Автор "Багатий тато, бідний тато" Кіясакі: настання ринкового колапсу вже близько, цільова ціна Біткойна — 250 000 доларів

《Батько багатий, батько бідний》 автора Роберта Кійосакі у неділю попередив про швидке економічне сповзання, але зазначив, що готується до цього шляхом накопичення золота, срібла, біткойнів та Ethereum. Кійосакі поставив амбітні цілі: до 2026 року ціна золота досягне 27 000 доларів, срібла — 100 доларів, біткойна — 250 000 доларів.

Купівля під час краху: зворотна інвестиційна логіка Кійосакі

«Незабаром настане крах: чому я купую, а не продаю,» написав Кійосакі у X, встановивши амбітні цілі: до 2026 року ціна золота — 27 000 доларів, срібла — 100 доларів, біткойна — 250 000 доларів. Ця зворотна інвестиційна стратегія є ключовою ідеєю, яку Кійосакі постійно підкреслює у «Батькові багатому, батькові бідному» — коли маси панікують, розумні гроші накопичують активи.

Прогноз щодо золота від Кійосакі базується не на фантазіях, а на аналізі економіста Джима Рікардса. Рікардс — експерт у галузі валютних війн і фінансових криз, який неодноразово точно передбачав крахи ринків. Його ціль у 27 000 доларів за золото ґрунтується на аналізі глобальної боргової кризи та колапсу валютної системи. Поточна ціна золота близько 3 700 доларів, тож для досягнення 27 000 потрібно зростання приблизно на 630%. Хоча ця мета є амбітною, враховуючи історичну поведінку золота під час валютних криз, вона цілком можлива.

Ціль у 250 000 доларів за біткойн відповідає довгостроковій позиції Кійосакі щодо біткойна як захисту від «фальшивих грошей» Федеральної резервної системи. Враховуючи нинішню ціну близько 106 000 доларів, це зростання приблизно на 136%. Кійосакі вважає біткойн «справжніми грошима», поряд із золотом і сріблом, тоді як долар і інші фіатні валюти — «фальшивими грошима». Це його точка зору, яка ґрунтується на глибокій критиці безмежної емісії долара ФРС.

Кійосакі стверджує, що його впевненість у цих активах базується на двох економічних принципах. Перший — закон Ґреґа, який стверджує, що якісні гроші витісняють якісні. Коли уряд безупинно друкує гроші, щоб розбавити їхню цінність, люди прагнуть тримати вартісні активи, такі як золото і біткойн, і використовують знецінені фіатні гроші для щоденних операцій. Другий — закон Метькафа, який пов’язує цінність мережі з кількістю користувачів. З підвищенням adoption rate біткойна його мережевий ефект зростає експоненційно, підвищуючи цінність.

Обґрунтування оптимізму щодо тверді активи

Боргова криза у США: США — «найбільша боргова країна в історії», борг перевищує 36 трильйонів доларів і постійно зростає

Друк грошей ФРС: критика друку грошей Мінфіном США і ФРС для приховування боргів

Закон Ґреґа: витіснення якісних грошей поганими, девальвація фіатних валют сприяє зростанню попиту на тверді активи

Закон Метькафа: зростання кількості користувачів мережі підвищує цінність біткойна

Стратегічний перехід Кійосакі до Ethereum

Кійосакі також почав позитивно ставитися до Ethereum — це важливий поворот у його інвестиційній стратегії. За натхненням від Тома Лі з Fundstrat, він зазначив, що Ethereum є блокчейном для стабільних монет, що надає йому унікальні переваги у глобальній фінансовій сфері. Том Лі — відомий у фінансових колах бич у криптовалютах, і його думки мають значний вплив.

Як основа для стабільних монет, Ethereum має вагомий статус. Зараз найбільші стабільні монети USDT і USDC значною мірою працюють на Ethereum. Стейблкоїни є мостом між традиційною фінансовою системою і криптовалютами, а також базою DeFi-екосистеми. З зростанням використання стабільних монет Ethereum, як основної платформи для їх обліку, отримує значний мережевий ефект і цінність.

Позитивне ставлення Кійосакі до Ethereum також зумовлене його функціями смарт-контрактів і багатою екосистемою. На відміну від біткойна, який переважно слугує засобом збереження цінності, Ethereum підтримує великий DeFi, NFT і децентралізовані додатки. Це робить Ethereum унікальним інвестиційним активом. Якщо Ethereum справді стане стандартною платформою для стабільних монет, його потенціал зростання може перевищити нинішні очікування ринку.

Кійосакі, який володіє шахтами золота і срібла, критикує друк грошей Мінфіном і ФРС, називаючи США «найбільшою борговою країною в історії». Він повторює свою відому тезу «депозити — це програш», закликаючи інвесторів купувати реальні активи навіть під час ринкових корекцій. Такий підхід особливо актуальний у нинішньому високовідсотковому інфляційному середовищі, коли купівельна спроможність банківських депозитів швидко знижується.

Дані блокчейну та думки інституцій підтримують очікування відскоку

(Джерело: CryptoQuant)

Дані блокчейну свідчать про можливий відскок біткойна. Платформа Crypto Crib зазначає, що співвідношення ринкової капіталізації до реалізованої вартості (MVRV) — ключовий індикатор оцінки — знизилося до 1.8, і історично цей рівень часто передує відскоку на 30-50%.

МРВР — один із найважливіших показників у аналізі оцінки криптовалюти. Він порівнює ринкову капіталізацію (поточна ціна помножена на циркулюючу пропозицію) з реалізованою капіталізацією (розрахованою за ціною останнього руху кожного біткойна). Низький рівень МРВР означає, що ринкова ціна близька до середніх витрат тримачів, і подальше падіння обмежене. Історія показує, що рівень 1.5–2.0 є хорошою точкою входу.

Якщо біткойн справді відскочить на 30–50%, ціна може досягти 138 000 — 159 000 доларів. Цей діапазон збігається з короткостроковими цільовими рівнями багатьох аналітиків і відкриває шлях до довгострокової цілі Кійосакі у 250 000 доларів. Підтримка даних блокчейну робить прогнози Кійосакі не лише особистою думкою, а й обґрунтованим технічним і фундаментальним аналізом.

Легендарний трейдер Артур Хейс минулого тижня заявив, що через зростання боргів США Федеральна резервна система буде змушена застосувати так звану «приховану кількісну політику (QE)». Він зазначив, що ФРС може через механізм репо вливати ліквідність у фінансову систему для обслуговування боргів, але не називає це кількісним пом’якшенням. За словами Хейса, таке мовчазне розширення балансу «сприятиме ліквідності долара» і зрештою підвищить ціни активів, зокрема біткойна та інших криптовалют.

Погляди Хейса збігаються з ідеями Кійосакі. Коли ФРС друкує гроші для боротьби з борговою кризою, купівельна спроможність долара знижується, а активи з обмеженою пропозицією, такі як золото і біткойн, — зростають у ціні. Така макроекономічна логіка підтверджує прогнози Кійосакі щодо 250 000 доларів за біткойн і 27 000 доларів за золото.

Депозити — це програш: чому готівка вже не безпечна

Кійосакі знову наголосив на своєму відомому висловлюванні «депозити — це програш», що особливо актуально в сучасних умовах. У нормальній економіці банківські депозити забезпечують безпеку і ліквідність, хоча й з низькою доходністю. Але у високовідсотковій і інфляційній ситуації реальна купівельна спроможність готівки швидко знижується.

Наприклад, у США офіційна інфляція знизилася з 9.1% у 2022 році до приблизно 3%, але це все ще вище за дохідність більшості ощадних рахунків. Це означає, що тримаючи гроші, інвестори щороку втрачають 1–2% реальної купівельної спроможності. Більше того, якщо, як прогнозують Рікардс і Кійосакі, США потраплять у глибоку боргову кризу, інфляція може знову прискоритися, і втрата купівельної спроможності готівки стане ще більшою.

Кійосакі закликає інвесторів купувати реальні активи навіть під час ринкових корекцій. Його стратегія полягає у тому, щоб сприймати коливання ринку як можливість для покупки, а не для паніки. Коли біткойн падає з 126 000 до 106 000 доларів, більшість роздрібних інвесторів панікують і продають, тоді як довгострокові інвестори, як Кійосакі, бачать можливість накопичити активи за нижчою ціною.

Загалом, золото і біткойн мають обмежену пропозицію. Золото добувається повільніше, ніж зростає попит, а обмеження у 21 мільйон біткойнів робить його абсолютним дефіцитом. У контексті безмежної емісії фіатних валют ця рідкість постійно підвищує їхню цінність. Це і є базовою логікою, чому Кійосакі сміливо купує активи під час «краху».