中國資金價值$107 百萬，通過韓國的加密資產進行洗錢

韓國當局近日揭露了一起涉及國際犯罪網絡的大規模洗錢行動。此事件突顯現有系統在非法中國資金流入加密貨幣生態系統中的脆弱性。當地海關官員已將三名中國公民移送檢察官，指控他們透過多個非法渠道，以數位資產洗錢，涉案金額達1.07億美元（1489億韓元）。

國際犯罪網絡利用加密貨幣監管漏洞

此逮捕行動發生在韓國持續不確定的監管環境中。該國仍在努力建立完整的加密貨幣市場框架，這種情況為犯罪網絡提供了運作空間。最新報告指出，由於嚴格的交易限制和模糊的指導方針，當地投資者已將數十億美元的數位資產轉移到海外平台，形成了有利於洗錢的環境。

監管協議遲遲未能達成，使這些漏洞得以持續存在。執法部門長期警告，缺乏明確規範使得中國資金及其他非法資金更容易透過薄弱的系統進行走私。

洗錢手法：從微信到未經許可的加密貨幣交易所

首爾主要海關局詳細揭露了該團伙的作業機制。嫌疑人被指控透過微信和支付寶等流行數位支付應用接受客戶存款，然後在未獲官方許可、難以追蹤的交易所將資金轉換為加密貨幣。

該團伙的操作策略展現出高度的技術水準。他們在多個國家購買加密貨幣，然後轉入位於韓國的數位錢包，接著將資產兌換成韓元，並透過複雜且分散的國內銀行帳戶網絡進行轉移。

偽裝非法交易為合法支出

此洗錢行動的關鍵階段在於掩飾資金來源。將加密貨幣轉換所得的資金偽裝成合法支出，包括外國居民的美容手術費用或海外留學生的教育費用。此類手法旨在避免金融監管機構的懷疑，因為此類交易在國際人口流動頻繁的國家相當常見。

嫌疑人利用這些策略，將非法資金包裝成各種合法的開支，以躲避監管機構的追蹤。從2021年9月到2025年6月，這個團伙持續運作，期間未曾被查獲，顯示其運作的隱秘與高明。

監管不力推動本地投資者轉向海外平台

此案揭示了韓國加密貨幣生態系統中更深層次的制度性問題。缺乏堅實的監管框架，促使本地投資者尋求海外解決方案，導致韓國公民的加密貨幣散布在難以由國內監管的外國平台上。

此現象形成了監管的矛盾：越是嚴格的限制，越促使投資者轉向海外平台，反而增加監管難度。在此情況下，既有的漏洞不僅被合法投資者利用，也被犯罪網絡利用來傳送中國資金及其他非法資金，且難以被察覺。

此案的揭露標誌著韓國在打擊加密貨幣洗錢威脅方面的努力升級。然而，在全面規範尚未建立之前，類似的操作仍可能持續被揭露。這一發展凸顯韓國政府亟需制定明確且全面的監管框架，以保護國內加密貨幣市場的完整性，免受國際犯罪網絡的濫用。

其他細節與補充

洗錢流程示意圖：嫌疑人通過多個渠道將資金轉入不同平台，再進行層層轉換與掩飾

此外，調查顯示，嫌疑人利用多個國家的加密貨幣交易所進行操作，並在韓國境內的多個銀行帳戶中進行資金轉移，形成一個複雜的金融網絡。這些行為不僅增加了追蹤的難度，也使得整個洗錢流程更加高明。

結論

韓國此次的案件揭示了在缺乏嚴格監管的情況下，犯罪分子如何利用制度漏洞進行大規模洗錢活動。未來，若不加強監管措施，類似的案件可能會層出不窮。政府亟需制定全面且明確的規範，並加強國際合作，以有效打擊跨境洗錢行為，保障國內加密貨幣市場的安全與完整。