NetEase ClearFlow Studio reported that Wang Shuoming, who is involved in the largest money laundering case in Singapore, has been arrested in Montenegro or will be extradited to China. Wang Shuoming's partner Su Weiyi has been confirmed to be the mastermind of the Hong Kong cryptocurrency platform scam AAX. Su Weiyi was arrested by the Hong Kong police in July 2024.
Atom Varlık (AAX), Hong Kong'un en büyük kripto para borsalarından biri olup, 2 milyonun üzerinde kullanıcıya sahip olmuştur. 13 Kasım 2022'de, kripto para borsası FTX'in iflas başvurusunda bulunduğu günün ardından 2 gün sonra, AAX de ticari risk maruziyeti nedeniyle para çekme işlemlerini durdurdu ve tüm sosyal kanalları temizledi. Başlangıçta, AAX, şüpheli kötü niyetli saldırılara karşı alınan güvenlik önlemlerinden kaynaklanan dondurmayı gerekçelendirmiştir.
AAX borsası, 15 Kasım 2022 tarihinde, platformunun bakım gerektirdiğini ve çekim işlemlerinin askıya alınacağını, türev ürünlerin otomatik olarak tasfiye edileceğini belirten bir açıklama yayınladı. Bu olaydan sonra, AAX platformunun işleyişini durdurdu ve sosyal medya güncellemelerini durdurdu. AML analiz platformlarından bazıları, AAX borsasının cüzdanındaki on bin iki yüz beş adet ETH'nin tümünün aktarıldığını, bazı ETH'nin USDT'ye dönüştürüldüğünü ve daha sonra Cross Bridge köprüsü aracılığıyla paraların farklı blok zincirlerine aktarıldığını keşfetti. Bazı medya kuruluşlarına göre, borsa kurucularının, kullanıcı fonlarını ve borsa cüzdanına erişim izni olan özel anahtarı elinde tuttuğu iddia ediliyor.
AAX borsasının çöküşü: Kripto para birimleri nasıl 'kara eldiven' haline geldi?(https://img.gateio.im/social/moments-e2256123976bdd679914de3341850295)
*Resim Beosin KYT kara para aklama platformundan alınmıştır
Bu seferki Wang Shuoming'un tutuklanması, Singapur'un en büyük kara para ağına karıştığı gibi görünüyor, peki neden kripto paralar sık sık 'kara para aklama' aracı haline geliyor?
Kripto para neden kara para aklama aracı haline geldi?
Kripto para birimlerinin kara para aklama aracı olarak kullanılmasının nedeni, teknolojisi (merkezi olmayan, anonimlik), zincir üstü araçları (coin mixer, cross-chain bridge) ve değeri (fiat para ile değiştirilebilme, satın alma gücü) gibi faktörlerden ayrı düşünülemez.
（Bir）Merkezi Olmayan, Anonimlik Gibi Teknolojik Özellikler Parayı Aklamayı Kolaylaştırıyor
Kripto para birimleri genellikle merkez bankalarına veya hükümet kurumlarına bağlı değildir, bunun yerine dağıtılmış ağlar aracılığıyla işlem kayıtlarını korurlar. Bu merkezi olmayan özellik, üçüncü tarafları, özellikle de hükümet kurumlarını dışlar, kripto para birimi işlemlerinin dolaşımını daha kullanışlı ve esnek hale getirir. Ancak bu, geleneksel finansal kurumların denetimini zayıflatır ve kara para aklama faaliyetleri için kolaylık sağlar.
Blockchain tabanlı işlemler genelde açıkça görülebilir olsa da, kripto para akışı cüzdan adresleri aracılığıyla gerçekleşir ve gerçek kimlikle ilişkilendirilmesi gerekmez. Kripto para birimlerinin anonim bir şekilde elde edilmesi durumunda (OTC ticareti, soğuk cüzdan transferleri vb.), varlığın sahibi izlenmesi zor hale gelir. Bu anonimlik özelliği, işlem taraflarının kimliklerinin izlenmesini zorlaştırarak kara para aklamak isteyenlere doğal bir gizlenme koşulu sağlar.
（二）Bazı blockchain araçları varlık kaynaklarını ve akışlarını gizlemeye yardımcı olur
Mixerler (örneğin, Tornado Cash, Blender.io vb.) kullanıcıların fonlarını karıştırır ve yeniden dağıtarak kaynağı keser. Çapraz zincir köprüleri (örneğin, Axelar) varlıkları farklı blok zincirlerine taşıyarak varlık transferi ve değişimini gerçekleştirir, örneğin, düşük düzeyde düzenlemeye sahip bir blok zincir ağından başka bir ağa transfer edilir ve ardından işlem detaylarını gizlemek için gizlilik protokolleri (örneğin, Aztec) kullanılır, böylece birden fazla anonim engel oluşturularak düzenleme ve yasal kurumların takibinden kaçınılır. Bu araçlar kara para aklamayı daha kolay gizlemektedir.
（Üç）Kripto para birimlerinin yasal para birimleriyle değiştirme yeteneği vardır
Bazı ülkeler ve bölgeler kripto parayı yasal bir ödeme aracı olarak kabul ederken, dünya çapında henüz onun için birleşik bir standart oluşmamıştır. Bu durum kripto paraların uluslararası sınırları aşarak serbestçe ticaretini yapmasına olanak tanır, üçüncü taraf kurumların onayına ihtiyaç duymaz. Bu durum kripto paraların bir ülkeden başka bir ülkeye serbestçe (uluslararası nakit) transfer edilmesine izin verir, döviz kısıtlamalarını ve kur riskini atlamak mümkün olur. Kripto paralar yasal paralarla değiştirilebilme yeteneğine sahiptir, bu da kripto paraların kolayca yasal paralara dönüştürülerek fonların aklanmasını ve yasallaştırılmasını sağlar.
Kripto para birimleri, benzersiz teknik özellikleri ve işleyiş mekanizmaları nedeniyle kara para aklama faaliyetleri için kolayca kullanılabilmektedir. Suç faaliyetlerini önlemek ve engellemek için kullanıcıların risk farkındalığını artırmak, teknik tanıma ve önleme yeteneklerini güçlendirmek, uluslararası işbirliğini ve düzenleyici çabaları güçlendirmek gibi önlemler alınması gerekmektedir.
Farklar Para aklama, kara para ve hileli saklama suçları
Kripto para ticaretinde, bir kişi transferi desteklemek için cüzdan adresi sağladığında, nasıl fark edilir yardımın güveni kötüye kullanma ve suç gelirini gizleme arasında? Yasa dışı gelirle kripto para birimleri satın alındığında, bu aklama suçu oluşturur mu? Bu tür davranışlar, genellikle aynı anda birden fazla suç unsurunu içerdiğinden, hangi aşamada (tamamlanmadan önce/sonra) gerçekleştiği konusunda tartışmalara yol açar? Üst akıştaki suçun bilinirliği nasıl (genel olarak bilinen/belirli olarak bilinen)? Fonun doğası belirli bir üst akış suç geliri kategorisine mi aittir (örneğin aklama suçunun yedi kategorisinden biri mi)? Ülkemiz ceza hukuku sistemi açısından, bu üç suç da suç geliri ile ilgili işlemlere girer, aşağıdaki boyutlardan farklılık gösterebiliriz:
Kripto para hizmet sağlayıcıları nasıl yasa dışı kara para aklama risklerine karşı önlem alıyorlar
（Bir）Müşteri Kimlik Doğrulama (KYC), Kara Para Aklama (AML) Yükümlülüklerini Sıkı Bir Şekilde Yerine Getirme
Kimlik doğrulaması gerekliliği, müşterilerin kimliklerinin, kimlik belgeleri, iletişim bilgileri, işlem amaçları ve diğer bilgilerin doğrulanması da dahil olmak üzere etkili bir şekilde doğrulanmasını gerektirir. Anonim hesaplar yasaktır, gizlilik odaklı kripto para işlemleri sınırlandırılır. Yüksek riskli müşterilere (büyük miktarlı işlemler, sınır ötesi işlemler gibi) yoğunlaştırılmış özen gösterilir ve tüm kayıtlar saklanır.
（II）İşlem İzleme ve Raporlama
Anlık işlem izleme sistemi oluşturun, örneğin zincir verilerini (blok tarayıcı API'si), zincir dışı verileri (kullanıcı KYC bilgileri), üçüncü taraf risk veritabanlarını (Chainalysis, Elliptic gibi) entegre edin; anormal işlem algılama ve diğer çok boyutlu risk modellerini (sık ayrılma transferleri gibi anormal işlemler) dağıtın; derecelendirilmiş uyarılar ve tetikleme önlemleri (otomatik hesap dondurma, manuel inceleme, şüpheli raporlama vb.), denetim ve raporlama (tam işlem günlüğünü saklama, periyodik olarak uygunluk raporları hazırlama vb.).
(Üç) İç uyum yönetimini güçlendirme, dış işbirliği ve etkileşimi artırma
Uygunluk düzenlemeleri oluşturarak, AML iç kontrol mekanizmaları geliştirilir, görevler ve işlemler netleştirilir. Bağımsız uyumluluk departmanı kurularak risk yönetim önlemlerinin etkin uygulanması ve iç denetimin güçlendirilmesi sağlanır. Personelin düzenli olarak AML yasaları ve düzenlemeleri konusunda eğitilmesi, personelin AML farkındalığının artırılması ve güçlendirilmesi sağlanır.
Düzenleyici ve yasal kurumların anti aklama gereksinimlerine aktif olarak uyum sağlamak, düzenli iletişim mekanizmaları oluşturmak, veri taleplerine yardımcı olmak, hesap kısıtlamaları vb. konularda destek sağlamak.
Son
Kripto para aklama genellikle karıştırma hizmetleri, sahte işlemler, katmanlı transferler, OTC tezgah üstü işlemleri, kimlik sahtekarlığı vb. yoluyla gerçekleştirilebilir. Aklama, finansal düzeni bozar, dolandırıcılık, rüşvet gibi suç faaliyetlerini teşvik eder, sadece kullanıcıların çıkarlarını zarar vermekle kalmaz, kripto para endüstrisinin itibarını etkiler, aynı zamanda ulusal güvenlik sorunlarını da içerebilir. Bireysel kullanıcılar ve kripto para servis sağlayıcıları, risk farkındalığını artırmalı, KYC ve AML yükümlülüklerini yerine getirmeli, şüpheli işlemleri izlemeli, düzenleyicilerle işbirliği yapmalı ve teknik araçlar ve yöntemlerle işlem güvenliğini korumalıdır.
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
AAX borsa skandalının arkasındaki: Kripto Varlıklar nasıl Kara Para Aklama "siyah eldiven" haline geldi?
Yazar: Xu Qian Avukat
NetEase ClearFlow Studio reported that Wang Shuoming, who is involved in the largest money laundering case in Singapore, has been arrested in Montenegro or will be extradited to China. Wang Shuoming's partner Su Weiyi has been confirmed to be the mastermind of the Hong Kong cryptocurrency platform scam AAX. Su Weiyi was arrested by the Hong Kong police in July 2024.
AAX borsası çöküşünün ardındaki: Kripto paralar nasıl aklama "siyah eldivenlere" dönüştü?(https://img.gateio.im/social/moments-c9eac3669eab3345bb71d0daf5211552)
AAX Platform Olayı
Atom Varlık (AAX), Hong Kong'un en büyük kripto para borsalarından biri olup, 2 milyonun üzerinde kullanıcıya sahip olmuştur. 13 Kasım 2022'de, kripto para borsası FTX'in iflas başvurusunda bulunduğu günün ardından 2 gün sonra, AAX de ticari risk maruziyeti nedeniyle para çekme işlemlerini durdurdu ve tüm sosyal kanalları temizledi. Başlangıçta, AAX, şüpheli kötü niyetli saldırılara karşı alınan güvenlik önlemlerinden kaynaklanan dondurmayı gerekçelendirmiştir.
AAX borsası, 15 Kasım 2022 tarihinde, platformunun bakım gerektirdiğini ve çekim işlemlerinin askıya alınacağını, türev ürünlerin otomatik olarak tasfiye edileceğini belirten bir açıklama yayınladı. Bu olaydan sonra, AAX platformunun işleyişini durdurdu ve sosyal medya güncellemelerini durdurdu. AML analiz platformlarından bazıları, AAX borsasının cüzdanındaki on bin iki yüz beş adet ETH'nin tümünün aktarıldığını, bazı ETH'nin USDT'ye dönüştürüldüğünü ve daha sonra Cross Bridge köprüsü aracılığıyla paraların farklı blok zincirlerine aktarıldığını keşfetti. Bazı medya kuruluşlarına göre, borsa kurucularının, kullanıcı fonlarını ve borsa cüzdanına erişim izni olan özel anahtarı elinde tuttuğu iddia ediliyor.
AAX borsasının çöküşü: Kripto para birimleri nasıl 'kara eldiven' haline geldi?(https://img.gateio.im/social/moments-e2256123976bdd679914de3341850295)
Bu seferki Wang Shuoming'un tutuklanması, Singapur'un en büyük kara para ağına karıştığı gibi görünüyor, peki neden kripto paralar sık sık 'kara para aklama' aracı haline geliyor?
Kripto para neden kara para aklama aracı haline geldi?
Kripto para birimlerinin kara para aklama aracı olarak kullanılmasının nedeni, teknolojisi (merkezi olmayan, anonimlik), zincir üstü araçları (coin mixer, cross-chain bridge) ve değeri (fiat para ile değiştirilebilme, satın alma gücü) gibi faktörlerden ayrı düşünülemez.
（Bir）Merkezi Olmayan, Anonimlik Gibi Teknolojik Özellikler Parayı Aklamayı Kolaylaştırıyor
Kripto para birimleri genellikle merkez bankalarına veya hükümet kurumlarına bağlı değildir, bunun yerine dağıtılmış ağlar aracılığıyla işlem kayıtlarını korurlar. Bu merkezi olmayan özellik, üçüncü tarafları, özellikle de hükümet kurumlarını dışlar, kripto para birimi işlemlerinin dolaşımını daha kullanışlı ve esnek hale getirir. Ancak bu, geleneksel finansal kurumların denetimini zayıflatır ve kara para aklama faaliyetleri için kolaylık sağlar.
Blockchain tabanlı işlemler genelde açıkça görülebilir olsa da, kripto para akışı cüzdan adresleri aracılığıyla gerçekleşir ve gerçek kimlikle ilişkilendirilmesi gerekmez. Kripto para birimlerinin anonim bir şekilde elde edilmesi durumunda (OTC ticareti, soğuk cüzdan transferleri vb.), varlığın sahibi izlenmesi zor hale gelir. Bu anonimlik özelliği, işlem taraflarının kimliklerinin izlenmesini zorlaştırarak kara para aklamak isteyenlere doğal bir gizlenme koşulu sağlar.
（二）Bazı blockchain araçları varlık kaynaklarını ve akışlarını gizlemeye yardımcı olur
Mixerler (örneğin, Tornado Cash, Blender.io vb.) kullanıcıların fonlarını karıştırır ve yeniden dağıtarak kaynağı keser. Çapraz zincir köprüleri (örneğin, Axelar) varlıkları farklı blok zincirlerine taşıyarak varlık transferi ve değişimini gerçekleştirir, örneğin, düşük düzeyde düzenlemeye sahip bir blok zincir ağından başka bir ağa transfer edilir ve ardından işlem detaylarını gizlemek için gizlilik protokolleri (örneğin, Aztec) kullanılır, böylece birden fazla anonim engel oluşturularak düzenleme ve yasal kurumların takibinden kaçınılır. Bu araçlar kara para aklamayı daha kolay gizlemektedir.
（Üç）Kripto para birimlerinin yasal para birimleriyle değiştirme yeteneği vardır
Bazı ülkeler ve bölgeler kripto parayı yasal bir ödeme aracı olarak kabul ederken, dünya çapında henüz onun için birleşik bir standart oluşmamıştır. Bu durum kripto paraların uluslararası sınırları aşarak serbestçe ticaretini yapmasına olanak tanır, üçüncü taraf kurumların onayına ihtiyaç duymaz. Bu durum kripto paraların bir ülkeden başka bir ülkeye serbestçe (uluslararası nakit) transfer edilmesine izin verir, döviz kısıtlamalarını ve kur riskini atlamak mümkün olur. Kripto paralar yasal paralarla değiştirilebilme yeteneğine sahiptir, bu da kripto paraların kolayca yasal paralara dönüştürülerek fonların aklanmasını ve yasallaştırılmasını sağlar.
Kripto para birimleri, benzersiz teknik özellikleri ve işleyiş mekanizmaları nedeniyle kara para aklama faaliyetleri için kolayca kullanılabilmektedir. Suç faaliyetlerini önlemek ve engellemek için kullanıcıların risk farkındalığını artırmak, teknik tanıma ve önleme yeteneklerini güçlendirmek, uluslararası işbirliğini ve düzenleyici çabaları güçlendirmek gibi önlemler alınması gerekmektedir.
Farklar Para aklama, kara para ve hileli saklama suçları
Kripto para ticaretinde, bir kişi transferi desteklemek için cüzdan adresi sağladığında, nasıl fark edilir yardımın güveni kötüye kullanma ve suç gelirini gizleme arasında? Yasa dışı gelirle kripto para birimleri satın alındığında, bu aklama suçu oluşturur mu? Bu tür davranışlar, genellikle aynı anda birden fazla suç unsurunu içerdiğinden, hangi aşamada (tamamlanmadan önce/sonra) gerçekleştiği konusunda tartışmalara yol açar? Üst akıştaki suçun bilinirliği nasıl (genel olarak bilinen/belirli olarak bilinen)? Fonun doğası belirli bir üst akış suç geliri kategorisine mi aittir (örneğin aklama suçunun yedi kategorisinden biri mi)? Ülkemiz ceza hukuku sistemi açısından, bu üç suç da suç geliri ile ilgili işlemlere girer, aşağıdaki boyutlardan farklılık gösterebiliriz:
Kripto para hizmet sağlayıcıları nasıl yasa dışı kara para aklama risklerine karşı önlem alıyorlar
（Bir）Müşteri Kimlik Doğrulama (KYC), Kara Para Aklama (AML) Yükümlülüklerini Sıkı Bir Şekilde Yerine Getirme
Kimlik doğrulaması gerekliliği, müşterilerin kimliklerinin, kimlik belgeleri, iletişim bilgileri, işlem amaçları ve diğer bilgilerin doğrulanması da dahil olmak üzere etkili bir şekilde doğrulanmasını gerektirir. Anonim hesaplar yasaktır, gizlilik odaklı kripto para işlemleri sınırlandırılır. Yüksek riskli müşterilere (büyük miktarlı işlemler, sınır ötesi işlemler gibi) yoğunlaştırılmış özen gösterilir ve tüm kayıtlar saklanır.
（II）İşlem İzleme ve Raporlama
Anlık işlem izleme sistemi oluşturun, örneğin zincir verilerini (blok tarayıcı API'si), zincir dışı verileri (kullanıcı KYC bilgileri), üçüncü taraf risk veritabanlarını (Chainalysis, Elliptic gibi) entegre edin; anormal işlem algılama ve diğer çok boyutlu risk modellerini (sık ayrılma transferleri gibi anormal işlemler) dağıtın; derecelendirilmiş uyarılar ve tetikleme önlemleri (otomatik hesap dondurma, manuel inceleme, şüpheli raporlama vb.), denetim ve raporlama (tam işlem günlüğünü saklama, periyodik olarak uygunluk raporları hazırlama vb.).
(Üç) İç uyum yönetimini güçlendirme, dış işbirliği ve etkileşimi artırma
Uygunluk düzenlemeleri oluşturarak, AML iç kontrol mekanizmaları geliştirilir, görevler ve işlemler netleştirilir. Bağımsız uyumluluk departmanı kurularak risk yönetim önlemlerinin etkin uygulanması ve iç denetimin güçlendirilmesi sağlanır. Personelin düzenli olarak AML yasaları ve düzenlemeleri konusunda eğitilmesi, personelin AML farkındalığının artırılması ve güçlendirilmesi sağlanır.
Düzenleyici ve yasal kurumların anti aklama gereksinimlerine aktif olarak uyum sağlamak, düzenli iletişim mekanizmaları oluşturmak, veri taleplerine yardımcı olmak, hesap kısıtlamaları vb. konularda destek sağlamak.
Son
Kripto para aklama genellikle karıştırma hizmetleri, sahte işlemler, katmanlı transferler, OTC tezgah üstü işlemleri, kimlik sahtekarlığı vb. yoluyla gerçekleştirilebilir. Aklama, finansal düzeni bozar, dolandırıcılık, rüşvet gibi suç faaliyetlerini teşvik eder, sadece kullanıcıların çıkarlarını zarar vermekle kalmaz, kripto para endüstrisinin itibarını etkiler, aynı zamanda ulusal güvenlik sorunlarını da içerebilir. Bireysel kullanıcılar ve kripto para servis sağlayıcıları, risk farkındalığını artırmalı, KYC ve AML yükümlülüklerini yerine getirmeli, şüpheli işlemleri izlemeli, düzenleyicilerle işbirliği yapmalı ve teknik araçlar ve yöntemlerle işlem güvenliğini korumalıdır.