ผู้เขียนบทความนี้: ทนายชูเชิงตามรายงานจากสำนักงานข่าวเน็ตอี้เชียงลิวัง กลุ่มงานด้านความบริสุทธิ์ ยืนยันว่า วังชุยมิง ผู้มีส่วนเกี่ยวข้องกับคดีฟอกเงินขนาดใหญ่ที่สิงคโปร์ถูกจับกุมในประเทศมอนเตเนโกร หรือจะถูกส่งกลับประเทศจีน หรือมิตรหมายกับวังชุยมิง โดยที่ได้รับการยืนยันว่า ซูเอี้ อี้ คู่ค้าของวังชุยมิง คือจดหมายหลักของ AAX เว็บไซต์ฉ้อโกงเงินดิจิทัลของฮ่องกง ในเดือนกรกฎาคม 2024 ซูเอี้ อี้ ได้ถูกตำรวจฮ่องกงจับ! [ เบื้องหลังความผิดพลาดของการแลกเปลี่ยน AAX: cryptocurrencies กลายเป็น "ถุงมือสีดํา" สําหรับการฟอกเงินได้อย่างไร? ] ](https://img.gateio.im/social/moments-c9eac3669eab3345bb71d0daf5211552)### **เหตุการณ์ AAX**Atom Asset (AAX) เป็นหนึ่งในบอร์ดเทรดเหรียญดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในฮ่องกง ซึ่ง曾มีผู้ใช้กว่า 2 ล้านคน ในวันที่ 13 พฤศจิกายน 2022 หลังจากสองวันที่บอร์ดเทรดเหรียญดิจิทัล FTX ยื่นขอล้มละลาย AAX ก็ถูกหยุดการถอนเงินและลบช่องทางโซเชียลทั้งหมดออก ตั้งแต่เริ่มแรก AAX ได้แช่แข็งการถอนเงินเนื่องจากมีมาตรการความปลอดภัยต่อการโจมตีที่สงสัยในวันที่ 15 พฤศจิกายน 2022 และ กล่าวถึงการบำรุงรักษาในแพลตฟอร์มของตัวเอง ยกเว้นการถอนเงิน และประมวลผลลิขสิทธิ์อัตโนมัติของเครื่องมือทางการเงิน AAX หยุดการทำงานของแพลตฟอร์มและการอัปเดตสื่อสังคม แพลตฟอร์ม มีความเชื่อว่าพบความเจ็บปวดที่ชัดเจนในกระบวนการการทำงานของกระเป๋าเงิน AAX ได้แก้ไขความเจ็บปวดที่ชัดเจนในกระบวนการการทำงานของกระเป๋าเงิน AAX ในกระบวนการการทำงานของกระเป๋าเงิน AAX ที่พบในการกล่าวถึงการทำงานของกระเป๋าเงินใน AAX นอกจากนี้ยังพบว่า การเคลื่อนย้าย ETH 25100 ยูโรไปที่ USDT และเปลี่ยน ETH เป็น USDT และเครื่องมือการเงินอื่นๆ และที่สำคัญคือการโอนเงินไปยังบล็อกเชนที่ต่างกัน ตามรายงานของสื่อสารบางแห่ง ผู้ก่อตั้งสถานีการสำรองเงินมีกุญแจส่วนตัวที่บริษัทของผู้ใช้และเข้าถึงกระเป๋าเงินของสถานีการสำรองเงิน! [ เบื้องหลังความผิดพลาดของการแลกเปลี่ยน AAX: cryptocurrencies กลายเป็น "ถุงมือสีดํา" สําหรับการฟอกเงินได้อย่างไร? ] ](https://img.gateio.im/social/moments-e2256123976bdd679914de3341850295)! [ เบื้องหลังความผิดพลาดของการแลกเปลี่ยน AAX: cryptocurrencies กลายเป็น "ถุงมือสีดํา" สําหรับการฟอกเงินได้อย่างไร? ] ](https://img.gateio.im/social/moments-f5e152499f207454b24483a8326d859d)```*ภาพที่มาจากแพลตฟอร์มต้านการฟอกเงิน KYT ของ Beosin```การจับกุม Wang Shuiming ดูเหมือนจะเป็นคดีฟอกเงินที่ใหญ่ที่สุดในสิงคโปร์ดังนั้นทําไมสกุลเงินดิจิทัลจึงกลายเป็นเครื่องมือ "ฟอกเงิน" บ่อยครั้ง?### **ทำไมสกุลเงินดิจิทัลกลายเป็นเครื่องมือฟอกเงินเหตุที่เหรียญดิจิทัลถูกใช้เป็นเครื่องมือฟอกเงิน มาจากเทคโนโลยี (การถอดรหัสที่ไม่มีศูนย์กลาง, การปกป้องความเปิดเผย), เครื่องมือบนโซน (เครื่องผสมเหรียญ, สะพานครอสเชน) และค่า (สามารถแลกเปลี่ยนกับเงินตรากฎหมาย, ความสามารถในการซื้อ) ฯลฯ ไม่สามารถแยกออกจากกันได้#### **（หนึ่ง）คุณลักษณะทางเทคโนโลยีเช่น ทำให้ไม่มีจุดศูนย์ และเป็นนามบัญชี มีความสะดวกสบายในการฟอกเงิน**สกุลเงินดิจิทัลโดยทั่วไปไม่ได้พึ่งพากฏหมายหรือหน่วยงานรัฐบาล แต่มีการบันทึกรายการธุรกรรมผ่านเครือข่ายกระจาย ลักษณะที่ไม่มีศูนย์กลางนี้ได้ทำให้ไม่มีการเชื่อมั่นจากฝั่งที่สาม โดยเฉพาะหน่วยงานรัฐบาล ทำให้การทำธุรกรรมและการถ่ายโอนสกุลเงินดิจิทัลเป็นไปได้ง่ายขึ้น แต่ก็ได้ทำให้การควบคุมจากหน่วยงานการเงินโดยปกติถูกลดลง และทำให้การฟอกเงินสะดวกขึ้นแม้ว่าธุรกรรมบนเชื่อมโยงสาธารณะสามารถตรวจสอบได้ การสะดวกในการถ่ายโอนเงินด้วยที่อยู่กระเป๋าสตางค์ทำให้ไม่จำเป็นต้องผูกข้อมูลส่วนตัวจริง หากได้รับเงินดิจิทัลจากช่องทางที่ไม่ได้ผ่าน KYC (เช่นการซื้อขายนอกตลาด การโอนจากกระเป๋าเงินเย็น ฯลฯ) การติดตามเจ้าของเงินดิจิทัลจะยากเย็น ลักษณะการเป็นนักเงินแบบนี้ทำให้ยากต่อการติดตามตัวตนของฝ่ายสองของธุรกรรม ให้โอกาสที่จะทำฟอกเงินอย่างไม่รู้ตัว#### **(บทที่สอง) เครื่องมือบนโซนช่วยให้แหล่งเงินเข้าและการไหลของเงินนั้นเป็นความลับ**เครื่องผสมเหรียญ (เช่น Tornado Cash, Blender.io) จะผสมเงินของผู้ใช้แล้วจับมือใหม่เพื่อตัดผลประโยชน์จากการเงิน สะพาน跨ลาด (เช่น Axelar) จะโอนสินทรัพย์ไปยังบล็อกเชนที่แตกต่างกันเพื่อการโอนและแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ เช่นจากเครือข่ายบล็อกเชนที่มีการควบคุมเงินเยาวชนหรือระบบการตรวจตราชำระเงินไปยังเครือข่ายอื่นแล้วใช้โปรโตคอลความเป็นส่วนตัว (เช่น Aztec) เพื่อซ่อนรายละเอียดการซื้อขาย เพื่อสร้างอุปสรรคล้อมที่มีหลายชั้นของความปกปิด ซึ่งจะช่วยหลบหนีการติดตามจากหน่วยงานตรวจสอบและการบังคับกฎหมาย เครื่องมือเหล่านี้ทำให้การซักประวัติเงินทองมีความง่ายขึ้นที่จะถูกปกคลุม#### **（ที่สาม）สกุลเงินดิจิทัลสามารถแลกเปลี่ยนกับเงินตราทางกฎหมาย**บางประเทศและพื้นที่ยอมรับสกุลเงินดิจิทัลเป็นเครื่องมือการชำระเงินที่ถูกต้อง การกำกับดูแลสกุลเงินดิจิทัลในระดับโลกยังไม่มีมาตรฐานที่เป็นไปได้ สิ่งนี้ทำให้สกุลเงินดิจิทัลสามารถซื้อขายได้โดยเสรีข้ามพรมแดน โดยไม่ต้องได้รับการอนุมัติจากองค์กรบุคคลคนที่สาม สกุลเงินดิจิทัลสามารถถูกย้ายไปประเทศอื่นๆ ได้โดยอิสระ (การแลกเปลี่ยนระหว่างประเทศ) โดยหลีกเลี่ยงการควบคุมและความเสี่ยงในอัตราแลกเปลี่ยน สกุลเงินดิจิทัลสามารถแลกเปลี่ยนกับสกุลเงินที่กฎหมายกำหนดได้ สิ่งนี้ทำให้สกุลเงินดิจิทัลสามารถแลกเปลี่ยนได้โดยง่ายเพื่อทำให้เป็นเงินที่ถูกต้อง ซึ่งจะทำให้การล้างเงินและการทำให้เงินถูกต้องได้สกุลเงินดิจิทัลมีความเป็นเอกลักษณ์ด้านเทคโนโลยีและกลไกการทำงานซึ่งทำให้มีความเสี่ยงที่มากขึ้นที่จะถูกนำมาใช้โดยผู้ฟอกเงิน หากต้องการป้องกันและต่อต้านกิจกรรมที่ผิดกฎหมายจำเป็นต้องเสริมสร้างการตระหนักรู้เรื่องความเสี่ยงของผู้ใช้ ปรับปรุงความสามารถในการระบุเทคโนโลยีและป้องกัน และเสริมความสามารถในด้านการร่วมมือระหว่างประเทศและการดูแลระดับนานาชาติ### **การฟอกเงิน การช่วยเหลือในการฟอกเงิน และการปกปิดอาชญากรรม ความแตกต่าง**ในการซื้อขายเงินดิจิทัล หากบุคคลใดให้ที่อยู่กระเป๋าเงินเพื่อช่วยในการโอนเงิน จะเป็นอาชญากรรมการช่วยเหลือหรือการปกปิดการได้รับการทำผิดหรือไม่? หากใช้เงินที่ได้จากการกระทำผิดเพื่อซื้อทรัพย์สินไม่เคลื่อนไหว จะถือว่าเป็นอาชญากรรมฟอกเงินหรือไม่? การกระทำเช่นนี้เนื่องจากเกี่ยวข้องกับข้อหาหลายประการ มักเกิดข้อโต้แย้งต่อไปนี้: การกระทำเกิดขึ้นในขั้วต่ออาชญาของโซ่อาชญาในช่วงเวลาใด (ก่อนเกิด/หลังเกิด) ? ความเข้าใจในอาชญาด้านบนเป็นอย่างไร (รู้แล้ว/รู้แล้วอย่างชัดเจน)? ลักษณะของเงินว่าจะตรงกับรายได้จากอาชญาด้านบน (เช่น 7 ประเภทของอาชญาฟอกเงิน)? จากมุมมองของระบบกฎหมายอาญาของประเทศเรา 3 อาชญาทั้งหมดเป็นการดำเนินการต่อรายได้จากอาชญา เราสามารถแยกแยะด้วยมิติต่อไปนี้:! [ เบื้องหลังความผิดพลาดของการแลกเปลี่ยน AAX: cryptocurrencies กลายเป็น "ถุงมือสีดํา" สําหรับการฟอกเงินได้อย่างไร? ] ](https://img.gateio.im/social/moments-5717917fc14f5a7c761664f3106ebd51)### **บริการเชื่อมั่นสกุลเงินดิจิทัลว่าด้วยความเสี่ยงทางกฎหมายเกี่ยวกับการซักรีน**#### **（หนึ่ง）ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์การระบุตัวตนของลูกค้า (KYC) และมิได้ฟ้องร้องการฟ้องร้อง (AML)**การบังคับให้ลูกค้ายืนยันตัวบุคคล โดยตรวจสอบข้อมูลที่สำคัญ เช่น บัตรประจำตัว ข้อมูลติดต่อ วัตถุประสงค์ของธุรกรรม ห้ามบัญชีที่ไม่ระบุชื่อ จำกัดการซื้อขายเหรียญโปรด การดำเนินการตรวจสอบความรับผิดชอบที่เข้มงวดต่อลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง (เช่น การซื้อขายในปริมณฑล การซื้อขายปริมณฑล) และเก็บบันทึกทั้งหมดไว้#### **(2) การตรวจสอบและรายงานการซื้อขาย**สร้างระบบตรวจสอบการซื้อขายแบบเรียลไทม์ เช่น การรวมข้อมูลบนเชน (API บล็อกเชนเบราวเซอร์) ข้อมูลใต้เชน (ข้อมูล KYC ของผู้ใช้) ฐานข้อมูลความเสี่ยงของบุคคลที่สาม (เช่น Chainalysis Elliptic ฯลฯ) การใช้โมเดลความเสี่ยงหลายมิติเช่นการตรวจจับความผิดปกติ (เช่น การโอนเงินบ่อยๆ แบบผิดปกติ) การเตือนระดับการเตือนและการดำเนินการ (เช่น การแช่แข็งบัญชีอัตโนมัติ การตรวจสอบโดยมนุษย์ รายงานสงสัยอื่นๆ) การสอบบัญชีและรายงาน (การเก็บบันทึกการดำเนินการที่สมบูรณ์ การจัดทำรายงานที่เป็นไปตามกฎระเบียบเป็นประจำ)#### **（สาม）เสริมความเป็นไปตามกฎเกณฑ์ภายใน การแลกเปลี่ยนร่วมภายนอก**สร้างระบบที่เป็นไปตามกฎหมาย กำหนดระเบียบการควบคุมภายในเพื่อป้องกันการฟอกเงิน ระบุหน้าที่และกระบวนการดำเนินการอย่างชัดเจน สร้างแผนกดูแลความเป็นไปตามกฎหมายอย่างเอกอัครราช ให้มั่นใจว่ามีการดำเนินการควบคุมความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพและเสริมการตรวจสอบภายใน ใช้การฝึกอบรมเกี่ยวกับกฎหมายฟ้องเงินที่ได้รับการปฏิบัติบ่อยครั้ง พัฒนาและเสริมความตระหนักรู้ในการต่อต้านการฟอกเงินของพนักงานรักษามาตรการต่อต้านการฟอกเงินของหน่วยงานกำกับดูแล หน่วยงานบังคับกฎหมายอย่างเต็มที่ โดยสร้างกลไกการสื่อสารเป็นประจำ ช่วยเหลือในการเรียกร้องข้อมูล จำกัดบัญชี ฯลฯ### **สรุป**การฟอกเงินในสกุลเงินดิจิทัลโดยทั่วไปอาจเกิดขึ้นผ่านบริการผสมเงิน ธุรกรรมที่เท็จจริง การโอนเงินแบบชั้นเชิง การซื้อขายนอกระบบ OTC การซื้อขายที่เป็นปลอม ฯลฯ การฟอกเงินจะทำลายระบบการเงิน ส่งเสริมกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การโกหก การทุจริต ไม่เพียงแค่ทำให้ผู้ใช้เสียหาย แต่ยังมีผลต่อชื่อเสียงของอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัล และอาจเกี่ยวข้องกับปัญหาความปลอดภัยของชาติ ทั้งผู้ใช้รายบุคคล และผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัลจำเป็นต้องเสริมสร้างการรับรู้ความเสี่ยง ปฏิบัติตามหน้าที่ KYC และ AML ตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัย ร่วมมือกับหน่วยงานกำกับ ด้วยมาตรการเทคโนโลยี เครื่องมือ ฯลฯ เพื่อรักษาความปลอดภัยของธุรกรรม
AAX แลกเปลี่ยนโดยสารภาพของการฟอกเงินที่อยู่เบื้องหลัง: สกุลเงินดิจิทัลเป็นเปลือยให้กับ "ถุงมือ" การฟอกเงิน
ผู้เขียนบทความนี้: ทนายชูเชิง
ตามรายงานจากสำนักงานข่าวเน็ตอี้เชียงลิวัง กลุ่มงานด้านความบริสุทธิ์ ยืนยันว่า วังชุยมิง ผู้มีส่วนเกี่ยวข้องกับคดีฟอกเงินขนาดใหญ่ที่สิงคโปร์ถูกจับกุมในประเทศมอนเตเนโกร หรือจะถูกส่งกลับประเทศจีน หรือมิตรหมายกับวังชุยมิง โดยที่ได้รับการยืนยันว่า ซูเอี้ อี้ คู่ค้าของวังชุยมิง คือจดหมายหลักของ AAX เว็บไซต์ฉ้อโกงเงินดิจิทัลของฮ่องกง ในเดือนกรกฎาคม 2024 ซูเอี้ อี้ ได้ถูกตำรวจฮ่องกงจับ
! [ เบื้องหลังความผิดพลาดของการแลกเปลี่ยน AAX: cryptocurrencies กลายเป็น "ถุงมือสีดํา" สําหรับการฟอกเงินได้อย่างไร? ] ](https://img.gateio.im/social/moments-c9eac3669eab3345bb71d0daf5211552)
เหตุการณ์ AAX
Atom Asset (AAX) เป็นหนึ่งในบอร์ดเทรดเหรียญดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในฮ่องกง ซึ่ง曾มีผู้ใช้กว่า 2 ล้านคน ในวันที่ 13 พฤศจิกายน 2022 หลังจากสองวันที่บอร์ดเทรดเหรียญดิจิทัล FTX ยื่นขอล้มละลาย AAX ก็ถูกหยุดการถอนเงินและลบช่องทางโซเชียลทั้งหมดออก ตั้งแต่เริ่มแรก AAX ได้แช่แข็งการถอนเงินเนื่องจากมีมาตรการความปลอดภัยต่อการโจมตีที่สงสัย
ในวันที่ 15 พฤศจิกายน 2022 และ กล่าวถึงการบำรุงรักษาในแพลตฟอร์มของตัวเอง ยกเว้นการถอนเงิน และประมวลผลลิขสิทธิ์อัตโนมัติของเครื่องมือทางการเงิน AAX หยุดการทำงานของแพลตฟอร์มและการอัปเดตสื่อสังคม แพลตฟอร์ม มีความเชื่อว่าพบความเจ็บปวดที่ชัดเจนในกระบวนการการทำงานของกระเป๋าเงิน AAX ได้แก้ไขความเจ็บปวดที่ชัดเจนในกระบวนการการทำงานของกระเป๋าเงิน AAX ในกระบวนการการทำงานของกระเป๋าเงิน AAX ที่พบในการกล่าวถึงการทำงานของกระเป๋าเงินใน AAX นอกจากนี้ยังพบว่า การเคลื่อนย้าย ETH 25100 ยูโรไปที่ USDT และเปลี่ยน ETH เป็น USDT และเครื่องมือการเงินอื่นๆ และที่สำคัญคือการโอนเงินไปยังบล็อกเชนที่ต่างกัน ตามรายงานของสื่อสารบางแห่ง ผู้ก่อตั้งสถานีการสำรองเงินมีกุญแจส่วนตัวที่บริษัทของผู้ใช้และเข้าถึงกระเป๋าเงินของสถานีการสำรองเงิน
! [ เบื้องหลังความผิดพลาดของการแลกเปลี่ยน AAX: cryptocurrencies กลายเป็น "ถุงมือสีดํา" สําหรับการฟอกเงินได้อย่างไร? ] ](https://img.gateio.im/social/moments-e2256123976bdd679914de3341850295)
! [ เบื้องหลังความผิดพลาดของการแลกเปลี่ยน AAX: cryptocurrencies กลายเป็น "ถุงมือสีดํา" สําหรับการฟอกเงินได้อย่างไร? ] ](https://img.gateio.im/social/moments-f5e152499f207454b24483a8326d859d)
การจับกุม Wang Shuiming ดูเหมือนจะเป็นคดีฟอกเงินที่ใหญ่ที่สุดในสิงคโปร์ดังนั้นทําไมสกุลเงินดิจิทัลจึงกลายเป็นเครื่องมือ "ฟอกเงิน" บ่อยครั้ง?
**ทำไมสกุลเงินดิจิทัลกลายเป็นเครื่องมือฟอกเงิน
เหตุที่เหรียญดิจิทัลถูกใช้เป็นเครื่องมือฟอกเงิน มาจากเทคโนโลยี (การถอดรหัสที่ไม่มีศูนย์กลาง, การปกป้องความเปิดเผย), เครื่องมือบนโซน (เครื่องผสมเหรียญ, สะพานครอสเชน) และค่า (สามารถแลกเปลี่ยนกับเงินตรากฎหมาย, ความสามารถในการซื้อ) ฯลฯ ไม่สามารถแยกออกจากกันได้
（หนึ่ง）คุณลักษณะทางเทคโนโลยีเช่น ทำให้ไม่มีจุดศูนย์ และเป็นนามบัญชี มีความสะดวกสบายในการฟอกเงิน
สกุลเงินดิจิทัลโดยทั่วไปไม่ได้พึ่งพากฏหมายหรือหน่วยงานรัฐบาล แต่มีการบันทึกรายการธุรกรรมผ่านเครือข่ายกระจาย ลักษณะที่ไม่มีศูนย์กลางนี้ได้ทำให้ไม่มีการเชื่อมั่นจากฝั่งที่สาม โดยเฉพาะหน่วยงานรัฐบาล ทำให้การทำธุรกรรมและการถ่ายโอนสกุลเงินดิจิทัลเป็นไปได้ง่ายขึ้น แต่ก็ได้ทำให้การควบคุมจากหน่วยงานการเงินโดยปกติถูกลดลง และทำให้การฟอกเงินสะดวกขึ้น
แม้ว่าธุรกรรมบนเชื่อมโยงสาธารณะสามารถตรวจสอบได้ การสะดวกในการถ่ายโอนเงินด้วยที่อยู่กระเป๋าสตางค์ทำให้ไม่จำเป็นต้องผูกข้อมูลส่วนตัวจริง หากได้รับเงินดิจิทัลจากช่องทางที่ไม่ได้ผ่าน KYC (เช่นการซื้อขายนอกตลาด การโอนจากกระเป๋าเงินเย็น ฯลฯ) การติดตามเจ้าของเงินดิจิทัลจะยากเย็น ลักษณะการเป็นนักเงินแบบนี้ทำให้ยากต่อการติดตามตัวตนของฝ่ายสองของธุรกรรม ให้โอกาสที่จะทำฟอกเงินอย่างไม่รู้ตัว
(บทที่สอง) เครื่องมือบนโซนช่วยให้แหล่งเงินเข้าและการไหลของเงินนั้นเป็นความลับ
เครื่องผสมเหรียญ (เช่น Tornado Cash, Blender.io) จะผสมเงินของผู้ใช้แล้วจับมือใหม่เพื่อตัดผลประโยชน์จากการเงิน สะพาน跨ลาด (เช่น Axelar) จะโอนสินทรัพย์ไปยังบล็อกเชนที่แตกต่างกันเพื่อการโอนและแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ เช่นจากเครือข่ายบล็อกเชนที่มีการควบคุมเงินเยาวชนหรือระบบการตรวจตราชำระเงินไปยังเครือข่ายอื่นแล้วใช้โปรโตคอลความเป็นส่วนตัว (เช่น Aztec) เพื่อซ่อนรายละเอียดการซื้อขาย เพื่อสร้างอุปสรรคล้อมที่มีหลายชั้นของความปกปิด ซึ่งจะช่วยหลบหนีการติดตามจากหน่วยงานตรวจสอบและการบังคับกฎหมาย เครื่องมือเหล่านี้ทำให้การซักประวัติเงินทองมีความง่ายขึ้นที่จะถูกปกคลุม
（ที่สาม）สกุลเงินดิจิทัลสามารถแลกเปลี่ยนกับเงินตราทางกฎหมาย
บางประเทศและพื้นที่ยอมรับสกุลเงินดิจิทัลเป็นเครื่องมือการชำระเงินที่ถูกต้อง การกำกับดูแลสกุลเงินดิจิทัลในระดับโลกยังไม่มีมาตรฐานที่เป็นไปได้ สิ่งนี้ทำให้สกุลเงินดิจิทัลสามารถซื้อขายได้โดยเสรีข้ามพรมแดน โดยไม่ต้องได้รับการอนุมัติจากองค์กรบุคคลคนที่สาม สกุลเงินดิจิทัลสามารถถูกย้ายไปประเทศอื่นๆ ได้โดยอิสระ (การแลกเปลี่ยนระหว่างประเทศ) โดยหลีกเลี่ยงการควบคุมและความเสี่ยงในอัตราแลกเปลี่ยน สกุลเงินดิจิทัลสามารถแลกเปลี่ยนกับสกุลเงินที่กฎหมายกำหนดได้ สิ่งนี้ทำให้สกุลเงินดิจิทัลสามารถแลกเปลี่ยนได้โดยง่ายเพื่อทำให้เป็นเงินที่ถูกต้อง ซึ่งจะทำให้การล้างเงินและการทำให้เงินถูกต้องได้
สกุลเงินดิจิทัลมีความเป็นเอกลักษณ์ด้านเทคโนโลยีและกลไกการทำงานซึ่งทำให้มีความเสี่ยงที่มากขึ้นที่จะถูกนำมาใช้โดยผู้ฟอกเงิน หากต้องการป้องกันและต่อต้านกิจกรรมที่ผิดกฎหมายจำเป็นต้องเสริมสร้างการตระหนักรู้เรื่องความเสี่ยงของผู้ใช้ ปรับปรุงความสามารถในการระบุเทคโนโลยีและป้องกัน และเสริมความสามารถในด้านการร่วมมือระหว่างประเทศและการดูแลระดับนานาชาติ
การฟอกเงิน การช่วยเหลือในการฟอกเงิน และการปกปิดอาชญากรรม ความแตกต่าง
ในการซื้อขายเงินดิจิทัล หากบุคคลใดให้ที่อยู่กระเป๋าเงินเพื่อช่วยในการโอนเงิน จะเป็นอาชญากรรมการช่วยเหลือหรือการปกปิดการได้รับการทำผิดหรือไม่? หากใช้เงินที่ได้จากการกระทำผิดเพื่อซื้อทรัพย์สินไม่เคลื่อนไหว จะถือว่าเป็นอาชญากรรมฟอกเงินหรือไม่? การกระทำเช่นนี้เนื่องจากเกี่ยวข้องกับข้อหาหลายประการ มักเกิดข้อโต้แย้งต่อไปนี้: การกระทำเกิดขึ้นในขั้วต่ออาชญาของโซ่อาชญาในช่วงเวลาใด (ก่อนเกิด/หลังเกิด) ? ความเข้าใจในอาชญาด้านบนเป็นอย่างไร (รู้แล้ว/รู้แล้วอย่างชัดเจน)? ลักษณะของเงินว่าจะตรงกับรายได้จากอาชญาด้านบน (เช่น 7 ประเภทของอาชญาฟอกเงิน)? จากมุมมองของระบบกฎหมายอาญาของประเทศเรา 3 อาชญาทั้งหมดเป็นการดำเนินการต่อรายได้จากอาชญา เราสามารถแยกแยะด้วยมิติต่อไปนี้:
! [ เบื้องหลังความผิดพลาดของการแลกเปลี่ยน AAX: cryptocurrencies กลายเป็น "ถุงมือสีดํา" สําหรับการฟอกเงินได้อย่างไร? ] ](https://img.gateio.im/social/moments-5717917fc14f5a7c761664f3106ebd51)
บริการเชื่อมั่นสกุลเงินดิจิทัลว่าด้วยความเสี่ยงทางกฎหมายเกี่ยวกับการซักรีน
（หนึ่ง）ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์การระบุตัวตนของลูกค้า (KYC) และมิได้ฟ้องร้องการฟ้องร้อง (AML)
การบังคับให้ลูกค้ายืนยันตัวบุคคล โดยตรวจสอบข้อมูลที่สำคัญ เช่น บัตรประจำตัว ข้อมูลติดต่อ วัตถุประสงค์ของธุรกรรม ห้ามบัญชีที่ไม่ระบุชื่อ จำกัดการซื้อขายเหรียญโปรด การดำเนินการตรวจสอบความรับผิดชอบที่เข้มงวดต่อลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง (เช่น การซื้อขายในปริมณฑล การซื้อขายปริมณฑล) และเก็บบันทึกทั้งหมดไว้
(2) การตรวจสอบและรายงานการซื้อขาย
สร้างระบบตรวจสอบการซื้อขายแบบเรียลไทม์ เช่น การรวมข้อมูลบนเชน (API บล็อกเชนเบราวเซอร์) ข้อมูลใต้เชน (ข้อมูล KYC ของผู้ใช้) ฐานข้อมูลความเสี่ยงของบุคคลที่สาม (เช่น Chainalysis Elliptic ฯลฯ) การใช้โมเดลความเสี่ยงหลายมิติเช่นการตรวจจับความผิดปกติ (เช่น การโอนเงินบ่อยๆ แบบผิดปกติ) การเตือนระดับการเตือนและการดำเนินการ (เช่น การแช่แข็งบัญชีอัตโนมัติ การตรวจสอบโดยมนุษย์ รายงานสงสัยอื่นๆ) การสอบบัญชีและรายงาน (การเก็บบันทึกการดำเนินการที่สมบูรณ์ การจัดทำรายงานที่เป็นไปตามกฎระเบียบเป็นประจำ)
（สาม）เสริมความเป็นไปตามกฎเกณฑ์ภายใน การแลกเปลี่ยนร่วมภายนอก
สร้างระบบที่เป็นไปตามกฎหมาย กำหนดระเบียบการควบคุมภายในเพื่อป้องกันการฟอกเงิน ระบุหน้าที่และกระบวนการดำเนินการอย่างชัดเจน สร้างแผนกดูแลความเป็นไปตามกฎหมายอย่างเอกอัครราช ให้มั่นใจว่ามีการดำเนินการควบคุมความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพและเสริมการตรวจสอบภายใน ใช้การฝึกอบรมเกี่ยวกับกฎหมายฟ้องเงินที่ได้รับการปฏิบัติบ่อยครั้ง พัฒนาและเสริมความตระหนักรู้ในการต่อต้านการฟอกเงินของพนักงาน
รักษามาตรการต่อต้านการฟอกเงินของหน่วยงานกำกับดูแล หน่วยงานบังคับกฎหมายอย่างเต็มที่ โดยสร้างกลไกการสื่อสารเป็นประจำ ช่วยเหลือในการเรียกร้องข้อมูล จำกัดบัญชี ฯลฯ
สรุป
การฟอกเงินในสกุลเงินดิจิทัลโดยทั่วไปอาจเกิดขึ้นผ่านบริการผสมเงิน ธุรกรรมที่เท็จจริง การโอนเงินแบบชั้นเชิง การซื้อขายนอกระบบ OTC การซื้อขายที่เป็นปลอม ฯลฯ การฟอกเงินจะทำลายระบบการเงิน ส่งเสริมกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การโกหก การทุจริต ไม่เพียงแค่ทำให้ผู้ใช้เสียหาย แต่ยังมีผลต่อชื่อเสียงของอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัล และอาจเกี่ยวข้องกับปัญหาความปลอดภัยของชาติ ทั้งผู้ใช้รายบุคคล และผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัลจำเป็นต้องเสริมสร้างการรับรู้ความเสี่ยง ปฏิบัติตามหน้าที่ KYC และ AML ตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัย ร่วมมือกับหน่วยงานกำกับ ด้วยมาตรการเทคโนโลยี เครื่องมือ ฯลฯ เพื่อรักษาความปลอดภัยของธุรกรรม