เทรดไบนารี่คืออะไร: เครื่องมือลงทุนหรือการพนัน

เทรดไบนารี่เป็นหนึ่งในเครื่องมือการเงินที่สร้างความสนใจให้กับนักลงทุนในช่วงปีที่ผ่านมา โดยมีหลายคนสงสัยว่าผลิตภัณฑ์นี้จริงๆแล้วเป็นการลงทุนแท้หรือเป็นรูปแบบของการพนัน ในบทความนี้เราจะไขความสับสนนี้และให้ความรู้ที่ครบถ้วนเกี่ยวกับเทรดไบนารี่พร้อมกับการเปรียบเทียบกับเครื่องมือลงทุนอื่นๆ

กลไกการทำงานของเทรดไบนารี่

เทรดไบนารี่หมายถึงผลิตภัณฑ์ตราสารอนุพันธ์ที่มีลักษณะพิเศษ ซึ่งผลตอบแทนนั้นขึ้นอยู่กับการเคลื่อนไหวของราคาสินค้าอ้างอิง นักลงทุนจะต้องทำนายว่าราคาจะปรับตัวสูงขึ้นหรือปรับตัวลดลงในช่วงเวลาที่กำหนด

ลักษณะเด่นของเทรดไบนารี่ก็คือ ความง่ายดายในการกำหนดผลลัพธ์และความเสี่ยง นักลงทุนจะรู้ผลกำไรคาดหวังได้แบบชัดเจน โดยถ้าทำนายถูก จะได้ผลตอบแทนในอัตรา 70-85% ของเงินลงทุนที่วางไว้ แต่ถ้าทำนายผิด ก็จะสูญเสียเงินลงทุนทั้งจำนวน

ระยะเวลาหมดอายุของเทรดไบนารี่นั้นสั้นมาก ตั้งแต่ 1 นาที 5 นาที ไปจนถึง 15 นาที โดยใช้หลักการ “ได้เสียชัดเจน” ซึ่งหมายความว่านักเทรดจะไม่มีช่องว่างสำหรับการปรับแต่งแผน

สองรูปแบบของการเทรดไบนารี่: Call และ Put

การเทรดไบนารี่อนุญาตให้นักลงทุนเลือกทิศทางของการเคลื่อนไหวราคาได้สองทาง

Call Option เป็นการเปิดสถานะที่สะท้อนความคาดหวังว่าราคาสินทรัพย์อ้างอิงจะสูงขึ้น ตัวอย่างเช่น ถ้านักเทรดเห็นว่าคู่เงิน GBP/USD ที่ราคา 1.3902 จะปรับตัวสูงขึ้นในช่วง 5 นาทีข้างหน้า ก็จะเปิด Call Option พร้อมวางเงิน $100 ถ้าทำนายถูก ก็จะได้เงิน $185 (รวมต้นและผลกำไร $85) ถ้าทำนายผิด ก็สูญเสียเงิน $100 ทั้งหมด

Put Option ตรงกันข้าม เป็นการเปิดสถานะเมื่อคาดว่าราคาจะปรับตัวลดลง นักเทรดจะได้ผลตอบแทนเมื่อราคาเคลื่อนไหวในทิศทางที่ตรงกับการทำนาย

เทรดไบนารี่: ลงทุนหรือพนัน

การถกเถียงว่าเทรดไบนารี่เป็นการลงทุนหรือการพนันนั้นมีทั้งสองมุมมอง ขึ้นอยู่กับวิธีการเทรดของแต่ละบุคคล

หากนักลงทุนเทรดแบบสุ่มโดยไม่มีแผน ไม่มีการจัดการเงินทุน และตัดสินใจตามอารมณ์ด้วยความโลภและความกลัว ก็สามารถพูดได้ว่าเป็นการพนันแท้ๆ

แต่ถ้านักลงทุนมีกลยุทธ์ที่ชัดเจน มีการวิเคราะห์ตลาด จัดการความเสี่ยง และคำนวณอัตราส่วนความเสี่ยง/โอกาส ก็อาจถือได้ว่าเป็นรูปแบบของการลงทุนที่มีการบริหารจัดการที่เป็นระบบ ความสำเร็จในเทรดไบนารี่นั้นต้องการให้นักเทรดชนะอย่างน้อย 80% ของการเทรดเพื่อให้ผลรวมเป็นบวก

เทรดไบนารี่ VS Forex: ความเหมือนและแตกต่าง

ทั้งเทรดไบนารี่และ Forex ต่างก็เป็นเครื่องมือการเงินที่นิยมในตลาด โดยมีความเหมือนกันคือสามารถเทรดออนไลน์ได้ เริ่มต้นด้วยเงินทุนน้อย และสามารถทำกำไรจากทั้งขาขึ้นและขาลง

อย่างไรก็ดี ความแตกต่างนั้นมีนัยสำคัญมาก:

ด้านช่วงเวลาและการเข้าถึง - Forex เป็นตลาดที่เปิด 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์ แต่เทรดไบนารี่ต้องคำนึงถึงช่วงเวลาเปิดปิดของตลาดสินค้าอ้างอิง

ด้านระยะเวลาตราสาร - เทรดไบนารี่มีอายุสั้นมาก (1-15 นาที) ไม่สามารถปรับแต่งได้ แต่ Forex สามารถถือสถานะได้นานตั้งแต่วินาทีไปจนถึงหลายเดือน

ด้านความสามารถในการทำกำไร - Forex มีศักยภาพในการสร้างผลกำไรสูงกว่า (200% หรือมากกว่า) เนื่องจากสามารถใช้เลเวอเรจได้ ในขณะที่เทรดไบนารี่มักจำกัดที่ 50-80% ของเงินลงทุน

ด้านความเสี่ยงและความผันผวน - Forex มีความเสี่ยงสูงกว่า แต่ยังคงให้ความยืดหยุ่นในการจัดการความเสี่ยง ขณะที่เทรดไบนารี่ความเสี่ยงนั้นถูกกำหนดอยู่แล้วตั้งแต่เริ่มต้น

สถานะทางกฎหมายของเทรดไบนารี่ทั่วโลก

สำหรับประเทศไทย ยังไม่มีกฎหมายที่เฉพาะเจาะจงรองรับการเทรดไบนารี่ นักลงทุนจึงแบกรับความเสี่ยงด้านตัวกลางเอง และหากเกิดปัญหากับโบรกเกอร์ต่างประเทศ จะมีความยากลำบากในการเรียกร้องสิทธิ

ในระดับสากล หลายประเทศมีมุมมองแบบห้ามเสรจ ตัวอย่างเช่น:

• ออสเตรเลีย: ASIC ประกาศห้ามนักลงทุนรายย่อยเข้าลงทุนในเทรดไบนารี่ตั้งแต่ปี 2021 เพราะพบว่าเพียง 20% เท่านั้นที่ทำกำไรได้
• สหรัฐอเมริกา: FBI ระบุว่าส่วนใหญ่เป็นเว็บไซต์ฉ้อฉล
• สหภาพยุโรป: ESMA ห้ามการตลาดและการขายเทรดไบนารี่ให้กับนักลงทุนรายย่อยตั้งแต่ปี 2018
• เยอรมนี: BaFin วางแผนห้ามการโฆษณาและขายให้นักลงทุนรายย่อย
• อิสราเอล: ประกาศห้ามเทรดไบนารี่ทั้งหมด จัดว่าเป็นการพนันไม่ใช่การลงทุน

ความกังวลหลักของหน่วยงานเหล่านี้คือ ความเสี่ยงสูง การฉ้อโกง และอัตราความสำเร็จต่ำของนักลงทุนรายย่อย

คำแนะนำการเลือกเครื่องมือเทรด

สำหรับผู้ที่กำลังตัดสินใจว่าจะเลือกเทรดแบบไหน ต้องพิจารณาเงื่อนไขดังนี้:

เลือกเทรดไบนารี่หาก คุณต้องการเครื่องมือที่มีความเสี่ยงชัดเจนและสามารถวางแผนได้ง่าย เพียงแต่ต้องรับว่าจะต้องชนะบ่อยมาก (อย่างน้อย 80%) เพื่อให้ได้กำไร และผลตอบแทนนั้นจำกัดอยู่แล้ว

เลือกเทรด Forex หาก คุณยินดีรับความเสี่ยงที่สูงขึ้น แต่ต้องการความยืดหยุ่นในการจัดการและศักยภาพในการทำกำไรที่มีขนาดใหญ่ขึ้น คุณจะไม่จำเป็นต้องชนะบ่อย หากจัดการความเสี่ยงได้ดี แม้ชนะแค่ 40-50% ก็สามารถทำกำไรโดยรวมได้บวก

ท้ายที่สุด เทรดไบนารี่นั้นเป็นตัวเลือกที่มีลักษณะเฉพาะของตัวเอง ทั้งข้อดีและข้อจำกัด การเลือกเครื่องมือใดนั้นขึ้นอยู่กับวิธีการเทรดของคุณ ความทนทานต่อความเสี่ยง และเป้าหมายทางการเงินของคุณเอง