การเทรดคืออะไร ทำกำไรได้จริงๆ หรือเพียงแค่ความเสี่ยง

การเทรดคืออะไร คือคำถามที่นักลงทุนหลายคนต้องการรู้คำตอบ บทความนี้จะสำรวจความหมายของการเทรด วิธีการทำงาน และวิธีการที่จะช่วยให้คุณเข้าใจว่ากระบวนการนี้เหมาะสมกับเป้าหมายทางการเงินของคุณหรือไม่ เราจะพูดถึงวิธีการต่างๆ ในการเทรด ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง และวิธีการเลือกแพลตฟอร์มที่เหมาะสมเพื่อเริ่มต้นการเทรดของคุณ

ความเข้าใจพื้นฐานเกี่ยวกับการเทรด

การเทรดคืออะไร ในระดับพื้นฐานที่สุด การเทรด (Trading) เป็นกิจกรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการซื้อและขายสินทรัพย์เพื่อให้ได้กำไร สินทรัพย์เหล่านี้อาจเป็นหุ้น เงินตราต่างประเทศ สินค้าโภคภัณฑ์ คริปโทเคอร์เรนซี หรือสินทรัพย์ทางการเงินอื่นๆ ที่มีราคาเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา ความแตกต่างระหว่างการเทรดกับการลงทุนแบบดั้งเดิมคือ นักเทรดเน้นที่การได้กำไรจากการเปลี่ยนแปลงราคาในระยะเวลาที่สั้นกว่า

ตลาดการเงินในปัจจุบันมีขนาดใหญ่มากและเปิดให้สามารถเข้าถึงได้สำหรับนักลงทุนแต่ละคน ยกตัวอย่างเช่น ผู้คนสามารถเทรดดัชนีหลักอย่าง S&P 500 หรือ FTSE 100 ได้ สินค้าเช่น ทองคำหรือน้ำมัน หรือแม้แต่สกุลเงินต่างประเทศ โดยการเปิดบัญชีกับแพลตฟอร์มการเทรดออนไลน์ที่เหมาะสม คุณจะสามารถศึกษาตลาดต่างๆ และกำหนดทิศทางการเทรดที่เหมาะสมตามความต้องการของคุณเอง

การวิเคราะห์และเลือกกลยุทธ์ที่เหมาะสม

หลักการพื้นฐานของการเทรดเกี่ยวข้องกับการซื้อขายในช่วงเวลาที่กำหนด โดยพยายามอำนาจให้ได้กำไรจากส่วนต่างราคาของสินทรัพย์ที่มีความผันผวน อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญที่ควรเข้าใจคือ ไม่มีกลยุทธ์ใดที่สามารถรับประกันผลกำไรได้ 100% แต่หากคุณใช้วิธีการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมและออกแบบแผนการที่ดี โอกาสในการทำกำไรจะมากกว่าโอกาสในการขาดทุน

การวิเคราะห์เศรษฐกิจ (Economic Analysis) นั้นจำเป็นต่อนักเทรดที่จริงจังต้องทราบแนวโน้มเศรษฐกิจปัจจุบันของธุรกิจหรือสินทรัพย์ที่พวกเขาจะลงทุน นักเทรดควรศึกษาปัจจัยสำคัญต่างๆ เช่น อัตราดอกเบี้ย ราคาน้ำมัน ความเชื่อมั่นของผู้บริโภค และข่าวสารเศรษฐกิจอื่นๆ ที่อาจส่งผลกระทบต่อราคาสินทรัพย์

การวิเคราะห์ปัจจัยอุตสาหกรรม (Industry Analysis) เกี่ยวข้องกับการมองเห็นแนวโน้มในอุตสาหกรรมใหม่ๆ วิเคราะห์สภาพตลาดในปัจจุบัน และประเมินว่าอุตสาหกรรมจะมีการเติบโตมากน้อยเพียงใดในอนาคต นอกจากนี้ คุณควรพิจารณาว่าอุตสาหกรรมดังกล่าวสามารถรับมือกับความท้าทายต่างๆ ได้อย่างไร

การวิเคราะห์ปัจจัยบริษัท (Company Analysis) เป็นส่วนที่สำคัญมากที่สุด ซึ่งต้องการให้คุณตรวจสอบปัจจัยภายในของบริษัทที่คุณต้องการลงทุน ไม่ว่าจะเป็นตัวเลขทางการเงินหรือข้อมูลเชิงคุณภาพ เมื่อคุณเข้าใจปัจจัยภายในทั้งหมดแล้ว คุณจะสามารถตัดสินใจได้ว่าสิ่งที่คุณจะลงทุนนั้นคุ้มค่าหรือไม่

ประเภทของการเทรดที่ได้รับความนิยม

นักเทรดมือใหม่มักสงสัยว่าสามารถเทรดแบบใดได้บ้าง คำตอบคือมีหลายประเภท แต่ละประเภทมีวิธีการและระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน

การเทรดหุ้น เป็นหนึ่งในรูปแบบที่นิยมที่สุด ซึ่งเกี่ยวข้องกับการซื้อและขายหุ้นของบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ เพื่อทำการเทรด คุณจะต้องเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์หุ้น ซึ่งทำหน้าที่รับคำสั่งซื้อขายของคุณและส่งต่อไปยังระบบซื้อขายของตลาดหลักทรัพย์ โบรกเกอร์จะจับคู่คำสั่งของคุณโดยอัตโนมัติ ชำระเงิน และฝากหุ้นเข้าบัญชีของคุณ การเทรดหุ้นนั้นไม่ผิดกฎหมาย แต่นักเทรดต้องรับความเสี่ยงของการขาดทุนเอง ดังนั้นจึงสำคัญที่จะต้องเลือกโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือและได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงานที่เชื่อถือได้เช่น ASIC, FCA, หรือ CySEC

ทำไมถึงมีคนมากมายที่เลือกเทรดหุ้น เพราะว่าการลงทุนในหุ้นให้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว แม้ว่าตลาดหุ้นจะมีความผันผวนและอาจลงในบางครั้ง แต่ประวัติศาสตร์แสดงว่าตลาดหุ้นจะกลับมาขึ้นให้สูงกว่าเดิมเสมอ นอกจากนี้ บริษัทดีๆ ยังจ่ายปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้น และหุ้นยังสามารถส่งต่อให้กับลูกหลานได้ด้วย ตัวอย่างหุ้นชั้นนำที่มีจำนวนมนติดตามเช่น Microsoft (MSFT) มูลค่า 1.239 ล้านล้านดอลลาร์ Apple (AAPL) มูลค่า 2.926 ล้านล้านดอลลาร์ และ Amazon (AMZN) มูลค่า 1.239 ล้านล้านดอลลาร์ (ตามข้อมูลจากแพลตฟอร์มการวิเคราะห์ตลาด)

การเทรดคริปโท (Cryptocurrency) เป็นหนึ่งในรูปแบบที่ได้รับความนิยมมากขึ้นในปัจจุบัน คริปโทเคอร์เรนซี คือสกุลเงินเข้ารหัสที่ไม่มีตัวตน แต่มีมูลค่าจริง นักเทรดคริปโทมักใช้กลยุทธ์ที่เรียกว่า Scalping ซึ่งเป็นการจับจังหวะการเคลื่อนไหวของราคาเพียงเล็กน้อยเพื่อขายให้ได้กำไรอย่างรวดเร็วภายในเวลาเพียงไม่กี่นาทีหรือแม้แต่วินาที ความผันผวนของคริปโทสูงมาก ซึ่งทำให้มีโอกาสทำกำไรมากมาย แต่ก็มีความเสี่ยงสูงเช่นกัน

การเทรด Forex (Foreign Exchange) เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ตลาด Forex เป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลกและเปิดทำการตลอด 24 ชั่วโมงยกเว้นวันหยุด คู่เงินที่นิยมเทรดมากที่สุดคือ EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD และ USD/CHF ข้อดีของ Forex คือสามารถใช้ leverage เพื่อแพทำกำไรให้สูงขึ้น แต่ leverage ก็ทำให้ความเสี่ยงเพิ่มขึ้นด้วยเช่นกัน

การเทรดทองคำ เป็นรูปแบบที่นิยมในหมู่นักลงทุนที่ต้องการสินทรัพย์ที่ปลอดภัย ทองคำมีความผันผวนน้อยกว่าสินทรัพย์อื่นๆ วิธีที่นิยมคือเทรด CFD (Contract for Differences) ซึ่งช่วยให้คุณได้รับผลกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาทองคำโดยไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของทองคำจริง

วิธีเลือกโบรกเกอร์และเริ่มต้นการเทรด

การลงทุนด้วยวิธีการเทรด CFD ได้รับความนิยมมากขึ้นเพราะอนุญาตให้นักเทรดทำกำไรได้ทั้งเมื่อราคาขึ้นและลง ด้วยการใช้ margin (เงินประมาณ) คุณสามารถควบคุมตำแหน่งที่มีขนาดใหญ่กว่าเงินที่คุณลงทุน ทำให้ได้ผลตอบแทนสูงขึ้น แต่อย่างไรก็ตาม ความเสี่ยงก็เพิ่มขึ้นตามไปด้วย

การเลือกโบรกเกอร์ที่เหมาะสมเป็นขั้นตอนที่สำคัญมากในเส้นทางการเทรดของคุณ โบรกเกอร์ที่ดีควรมีคุณสมบัติต่อไปนี้: ได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงานที่เชื่อถือได้เช่น ASIC (ออสเตรเลีย), CIMA (หมู่เกาะเคย์แมน), หรือ FSC (มอริเชียส) มีค่าธรรมเนียมที่ยุติธรรมและโปร่งใส รองรับภาษาท้องถิ่นของคุณ มีแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่าย และมีฝ่ายบริการลูกค้าที่ดี

หนึ่งในโบรกเกอร์ที่เป็นที่รู้จักกันดีสำหรับนักเทรด CFD คือ Mitrade ซึ่งมีสินทรัพย์ที่หลากหลาย ตั้งแต่คริปโท หุ้น ดัชนี Forex และทองคำ Mitrade มีข้อเสนอที่น่าสนใจสำหรับผู้เริ่มต้น ได้แก่ เงินฝากขั้นต่ำ $50 ดอลลาร์ ค่าคอมมิชชั่น 0% และสเปรดต่ำ เพิ่มเติมคือยังมีบัญชีทดลองเทรดที่มาพร้อมเงินเสมือนจริง $50,000 เพื่อให้นักเทรดสามารถฝึกฝนโดยไม่เสี่ยงเงินจริง

บัญชีทดลองเทรดนี้ไม่ได้มีไว้สำหรับมือใหม่เท่านั้น แต่ยังเป็นเครื่องมือที่มีประโยชน์สำหรับนักเทรดที่มีประสบการณ์เพื่อทดลองกลยุทธ์ใหม่ๆ ในสภาพแวดล้อมการเทรดจริง

ระยะเวลาและประเภทของการเทรด

นักเทรดมืออาชีพใช้รูปแบบต่างๆ ของการเทรด ขึ้นอยู่กับเป้าหมายและสไตล์ของพวกเขา

Day Trading เกี่ยวข้องกับการซื้อและขายสินทรัพย์ภายในวันเดียว เป็นกลยุทธ์ที่ใช้ได้กับผู้ที่ต้องการผลตอบแทนรวดเร็ว ข้อดีคือสามารถสร้างกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาในวันนั้นๆ ได้ แต่ข้อเสียคือหุ้นมีความผันผวนสูง ต้นทุนสูง (เนื่องจากธรรมเนียมการซื้อขายแต่ละครั้ง) และต้องการประสบการณ์สูง

Long Term Trading หรือ Positional Trading เป็นกลยุทธ์ที่มั่นคงมากขึ้นเพราะเกี่ยวข้องกับการถือครองตำแหน่งในช่วงเวลาที่นานขึ้น เป็นสัปดาห์ หรือเดือน ข้อดีคือมีความเครียดน้อยลง เนื่องจากไม่จำเป็นต้องติดตามกราฟตลอดวัน โอกาสทำกำไรมากขึ้น เพราะมีเวลาให้ตำแหน่งเคลื่อนไหว และความเสี่ยงน้อยลง อย่างไรก็ตาม ข้อเสียคือต้องใช้เวลานาน ต้องมีความรู้เกี่ยวกับปัจจัยเศรษฐกิจ และอาจต้องทำการปรับคำพูด

Swing Trading เป็นกลยุทธ์ที่อยู่ระหว่าง Day Trading และ Long Term Trading ผู้เทรดคาดหวังกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาระยะกลาง ซึ่งอาจกินเวลาหลายวันหรือสัปดาห์ ข้อดีคือใช้เวลาติดตามหน้าจอน้อยกว่า Day Trading เหมาะสำหรับผู้ที่มีงานประจำ และต้นทุนธรรมเนียมต่ำกว่า ข้อเสียคือต้องใช้สมาธิและวินัยสูง

เส้นทางสู่ความสำเร็จในการเทรด

หากคุณพยายามจะเป็นนักเทรดที่ประสบความสำเร็จ มีหลายจุดสำคัญที่ควรพิจารณา

ประการแรก คุณต้อง ศึกษาเรียนรู้อย่างต่อเนื่อง เกี่ยวกับการเทรด อ่านบทความ ศึกษากลยุทธ์ต่างๆ และติดตามข่าวการเงินที่ส่งผลกระทบต่อตลาด หากมีโอกาส การลงทุนในหนังสือเกี่ยวกับการเทรดก็เป็นสิ่งที่คุ้มค่า

ประการที่สอง ฝึกฝนอย่างสม่ำเสมอ ผ่านบัญชีทดลองเทรด การฝึกฝนเท่านั้นที่จะทำให้คุณพัฒนาทักษะและประสบการณ์ได้ เมื่อคุณรู้สึกมั่นใจแล้ว คุณสามารถขยับไปเทรดด้วยเงินจริงได้

ประการที่สาม ควบคุมอารมณ์ของคุณ ในการเทรด การขาดทุนเป็นส่วนหนึ่งของเกม หากคุณยอมรับข้อเท็จจริงนี้และหลีกเลี่ยงการตัดสินใจตามอารมณ์ คุณจะมีโอกาสประสบความสำเร็จมากขึ้น

ประการที่สี่ ใช้เงินเย็น ในการลงทุน อย่าลงทุนเงินที่คุณไม่สามารถสูญเสียได้ และตั้งระดับการสูญเสียสูงสุดตามความสามารถของคุณ

ประการสุดท้าย เลือกแพลตฟอร์มและโบรกเกอร์ที่เหมาะสม ซึ่งมีชื่อเสียงดีและความน่าเชื่อถือ

สิ่งที่ควรรู้ก่อนเริ่มต้นการเทรด

ก่อนที่จะเริ่มต้นการเทรด มีห้าสิ่งสำคัญที่ควรให้ความสนใจ

ประการแรก สำรวจตัวเอง ถามตัวเองว่าเหตุใดคุณต้องการเทรด นี่จะช่วยให้คุณกำหนดเป้าหมายได้ชัดเจน เช่น คุณต้องการหารายได้เพิ่มเติม ลงทุนเงินปกติ รับปันผล หรือเก็บเงินออมเพื่อการเกษียณ

ประการที่สอง ศึกษาข้อมูล นักเทรดจำเป็นต้องเข้าใจพื้นฐานของการเทรด ตลาดการเงิน และวิธีการทำงานของแต่ละสินทรัพย์

ประการที่สาม เรียนรู้ศัพท์เฉพาะทาง ศัพท์ในการเทรดมีมากมาย และการเข้าใจศัพท์เหล่านี้จะช่วยให้คุณเข้าใจตลาดได้ดีขึ้น

ประการที่สี่ จัดการความเสี่ยง ตั้งข้อตกลงกับตัวเองว่าคุณสามารถยอมรับการสูญเสียได้มากน้อยเพียงใด วิธีนี้จะช่วยป้องกันการขาดทุนครั้งใหญ่

ประการสุดท้าย เลือกโบรกเกอร์ที่ดี ค้นหาโบรกเกอร์ที่มีค่าธรรมเนียมเหมาะสม บริการหลังการซื้อขายดี และรองรับภาษาของคุณ

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการเทรด

คุณสามารถเทรดได้ด้วยวิธีใดบ้าง? คุณสามารถเทรดผ่านตราสารอนุพันธ์เช่น CFD ซึ่งช่วยให้คุณสามารถเก็งกำไรจากการเปลี่ยนแปลงราคาของสินทรัพย์อ้างอิง คุณใช้ margin เพื่อเทรด ซึ่งหมายความว่ากำไรและขาดทุนจะขึ้นอยู่กับขนาดเต็มของตำแหน่ง ไม่ใช่แค่เงินที่คุณฝากไว้ ดังนั้นการจัดการความเสี่ยงจึงมีความสำคัญมาก

จุดประสงค์ของการเทรดคืออะไร? การเทรด (Trading) เกี่ยวข้องกับการซื้อและขายสินทรัพย์บ่อยครั้งเพื่อสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าการลงทุนแบบซื้อและถือครอง ในขณะที่นักลงทุนอาจพึงพอใจกับผลตอบแทน 10-15% ต่อปี นักเทรดอาจมองหาผลตอบแทนที่สูงขึ้นในช่วงเวลาที่สั้นกว่า แม้ว่าจะมีความเสี่ยงสูงกว่าก็ตาม

สรุป

การเทรดคืออะไร โดยสรุป คือศิลปะและวิทยาศาสตร์ของการซื้อและขายสินทรัพย์เพื่อทำกำไร มีหลายวิธีในการเทรด แต่ละวิธีมีข้อดีและข้อเสีย สิ่งสำคัญคือการศึกษา ฝึกฝน และเข้าใจความเสี่ยง เมื่อคุณเข้าใจพื้นฐานและเลือกกลยุทธ์ที่เหมาะสม คุณอาจสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณ การเทรดไม่ใช่วิธีการแร่ศรัทธาสำหรับการรวยรวนที่รวดเร็ว แต่สำหรับผู้ที่มีความทุ่มเท มันสามารถเป็นวิธีที่ดีในการเพิ่มความมั่งคั่ง