Токенизированные рынки недвижимости: платформы и как они работают

Бупати Кришнан

Введение

Рынок недвижимости считается одной из самых стабильных, но также и самых избирательных форм инвестирования. Хотя земля предоставляет долгосрочную ценность, доступ к ней ограничен для богатых людей или крупных учреждений из-за высоких затрат и сложных правил. Тем не менее, технологии блокчейн меняют нарратив этой саги.

Цифровая токенизация недвижимости стала революционным методом преобразования материальных объектов в цифровые токены, что в конечном итоге приводит к участию глобальных инвесторов в покупке и продаже рынков недвижимости. Цифровые токены представляют собой долю в собственности на имущество и позволяют инвесторам либо торговать ими, либо держать их, как любые другие цифровые активы.

Токенизированные рынки недвижимости выходят на передний план этой трансформации — онлайн-платформы, которые не только облегчают покупку, продажу и обмен токенизированными имущественными активами, но и обеспечивают прозрачность, ликвидность и доступность, которые были улучшены.

Что такое токенизированный рынок недвижимости?

Токенизированный рынок недвижимости относится к цифровой платформе, где реальные объекты недвижимости фрагментируются на токены на основе блокчейна. Владение или стоимость недвижимости делится на части, и каждая из них представлена токеном, что позволяет группе инвесторов быть совладельцами роскошной недвижимости.

Эти торговые площадки, служащие связующим звеном между девелоперами недвижимости, владельцами недвижимости и международными инвесторами, перенесли инвестиции в недвижимость в мир блокчейна. Они обеспечили безопасный и законный переход прав собственности, используя смарт-контракты, блокчейн-проверку и системы соблюдения норм (KYC/AML) в ходе своей деятельности.

Иными словами, токенизированный рынок недвижимости не только открывает двери для инвесторов, чтобы купить цифровую часть собственности, но и позволяет им продавать ее на вторичных рынках, а также получать доход от аренды или капитальной прибыли.

Как функционируют маркетплейсы токенизации недвижимости

1. Оценка имущества и юридическая структура

Сначала выбирается актив в недвижимости, и законность сделки проверяется через должную осмотрительность. После этого юридические эксперты устанавливают права собственности и статус соответствия собственности, а затем создают юридическую структуру, состоящую из Специальной Целевой Компании (SPV) или траста, который сделает возможным выпуск токенов.

2. Цифровизация активов

После того как правовая структура собственности была установлена, она представляется в цифровом виде на блокчейне. Затем процесс вводит собственность в открытые записи с ее основными данными, такими как стоимость, история владения и документация, как способ обеспечения прозрачности.

3. Создание и распределение токенов

Цифровая собственность затем делится на токены, основанные на блокчейне. Каждый токен соответствует части общей стоимости собственности в форме владения. Более того, токены распределяются между инвесторами в соответствии с их долями в инвестиции.

4. Листинг на рынке

После создания токенов они появляются на токенизированной платформе недвижимости для торговли. Токены могут быть куплены, проданы или обменены инвесторами со всего мира так же просто, как и другие цифровые активы или акции.

5. Автоматизация смарт-контрактов

Умные контракты заботятся о важных операциях, таких как распределение дивидендов, деление арендной платы и передача долей собственности. Таким образом, посредники не участвуют, и транзакции происходят в реальном времени и являются прозрачными.

6. Торговля на вторичном рынке

На вторичных рынках инвесторы могут продавать свои токены, и, как следствие, существует ликвидность — это не то, что традиционный рынок недвижимости может предложить так часто. Таким образом, мгновенная покупка и продажа для инвесторов может происходить по всему миру.

Как токенизация повышает недвижимость

1. Обеспечивает ликвидность неликвидному рынку

Классическая недвижимость часто требует длительного процесса для конвертации и продажи. Токенизация предлагает ликвидность, позволяя владеть долями, что позволяет инвесторам быстро торговать своими токенами на цифровых биржах.

2. Разрешает долевое владение

Инвестирование в токены вместо всей собственности теперь позволяет инвесторам владеть очень маленькими частями. Таким образом, высокая барьер для покупки устраняется, и инвестиции в недвижимость открываются для более широкой аудитории инвесторов со всего мира.

3. Повышает прозрачность и доверие

Каждая транзакция и запись о праве собственности прозрачны и могут быть проверены благодаря децентрализованному и неизменному реестру блокчейна. Это предотвращает мошенничество и способствует установлению доверия между покупателями, продавцами и инвесторами.

4. Глобальная доступность

Платформы токенизации недвижимости создают всемирную сеть инвесторов. Инвестировать в недвижимость может каждый без необходимости проходить долгий и дорогостоящий процесс оформления документов и высоких транзакционных затрат.

5. Повышает эффективность и снижает затраты

Используя смарт-контракты для автоматизации вышеупомянутых процессов, распределение арендной платы, дивидендов и передача прав собственности будут осуществляться без посредников, таких как брокеры или нотариусы, что, в свою очередь, сэкономит время и снизит затраты.

6. Увеличивает разнообразие инвестиционных возможностей

Процесс токенизации позволяет инвестору получить доступ к премиальным объектам, таким как коммерческие здания, роскошные квартиры и курорты, которые ранее были доступны только обеспеченным людям, снижая капитальные требования и упрощая транзакции.

Преимущества токенизированных платформ недвижимости

1. Увеличенная ликвидность

Токенизация недвижимости — это процесс, который позволяет преобразовывать активы, которые традиционно были заблокированы на рынке, в токены, которые можно легко торговать. Инвесторы получают возможность торговать своей долей на цифровых рынках в любое время.

2. Снижение затрат на входные инвестиции

Долевое владение — это модель, позволяющая инвесторам участвовать с небольшими суммами, таким образом, премиальные объекты недвижимости и мировые рынки недвижимости открыты для всех.

3. Транзакции, которые являются прозрачными и безопасными

Применение технологии блокчейн делает процесс транзакций очень безопасным и понятным. Каждая отдельная транзакция сохраняется в блокчейн-реестре, который служит отправной точкой для транзакции.

4. Доступ к глобальному рынку

Платформа токенизации позволяет связать инвесторов и владельцев недвижимости, независимо от их местоположения, тем самым облегчая инвестиции через границы без обычных трудностей или участия посредников.

Будущее токенизированной недвижимости Токенизация

Будущее токенизированной недвижимости становится более сложным, более регулируемым и более совместимым. Ясность нормативных рамок со стороны правительств и прогресс стандартов блокчейн приведут к тому, что токенизированные рынки станут более безопасными и более открытыми для входа мейнстримных инвесторов. Более того, использование таких технологий, как ИИ, IoT и кросс-чейновая совместимость, не только повысит прозрачность активов, но и сделает отслеживание обслуживания автоматическим, а торговлю между различными сетями - бесшовной.

Банки и фонды недвижимости, а также другие институциональные инвесторы начинают осознавать преимущества токенизации для повышения ликвидности и эффективности капитала. В то же время растущее понятие "фиджитальная собственность" - когда реальные объекты имеют свои цифровые аналоги в метавселенной - еще больше расширяет горизонты инвестирования. Все эти события вместе указывают на то, что наступает время, когда токенизация недвижимости станет неотъемлемой частью глобальной финансовой инфраструктуры, соединяющей два мира собственности: физический и цифровой.

Заключение

Токенизированные рынки недвижимости трансформируют процесс инвестирования, владения и торговли недвижимостью. Они обеспечивают несравнимую ликвидность, прозрачность и доступность по всему миру, сочетая технологии блокчейн с реальными активами.

Теперь каждый может стать владельцем части роскошной квартиры в Дубае или коммерческого здания в Нью-Йорке благодаря глобальному владению недвижимостью без границ и препятствий.

Поскольку процесс токенизации продолжает двигаться вперед, очевидно, что новый сценарий недвижимости будет цифровым, децентрализованным и демократичным.

Биография автора

Бопати Кришнан является исполнительным директором по маркетингу в BlockchainX. В настоящее время работает над услугами токенизации недвижимости. С более чем 4-летним опытом в SEO и цифровом маркетинге, он увлечен исследованием и обменом знаниями о блокчейне, SEO и токенизации.