Aspiration 聯合創始人 Joseph Sanberg 因涉嫌 $145 百萬投資者詐騙被捕

發掘頂尖金融科技新聞與活動！

訂閱金融科技週刊的電子報

由摩根大通、Coinbase、貝萊德、Klarna 等高層閱讀

當一位受信任的金融界人物面臨詐騙指控時，連鎖反應可能非常深遠——尤其是當該人物以道德投資建立聲譽時。Joseph Sanberg，社會責任金融科技公司Aspiration Partners的共同創辦人，現正面臨聯邦指控，指控他詐騙投資者至少1.45億美元。

儘管沒有正式指控明確提及「綠色洗牌」，但此醜聞引發了更廣泛的疑慮：Sanberg是否利用Aspiration對可持續性和社會責任的承諾作為幌子，為公司公開使命蒙上陰影。

Aspiration Partners Inc.背景介紹

Aspiration成立於2013年，定位為一家具有社會責任感的金融服務公司，強調可持續和道德的銀行實踐。根據《紐約郵報》的報導，該公司吸引了多位高調投資者，包括萊昂納多·迪卡普里奧、奧蘭多·布魯姆、德雷克和小羅伯特·唐尼等名人。

Aspiration提供的服務包括無化石燃料投資基金，並推廣如每筆借記卡交易種下一棵樹的倡議，**吸引了環保意識強烈的消費者。**​

涉嫌詐騙的詳情

根據加州中區聯邦檢察官辦公室的說法，該詐騙計畫始於2020年1月。 Sanberg向一個投資基金（稱為「投資者基金A」）尋求5500萬美元的貸款，並以10.3萬股Aspiration Partners的股票作為抵押。

由於Aspiration未在公開市場交易，該基金需要擔保這些股票在必要時可以出售。Sanberg聘請Aspiration董事會成員伊布拉辛·阿明·阿爾胡塞尼（51歲）簽訂賣出期權協議，責任在於在違約時購買這些股票。

然而，當局指控Sanberg和阿爾胡塞尼都知道阿爾胡塞尼沒有足夠的財力履行此義務。 他們涉嫌提供偽造的財務報表，將阿爾胡塞尼的資產虛增80萬萬至2億美元不等。投資者基金A在未察覺詐騙的情況下批准了貸款，導致Sanberg違約時造成重大財務損失。

詐騙擴展

據報導，詐騙活動在2021年11月持續，Sanberg再次融資，從另一家投資機構「投資者基金B」獲得1.45億美元，並再次以相同的股票作為抵押。

與之前的安排類似，與阿爾胡塞尼簽訂了賣出期權協議，這次規定他在Sanberg違約時支付6500萬美元。再次使用偽造文件來誤導阿爾胡塞尼的財務狀況。**Sanberg在2022年的違約導致投資者基金B遭受重大損失。**​

法律程序與潛在後果

阿爾胡塞尼於2024年10月被逮捕，並已認罪，承認在Sanberg的指示下參與詐騙並偽造財務文件。他預計於2025年9月29日接受判決，面臨最高20年的監禁。 Sanberg則於2025年3月3日被逮捕，正等待審判。如若定罪，他也可能面臨最高20年的聯邦監禁。

對Aspiration Partners及金融科技產業的影響

Aspiration曾估值超過20億美元，現正面臨更嚴格的審查。該公司曾定位自己為道德銀行的領導者，吸引尋求環保金融服務的消費者。這些指控引發了對金融科技公司內部監管與治理的擔憂，尤其是那些推廣社會與環境責任的公司。 高調投資者的牽涉更放大了潛在的負面影響，因為公眾對此類企業的信任可能受到打擊。

結論

Joseph Sanberg與阿爾胡塞尼的逮捕凸顯了金融行業透明度與誠信的重要性。隨著金融科技公司持續創新並提供替代性銀行解決方案，健全的監管框架與嚴謹的監督變得至關重要，以保護投資者與消費者。此案的結果可能會影響未來的投資策略與金融科技行業的監管方針。