Бразилія посилює боротьбу з відмиванням грошей! Центральний банк посилює правила регулювання віртуальних активів та криптоактивів

Рейтер повідомляє, що центральний банк найбільшої економіки Латинської Америки в понеділок офіційно оголосив нові правила регулювання торгівлі віртуальними активами (включаючи криптоактиви). Нові правила розширюють існуючу систему боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму на постачальників послуг віртуальних активів (Virtual Asset Service Providers, VASPs), жорстко регулюючи міжнародні платежі та перекази віртуальних активів.

Огляд нових правил Бразилії

Згідно з оголошенням на сайті центрального банку, нові правила набудуть чинності з лютого наступного року. У цей час всі послуги, що надаються через валютних та цінних паперів брокерів, дистриб'юторів, а також платформи для торгівлі віртуальними активами, повинні пройти процес авторизації. Конкретніше:

Усі покупки, продажі або обміни віртуальних активів, пов'язаних із фіатними валютами (наприклад, стейблкоїни), вважатимуться валютними операціями.

Використання віртуальних активів для міжнародних платежів або переказів (включаючи розрахунок боргів за допомогою банківських карт або інших електронних платіжних засобів) також належить до цієї категорії.

Постачальники послуг у сфері віртуальних активів повинні дотримуватися вимог щодо захисту клієнтів, прозорості інформації, боротьби з відмиванням грошей (AML) та боротьби з фінансуванням тероризму (CFT).

Новий регуляторний каркас також включає вимоги до управління та безпеки, внутрішні контрольні механізми, обов'язки звітування та інші відповідальності з дотримання.

Регулятор Джил Нювін на пресконференції зазначив, що нові правила зменшать можливості для шахрайства, обману та відмивання грошей через ринок віртуальних активів.

Регуляторна рамкова основа

Ще в 2022 році бразильський парламент ухвалив правову базу для криптоактивів, заклавши основи для правового статусу віртуальних активів. Проте реалізація цього закону залежить від подальшого регулювання, яке має бути розроблене центральним банком. Протягом цього часу центральний банк провів принаймні чотири громадські консультації, щоб зібрати думки ринку та галузі, підготувавшись до нових правил.

Крім того, використання стабільних монет у Бразилії швидко зростає. Президент центрального банку Габріель Галліполо публічно висловився з цього приводу, зазначивши, що зростання обсягів обігу нестабільних валют або стабільних монет, пов'язаних із незаконною діяльністю, викликає занепокоєння. Політики зазначають, що на відміну від таких волатильних криптоактивів, як біткойн, стабільні монети мають меншу волатильність і частіше використовуються для платежів, багато користувачів сподіваються обійти більш жорстко регульовані та з високими податковими ставками традиційні платіжні системи.

Значення та виклики нових правил

Ця регуляторна реформа має велике значення для екосистеми віртуальних активів у Бразилії та фінансової регуляторної системи. По-перше, включивши торгівлю віртуальними активами до сфери валютного регулювання, центральний банк чітко визначив свої повноваження в фінансовому регулюванні, зміцнивши рамки боротьби з відмиванням грошей та боротьби з фінансуванням тероризму. По-друге, цей крок також позитивно вплине на захист інвесторів, прозорість торгівлі та довіру до ринку.

Однак ця політика також стикається з багатьма викликами. Регуляторні органи повинні будуть посилити свої можливості контролю, проводячи перевірки ліцензій та постійний моніторинг торгових платформ, брокерів і дистриб'юторів. Крім того, для галузі нові правила означають підвищення бар'єрів для входу, внутрішнього контролю та витрат на дотримання норм, що може створити тиск конкуренції для малих платформ. З іншого боку, для трейдерів або користувачів послуг розгляд віртуальних активів як валютної торгівлі може призвести до нових зобов'язань щодо дотримання норм, звітності та регуляторного нагляду, що ускладнить процес торгівлі. Наразі ринок в цілому позитивно оцінює ці кроки регуляторів, адже нормалізована регуляторна середа часто допомагає залучати інституційні кошти, підвищуючи довіру до ринку. Проте на внутрішньому ринку також є голоси, які попереджають, що малі платформи або стартапи можуть зіштовхнутися з тиском дотримання норм і зростанням витрат. Багато учасників ринку та спостерігачів також стурбовані, що надмірно суворий або складний регулювання може призвести до зниження інновацій, витоку капіталу або переходу на закордонні ринки.

Ця стаття Бразилія посилює боротьбу з відмиванням грошей! Центральний банк посилює правила регулювання віртуальних активів та криптоактивів вперше з'явилася на Лан новини ABMedia.