วิธีที่ Zac Prince นำความเร็วและนวัตกรรมของคริปโตเข้าสู่การเงินอสังหาริมทรัพย์

ซัค ไพรซ์ ผู้ก่อตั้ง BlockFi ได้เปลี่ยนเส้นทางอย่างน่าประหลาดใจจากอุตสาหกรรมคริปโต—พื้นที่ที่เขาร่วมสร้างขึ้นในช่วงยุคบูม—to เข้าร่วมสตาร์ทอัปเทคโนโลยีด้านอสังหาริมทรัพย์ การตัดสินใจของเขาเป็นการเปลี่ยนแปลงสำคัญจากโลกคริปโตที่เต็มไปด้วยความเร็วสูง ไปสู่โซลูชัน TradFi ที่มีแนวโน้มการเติบโตที่มั่นคงและความผันผวนที่น้อยกว่า

จากบล็อกเชนสู่ร้านค้าจริง: ทำไมซัค ไพรซ์ เลือก TradFi มากกว่าคริปโต

หลังจากความวุ่นวายจากคดีล้มละลายของ BlockFi และการเจรจาไกล่เกลี่ยล่าสุดกับ FTX และ Alameda Research ซัค ไพรซ์ เผชิญทางเลือก เขาคิดจะเปิดบริษัทคริปโตอีกครั้ง โดยยอมรับความหลงใหลในเทคโนโลยีบล็อกเชนและการเงินแบบกระจายศูนย์ “ผมเคยพิจารณาเริ่มบริษัทคริปโตอีกครั้งหลังจากช่วงเวลาที่อยู่กับ BlockFi ผมหลงใหลในพื้นที่นี้และเชื่อมั่นในมันเหมือนตอนที่เริ่มต้น BlockFi” เขาเล่าในสัมภาษณ์ล่าสุด

อย่างไรก็ตาม การพิจารณาเรื่องส่วนตัวในที่สุดก็เปลี่ยนเส้นทางอาชีพของเขา ภรรยาของเขาแนะนำไม่ให้เขากลับเข้าไปในวงการคริปโตที่มีความผันผวนสูงและตลาดที่เปลี่ยนแปลงรวดเร็ว คำแนะนำของเธอสะท้อนความคิดของเขา: ทำไมต้องกลับไปยังอุตสาหกรรมที่เต็มไปด้วยวัฏจักรสุดขีด ในเมื่อมีโอกาสในอุตสาหกรรมอื่นอยู่? การสะท้อนความจริงใจนี้นำเขาไปสำรวจทางเลือกในภาคส่วนที่เสถียรกว่า

โอกาสนั้นมาจาก X ซึ่งซัค ไพรซ์ ค้นพบ Re Cost Seg สตาร์ทอัปด้านฟินเทคที่เน้นการวางแผนภาษีสำหรับนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ การเข้ากันได้ดูเป็นธรรมชาติกับประสบการณ์ที่เขามีในการสร้างผลิตภัณฑ์ทางการเงินในอุตสาหกรรมที่ต้องใช้ทุนสูง

การทำให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีเป็นประชาธิปไตย: ภารกิจของ Re Cost Seg เพื่อเจ้าของที่ดินรายย่อยและร้านค้ารายย่อย

Re Cost Seg เชี่ยวชาญด้านการศึกษาการแบ่งแยกต้นทุน (cost segregation studies) ซึ่งเป็นกลยุทธ์ทางการเงินที่ซับซ้อน ช่วยให้เจ้าของทรัพย์สินสามารถเร่งการหักค่าเสื่อมราคาและลดภาระภาษีอย่างมีนัยสำคัญ โดยปกติ บริการระดับพรีเมียมเหล่านี้จะจำกัดเฉพาะนักลงทุนสถาบันขนาดใหญ่เนื่องจากต้นทุนบริการสูง ทำให้เจ้าของรายย่อยและเจ้าของที่ดินขนาดเล็กไม่มีโอกาสเข้าถึง

ข้อมูลจากสมาคมนายหน้าอสังหาริมทรัพย์แห่งชาติ (National Association of Realtors) ระบุว่า ประมาณ 70% ของเจ้าของทรัพย์สินเช่าอยู่อาศัยอยู่ในกลุ่ม “แม่และป๊อป” ซึ่งเป็นกลุ่มเจ้าของรายย่อยที่ถูกกดดันด้านราคาไม่ให้ใช้บริการวางแผนภาษีระดับมืออาชีพ ภารกิจหลักของ Re Cost Seg คือการขยายการเข้าถึงกลยุทธ์เหล่านี้ เพื่อให้กลุ่มนักลงทุนระดับกลางสามารถเข้าถึงการวางแผนภาษีระดับองค์กรได้

ไพรซ์ชี้ให้เห็นความเชื่อมโยงที่ชัดเจนระหว่างงานก่อนหน้านี้ของเขากับภารกิจใหม่นี้ BlockFi ก็เป็นการเปิดโอกาสให้เข้าถึงผลิตภัณฑ์ทางการเงิน โดยให้ผู้ใช้รายย่อยสามารถใช้กลยุทธ์ภาษีที่มีประสิทธิภาพจากรายได้คริปโต “ผลิตภัณฑ์ของเราจะช่วยคุณประหยัดภาษี—และต้องยอมรับว่า ไม่มีใครอยากจ่ายภาษีเกินความจำเป็น” ไพรซ์อธิบาย พร้อมเชื่อมโยงแนวคิดระหว่างสิ่งที่ BlockFi ทำในคริปโต กับสิ่งที่ Re Cost Seg ตั้งเป้าหมายในด้านการเงินอสังหาริมทรัพย์

ห้าปีแห่งบทเรียน: วิธีที่แผนปฏิบัติการของ BlockFi ใช้กับเทคโนโลยีด้านอสังหาริมทรัพย์

ไพรซ์นำความเชี่ยวชาญด้านการดำเนินงานมาสู่บทบาทใหม่ของเขา โดยสะท้อนถึงแนวทางของ BlockFi ในการสร้างความได้เปรียบทางการแข่งขันและตำแหน่งในตลาด ในช่วงที่เขาดำรงตำแหน่ง บริษัทเปิดตัวผลิตภัณฑ์สำหรับผู้บริโภค 4 รายการ และแพลตฟอร์มการซื้อขายสำหรับสถาบัน พร้อมพัฒนาระบบภายในสำหรับการปรับปรุงอย่างรวดเร็ว ทั้งหมดนี้ภายในระยะเวลา 5 ปี ความเร็วในการดำเนินการนี้ได้รับการสนับสนุนจากพลวัตเฉพาะของอุตสาหกรรมคริปโตที่มีสื่อสารสนเทศตลอด 24 ชั่วโมงและการเปลี่ยนแปลงตลาดอย่างต่อเนื่อง

“ในด้านการตลาด คริปโตมีความเป็นเอกลักษณ์ด้วยวัฏจักรข่าวสารที่ต่อเนื่อง” ไพรซ์กล่าว “การเรียนรู้ที่จะนำทางในสิ่งนั้น รวมถึงการพัฒนากลยุทธ์ เช่น การร่วมมือกับพอดแคสต์ชื่อดัง เป็นสิ่งสำคัญต่อการเติบโตของเรา” เขามุ่งหวังที่จะถ่ายทอดความเร็วและความคล่องตัวนี้ไปยังภาคเทคโนโลยีด้านอสังหาริมทรัพย์ ซึ่งโดยปกติแล้วจะมีรอบการพัฒนาที่ช้ากว่า

นอกจากความเร็วของผลิตภัณฑ์แล้ว ไพรซ์ยังเน้นบทเรียนด้านประสบการณ์ลูกค้า BlockFi โดดเด่นในตลาดการให้กู้ยืมคริปโตในช่วงแรกด้วยการให้บริการสนับสนุนลูกค้าที่คู่แข่งไม่มี “เราเป็นบริษัทแรกในกลุ่มการให้กู้ยืมคริปโตที่มีหมายเลขโทรศัพท์ให้คนโทรได้” เขานึกถึงบริการพื้นฐานนี้ ซึ่งแม้จะดูเรียบง่าย แต่ก็เป็นจุดแตกต่างทางการแข่งขันในเวลานั้น

แนวคิดด้านทีมเวิร์คก็เป็นอีกหนึ่งมุมมองที่เขาได้รับ “ผมได้เรียนรู้มากมายเกี่ยวกับการสร้างทีม” ไพรซ์สะท้อน “เรารวมทีมที่ยอดเยี่ยมที่ BlockFi ซึ่งหลายคนยังคงทำงานในคริปโต และบางคนก็ได้เปิดบริษัทของตัวเอง ซึ่งผมภูมิใจมาก” เขามีแผนที่จะนำแนวคิดนี้ด้านการพัฒนาทรัพยากรบุคคลและวัฒนธรรมองค์กรไปใช้กับ Re Cost Seg

ยังคงมุ่งมั่น: ซัค ไพรซ์ ถือคริปโตของเขาจนกว่าลูกค้า BlockFi จะได้รับความคุ้มครองเต็มที่

แม้จะออกจาก BlockFi แต่ซัค ไพรซ์ ยังคงมีความมุ่งมั่นส่วนตัวต่อผู้มีส่วนได้ส่วนเสียของแพลตฟอร์ม เขายังคงเก็บคริปโตทั้งหมดของเขาไว้บนแพลตฟอร์มของ BlockFi และสละสิทธิ์ในการฟื้นฟูของเขาในกระบวนการล้มละลาย โดยให้ความสำคัญกับการชดเชยลูกค้าเหนือการฟื้นฟูทางการเงินส่วนตัว

“ในกระบวนการล้มละลายของเรา ผมเก็บคริปโตของผมไว้ที่ BlockFi เสมอ ผมบอกว่าจะสละสิทธิ์ในการฟื้นฟูคริปโตของผม จนกว่าลูกค้า BlockFi จะได้รับ 100%” เขาอธิบาย การตัดสินใจนี้สะท้อนความรับผิดชอบต่อสถานการณ์ที่นำไปสู่การล้มละลายของบริษัท ซึ่งไพรซ์ชี้ว่ามาจากความล้มเหลวของ FTX และบริษัทในเครือในการชำระหนี้จำนวนมาก

เส้นทางสู่การเจรจาไกล่เกลี่ยล่าสุดเป็นเรื่องที่ถกเถียงกัน Attorneys ตัวแทนของ FTX เริ่มต้นด้วยท่าทีเป็นฝ่ายตรงข้าม โดยอ้างว่า BlockFi เป็นหนี้เงินพวกเขา ซึ่งไพรซ์มองว่าเป็นข้อกล่าวหาที่ไร้หลักฐาน “ในช่วงเริ่มต้นของการล้มละลาย ทนายของ FTX เข้าท่าทีเป็นฝ่ายตรงข้าม โดยอ้างว่า BlockFi เป็นหนี้เงิน ซึ่งเราเห็นว่าเป็นเรื่องไร้สาระ เพราะ FTX และบริษัทในเครือเป็นหนี้เรา” เขาอธิบาย

การเจรจาได้พิสูจน์ความถูกต้องของตำแหน่งทางกฎหมายของ BlockFi และเพิ่มโอกาสในการฟื้นฟูลูกค้าอย่างมีนัยสำคัญ ในต้นปี 2023 ในช่วงที่คริปโตหนาวสุดขีด คำร้องล้มละลายมีมูลค่าประมาณ 30 เซนต์ต่อดอลลาร์ ซึ่งหมายความว่าการคาดหวังการฟื้นฟูน้อยมาก นักลงทุนที่ซื้อสิทธิ์ในภาวะวิกฤตในราคานั้นสุดท้ายได้กำไรอย่างมากเมื่อเงื่อนไขการเจรจาสิ้นสุดลง สำหรับผู้ใช้เดิมของ BlockFi การฟื้นฟูเกือบเต็มจำนวนเป็นการเปลี่ยนแปลงที่น่าทึ่งจากช่วงเวลาที่อุตสาหกรรมตกต่ำที่สุด

ไพรซ์ยังคงสะท้อนความคิดเกี่ยวกับเส้นทางของ BlockFi โดยยอมรับว่ามีหลายการตัดสินใจที่เขาอยากย้อนกลับไปในอดีต การตัดสินใจที่สำคัญที่สุดคือความสัมพันธ์ของบริษัทกับ FTX การให้ปากคำในศาลของเขาในคดีของแซม แบคแมน-ฟรีด ช่วยให้เกิดการตัดสินว่ามีความผิด แต่จากมุมมองของไพรซ์ ความสำเร็จที่แท้จริงคือการคืนมูลค่าสูงสุดให้กับลูกค้าที่ได้รับผลกระทบ “เป้าหมายและความมุ่งมั่นที่แท้จริงของผม (และทีม BlockFi ที่เหลืออยู่) คือการคืนมูลค่าให้กับลูกค้าให้ได้มากที่สุด” เขาย้ำ พร้อมเน้นย้ำความมุ่งมั่นของเขาในการฟื้นฟูแพลตฟอร์มและสร้างความเชื่อมั่นให้กับผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย