Каліфорнійський регулятор наклав штраф на операторa Біткойн ATM Coinhub $675K за порушення закону

Коротко

• Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (DFPI) наклав штраф на Coinhub у розмірі 675,000 доларів за порушення закону про цифрові активи.
• З цієї суми 105 000 доларів має бути виплачено як відшкодування споживачам, яких переплатили оператори банкоматів.
• Це четверта примусова дія регулятора, оскільки він посилює контроль над операторами крипто-АТМ, які, за його словами, користуються споживачами.

Центр мистецтв, моди та розваг Decrypt.

Відкрийте SCENE

Каліфорнійський департамент фінансового захисту та інновацій (DFPI) наклав штраф у розмірі 675 000 доларів на оператора біткойн-АТМ Coinhub за завищення цін для клієнтів, оголосив регулятор у п'ятницю.

Штраф включає в себе $105,000, сплачених як відшкодування споживачам Каліфорнії, які були стягнуті більше дозволеної максимальної плати та зборів за використання крипто-АТМ.

“Оператори крипто-кіосків у Каліфорнії отримують попередження, що ми маємо намір викорінити зловмисників і шахраїв, які ставлять під загрозу гроші, зароблені важкою працею, споживачів,” сказав комісар DFPI KC Mohseni у заяві. “Ми вітаємо легітимних операторів у цій галузі, однак DFPI не терпіти тих, хто ігнорує закон і не впроваджує необхідні заходи безпеки для клієнтів.”

В рамках свого розслідування DFPI виявило, що з 2024 року LSGT Services, LLC — яка веде бізнес під назвою Coinhub — стягувала надмірні комісії вище максимальної межі, приймала готівкові транзакції понад щоденний ліміт у $1,000, пропускала ключову інформацію в квитанціях і не надавала юридично обов'язкові відмови перед проведенням транзакцій.

Недавня акція примусового виконання регулятора стала четвертою за останні місяці проти операторів крипто-АТМ, оскільки він намагається попередити тих, хто порушує Закон Каліфорнії про цифрові фінансові активи (DFAL).

У червні DFPI вжила своїх перших заходів щодо примусу через порушення DFAL, наклавши штраф у розмірі 300 000 доларів на оператора біткойн-АТМ Coinme за порушення—51 700 доларів з яких було призначено для відшкодування клієнтам Каліфорнії.

Інші юрисдикції також посилюють контроль над операторами крипто-АТМ. Міська рада Спокана, штат Вашингтон, одноголосно проголосувала за заборону кіосків через зростання шахрайств і фінансових злочинів.

Нова Зеландія також заборонила крипто-АТМ у липні, посилаючись на зростаючі занепокоєння щодо фінансових злочинів. Раніше цього тижня поліція в Массачусетсі попередила своїх громадян після того, як двоє мешканців втратили майже 7000 доларів у загальному підсумку через шахрайства з біткоїн-АТМ, які використали нову схему, що стверджувала, що платежі за пропущену присягу присяжного вже надійшли.

У серпні Фінансовий моніторинг Міністерства фінансів (FinCEN) випустив термінове попередження щодо використання Bitcoin-банкоматів у шахрайствах та їх особливого впливу на літніх американців. Звіт ФБР показує, що ця демографічна група втратила майже $3 мільярд на крипто-шахрайстві в 2024 році, незважаючи на те, що вона складає лише близько 17% населення.

Представники DFPI та Coinhub не відповіли негайно на запит Decrypt про коментар.