Американський сенатор вимагає розслідування незаконних угод між компанією World Liberty Financial, пов’язаною з Трампом, та Північною Кореєю і Росією.

У листопаді 2025 року сенатори США Елізабет Уоррен і Джек Рід офіційно звернулися до Міністерства юстиції та Міністерства фінансів з вимогою розпочати розслідування щодо підозри про зв'язки сім'ї Трампа з компанією шифрування World Liberty Financial (WLF), яка глибоко залучена до незаконної діяльності з Північною Кореєю та Росією.

Сенатор посилається на звіт організації нагляду Accountable.US, у якому йдеться про те, що WLF пропонує своїй токен-управлінню WLFI покупцям, включаючи гаманці, що мають зв'язок з північнокорейською хакерською групою Lazarus, інструменти для уникнення санкцій, пов'язані з Росією, та іранську біржу. Це розслідування відбувається на фоні розгляду Конгресом можливих обмежень на регулювання токенів управління в законодавстві про структуру ринку цифрових активів, підкреслюючи напруженість між національною безпекою та шифруванням інновацій.

Ризики національної безпеки та регуляторні прогалини

Двоє сенаторів від Демократичної партії висловили серйозну стурбованість щодо можливих ризиків для національної безпеки, пов'язаних з World Liberty Financial, у листі, надісланому у вівторок. Як члени меншості Комітету Сенату з банківської справи, житлового будівництва та міських справ, Уоррен і Рід зазначили, що WLF не має достатніх засобів захисту, щоб запобігти перенаправленню коштів або отриманню впливу на його управління з боку недобросовісних учасників. Це звинувачення ґрунтується на звіті наглядової організації Accountable.US за вересень, у якому детально описано, як WLF продає свої токени WLFI «декільком високосумнівним сутностям».

Згідно з дослідженням Accountable.US, ці суб'єкти включають трейдерів, які пов'язані з відомими північнокорейськими хакерськими організаціями на блокчейні, санкційні російські “інструменти уникнення санкцій, що підтримуються рублем”, іранські криптобіржі та відому платформу для відмивання грошей Tornado Cash. Сенатор у листі звинуватив, що через продаж токенів WLF отримує фінансування від “осіб, які мають відкриті очевидні зв'язки з ворогами США”, і підвищує ризик національної безпеки, надаючи їм “посади”, які впливають на корпоративне управління. Це звинувачення звучить у чутливий період, коли Конгрес розглядає можливість звільнення від існуючого американського нагляду для таких токенів управління.

Світова компанія фінансової свободи: фон та політичні зв'язки

Офіційний веб-сайт World Liberty Financial показує, що її співзасновниками є члени родини Трампа Eric Trump, Donald Trump Jr. та Barron Trump, а колишній президент Donald Trump зазначений як “почесний співзасновник”. Суб'єкти, пов'язані з президентом США та частиною його родини, також володіють основними акціями WLF. Значна кількість “токенів управління” $WLFI була публічно випущена для торгівлі в вересні, раніше відбулися раунди приватних інвестицій.

WLF стверджує, що власники токенів «відіграють ключову роль у формуванні майбутнього протоколу», маючи можливість пропонувати та голосувати за пропозиції компанії. Однак розслідування Accountable.US ставить під сумнів особи цих власників. Звіт організації вказує на те, що WLF у січні продав токени WLFI на суму 10 000 доларів трейдерам, які мають історію транзакцій з гаманцями, що зараз під санкціями через зв'язки з хакерською групою Lazarus Group, яка підтримується державою Північної Кореї. Це зв'язування викликає занепокоєння серед сенаторів, що недобросовісні особи можуть впливати на корпоративні рішення через права управління.

Ключові спірні моменти World Liberty Financial

Політична пов’язаність: родина Трампа як співзасновники глибоко залучена

Продаж токенів: продаж токенів WLFI суб'єктам, пов'язаним з Північною Кореєю та Росією

Національні ризики безпеки: можуть надати ворожим силам фінансовий вплив

Оцінка компанії: пов'язані з родиною Трампа структури володіють 22,5 мільярда токенів вартістю понад 3 мільярди доларів США

Регуляторний контекст: під час розгляду Конгресом питання про послаблення регулювання токенів

Компанія World Liberty Financial відповідає на заяву про відповідність

World Liberty Financial рішуче заперечує будь-яку неправомірну поведінку, стверджуючи, що “World Liberty Financial як приватна компанія з нульовою політичною владою не має конфлікту інтересів з урядом США”. Представник компанії сказав CNBC: “World Liberty Financial провела сувірні перевірки AML/KYC для кожного $WLFI токена управління, що є найвищим стандартом в галузі, і відмовила потенційним покупцям, які не пройшли випробування, на мільйони доларів.”

Загалом, AML означає нормативні акти та політики проти відмивання грошей, тоді як KYC (знай свого клієнта) відноситься до процедур, що використовуються для перевірки справжності особи клієнта. Компанія підкреслює, що її стандарти відповідності перевищують середній рівень у галузі, але сенатор вважає, що, незважаючи на ці заяви, все ще відбуваються транзакції з підозрілими особами, що свідчить про можливі недоліки існуючих контрольних заходів. Компанія планує продовжувати розширення та запуск нових продуктів, включаючи дебетові картки та токенізовані товарні активи, що ще більше викликало занепокоєння сенатора щодо розширення ризиків.

Конфлікт політичних інтересів Трампа та накопичення багатства

Лист сенатора особливо підкреслює фінансові конфлікти інтересів, спричинені тісним зв'язком родини Трампа з компанією. У листі зазначається, що “тісний зв'язок родини Трампа з компанією також створює фінансові конфлікти інтересів для чиновників уряду Трампа, які звітують президенту: пріоритет у продажу токенів прямо збагачуватиме родину Трампа — тоді як дотримання норм може заважати цьому створенню багатства.”

У листі також детально зазначено, що пов'язана з Дональдом Дж. Трампом та деякими членами його сім'ї структура DT Marks DEFI LLC володіє 22,5 мільярда WLFI токенів, вартість яких перевищує 3 мільярди доларів, і має право на 75% доходів від продажу токенів $WLFI. Два сенатори заявили: “Це означає, що кожного разу, коли продаються токени управління, три чверті коштів напряму йдуть до президента Трампа та його сім'ї, навіть якщо ці токени продаються структурам, пов'язаним із Північною Кореєю та Росією.”

Accountable.US в окремому звіті за серпень оцінив, що 73% з чистих активів Трампа в 11,6 мільярда доларів пов'язані з його підприємствами в сфері шифрування, включаючи запуск $TRUMP мем-криптовалюти. За повідомленням Reuters, річний фінансовий звіт за 2024 календарний рік, опублікований Управлінням етики уряду США, показує, що вхід Трампа в сферу шифрування значно збільшив його багатство.

Регуляторний контекст та законодавчий момент

Демократичний сенатор додав, що час їхнього запиту має вирішальне значення, оскільки Конгрес розглядає нове шифрування, яке може захистити такі токени управління, як WLFI, від існуючого нагляду США та звільнити таких емітентів токенів від певних вимог щодо зберігання записів та розкриття інформації. У листі підкреслюється: “Коли Конгрес розглядає законодавство про структуру ринку цифрових активів, ми повинні бути впевнені, що інтереси шифрування не отримують прибуток за рахунок національної безпеки США і що ключі фінансових платформ не потраплять до рук незаконних дій.”

Ця дія відбулася на фоні того, що адміністрація Трампа просуває кілька законопроєктів, дружніх до шифрування, включаючи нещодавно ухвалений закон GENIUS. Листи Уоррена і Ріда вимагають від Міністерства фінансів і Міністерства юстиції до 1 грудня окреслити інформацію, пов'язану з потенційними правоохоронними заходами проти World Liberty Financial. Наразі Міністерство фінансів і Міністерство юстиції ще не відповіли на запит CNBC щодо коментарів.

Постійний моніторинг та спір щодо зв'язків з World Liberty Financial

Як старший член Комітету Сенату з банківської справи, житла та міських справ, Уоррен завжди була частим критиком обіймів Трампа щодо шифрування та ширшої шифрувальної галузі. Раніше вона тиснула на нього щодо комерційних угод World Liberty Financial, включаючи нещодавню угоду про стейблкоїн компанії.

Стабільна монета компанії USD1 підтримується доларами США та короткостроковими державними облігаціями США, а інвестиційний фонд MGX, підтримуваний ОАЕ, використав її для інвестування 2 мільярдів доларів у Binance, що підвищило привабливість та обсяги торгівлі USD1. У вересневій статті “Нью-Йорк Таймс” повідомлялося, що незабаром після завершення угоди MGX ОАЕ отримали масштабну угоду на постачання чіпів з Вашингтона.

Водночас, 23 жовтня, Трамп помилував засновника Binance Чжао Чанпена, який раніше визнавав, що під час керівництва криптовалютною біржею сприяв洗钱. Незважаючи на те, що було надано помилування, Трамп пізніше в інтерв'ю CBS “60 хвилин” заявив, що нічого не знає про Чжао. Звіт газети “Уолл-стріт джорнел” натякає, що Binance не лише використовував USD1 для сприяння розрахункам інвестицій MGX, але й допомагав у створенні технології, що стоїть за стабільною монетою, посилаючись на анонімні джерела, знайомі з цією справою.

Коли сенатори серйозно обговорюють баланс між національною безпекою та шифруванням регулювання, випадок World Liberty Financial якраз демонструє нові виклики управління в епоху цифрових активів — коли продаж токенів може одночасно стосуватися багатства сім'ї президента та ворожих державних діячів, традиційна регуляторна рамка виявляється безсильною. Це не лише розслідування однієї компанії, але й репетиція майбутньої епохи крипто-політики: коли приватні інтереси переплітаються з публічними обов'язками на блокчейні, чи потрібно нам новий посібник з правил?

Часто задавані питання

Які основні звинувачення, що висуваються до World Liberty Financial, вимагають розслідування сенаторами?

Звинувачують компанію в продажу токенів управління гаманцям, пов'язаним з північнокорейською хакерською організацією Lazarus, санкціонованими російськими суб'єктами та іранськими біржами, що може становити ризик для національної безпеки, а також в тому, що родина Трампа безпосередньо отримує вигоду від цього.

Який зв'язок між World Liberty Financial та родиною Трампа?

Члени сім'ї Трампа, включаючи Ерика Трампа, Дональда Трампа-молодшого та Баррона Трампа, вказані як спільні засновники компанії, тодішній президент Трамп є «почесним спільним засновником». Родинні пов'язані суб'єкти володіють токенами вартістю понад 3 мільярди доларів і отримують 75% доходу від продажу.

Як компанія відповідає на ці звинувачення?

WLF заперечує будь-які неправомірні дії, стверджуючи, що вона провела “найвищі стандарти в галузі” перевірки AML/KYC, відмовивши покупцям, які не пройшли тестування, і підкреслюючи, що, як приватна компанія, вона не має конфлікту інтересів з урядом США.

Яке значення має спеціальний момент, на який вказує це дослідження?

У контексті розгляду Конгресом можливого звільнення токенів управління від існуючого регулювання в законодавстві про цифрові активи, сенатори стурбовані тим, що законодавство може дозволити уникнення регулювання таких ризиків національної безпеки, вимагаючи завершення розслідування до цього.

Яка взаємозв'язок між цією подією та політикою шифрування уряду Трампа?

Трамп перетворився з критика шифрування на підтримувача галузі, просуваючи дружню політику, таку як закон GENIUS, водночас помилувавши засновника Binance, тоді як його родина отримує вигоду від крипто-компаній, викликавши побоювання щодо конфлікту інтересів.