Mỗi đồng xu đều đã mất: Danh mục đầu tư của nhà trị liệu nghỉ hưu bị xóa sổ trong bẫy Tiền điện tử

Một vụ lừa đảo tiền điện tử nghiêm trọng đã xóa sổ khoản tiết kiệm cả đời của một người đàn ông ở Connecticut, làm nổi bật sự tăng lên bùng nổ trong việc lừa đảo đầu tư kỹ thuật số đã khiến các nạn nhân mất hàng tỷ đô la và kích thích các cuộc điều tra liên bang khẩn cấp trên toàn quốc.

Lừa Đảo Tiền Điện Tử Phá Hủy Tiền Tiết Kiệm Cả Đời Của Người Đàn Ông Connecticut, FBI Điều Tra

Một tổn thất tài chính tàn khốc đã khiến một người đàn ông ở Shelton, Connecticut, mất đi toàn bộ số tiền tiết kiệm cả đời của mình sau khi trở thành nạn nhân của một trò lừa đảo tiền điện tử trực tuyến. WFSB đã báo cáo vào ngày 16 tháng 10 rằng Joe Allen, một cựu nhà vật lý trị liệu, đã mất tất cả những gì ông đã xây dựng trong hàng thập kỷ — bao gồm cả 401(k), IRA, và các tài khoản đầu tư — sau khi chuyển tiền đến một nền tảng đầu tư crypto giả mạo. Vụ việc đã gây ra chấn động trong cộng đồng, như một lời nhắc nhở nghiêm túc về những nguy hiểm mà các kế hoạch đầu tư trực tuyến không được quản lý gây ra cho những nhà đầu tư bình thường.

Allen đã được tiếp cận vào tháng Tám bởi một công ty tự nhận là ZAP Solutions, công ty hứa hẹn mang lại cho anh những lợi nhuận hấp dẫn thông qua một cơ hội làm việc từ xa trong lĩnh vực tiền điện tử, bản tin đã chi tiết. Allen đã được trích dẫn như sau:

Khi tôi nói cho bạn mọi thứ, toàn bộ 401(k) của tôi, toàn bộ IRA của tôi, các tài khoản đầu tư của tôi từ cuộc ly hôn. Mọi xu tôi sở hữu đã được chuyển đi.

Ban đầu, Allen đã đóng góp 30.000 đô la với kỳ vọng nhận được 368.000 đô la, nhưng đã liên tục bị thuyết phục để chuyển thêm tiền, cuối cùng mất tổng cộng 228.000 đô la. Mẹ của anh, Carol Allen, cho biết cảnh sát nói với gia đình rằng có rất ít hy vọng lấy lại được số tiền, nhấn mạnh: “Mọi người bị lừa khi họ ở điểm thấp nhất, và họ nghĩ rằng có một cơ hội nào đó.”

Các cơ quan chức năng cho biết những vụ lừa đảo như vụ nhắm vào Allen là một phần của làn sóng ngày càng tăng của các kế hoạch “mổ lợn” - các hoạt động gian lận dài hạn mà trong đó tội phạm xây dựng lòng tin với nạn nhân trong vài tuần hoặc vài tháng trước khi thuyết phục họ đầu tư số tiền lớn vào các nền tảng tiền điện tử giả. Các vụ lừa đảo thường bắt đầu bằng tin nhắn trên mạng xã hội hoặc ứng dụng hẹn hò và sử dụng bảng điều khiển giao dịch thực tế để mô phỏng lợi nhuận hợp pháp trước khi đánh cắp toàn bộ số tiền. Các quan chức thực thi pháp luật trên khắp Hoa Kỳ và châu Á đã mô tả “mổ lợn” như một trong những hình thức tội phạm mạng tài chính phát triển nhanh nhất, khiến nạn nhân thiệt hại hàng tỷ mỗi năm.

Cảnh sát Shelton và FBI đang điều tra vụ việc giữa các báo cáo ngày càng tăng về các vụ lừa đảo tương tự trên toàn quốc. FBI đã ghi nhận hơn $50 tỷ đô la trong các khoản lỗ do tội phạm mạng giữa năm 2020 và 2024, phản ánh sự tinh vi ngày càng tăng của các hình thức gian lận kỹ thuật số. Trong khi các loại tiền điện tử như bitcoin và ethereum vẫn là những công nghệ hợp pháp, các chuyên gia cảnh báo rằng nhận thức của nhà đầu tư, xác minh các nền tảng đầu tư và sự thận trọng của cơ quan quản lý là rất cần thiết để ngăn chặn thêm sự tàn phá tài chính.

FAQ 🧭

• Những dấu hiệu cảnh báo nào cho thấy một vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử tiềm năng?

Hãy cẩn thận với các nền tảng hứa hẹn lợi nhuận cao đảm bảo, gây áp lực cho các quyết định nhanh chóng, hoặc thiếu thông tin công ty minh bạch và giám sát quy định.

• Làm thế nào mà các trò lừa đảo “thịt heo trực tuyến” lừa gạt nhà đầu tư?

Kẻ lừa đảo thường xây dựng lòng tin thông qua các nền tảng xã hội hoặc chuyên nghiệp, hiển thị lợi nhuận giả trên các bảng điều khiển thực tế, và sau đó biến mất khi các giao dịch lớn được thực hiện.

• Những bước nào mà nhà đầu tư có thể thực hiện để xác minh xem một nền tảng tiền điện tử có hợp pháp không?

Kiểm tra đăng ký với các cơ quan tài chính, nghiên cứu về ban lãnh đạo của công ty, xác nhận kết nối trang web an toàn và đọc các đánh giá độc lập trước khi đầu tư.

• Người ta nên làm gì nếu họ nghi ngờ rằng mình đang bị nhắm đến bởi một trò lừa đảo?

Ngừng tất cả giao tiếp, tránh gửi thêm tiền, ghi chép tất cả các tương tác, và báo cáo ngay lập tức sự việc cho IC3 của FBI và cơ quan thực thi pháp luật địa phương.