Как защитить богатство во время войны

В бурные времена защита богатства является сложной задачей. Исторический опыт подсказывает нам, что стоит обратить внимание на следующие моменты:

Выбор подходящего географического положения

Географическое положение имеет решающее значение для безопасности активов. Во время Второй мировой войны еврейская семья разделилась и бежала, в то время как члены семьи, бежавшие во Францию, в конечном итоге были отправлены в концентрационный лагерь, а родственники, которые бежали в Португалию, выжили. В 1943 году некоторые нацисты начали переводить средства в Южную Америку, вместо того чтобы выбирать Евразийский континент или США. В 1991 году, когда Советский Союз распался, многие обычные люди потеряли все свои активы за одну ночь, так как все их сбережения находились в стране.

Сохраняйте остроту наблюдения

Даже находясь в трудной ситуации, необходимо сохранять ясное суждение. В 1942 году, наблюдая за нехваткой продуктов и реакцией семей офицеров, компания Nomura Securities предсказала, что Япония может потерпеть поражение. Они начали постепенно продавать акции и приобретать землю и недвижимость в качестве инвестиций для послевоенного восстановления. Это решение заложило основу для быстрого развития Nomura Securities в послевоенный период.

В отличие от этого, еврейская элита Германии 1930-х годов испытывала чрезмерное доверие к государству и упустила возможность вовремя перевести свои активы. К 1938 году, когда они осознали необходимость уехать, было уже слишком поздно. Это напоминает нам о том, что когда мы считаем, что "сейчас не нужно уходить", это может быть как раз последний момент, когда у нас еще есть выбор.

Избегайте ставок на один актив

В неопределенные времена диверсификация инвестиций имеет решающее значение. В 1937 году даже Черчилль понес убытки из-за чрезмерного кредитного плеча на американском фондовом рынке. Многие богатые евреи Германии понесли значительные потери, потому что их активы были слишком сосредоточены в стране. В современном обществе изменения происходят быстрее, средняя продолжительность акций в индексе S&P 500 сократилась с 61 года в 1958 году до примерно 18 лет в настоящее время, а к 2030 году она может еще больше сократиться до 12 лет.

Осторожно с рисками "хранения"

В период значительных изменений документы о праве собственности могут утратить силу. Банковские вклады, драгоценные металлы, недвижимость и т.д. по сути являются "тройным хранением". Во время Второй мировой войны поместья польской знати были конфискованы Германией, а после войны их невозможно было вернуть из-за смены режима. В последние годы активы российских олигархов были заморожены в странах НАТО. Во время Второй мировой войны имущество американских граждан японского происхождения также было конфисковано. В 1945 году югославское правительство лишило всех немцев, находившихся на его территории, гражданства и прав собственности.

Стратегия золотых резервов

Самостоятельное хранение может быть безопаснее, чем хранение через третьи стороны. Во время Второй мировой войны золото, хранящееся в банковских сейфах во Франции, было конфисковано немецкими войсками, в то время как тайно зарытое золото удалось сохранить. Некоторые семьи преобразовали часть своего богатства в монеты, а не в золотые слитки, чтобы облегчить мелкие платежи в смутные времена, что помогало проходить контрольные пункты и добираться до безопасных мест.

Однако во время войны владение золотом также сталкивается с многочисленными трудностями, такими как трудности с поиском надежных покупателей, дисконты на сделки, риски хранения и т.д. В общем, исторические уроки показывают, что золото и драгоценности не следует хранить в банковских сейфах в своей стране.

Заключение

Конфликты являются нормой в истории человечества, в то время как мирные времена встречаются редко. В условиях неопределенности рекомендуется принять следующие стратегии:

1. Избегайте концентрации всех активов в одном инвестиции, обеспечивая диверсификацию по классам активов, географическому положению и способам хранения.
2. Будьте настороже, принимайте меры заранее, не ждите, пока ситуация ухудшится, чтобы искать решение.