WLFI може бути під слідством! Компанія Трампа, що займається шифруванням, звинувачується в допомозі Північній Кореї та Росії у відмиванні грошей.

Сенатори від Демократичної партії закликали Міністерство юстиції та Міністерство фінансів розпочати розслідування щодо зв'язків World Liberty Financial (WLFI) з незаконними діячами, пов'язаними з Північною Кореєю та Росією, що стосуються Дональда Трампа. Згідно з звітом неприбуткової організації Accountable.US, WLFI продавала токени десяткам підозрілих покупців, які взаємодіяли з великими платформами відмивання грошей, іранськими криптовалютними біржами та навіть хакерами з Північної Кореї.

WLFI піддався звинуваченням від членів Демократичної партії, пов'язаних з компанією Трампа у відмиванні грошей

（джерело: CNBC）

Згідно з ексклюзивним звітом CNBC від 18 листопада, сенатори Елізабет Уоррен (демократ з Массачусетсу) та Джек Рід (демократ з Род-Айленду) 12 листопада написали листи міністру юстиції Пам Понді та міністру фінансів Скотту Бейсенету, закликаючи їх розпочати офіційне розслідування щодо WLFI. Цей лист знаменує останнє підвищення контролю демократів над криптовалютною імперією Трампа.

Уоррен завжди була одним із найжорсткіших голосів у Конгресі щодо регулювання криптоактивів, вона довгий час висловлювала занепокоєння щодо відсутності регулювання в індустрії цифрових активів. А Рід, як старший член Сенатського комітету з питань оборони, особливо чутливий до питань, що стосуються потоку іноземного фінансування, пов'язаного з національною безпекою. Спільні зусилля цих двох сенаторів демонструють, що цей запит на розслідування стосується не лише фінансового регулювання, а й торкається аспектів національної безпеки.

Ці два сенатори посилаються на звіт некомерційного наглядового органу Accountable.US, опублікований у вересні 2025 року, в якому стверджується, що «компанія криптовалют сім'ї Трампа продавала токени десяткам підозрілих покупців, які мали взаємодію з великою платформою відмивання грошей, іранською біржею криптовалют, навіть хакерами Північної Кореї». Якщо ці звинувачення виявляться правдою, це стане серйозним порушенням законів США про санкції та правил протидії відмиванню грошей.

Звіт Accountable.US піднімає основне питання: «Врешті-решт, проблема залишається такою — чому криптовалютна компанія родини Трампа отримує фінансування від людей, які мають відкриті та очевидні зв'язки з ворогами США, а також від мережі, що допомагає цим ворогам та іншим злочинцям відмивати мільярди доларів?» Це питання безпосередньо стосується процесу дью-диліженс і відповідності WLFI.

Однак World Liberty Financial рішуче заперечує наявність будь-яких конфліктів інтересів або неналежної поведінки, зазначених у звіті CNBC. Представник WLFI заявив, що компанія суворо дотримується всіх застосовних правил щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та Know Your Customer (KYC), і проводить ретельну комплаєнс-перевірку всіх угод. Але критики зазначають, що анонімність та децентралізовані характеристики блокчейну ускладнюють повне відстеження джерел фінансування.

Деталі звинувачень щодо хакерів Північної Кореї та мережі відмивання грошей

Звіт Accountable.US виявив потенційні зв'язки WLFI з кількома підозрілими суб'єктами, найбільш шокуючим з яких є зв'язок з північнокорейськими хакерськими організаціями. Північна Корея протягом тривалого часу використовує криптоактиви для крадіжки та відмивання грошей, щоб обійти міжнародні санкції та фінансувати свої ядерні програми та програми ракет. Згідно з доповідями ООН та американських розвідувальних агентств, північнокорейські хакерські організації, такі як Lazarus Group, вже вкрали десятки мільярдів доларів з глобальних криптоактивів бірж.

Звіт вказує на те, що деякі адреси гаманців, які купували токени WLFI, мали угоди з відомими платформами для відмивання грошей. Ці платформи зазвичай використовують міксери або монети з приватністю для розмивання джерела коштів, що ускладнює їх відстеження. Хоча звіт не стверджує, що WLFI навмисно співпрацює з хакерами з Північної Кореї, виникають питання щодо того, чи є їхня процедура належної перевірки достатньо суворою, щоб виявляти та блокувати ці підозрілі угоди.

Звіт Accountable.US про основні обвинувачення

Зв'язок з північнокорейськими хакерами: деякі адреси гаманців, які купували токени WLFI, мають записи угод з відомими мережами для відмивання грошей, що використовуються північнокорейськими хакерськими організаціями.

Контакт з іранською біржею: деякі покупці торгували на іранській криптоактивів біржі, що підлягає санкціям США.

Велика платформа для відмивання грошей: десятки покупців взаємодіють з міксинговими сервісами та приватними угодами, що обробляють десятки мільярдів доларів незаконних коштів.

Сумніви щодо належної перевірки: Чи є KYC та AML процедури WLFI достатньо строгими для ідентифікації цих високоризикових клієнтів

Серйозність цих звинувачень полягає в тому, що якщо WLFI справді прийняла кошти з цих джерел, навіть ненавмисно, це може порушити Закон США про міжнародні надзвичайні економічні повноваження (IEEPA), Закон про патріотів, а також різні укази стосовно Північної Кореї, Ірану та Росії. Ці правопорушення можуть призвести до величезних штрафів, кримінальних обвинувачень, а також до закриття компанії.

З технічної точки зору, прозорість блокчейну означає, що всі транзакції є відкритими та відслідковуваними, але анонімність ускладнює зв'язування адреси гаманця з реальною особою. Професійні компанії з аналізу в ланцюгу, такі як Chainalysis та Elliptic, можуть відслідковувати рух коштів за допомогою складних алгоритмів, ідентифікуючи адреси, пов'язані з незаконною діяльністю. Звіт Accountable.US, ймовірно, покладається на подібні аналітичні інструменти.

Роль сім'ї Трампа в WLFI викликає конфлікт інтересів

Президент США Дональд Трамп під час виборчої кампанії активно закликав до створення регуляторної рамки, дружньої до криптоактивів, але на сайті World Liberty Financial його називають «почесним співзасновником». Ця подвійна роль — як президента, що сприяє дружній політиці щодо криптоактивів, так і засновника криптоактивної компанії — викликала безпрецедентні суперечки щодо конфлікту інтересів.

Його син, малий Дональд і Ерік, були нагороджені титулом «Посол Web3» на цій крипто платформі, тоді як Барон виконує роль «Візіонера DeFi». Така сімейна глибока участь робить межі між WLFI та урядом Трампа розмитими. Критики вказують на те, що коли президентська родина безпосередньо отримує прибуток від криптоактивів, важко забезпечити, щоб урядова політика розроблялася в інтересах суспільства, а не приватних інтересів.

Уряд Трампа вже вживав ряд політик, надзвичайно дружніх до криптоактивів. У день інавгурації голова Комісії з цінних паперів і бірж США Гері Генслер подав у відставку, його замінив прихильник криптовалют Пол Аткінс. Після цього SEC скасувала або досягла угоди у справах з кількома крипто-компаніями. Трамп також підписав указ, який дозволяє американцям інвестувати свої пенсійні заощадження в криптоактиви, і створив національний біткоїн-резерв.

Ці зміни політики безпосередньо вигідні для всієї сфери криптоактивів, включаючи WLFI. Наприклад, створення регуляторної рамки для стабільних монет забезпечило юридичну визначеність для стабільної монети WLFI USD1. Відміна регуляторних норм, що обмежують участь основних банків у криптоактивах, полегшила приплив інституційних коштів на ринок криптоактивів. Зменшення вказівок Міністерства юстиції щодо розслідувань крипто-компаній також знизило ризики, з якими стикається WLFI в контексті правоохоронних дій.

Воррен продовжує перевірку криптового бізнесу Трампа

Водночас, Уоррен відкрито виступала проти Трампа та його зв'язків з цілою індустрією цифрових активів. Це не вперше, коли вона вживає заходів щодо WLFI. У червні Уоррен і ще один сенатор Джефф Мерклі (демократ з Орегону) написали листа генеральним директорам MGX і Binance, вимагаючи від цих компаній зберігати та надати комунікаційні записи, пов'язані з їх використанням World Liberty Financial у розмірі USD1.

Сенатор у листі написав: «Щоб допомогти нам краще зрозуміти, в якій мірі економічні інтереси президента Трампа в USD1 вплинули на рішення вашої компанії використовувати цю стейблкоїн замість інших способів оплати, не пов'язаних з президентом США, ми просимо MGX та біржу Binance надати більше інформації та документів щодо цієї інвестиції». Основне питання, яке ставиться в цьому листі: чи вибирають іноземні компанії використовувати USD1 через президентство Трампа, чи це є неналежний вплив на американську політику.

Наразі невідомо, чи будуть успішними зусилля Уоррена щодо розслідування торговельних угод World Liberty Financial. Чи відреагують Міністерство юстиції та Міністерство фінансів на запит сенатора про розслідування, залежить від кількох політичних і правових факторів. Міністри юстиції та фінансів, призначені Трампом, можуть бути менш схильні розслідувати бізнес родини президента, але під тиском Конгресу та громадського контролю вони також можуть бути змушені вжити певних заходів.