Прокурор США подає позов про конфіскацію для повернення 327 829 доларів у Tether з шахрайської схеми на сайті знайомств

Державне бюро розслідувань США округу Массачусетс подало позов про цивільну конфіскацію 2 березня 2026 року з метою повернення 327 829,720952 USDT, ймовірно отриманих у результаті онлайн-шахрайства з романтичними стосунками, спрямованого на мешканця Массачусетсу.

Розслідування, яке розпочалося восени 2024 року, стосується особи, ідентифікованої як «Лінда Браун», яка нібито встановила довіру з жертвою через додаток для знайомств, а потім переконала її інвестувати у криптовалютну можливість, що спрямовувала кошти на гаманці, контрольовані зловмисниками. Цей крок відбувається на тлі посилених федеральних попереджень щодо шахрайства з криптовалютами, пов’язаного з романтичними стосунками, зокрема попередження від Державного бюро розслідувань США для округу Огайо під назвою «Купідон не просить крипто».

Деталі шахрайської схеми з романтичними стосунками виявлені в ході розслідування

За словами прокурорів, жертва кілька тижнів спілкувалася з особою, яка використовувала ім’я «Лінда Браун», через додаток для знайомств. Потім Браун запропонувала інвестиційну можливість, пов’язану з криптовалютами, представляючи її як легітимний засіб для збереження коштів жертви.

«Під виглядом легітимного інвестування грошей жертви, Браун замість цього обдурила її, змусивши надсилати кошти на гаманці, контрольовані Брауном та/або їх співучасниками», — заявило Державне бюро розслідувань. Жертва виявила обман, намагаючись зняти кошти з нібито інвестиції, але запити на зняття були безуспішними.

Влада встановила, що викрадені кошти були переведені через кілька криптовалютних гаманців, конвертовані у USDT і зрештою використані у операціях з відмивання грошей. Цей цивільний позов про конфіскацію є спробою повернути активи, що можна простежити до шахрайської схеми.

Роль стейблкоїнів у шахрайстві та відмиванні грошей

У поданні наголошується, що стейблкоїни стали популярним засобом у шахрайських схемах через їх ліквідність і легкість переказів між юрисдикціями. USDT, стабільна монета, прив’язана до долара і випущена компанією Tether, широко використовується для трансграничних переказів і розрахунків.

Цивільна конфіскація дозволяє уряду вимагати конфіскацію активів, пов’язаних із ймовірною кримінальною діяльністю, без необхідності пред’явлення кримінальних звинувачень конкретній особі. У випадках, пов’язаних із криптовалютами, це зазвичай включає відстеження активності гаманців через транзакції у блокчейні та подання суду клопотань про конфіскацію цифрових активів, що зберігаються на платформах-контролерах або заморожених рахунках.

Вкрадені кошти були маршрутизовані через кілька криптовалютних гаманців перед конвертацією у USDT, що демонструє, як шахраї використовують технології блокчейну для приховування руху коштів.

Посилення регуляторних попереджень на тлі зростання шахрайств з романтичними стосунками

Подання про конфіскацію збігається з посиленням федеральної обізнаності щодо шахрайств з криптовалютами, пов’язаних із романтичними стосунками. 14 лютого 2026 року Державне бюро розслідувань США округу Огайо випустило попередження для споживачів під назвою «Купідон не просить крипто», попереджаючи, що злочинці використовують соціальні мережі та месенджери для створення фальшивих стосунків перед вимаганням грошей.

Ці схеми, що часто називають «жирною свиноматкою» (pig butchering), посилаються на довготривалі шахрайські схеми з романтичними інвестиціями, коли злочинці будують фальшиві стосунки з жертвами через додатки для знайомств або соцмережі, а потім пропонують фальшиві інвестиційні можливості, часто з використанням криптовалют, і переводять кошти жертви на свої гаманці. Назва метафорично описує процес «накачування» жертви перед фінансовим знищенням.

Федеральна торговельна комісія раніше зафіксувала щорічні збитки від шахрайств з романтичними стосунками понад 1 мільярд доларів, а Федеральне бюро розслідувань визначило криптовалютне інвестиційне шахрайство як свою найбільшу категорію збитків. Ці шахрайства зазвичай включають тривалі періоди встановлення стосунків і фальшиві інвестиційні пропозиції, часто з криптовалютними переказами, які важко простежити або повернути після їх переміщення через кілька гаманців і точок конвертації.

Наслідки для криптоіндустрії та правоохоронних органів

Подання про конфіскацію у Бостоні відображає тенденцію, коли прокурори прагнуть відновити активи через відстеження у блокчейні, а не лише через кримінальні звинувачення. Стейблкоїни, такі як USDT, часто згадуються у таких справах через їх роль у розрахунках і відмиванні грошей.

Для бірж, провайдерів гаманців і випускників стейблкоїнів такі випадки підсилюють тиск щодо покращення моніторингу транзакцій і співпраці з правоохоронними органами. Хоча шахрайство здебільшого базується на міжособистісних обманах, а не на вразливостях протоколів, рівень розв’язання проблеми все одно стає частиною правової реакції.

Оскільки шахрайства з романтичними стосунками продовжують приносити великі збитки, прокурори зосереджуються на зупинці руху коштів і поверненні активів, де можливо. Цивільна конфіскація дозволяє правоохоронцям цілитися у гаманці та відновлювати токени навіть тоді, коли важко ідентифікувати або притягнути до відповідальності міжнародних учасників.

FAQ: Шахрайства з романтичними стосунками та крипто-правопорушення

Що таке «жирна свиноматка» у романтичних шахрайствах?

«Жирна свиноматка» — це довготривалі схеми шахрайства з романтичними інвестиціями, коли злочинці будують фальшиві стосунки з жертвами через додатки для знайомств або соцмережі протягом тривалого часу. Після встановлення довіри зловмисники пропонують фальшиві інвестиційні можливості, часто з криптовалютами, і переводять кошти жертви на свої гаманці. Назва метафорично описує процес «накачування» жертви перед фінансовим знищенням.

Як правоохоронці відстежують і повертають викрадену криптовалюту?

Правоохоронці використовують інструменти аналізу блокчейну для відстеження руху коштів між гаманцями та транзакціями. У цивільних позовах про конфіскацію прокурори визначають цифрові активи, пов’язані з ймовірною злочинною діяльністю, і подають судові клопотання про їх конфіскацію, часто співпрацюючи з платформами-контролерами для замороження рахунків. Стейблкоїни, такі як USDT, особливо легко відстежуються через їх централізоване випускання і відповідність запитам правоохоронних органів.

Що потрібно знати споживачам, щоб уникнути шахрайств з крипто-романтикою?

Федеральні органи радять бути обережними щодо непроханих інвестиційних пропозицій від осіб, з якими знайомитеся через додатки для знайомств або соцмережі. Ознаками є прохання перейти на зашифровані месенджери, тиск на швидке інвестування та обіцянки гарантованого доходу. Л legitime фінансові фахівці не пропонують інвестиції через додатки для знайомств, а труднощі з виведенням коштів часто свідчать про шахрайство.