ผู้บริหารของ Morgan Stanley ใช้การประชุมรายงานผลประกอบการไตรมาสแรกปี 2026 ของบริษัทเพื่อวางกรอบอนาคตที่โครงสร้างพื้นฐานบนบล็อกเชนจะเปลี่ยนแปลงวิธีการเคลื่อนย้ายสินทรัพย์ของลูกค้า และวิธีการนำเสนอคำแนะนำ
ประเด็นสำคัญ:
- Morgan Stanley ชี้ให้เห็นว่าการโทเคไนซ์เมื่อวันที่ 15 เม.ย. 2026 เป็นหัวใจของการพัฒนาของแพลตฟอร์ม $9T wealth
- Sharon Yeshaya กล่าวว่าเครื่องมือแบบออนเชนสามารถเร่งการไหลของสินทรัพย์และปรับโฉมผลิตภัณฑ์สินเชื่อ
- Morgan Stanley ใช้ AI ของ Claude Mythos เพื่อเพิ่มผลผลิตของที่ปรึกษาและการมีส่วนร่วมของลูกค้า
Morgan Stanley วางแผนอนาคตของการโทเคไนซ์สำหรับลูกค้าด้านความมั่งคั่งในการประชุมรายได้เดือนเมษายน
หัวหน้าฝ่ายการเงิน Sharon Yeshaya ได้กำหนดให้การโทเคไนซ์เป็นขั้นตอนถัดไปที่สมเหตุสมผลสำหรับแพลตฟอร์มความมั่งคั่งมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์ของบริษัท โดยชี้ไปที่ความสามารถในการเคลื่อนย้ายสินทรัพย์ได้เร็วขึ้น และการดำเนินงานทางการเงินที่คล่องตัวขึ้น เธอได้อธิบายถึง “โลกออนเชน” ที่สินทรัพย์และหนี้สินสามารถเคลื่อนย้ายได้ด้วยความเร็วและความยืดหยุ่นแบบเดียวกัน พร้อมทั้งสื่อเป็นนัยว่าระบบแบบยึดบัญชีแบบดั้งเดิมอาจถูกแทนด้วยรางบล็อกเชน
การเปลี่ยนแปลงนี้ไม่ได้ถูกมองว่าเป็นความคิดริเริ่มคริปโตแบบเดี่ยวๆ ในทางกลับกัน ผู้บริหารได้นำเสนอว่าการโทเคไนซ์เป็นส่วนขยายของบริการให้คำปรึกษาหลัก โดยเชื่อมโยงถึงการปล่อยสินเชื่อ สภาพคล่อง และการก่อสร้างพอร์ตโฟลิโอ Yeshaya ระบุว่าบริษัทคาดว่าจะนำเสนอผลิตภัณฑ์ใหม่ฝั่งสินทรัพย์ พร้อมทั้งพัฒนากลไกการให้กู้ยืมที่เหมาะกับสภาพแวดล้อมออนเชน ซึ่งจะขยายวิธีที่ลูกค้ามีปฏิสัมพันธ์กับเงินทุน
“ในระยะยาว เรากำลังมองหาวิธีการ และในโลกใหม่นี้ คุณจะมีคุณค่าของคำแนะนำจริงๆ ดังนั้นถ้าคุณพูดทั้งหมด — คุณทำงานผ่านโลกที่ถูกโทเคไนซ์อย่างไร?” Yeshaya ถาม “คุณคิดอย่างไรกับโลกออนเชนที่คุณสามารถเคลื่อนย้ายสินทรัพย์ได้อย่างรวดเร็ว ในแบบเดียวกับที่คุณจะสามารถเคลื่อนย้ายหนี้สินเหล่านั้นได้อย่างรวดเร็วเช่นกัน พวกเราจะอยู่ตรงนี้เพื่อเสนอผลิตภัณฑ์ประเภทต่างๆ ฝั่งสินทรัพย์”
หัวหน้าฝ่ายการเงินของ Morgan Stanley กล่าวเพิ่มเติม:
“แล้วด้านการให้กู้ยืมล่ะ มีประเภท — มีสิ่งของอะไรบ้างที่อาจเกิดขึ้นสำหรับคำแนะนำแบบออนเชน?”
Morgan Stanley มีโครงสร้างพื้นฐานตั้งต้นอยู่แล้ว ธนาคารเพิ่งเปิดตัวโครงการนำร่องสินทรัพย์ดิจิทัลร่วมกับ Zero Hash ซึ่งทำให้ผู้ใช้ E*Trade ที่คัดเลือกสามารถซื้อขายสกุลเงินคริปโตหลักได้ บริษัททยังได้เปิดตัวกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนบิทคอยน์สปอต MSBT ซึ่งทำผลงานได้ราว 8% นับตั้งแต่เปิดตัวสัปดาห์ที่แล้ว สะท้อนแรงส่งในตลาดในระยะแรก
นอกเหนือจากการเทรด Morgan Stanley กำลังเตรียมความพร้อมสำหรับหุ้นที่ถูกโทเคไนซ์ โดยมีแผนจะบูรณาการเข้ากับระบบการเทรดทางเลือกของบริษัทในช่วงปลายปี 2026 ผู้บริหารในการประชุมสายเน้นย้ำว่าความพยายามเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของแรงผลักดันที่กว้างกว่าในการทำให้โครงสร้างพื้นฐานทางการเงินทันสมัย โดยไม่ทำให้ความสัมพันธ์ด้านคำแนะนำที่มีอยู่ถูกรบกวน
Morgan Stanley เตรียมใช้ Mythos ของ Anthropic
ปัญญาประดิษฐ์ (AI) เป็นเสาหลักอีกประการหนึ่งของกลยุทธ์นั้น ธนาคารยืนยันว่ากำลังนำโมเดล Claude Mythos จาก Anthropic มาใช้เพื่อเพิ่มประสิทธิผลและความสามารถของที่ปรึกษา CEO Ted Pick อธิบายว่า AI คือ “ปรากฏการณ์ด้านประสิทธิผล” โดยก้าวข้ามการทำงานอัตโนมัติไปสู่เครื่องมือที่ช่วยยกระดับการตัดสินใจและการมีส่วนร่วมของลูกค้า
บริษัทกำลังทดสอบระบบที่ขับเคลื่อนด้วย AI ซึ่งสามารถทำหน้าที่เป็นโค-ไพลอตให้กับที่ปรึกษาทางการเงิน โดยใช้ข้อมูลลูกค้าในอดีตเพื่อให้ข้อเสนอแนะ และทำให้กระบวนการทำงานคล่องตัวขึ้น ฝ่ายบริหารอธิบายว่าระบบเหล่านี้ถูกนำไปใช้แล้วในแพลตฟอร์มการเทรด การปฏิบัติการ และการทำงานด้านบริการลูกค้า
ในขณะเดียวกัน ผู้บริหารก็ยอมรับถึงความเสี่ยงด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่เพิ่มขึ้นซึ่งเกี่ยวข้องกับโมเดล AI ที่ทรงพลังมากขึ้น โดยระบุว่าการป้องกันต้องพัฒนาไปพร้อมกับขีดความสามารถ ตำแหน่งทางการเงินที่กว้างกว่าของ Morgan Stanley สนับสนุนการลงทุนเหล่านี้ บริษัทรายงานรายได้รายไตรมาส 20.6 พันล้านดอลลาร์ อัตราส่วนเงินกองทุน CET1 15.1% และมีบัฟเฟอร์มากกว่า 300 basis points เหนือข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ
การบริหารความมั่งคั่งยังคงเป็นเครื่องยนต์หลัก โดยมี $118 พันล้านในสินทรัพย์ใหม่สุทธิ และมากกว่า $9 ล้านล้านดอลลาร์ในสินทรัพย์ลูกค้ารวม ผู้บริหารของ Morgan Stanley ยืนยันว่าการลงทุนอย่างต่อเนื่องในเทคโนโลยี บริการด้านคำแนะนำ และโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัลจะขับเคลื่อนการเติบโตในระยะยาว ขณะที่ตลาดการเงินมีการพัฒนาไป
