За даними студії NetEase Clear, Ван Шуимін, що був затриманий у зв'язку з найбільшою справою про відмивання грошей в Сінгапурі, зараз перебуває під вартою в Чорногорії або може бути екстрадований в Китай. Партнер Ван Шуиміня, Су Вейі, підтверджено є головним розумом шахрайської схеми гонконгської криптовалютної платформи AAX, у липні 2024 року Су Вейі був затриманий поліцією Гонконгу.
Події на платформі AAX
Atom Asset (AAX) є однією з найбільших криптовалютних бірж Гонконгу, яка коли-небудь належала понад 2 мільйонам користувачів. 13 листопада 2022 року, всього за два дні після банкрутства криптовалютної біржі FTX, AAX також зупинила виведення коштів через ризик контрагентів та очистила всі соціальні мережі. Спочатку AAX заморозила операції через заходи безпеки, пов'язані з підозрою в зловживанні.
15 листопада 2022 року біржа AAX випустила заяву, в якій заявила, що її платформа потребує технічного обслуговування. Окрім призупинення виведення коштів, автоматично ліквідуватимуть похідні. Після цього AAX припинила роботу платформи та оновлення у соціальних мережах. Деякі антибілий аналітичні платформи провели глибоке дослідження ланцюжкової активності гаманця біржі AAX та виявили, що всі 25100 монет ETH були переведені, а деякі ETH було обмінено на USDT, а потім через Cross Bridge перекинуто кошти на різні блокчейни. За деякими звітами ЗМІ, засновник біржі має приватний ключ для доступу до коштів користувачів та кошелька біржі.
*Зображення надано платформою з протидії відмиванню грошей Beosin KYT
Затримка Ван Шу Мін в цьому разі, схоже, стосується найбільшого випадку відмивання грошей в Сингапурі, тому чому криптовалюта так часто стає інструментом для "відмивання"?
Чому криптовалюта стала інструментом для відмивання грошей?
Тому, що криптовалюта використовується як інструмент для відмивання грошей, неможливо уникнути технологію (децентралізованість, анонімність), інструменти ланцюга (міксери, містки між ланцюгами) та вартість (обмін на фіатні гроші, покупна сила).
(Одне) Технічні характеристики, такі як децентралізація та анонімність, забезпечують легкість відмивання грошей
Криптовалюта зазвичай не залежить від управління центральним банком або урядовими установами, а зберігається через розподілену мережу записів операцій. Ця децентралізована функція виключає посередників, особливо урядові установи, що робить обіг криптовалюти більш зручним та гнучким. Але це також ослаблює регулювання традиційних фінансових установ і надає зручності для відмивання грошей.
Незважаючи на те, що угруповання транзакцій відкрито доступні для перегляду, обіг криптовалюти відбувається через адреси гаманця та не вимагає прив'язки до реальної особи. Якщо криптовалюту отримано через канали, що не вимагають проходження KYC-процедури (наприклад, позабіржові угоди, перекази на холодні гаманці тощо), то важко відстежити власника криптовалюти. Ця анонімність ускладнює відстеження осіб, що приймають участь у транзакціях, надаючи відмінні умови для прання грошей.
(Два) Деякі інструменти на ланцюжку допомагають сховати джерело та напрямок коштів
Міксери (такі як Tornado Cash, Blender.io тощо) перемішують кошти користувачів, перерозподіляють їх і переривають джерело коштів. Мости між ланцюгами (такі як Axelar) переносять активи на різні блокчейни для обміну активами, наприклад, з менш регульованої мережі блокчейну на іншу, а потім використовують протоколи конфіденційності (такі як Aztec), щоб приховати деталі угоди та створити багаторазові анонімні бар'єри, уникнути слідування з боку регуляторів та правоохоронних органів. Ці інструменти роблять відмивання грошей більш легким для приховування.
(Три) Криптовалюта має здатність обмінюватися на законну валюту
Деякі країни та регіони визнають криптовалюту як законний засіб оплати, наразі ще не сформувалися уніфіковані стандарти щодо її регулювання в усьому світі. Це дозволяє криптовалюті вільно обмінюватися через кордони, без потреби отримання дозволу від сторонніх установ. Це робить можливим вільний переказ криптовалюти з однієї країни в іншу (міжнародний обмін готівкою), уникнення валютного контролю та ризику зміни курсів валют. Криптовалюта має здатність обмінюватися на офіційні валютні одиниці, що дозволяє легко конвертувати криптовалюту в офіційну валюту, забезпечуючи таким чином відмивання та легалізацію коштів.
Криптовалюта легко використовується злочинцями через свої унікальні технічні характеристики та спосіб функціонування. Для запобігання злочинній діяльності необхідно підвищити усвідомленість ризиків від користування, посилити технічні можливості виявлення та запобігання, посилити міжнародне співробітництво та регулювання тощо.
Різниця між відмиванням грошей, відправленням грошей та приховуванням злочинів
У криптовалютних транзакціях, як розрізнити злочин допомоги відкриття адреси гаманця для передачі коштів від злочину обману та злочину приховання доходів? Чи є вчинок відмивання коштів, якщо купувати нерухомість за допомогою криптовалюти, одержаної незаконно? Ці дії спричиняють суперечки через вимоги до складу кількох злочинів, що спричиняють спір: на якому етапі ланцюга злочинів відбувається дія (до вчинення/після вчинення)? Який рівень усвідомлення верхнього рівня злочину (загальна свідомість/конкретна свідомість)? Чи належать кошти до певних доходів від верхнього рівня злочину (наприклад, сім видів обмежень відмивання коштів)? З погляду кримінального законодавства нашої країни всі три злочини відносяться до обробки доходів від злочину, ми можемо розрізнити їх за такими аспектами:
Як криптослужби можуть уникнути правових ризиків відмивання коштів
(1) Суворо виконувати обов'язки з ідентифікації клієнтів (KYC) та протидії відмиванню грошей (AML)
Вимоги до обов'язкової ідентифікації передбачають проведення ефективної перевірки особи клієнта, включаючи, але не обмежуючись, перевірку документів, контактної інформації, цілей угод тощо. Заборонено анонімні рахунки, обмежено торгівлю конфіденційними валютами. Для клієнтів з високим рівнем ризику (таких як великі угоди, міжнародні угоди) проводиться посилене дослідження відповідності, зберігаються повні записи.
(Два) Моніторинг та звітність угод
Створення системи моніторингу реального часу угод, такої як інтеграція даних ланцюжка (API блоці браузера), даних поза ланцюжком (інформація про KYC користувача), баз даних сторонніх ризиків (таких як Chainalysis, Elliptic) тощо; розгортання багатовимірних моделей ризику, таких як виявлення аномалій (наприклад, часті розподіли грошей тощо); сигнализація по рівнях та механізми реагування (наприклад, автоматичне заморожування рахунків, ручна перевірка, підозрілі звіти та інше), аудит та звіти (збереження повного журналу операцій, регулярне складання звітів про відповідність тощо).
(Три) Посилення внутрішнього дотримання вимог, зовнішніх партнерів та обмін досвідом
Встановлення відповідності, розробка внутрішньої системи контролю проти відмивання грошей, чітко визначаючи посадові обов'язки та процедури дій. Створення окремого відділу відповідності для забезпечення ефективного впровадження заходів управління ризиками та посилення внутрішнього контролю. Регулярне навчання працівників відповідно до антибізнес-відмивальних законів та нормативів з метою підвищення та посилення свідомості працівників щодо боротьби з відмиванням грошей.
Активно дотримуйтеся та співпрацюйте з вимогами органів регулювання та правоохоронних органів з питань запобігання відмиванню коштів, встановіть механізм регулярного зв'язку, допомагайте у витягуванні даних, обмежуйте облікові записи тощо.
Заключення
Зазвичай відмивання грошей у криптовалюті може здійснюватися через послуги змішування, штучні угоди, шарування переказів, позабіркові операції, підроблені ідентифікаційні дані тощо. Відмивання грошей може підривати фінансовий порядок, сприяти злочинній діяльності, такій як шахрайство, корупція і т. д., завдаючи шкоду не лише інтересам користувачів, а й репутації криптовалютної галузі, а також може стосуватися питань національної безпеки. Як і окремим користувачам, так і постачальникам послуг з криптовалюти необхідно підвищити свідомість про ризики, виконувати обов'язки з KYC та AML, контролювати підозрілі операції, співпрацювати з регуляторами, забезпечувати безпеку торгівлю шляхом технічних засобів, інструментів та інше.
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
AAXбіржа暴雷背后：Криптовалюта如何沦为Відмивання грошей“黑手套”？
Автор цієї статті: Шу Ціань юрист
За даними студії NetEase Clear, Ван Шуимін, що був затриманий у зв'язку з найбільшою справою про відмивання грошей в Сінгапурі, зараз перебуває під вартою в Чорногорії або може бути екстрадований в Китай. Партнер Ван Шуиміня, Су Вейі, підтверджено є головним розумом шахрайської схеми гонконгської криптовалютної платформи AAX, у липні 2024 року Су Вейі був затриманий поліцією Гонконгу.
Події на платформі AAX
Atom Asset (AAX) є однією з найбільших криптовалютних бірж Гонконгу, яка коли-небудь належала понад 2 мільйонам користувачів. 13 листопада 2022 року, всього за два дні після банкрутства криптовалютної біржі FTX, AAX також зупинила виведення коштів через ризик контрагентів та очистила всі соціальні мережі. Спочатку AAX заморозила операції через заходи безпеки, пов'язані з підозрою в зловживанні.
15 листопада 2022 року біржа AAX випустила заяву, в якій заявила, що її платформа потребує технічного обслуговування. Окрім призупинення виведення коштів, автоматично ліквідуватимуть похідні. Після цього AAX припинила роботу платформи та оновлення у соціальних мережах. Деякі антибілий аналітичні платформи провели глибоке дослідження ланцюжкової активності гаманця біржі AAX та виявили, що всі 25100 монет ETH були переведені, а деякі ETH було обмінено на USDT, а потім через Cross Bridge перекинуто кошти на різні блокчейни. За деякими звітами ЗМІ, засновник біржі має приватний ключ для доступу до коштів користувачів та кошелька біржі.
Затримка Ван Шу Мін в цьому разі, схоже, стосується найбільшого випадку відмивання грошей в Сингапурі, тому чому криптовалюта так часто стає інструментом для "відмивання"?
Чому криптовалюта стала інструментом для відмивання грошей?
Тому, що криптовалюта використовується як інструмент для відмивання грошей, неможливо уникнути технологію (децентралізованість, анонімність), інструменти ланцюга (міксери, містки між ланцюгами) та вартість (обмін на фіатні гроші, покупна сила).
(Одне) Технічні характеристики, такі як децентралізація та анонімність, забезпечують легкість відмивання грошей
Криптовалюта зазвичай не залежить від управління центральним банком або урядовими установами, а зберігається через розподілену мережу записів операцій. Ця децентралізована функція виключає посередників, особливо урядові установи, що робить обіг криптовалюти більш зручним та гнучким. Але це також ослаблює регулювання традиційних фінансових установ і надає зручності для відмивання грошей.
Незважаючи на те, що угруповання транзакцій відкрито доступні для перегляду, обіг криптовалюти відбувається через адреси гаманця та не вимагає прив'язки до реальної особи. Якщо криптовалюту отримано через канали, що не вимагають проходження KYC-процедури (наприклад, позабіржові угоди, перекази на холодні гаманці тощо), то важко відстежити власника криптовалюти. Ця анонімність ускладнює відстеження осіб, що приймають участь у транзакціях, надаючи відмінні умови для прання грошей.
(Два) Деякі інструменти на ланцюжку допомагають сховати джерело та напрямок коштів
Міксери (такі як Tornado Cash, Blender.io тощо) перемішують кошти користувачів, перерозподіляють їх і переривають джерело коштів. Мости між ланцюгами (такі як Axelar) переносять активи на різні блокчейни для обміну активами, наприклад, з менш регульованої мережі блокчейну на іншу, а потім використовують протоколи конфіденційності (такі як Aztec), щоб приховати деталі угоди та створити багаторазові анонімні бар'єри, уникнути слідування з боку регуляторів та правоохоронних органів. Ці інструменти роблять відмивання грошей більш легким для приховування.
(Три) Криптовалюта має здатність обмінюватися на законну валюту
Деякі країни та регіони визнають криптовалюту як законний засіб оплати, наразі ще не сформувалися уніфіковані стандарти щодо її регулювання в усьому світі. Це дозволяє криптовалюті вільно обмінюватися через кордони, без потреби отримання дозволу від сторонніх установ. Це робить можливим вільний переказ криптовалюти з однієї країни в іншу (міжнародний обмін готівкою), уникнення валютного контролю та ризику зміни курсів валют. Криптовалюта має здатність обмінюватися на офіційні валютні одиниці, що дозволяє легко конвертувати криптовалюту в офіційну валюту, забезпечуючи таким чином відмивання та легалізацію коштів.
Криптовалюта легко використовується злочинцями через свої унікальні технічні характеристики та спосіб функціонування. Для запобігання злочинній діяльності необхідно підвищити усвідомленість ризиків від користування, посилити технічні можливості виявлення та запобігання, посилити міжнародне співробітництво та регулювання тощо.
Різниця між відмиванням грошей, відправленням грошей та приховуванням злочинів
У криптовалютних транзакціях, як розрізнити злочин допомоги відкриття адреси гаманця для передачі коштів від злочину обману та злочину приховання доходів? Чи є вчинок відмивання коштів, якщо купувати нерухомість за допомогою криптовалюти, одержаної незаконно? Ці дії спричиняють суперечки через вимоги до складу кількох злочинів, що спричиняють спір: на якому етапі ланцюга злочинів відбувається дія (до вчинення/після вчинення)? Який рівень усвідомлення верхнього рівня злочину (загальна свідомість/конкретна свідомість)? Чи належать кошти до певних доходів від верхнього рівня злочину (наприклад, сім видів обмежень відмивання коштів)? З погляду кримінального законодавства нашої країни всі три злочини відносяться до обробки доходів від злочину, ми можемо розрізнити їх за такими аспектами:
Як криптослужби можуть уникнути правових ризиків відмивання коштів
(1) Суворо виконувати обов'язки з ідентифікації клієнтів (KYC) та протидії відмиванню грошей (AML)
Вимоги до обов'язкової ідентифікації передбачають проведення ефективної перевірки особи клієнта, включаючи, але не обмежуючись, перевірку документів, контактної інформації, цілей угод тощо. Заборонено анонімні рахунки, обмежено торгівлю конфіденційними валютами. Для клієнтів з високим рівнем ризику (таких як великі угоди, міжнародні угоди) проводиться посилене дослідження відповідності, зберігаються повні записи.
(Два) Моніторинг та звітність угод
Створення системи моніторингу реального часу угод, такої як інтеграція даних ланцюжка (API блоці браузера), даних поза ланцюжком (інформація про KYC користувача), баз даних сторонніх ризиків (таких як Chainalysis, Elliptic) тощо; розгортання багатовимірних моделей ризику, таких як виявлення аномалій (наприклад, часті розподіли грошей тощо); сигнализація по рівнях та механізми реагування (наприклад, автоматичне заморожування рахунків, ручна перевірка, підозрілі звіти та інше), аудит та звіти (збереження повного журналу операцій, регулярне складання звітів про відповідність тощо).
(Три) Посилення внутрішнього дотримання вимог, зовнішніх партнерів та обмін досвідом
Встановлення відповідності, розробка внутрішньої системи контролю проти відмивання грошей, чітко визначаючи посадові обов'язки та процедури дій. Створення окремого відділу відповідності для забезпечення ефективного впровадження заходів управління ризиками та посилення внутрішнього контролю. Регулярне навчання працівників відповідно до антибізнес-відмивальних законів та нормативів з метою підвищення та посилення свідомості працівників щодо боротьби з відмиванням грошей.
Активно дотримуйтеся та співпрацюйте з вимогами органів регулювання та правоохоронних органів з питань запобігання відмиванню коштів, встановіть механізм регулярного зв'язку, допомагайте у витягуванні даних, обмежуйте облікові записи тощо.
Заключення
Зазвичай відмивання грошей у криптовалюті може здійснюватися через послуги змішування, штучні угоди, шарування переказів, позабіркові операції, підроблені ідентифікаційні дані тощо. Відмивання грошей може підривати фінансовий порядок, сприяти злочинній діяльності, такій як шахрайство, корупція і т. д., завдаючи шкоду не лише інтересам користувачів, а й репутації криптовалютної галузі, а також може стосуватися питань національної безпеки. Як і окремим користувачам, так і постачальникам послуг з криптовалюти необхідно підвищити свідомість про ризики, виконувати обов'язки з KYC та AML, контролювати підозрілі операції, співпрацювати з регуляторами, забезпечувати безпеку торгівлю шляхом технічних засобів, інструментів та інше.