AgentFi:穩定幣收益的新範式

隨着穩定幣收益策略日益豐富，用戶面臨精力與執行效率的瓶頸。作爲"AI + DeFi"融合的新範式，AgentFi爲用戶提供了無需盯盤、自動優化的智能代理解決方案。

AgentFi區別於傳統DeFi或泛化的DeFAI項目，其核心特徵是:AI Agent智能體作爲主要執行者與決策載體，完全自動決策與閉環執行，而非簡單將AI作爲決策輔助工具。

目前市場上真正聚焦Crypto Native DeFi世界的AgentFi項目屈指可數。通過大量研究和篩選，我們對當前AgentFi項目做了簡單歸類:

• 穩定幣收益優化類
• 策略組合/流動性挖礦類
• 鏈上交易執行類

在穩定幣收益優化領域,Giza推出的ARMA(Autonomous Revenue Management Agent)是一個代表性產品。ARMA已部署於Base網路,支持AAVE、Morpho、Compound等主流借貸協議。

ARMA的核心功能包括:

• 智能策略調度:實時分析各協議收益,自動執行最優再平衡操作
• APR優化系統:通過綜合優化確保每次操作帶來淨收益
• 自動複利機制:自動領取並復投激勵代幣
• 智能換幣邏輯:支持USDC與USDT雙幣操作,確保用戶可按原幣種提取

ARMA通過三層防護機制保障用戶資金安全:

1. 智能帳戶安全:基於自托管智能帳戶,用戶掌握資產控制權
2. 訪問控制機制:通過Session Key精細設定代理權限
3. 風險管理體系:僅接入審慎挑選的協議,交易過程全程可追蹤

ARMA的收費結構透明,僅對實際產生的收益收取10%成功費。自動領取並統一發放各類DeFi協議獎勵,用戶提現時與本金和收益一起返還。

目前ARMA處於啓動期高代幣補貼階段,用戶存入穩定幣可在前3個月獲得15%的固定年化收益率。前$10M存款用戶還可按比例獲得1%總$GIZA代幣供應量的份額。

盡管AgentFi模式仍處於早期階段,但ARMA已展現出明顯的產品實用性優勢。對於願意探索前沿機會的DeFi用戶,可以考慮將部分穩定幣資產用於嘗試,但仍需注意分散風險。