Регулятор Калифорнии оштрафовал оператора Биткойн ATM Coinhub $675K за нарушение закона

В кратце

• Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) оштрафовал Coinhub на 675 000 долларов за нарушение закона о цифровых активах.
• Из этой суммы $105,000 подлежат возмещению потребителям, которые были переплачены оператором банкомата.
• Это четвёртое исполнительное действие со стороны регулятора, который принимает меры против операторов крипто-АТМ, которые, по его словам, используют потребителей.

Центр искусства, моды и развлечений Decrypt.

Откройте SCENE

Калифорнийский департамент финансовой защиты и инноваций (DFPI) оштрафовал оператора биткойн-АТМ Coinhub на 675,000 долларов за завышение цен для клиентов, сообщил регулятор в пятницу.

Штраф включает в себя 105 000 долларов, выплаченных в качестве возмещения калифорнийским потребителям, которые были обязаны платить более максимальной разрешенной платы и сборов за использование крипто-банкоматов.

“Операторы крипто-киосков в Калифорнии должны знать, что мы намерены искоренить недобросовестных игроков и мошенников, которые ставят под угрозу сбережения потребителей,” сказал комиссар DFPI KC Mohseni в заявлении. “Мы приветствуем законных операторов в этой отрасли, однако DFPI не потерпит тех, кто игнорирует закон и не внедряет необходимые меры безопасности для клиентов.”

В рамках своего расследования DFPI обнаружило, что с 2024 года LSGT Services, LLC, которая ведет бизнес под названием Coinhub, взимала надбавки выше максимума, принимала наличные сделки выше ежедневного лимита в $1,000, опускала ключевую информацию в чеках и не предоставила юридически необходимые отказы перед сделками.

Недавние меры принуждения регулятора являются четвертыми за последние месяцы против операторов крипто-АТМ, так как он пытается предупредить тех, кто нарушает Закон Калифорнии о цифровых финансовых активах (DFAL).

В июне DFPI предпринял свои первые меры принудительного исполнения из-за нарушений DFAL, наложив штраф в размере 300 000 долларов на оператора биткойн-АТМ Coinme за нарушения — 51 700 долларов из которых были выделены на компенсацию клиентам Калифорнии.

Другие юрисдикции также начали ужесточать контроль над операторами крипто-АТМ. Городской совет Спокана, штат Вашингтон, единогласно проголосовал за запрет киосков из-за увеличения мошенничества и финансовых преступлений.

Новая Зеландия также запретила крипто-банкоматы в июле, ссылаясь на растущие опасения по поводу финансовой преступности. На прошлой неделе полиция Массачусетса предупредила своих граждан после того, как два жителя потеряли почти $7,000 в общей сложности из-за мошенничества с крипто-банкоматами, которые использовали новую схему, утверждающую, что платежи должны быть произведены за пропущенную службу присяжного.

В августе Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCEN) выпустила срочное предупреждение о использовании биткойн-АТМ в мошенничествах и их особом влиянии на пожилых американцев. Отчет ФБР показывает, что эта демографическая группа потеряла почти $3 миллиард долларов из-за крипто-мошенничества в 2024 году, несмотря на то, что составляет лишь около 17% населения.

Представители DFPI и Coinhub не сразу ответили на запрос Decrypt о комментариях.