Ao longo do último século, a unidade fundamental das atividades econômicas tem sido sempre o ser humano. Seja na produção, comércio, pagamentos ou serviços financeiros, tudo gira em torno das necessidades humanas. No entanto, o surgimento da tecnologia de IA está a remodelar esta dinâmica, transformando gradualmente as máquinas de ferramentas passivas em 'agentes econômicos ativos' - Agentes de IA.
Além disso, por ocasião do Ano Novo Chinês de 2025; Tether anunciou a integração do USDT no ecossistema BTC, cobrindo sua camada base e a Lightning Network. Por trás de várias tendências, uma revolução está silenciosamente se formando: uma infraestrutura de pagamento impulsionada pelo AI Agent está impulsionando a indústria criptográfica para uma nova onda de inovação. Do nível de consenso do BTC ao nível de execução de contratos inteligentes e agora à camada de aplicativos impulsionada pela IA, a indústria criptográfica provavelmente verá uma inovação paradigmática de AI + Pay Fi + BTC Infra, forçando a autorrenovação do Web2 para o Web3 - o futuro de adoção em larga escala está gradualmente se tornando realidade.
1. Moeda Estável: O pilar da nova era global de pagamentos - A evolução de uma década, desde a revolução transfronteiriça até a moeda mainstream
A programabilidade, utilidade transfronteiriça e quadro regulamentar cada vez mais claro das stablecoins estão a caminho de se tornar a moeda padrão para pagamentos globais. Com a eleição de Trump, um defensor das criptomoedas, como presidente dos EUA, espera-se que o governo dos EUA forneça gradualmente clareza regulatória em relação às criptomoedas, expandindo assim gradualmente os casos de uso das stablecoins. Podemos até mesmo vislumbrar uma visão otimista de pagamentos com stablecoins nos próximos 10 anos:
Curto prazo (1-3 anos): As stablecoins irão dominar as transferências transfronteiriças, fornecendo uma alternativa mais rápida e mais barata do que a SWIFT. Os cartões de débito/crédito relacionados a criptomoedas (como Visa/MasterCard) simplificarão as transações, construindo uma ponte entre a riqueza on-chain e as transações do mundo real.
Médio prazo (3-7 anos): As empresas adotarão cada vez mais pagamentos com stablecoins devido aos baixos custos, liquidação instantânea e programabilidade. As empresas serão capazes de converter sem problemas entre criptomoedas e moedas fiduciárias, oferecendo aos clientes opções de pagamento de vários sistemas.
Longo prazo (7 anos e acima): As stablecoins tornar-se-ão a moeda legal dominante, amplamente aceite para pagamentos e até mesmo para o pagamento de impostos, revolucionando completamente a infraestrutura financeira tradicional.
Além da conveniência de pagamento, as stablecoins ainda têm um papel bastante positivo em outras áreas: por exemplo, fornecem aos empreendedores uma plataforma mais acessível para desenvolver novos produtos de pagamento: sem intermediários, saldo mínimo ou SDK proprietário. Além disso, de acordo com estimativas aproximadas, as empresas de médio e grande porte que utilizam os serviços de provedores de soluções de stablecoin em suas transações podem aumentar seus lucros em 2%. Além disso, países como a Rússia, que estão sob sanções dos Estados Unidos, tentaram usar stablecoins para o comércio entre nações, a fim de contornar o sistema de liquidação em dólares. Cada vez mais casos mostram que as stablecoins estão gradualmente se aproximando da melhor posição de ajuste do mercado. Isso não é surpreendente - sem dúvida, elas são a maneira mais econômica de liquidar em dólares e são o meio de pagamento global mais rápido.
2. Próximo Nível: Os Agentes de IA serão a nova camada de experiência do usuário para aplicativos futuros
Atualmente, não dependemos mais apenas da IA para executar tarefas únicas, como reconhecimento de imagem, síntese de fala ou direção autônoma. Em vez disso, estamos entrando na era em que o "Agente de IA se torna um participante independente do mercado". Essa mudança não se limita apenas a transações financeiras impulsionadas por IA, gerenciamento de cadeias de suprimentos inteligentes, mas também envolve a prestação de serviços pelo AI Generative Content (AIGC) para criadores de conteúdo, desenvolvedores e empresas. Além disso, os agentes de IA podem até mesmo "negociar, transacionar, liquidar e otimizar seu próprio uso de recursos".
No final do ano passado, já vimos AI Agents redefinindo os cenários de aplicação do DApp, com o @truth_terminal sendo o pioneiro nessa tendência, um AI Agent capaz de promover sua própria moeda $Goat; seguido de perto por Luna e AIxbt, entre outros AI Agents, que podem negociar, gerar conteúdo e até mesmo gerenciar suas próprias carteiras criptográficas e ativos. Essa evolução de habilidades impulsionou a inovação na narrativa do campo criptográfico, como o Virtual Protocol - um protocolo semelhante ao Pump.fun, mas onde o 'Pump' não se limita mais a simples tokens, mas a uma variedade de AI Agents.
A capacidade em constante evolução dos agentes de IA, juntamente com a plataforma de lançamento pronta a usar, abriu oportunidades de mercado na ordem dos milhares de milhões para o conceito de AI Agent + Crypto. A IA está a tornar-se um participante ativo no ecossistema da cadeia de blocos, impulsionando a transição das aplicações de blockchain de uma abordagem baseada em ferramentas para uma abordagem baseada em ecossistemas.
Classificação de valor de mercado dos 10 principais agentes de IA na Virtual Protocol, até 11 de fevereiro de 2025, Fonte de dados:
No futuro, a IA se tornará a camada de experiência do usuário da tecnologia blockchain, o elo entre a camada de aplicação e a infraestrutura de blockchain, e desempenhará um papel no empilhamento de tecnologia ao mesmo tempo. Como um exemplo que é melhor compreendido pelos usuários de criptomoedas, a IA recomenda e executa ativamente operações DeFi on-chain com base nas intenções e preferências dos usuários (por exemplo, segurança, rendimento, etc.), combinadas com informações em tempo real do mercado de previsão. Os usuários não precisam entender a diferença entre L1 e L2, ou mesmo como as pontes de cadeia cruzada funcionam. Amplie para a vida cotidiana e imagine um assistente de finanças pessoais de IA que gerencia de forma autônoma seus pagamentos de impostos, seguros e aluguéis, otimiza dinamicamente seu portfólio e até mesmo automatiza negociações com base nas mudanças do mercado. É claro que, embora dê autonomia econômica à IA, as questões de segurança não podem ser negligenciadas. Para isso, o Trusted Execution Environment (TEE) se torna sua infraestrutura crítica — isola o ambiente de computação para garantir que o comportamento do agente de IA siga a lógica predefinida e não esteja sujeito a manipulação externa. Por exemplo, um agente de IA em execução em um TEE pode envolver os usuários e ganhar receita gerando conteúdo, mantendo o controle absoluto de suas chaves de ativos por meio de criptografia. Dando um passo adiante, a IA pode manipular nós Depin ou validar dados, tornando-se o executor central de seu sistema distribuído.
Os fluxos de trabalho e os cenários de aplicação destes Agentes de IA estão a delinear uma nova visão da "economia das máquinas": desde jogadores de jogos até gestores de Depin, desde criadores de conteúdo até estrategas financeiros, os Agentes de IA tornar-se-ão a força motriz central do ecossistema on-chain.
3. O dilema dos sistemas de pagamento existentes: as algemas invisíveis da economia de IA
No futuro, os Agentes de IA irão substituir parcialmente os humanos, tornando-se participantes independentes no mercado e tornando-se uma força importante. No entanto, a revolução da economia das máquinas não está isenta de desafios. Um dos problemas mais fundamentais é o 'pagamento'. A realização da revolução da IA depende de uma rede de pagamento eficiente, segura e descentralizada construída com tecnologia blockchain, proporcionando capacidade de interação econômica perfeita para os Agentes de IA.
3.1 O desequilíbrio econômico do micropagamento
Imagine this scenario: an AI agent is running a high-frequency trading strategy, needing to complete 1000 transactions per second, with each transaction amounting to only 0.0001 US dollars. If using traditional payment networks (such as Visa, PayPal), each transaction would require a minimum fee of 0.30 US dollars, meaning that for every 0.0001 US dollar transaction, the AI agent would have to pay 3000 times the fee. This absurd cost structure directly leads to the inability of the AI economy to operate on existing payment systems.
3.2 Falha fatal na velocidade de liquidação
Para um agente de IA, as transações não são eventos isolados, mas um processo contínuo e em constante fluxo. No entanto, o método de liquidação das redes de pagamento tradicionais está extremamente atrasado:
Pagamento com cartão de crédito: geralmente leva de 1 a 3 dias para liquidar.
*Transferência internacional SWIFT: pode levar de 2 a 5 dias.
Pagamentos em criptomoeda (como transações na cadeia principal do Bitcoin): normalmente levam 10 minutos ou mais.
A economia da IA requer liquidação em milissegundos, mas os sistemas de pagamento existentes claramente não conseguem atender às necessidades.
3.3 Limitações da arquitetura centralizada
Os agentes de IA são essencialmente globalizados e não estão limitados por fronteiras geográficas. No entanto, os sistemas de pagamento tradicionais estão enredados em questões como contas bancárias, conformidade com moedas fiduciárias e regras de pagamento regionais.
Dependência de Conta Bancária: A maioria dos sistemas de pagamento (como Visa, PayPal) exigem que as partes envolvidas tenham uma conta bancária, enquanto os agentes de IA não podem abrir uma conta bancária como os humanos.
Controle centralizado: Os sistemas de pagamento existentes dependem de um pequeno número de instituições financeiras para aprovação, e as transações com agentes de IA podem ser recusadas a qualquer momento devido a questões regulamentares ou de conformidade.
Barreiras de Pagamento Internacional: As transações transfronteiriças com agentes de IA enfrentam requisitos regulamentares complicados, aumentando os custos operacionais e a complexidade.
Se a economia da IA tiver que depender dos sistemas de pagamento existentes, ela será limitada por restrições impostas pelo homem e não poderá realmente liberar seu potencial.
3.4 Os cinco principais requisitos centrais do sistema de pagamento econômico de IA
Tendo em conta as possíveis características de funcionamento e cenários de utilização do agente de IA acima mencionado, o sistema de pagamento para serviços de IA no futuro deve possuir as seguintes cinco capacidades principais:
Capacidade de micro pagamentos: As transações conduzidas por IA frequentemente envolvem quantias muito pequenas (da ordem de $0.0001), sendo essencial garantir taxas extremamente baixas, chegando mesmo a aproximar-se de zero.
Liquidação de Transações em Milissegundos: As transações de AI ocorrem em uma escala de tempo de subsegundos, e o sistema de pagamento deve ser capaz de realizar a **liquidação em tempo real**, em vez de esperar vários minutos ou até dias.
Descentralização e resistência à censura: Os agentes de IA precisam de transações autônomas e não podem depender de instituições financeiras centralizadas.
Disponibilidade global: Os agentes de IA não estão limitados pelas fronteiras nacionais, o sistema de pagamento deve apoiar transações transfronteiriças, evitando a dependência de contas bancárias.
Protocolo de Pagamento Inteligente: O sistema de pagamento deve ser capaz de interagir perfeitamente com agentes de IA, suportar liquidação automática, roteamento inteligente de transações, otimização da liquidez, entre outras funcionalidades.
4. Esperanças e Limitações dos Pagamentos em Blockchain
Nos últimos anos, o surgimento da tecnologia blockchain trouxe uma luz de esperança para a economia de IA. A descentralização, contratos inteligentes e transações sem permissão da blockchain a tornam uma alternativa aos sistemas de pagamento tradicionais. No entanto, as blockchains mainstream ainda enfrentam os seguintes problemas:
Alto custo de pagamento na rede ETH 4.1
O ETH (Ethereum) é a infraestrutura principal da DeFi (Finanças Descentralizadas), mas seus altos custos de transação dificultam a adoção da economia de IA. Em momentos de congestionamento da rede, uma simples transação de USDT pode exigir uma taxa de gás de $10 a $50, com limitada capacidade de transação, baixa velocidade de processamento e dificuldade em suportar as demandas de negociação de alta frequência de agentes de IA.
4.2 Velocidade e problemas de centralização de outras blockchains de alto desempenho
Currently, a large number of high-performance public chains have emerged in the encrypted ecosystem, which do provide faster transaction processing capabilities. However, they often have a higher degree of centralization and security risks. In the past few years, some high-performance public chains have experienced downtime multiple times, affecting transaction stability. In addition, most public chains rely only on a few verification nodes, which may greatly affect the decentralization of the payment system.
O gargalo de escalabilidade da rede principal de 4.3 BTC
O BTC, como a blockchain mais segura e descentralizada do mundo, tem uma segurança incomparável, mas possui capacidade de pagamento limitada. A taxa de transação na rede principal do BTC é extremamente baixa (apenas 7 transações por segundo), e, ao lidar com solicitações de grandes volumes de transações, as taxas de gás aumentam drasticamente, resultando em flutuações significativas nos custos de transação, o que não é adequado para pagamentos de pequenas quantias por AI agents.
Portanto, embora a tecnologia blockchain forneça uma possível solução, as cadeias públicas existentes por si só não podem atender completamente às necessidades de pagamento da economia de IA.
4.4 Rede Lightning - Um Novo Palco para Pagamentos em Moeda Estável
A Rede Lightning, como a primeira solução de escalonamento de segunda camada do BTC, não só se baseia na segurança da rede BTC (com mais de 57000 nós e mecanismo de prova de trabalho), mas também alcança capacidade de transações instantâneas, de baixo custo e escalonamento infinito através de canais de pagamento bidirecionais. Este caminho tecnológico é altamente adaptado para cenários de pagamentos de pequenas quantias e alta frequência, e também está em conformidade com o ideal dos entusiastas da criptografia ortodoxa - todas as transações são baseadas na rede BTC. Atualmente, a Rede Lightning possui mais de 15000 nós e mais de 50000 canais, demonstrando um poderoso potencial ecológico.
No entanto, a Lightning Network não é perfeita. Antes do protocolo Taproot Assets, a Lightning Network suportava apenas BTC como moeda de pagamento, com aplicações extremamente limitadas. Hoje, com o BTC já sendo considerado o 'ouro digital', a maioria das pessoas não está disposta a gastar facilmente o BTC que possuem. Neste momento, a importância das stablecoins é óbvia: ao longo da história, apenas moedas com valor estável podem ser amplamente aceites e utilizadas em cenários de pagamento diário. Para mais informações sobre os princípios técnicos da Lightning Network e do protocolo TA, consulte este artigo: Taproot Assets: o próximo ponto de crescimento além do trilhão de dólares no campo das stablecoins.
Sem dúvida, a USDT emitida pela Tether continua a ser a líder incontestável das moedas estáveis no mundo das criptomoedas. Até a data de hoje, o total de USDC emitido é de 56,3 bilhões de dólares, enquanto o total de USDT ultrapassa os 140 bilhões de dólares, mais do que o dobro do USDC, o segundo maior em termos de emissão. A integração da Tether com a Lightning Network desta vez é de extrema importância. Esta ação representa um tipo de reconhecimento aos olhos dos usuários - afinal, a USDT é um ativo tangível e a sua emissão simboliza o reconhecimento da Tether em relação à segurança e usabilidade das blockchains públicas. Mais importante ainda, a USDT traz receitas reais de usuários e taxas na cadeia, algo que todas as blockchains desejam ardentemente. Isso também marca o momento em que a Lightning Network, após muitos anos de desenvolvimento, finalmente tem a oportunidade de se destacar.
5.Tudo pronto, só falta o vento leste chegar
O crescimento explosivo do Agente de IA está a impulsionar a visão da economia das máquinas de triliões de dólares, mas é evidente que as redes de pagamento tradicionais (custos elevados, baixa velocidade) e as soluções de blockchain existentes têm dificuldade em suportar as suas necessidades. Parece que a integração do USDT na Lightning Network é um evento crucial para o setor - canais de pagamento quase sem custos, à prova de censura, juntamente com a liquidez das stablecoins, perfeitamente adequados para micro pagamentos e cenários de negociação em tempo real dos agentes de IA.
Por isso, AISA surgiu. Não é apenas uma simples sobreposição de pilhas tecnológicas, mas sim um 'sistema operacional financeiro' feito sob medida para a economia de IA, permitindo que a economia de IA realmente se liberte das correntes de pagamento e avance para um futuro de interações autônomas. Na economia de IA do futuro, não é necessário esperar - pagamento é eficiência, transação é inteligência.
6.AISA: A fusão final da Lightning Network, Stablecoins e AI Agent - Reconstruindo a base de pagamento da economia de IA
A arquitetura técnica de quatro camadas da 6.1AISA
A arquitetura da AIsa pode ser dividida em quatro níveis centrais, que trabalham em conjunto para permitir que os agentes de IA realizem pagamentos de forma livre e eficiente.
a. Camada de Liquidação (Settlement Layer)
Rede subjacente: rede BTC (L1) + Lightning Network (L2). A principal vantagem da sua camada de liquidação reside em:
Segurança: com base no mecanismo PoW do Bitcoin e na rede descentralizada (mais de 57000 nós em todo o mundo).
Eficiência: confirmação de transação em milissegundos, taxas próximas de zero, resolve completamente as dores de cabeça de micro pagamentos de alta frequência de IA
b.Camada de Pagamento (Payment Layer)
Suporte Multi-Chain: Compatível com Ethereum, Solana, Polygon e outras blockchains, o agente de IA pode selecionar livremente a melhor blockchain.
Integração de stablecoins: aiUSD emitido pela AISA (stablecoin nativa) circula na Lightning Network como moeda de pagamento através do protocolo Taproot Assets, juntamente com USDT e USDC.
c.Camada de Pagamento Programável
Protocolo nativo de IA (AIP): Capacita os agentes de IA com capacidade de tomada de decisão autônoma.
Roteamento dinâmico: análise em tempo real das taxas de transação, situação de congestionamento da rede, alternando automaticamente o caminho de pagamento (como Lightning Network → Solana).
Pagamento microautomatizado: liquidação sob demanda (como pagamento de $0.0001 por chamada de API), sem intervenção humana necessária.
Gestão de liquidez: Os agentes de IA podem alocar dinamicamente fundos para o pool de liquidez, otimizando a eficiência dos pagamentos.
d.Camada de Governança (Governance Layer)
Mecanismo DAO: governado em conjunto pelos detentores de tokens LPT, decide sobre atualizações de protocolo, distribuição de taxas, etc.
Mecanismo de incentivo: Os provedores de liquidez ganham receitas ao apostar LPT (partilha de taxas de transação). Uma parte das taxas é usada para a destruição de tokens, impulsionando o modelo de deflação.
Como a AISA redefine o pagamento económico da IA?
AISA não é uma simples extensão do pagamento tradicional em blockchain, mas sim uma infraestrutura revolucionária projetada para a economia de IA. Ao integrar a eficiência descentralizada da Lightning Network do Bitcoin, a garantia de liquidez da stablecoin e a capacidade de tomada de decisões inteligentes do protocolo nativo de IA, AISA construiu uma rede de pagamento quase sem custos e com resposta em milissegundos, rompendo completamente com os altos custos e as limitações de eficiência do sistema tradicional. Aqui, os agentes de IA podem completar micro pagamentos de forma autônoma (como apenas $0.0001 por chamada de API), liquidar instantaneamente as recompensas de contribuição dos nós DePIN e até otimizar dinamicamente os caminhos de transação entre blockchains, sem intervenção humana.
De pagamentos corporativos transfronteiriços (uma alternativa ao SWIFT para economizar custos) a negociação de alta frequência com estratégias financeiras automatizadas, a adaptabilidade da AISA está impulsionando o aumento da economia de máquinas – no futuro, os agentes de IA podem gerenciar impostos e investimentos de forma autônoma, formando um circuito fechado econômico independente. Através da compatibilidade multi-cadeia e governança DAO, AISA não só resolve o problema de fragmentação do ecossistema de pagamento existente, mas também define um novo padrão para a colaboração homem-máquina na era descentralizada como um "sistema operacional financeiro". Quando as stablecoins se tornam ferramentas de liquidação convencionais e a Lightning Network conecta fluxos de valor globais, a visão da AISA é justamente permitir que a economia das máquinas cresça livremente em uma rede inteligente sem atrito.
7. Conclusão
Quando os agentes de IA completam transações, investimentos e até mesmo pagamentos de impostos de forma autônoma na cadeia, o pagamento deixa de ser uma ferramenta e se torna o sistema circulatório da economia das máquinas. A Lightning Network fornece os vasos sanguíneos, as stablecoins atuam como o sangue, e os agentes de IA se tornam o coração - esta revolução silenciosa ilumina o futuro do ecossistema de pagamentos, assim como um relâmpago. O futuro dos pagamentos não pertence a uma instituição ou país específico, mas a cada agente de IA autônomo e nó colaborativo. Aqui, o código é a lei, a eficiência é a justiça, e a verdadeira inovação está apenas começando.
O conteúdo serve apenas de referência e não constitui uma solicitação ou oferta. Não é prestado qualquer aconselhamento em matéria de investimento, fiscal ou jurídica. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações sobre os riscos.
Tríade "IA+Rede de iluminação+moeda estável": Iniciar uma nova era de pagamento abrangente para o ecossistema BTC
Autores: Evan Lu, Waterdrip Capital; Leo, AISA
Introdução
Ao longo do último século, a unidade fundamental das atividades econômicas tem sido sempre o ser humano. Seja na produção, comércio, pagamentos ou serviços financeiros, tudo gira em torno das necessidades humanas. No entanto, o surgimento da tecnologia de IA está a remodelar esta dinâmica, transformando gradualmente as máquinas de ferramentas passivas em 'agentes econômicos ativos' - Agentes de IA.
Além disso, por ocasião do Ano Novo Chinês de 2025; Tether anunciou a integração do USDT no ecossistema BTC, cobrindo sua camada base e a Lightning Network. Por trás de várias tendências, uma revolução está silenciosamente se formando: uma infraestrutura de pagamento impulsionada pelo AI Agent está impulsionando a indústria criptográfica para uma nova onda de inovação. Do nível de consenso do BTC ao nível de execução de contratos inteligentes e agora à camada de aplicativos impulsionada pela IA, a indústria criptográfica provavelmente verá uma inovação paradigmática de AI + Pay Fi + BTC Infra, forçando a autorrenovação do Web2 para o Web3 - o futuro de adoção em larga escala está gradualmente se tornando realidade.
1. Moeda Estável: O pilar da nova era global de pagamentos - A evolução de uma década, desde a revolução transfronteiriça até a moeda mainstream
A programabilidade, utilidade transfronteiriça e quadro regulamentar cada vez mais claro das stablecoins estão a caminho de se tornar a moeda padrão para pagamentos globais. Com a eleição de Trump, um defensor das criptomoedas, como presidente dos EUA, espera-se que o governo dos EUA forneça gradualmente clareza regulatória em relação às criptomoedas, expandindo assim gradualmente os casos de uso das stablecoins. Podemos até mesmo vislumbrar uma visão otimista de pagamentos com stablecoins nos próximos 10 anos:
Curto prazo (1-3 anos): As stablecoins irão dominar as transferências transfronteiriças, fornecendo uma alternativa mais rápida e mais barata do que a SWIFT. Os cartões de débito/crédito relacionados a criptomoedas (como Visa/MasterCard) simplificarão as transações, construindo uma ponte entre a riqueza on-chain e as transações do mundo real.
Médio prazo (3-7 anos): As empresas adotarão cada vez mais pagamentos com stablecoins devido aos baixos custos, liquidação instantânea e programabilidade. As empresas serão capazes de converter sem problemas entre criptomoedas e moedas fiduciárias, oferecendo aos clientes opções de pagamento de vários sistemas.
Longo prazo (7 anos e acima): As stablecoins tornar-se-ão a moeda legal dominante, amplamente aceite para pagamentos e até mesmo para o pagamento de impostos, revolucionando completamente a infraestrutura financeira tradicional.
Além da conveniência de pagamento, as stablecoins ainda têm um papel bastante positivo em outras áreas: por exemplo, fornecem aos empreendedores uma plataforma mais acessível para desenvolver novos produtos de pagamento: sem intermediários, saldo mínimo ou SDK proprietário. Além disso, de acordo com estimativas aproximadas, as empresas de médio e grande porte que utilizam os serviços de provedores de soluções de stablecoin em suas transações podem aumentar seus lucros em 2%. Além disso, países como a Rússia, que estão sob sanções dos Estados Unidos, tentaram usar stablecoins para o comércio entre nações, a fim de contornar o sistema de liquidação em dólares. Cada vez mais casos mostram que as stablecoins estão gradualmente se aproximando da melhor posição de ajuste do mercado. Isso não é surpreendente - sem dúvida, elas são a maneira mais econômica de liquidar em dólares e são o meio de pagamento global mais rápido.
2. Próximo Nível: Os Agentes de IA serão a nova camada de experiência do usuário para aplicativos futuros
Atualmente, não dependemos mais apenas da IA para executar tarefas únicas, como reconhecimento de imagem, síntese de fala ou direção autônoma. Em vez disso, estamos entrando na era em que o "Agente de IA se torna um participante independente do mercado". Essa mudança não se limita apenas a transações financeiras impulsionadas por IA, gerenciamento de cadeias de suprimentos inteligentes, mas também envolve a prestação de serviços pelo AI Generative Content (AIGC) para criadores de conteúdo, desenvolvedores e empresas. Além disso, os agentes de IA podem até mesmo "negociar, transacionar, liquidar e otimizar seu próprio uso de recursos".
No final do ano passado, já vimos AI Agents redefinindo os cenários de aplicação do DApp, com o @truth_terminal sendo o pioneiro nessa tendência, um AI Agent capaz de promover sua própria moeda $Goat; seguido de perto por Luna e AIxbt, entre outros AI Agents, que podem negociar, gerar conteúdo e até mesmo gerenciar suas próprias carteiras criptográficas e ativos. Essa evolução de habilidades impulsionou a inovação na narrativa do campo criptográfico, como o Virtual Protocol - um protocolo semelhante ao Pump.fun, mas onde o 'Pump' não se limita mais a simples tokens, mas a uma variedade de AI Agents.
A capacidade em constante evolução dos agentes de IA, juntamente com a plataforma de lançamento pronta a usar, abriu oportunidades de mercado na ordem dos milhares de milhões para o conceito de AI Agent + Crypto. A IA está a tornar-se um participante ativo no ecossistema da cadeia de blocos, impulsionando a transição das aplicações de blockchain de uma abordagem baseada em ferramentas para uma abordagem baseada em ecossistemas.
No futuro, a IA se tornará a camada de experiência do usuário da tecnologia blockchain, o elo entre a camada de aplicação e a infraestrutura de blockchain, e desempenhará um papel no empilhamento de tecnologia ao mesmo tempo. Como um exemplo que é melhor compreendido pelos usuários de criptomoedas, a IA recomenda e executa ativamente operações DeFi on-chain com base nas intenções e preferências dos usuários (por exemplo, segurança, rendimento, etc.), combinadas com informações em tempo real do mercado de previsão. Os usuários não precisam entender a diferença entre L1 e L2, ou mesmo como as pontes de cadeia cruzada funcionam. Amplie para a vida cotidiana e imagine um assistente de finanças pessoais de IA que gerencia de forma autônoma seus pagamentos de impostos, seguros e aluguéis, otimiza dinamicamente seu portfólio e até mesmo automatiza negociações com base nas mudanças do mercado. É claro que, embora dê autonomia econômica à IA, as questões de segurança não podem ser negligenciadas. Para isso, o Trusted Execution Environment (TEE) se torna sua infraestrutura crítica — isola o ambiente de computação para garantir que o comportamento do agente de IA siga a lógica predefinida e não esteja sujeito a manipulação externa. Por exemplo, um agente de IA em execução em um TEE pode envolver os usuários e ganhar receita gerando conteúdo, mantendo o controle absoluto de suas chaves de ativos por meio de criptografia. Dando um passo adiante, a IA pode manipular nós Depin ou validar dados, tornando-se o executor central de seu sistema distribuído.
Os fluxos de trabalho e os cenários de aplicação destes Agentes de IA estão a delinear uma nova visão da "economia das máquinas": desde jogadores de jogos até gestores de Depin, desde criadores de conteúdo até estrategas financeiros, os Agentes de IA tornar-se-ão a força motriz central do ecossistema on-chain.
3. O dilema dos sistemas de pagamento existentes: as algemas invisíveis da economia de IA
No futuro, os Agentes de IA irão substituir parcialmente os humanos, tornando-se participantes independentes no mercado e tornando-se uma força importante. No entanto, a revolução da economia das máquinas não está isenta de desafios. Um dos problemas mais fundamentais é o 'pagamento'. A realização da revolução da IA depende de uma rede de pagamento eficiente, segura e descentralizada construída com tecnologia blockchain, proporcionando capacidade de interação econômica perfeita para os Agentes de IA.
3.1 O desequilíbrio econômico do micropagamento
Imagine this scenario: an AI agent is running a high-frequency trading strategy, needing to complete 1000 transactions per second, with each transaction amounting to only 0.0001 US dollars. If using traditional payment networks (such as Visa, PayPal), each transaction would require a minimum fee of 0.30 US dollars, meaning that for every 0.0001 US dollar transaction, the AI agent would have to pay 3000 times the fee. This absurd cost structure directly leads to the inability of the AI economy to operate on existing payment systems.
3.2 Falha fatal na velocidade de liquidação
Para um agente de IA, as transações não são eventos isolados, mas um processo contínuo e em constante fluxo. No entanto, o método de liquidação das redes de pagamento tradicionais está extremamente atrasado:
3.3 Limitações da arquitetura centralizada
Os agentes de IA são essencialmente globalizados e não estão limitados por fronteiras geográficas. No entanto, os sistemas de pagamento tradicionais estão enredados em questões como contas bancárias, conformidade com moedas fiduciárias e regras de pagamento regionais.
Se a economia da IA tiver que depender dos sistemas de pagamento existentes, ela será limitada por restrições impostas pelo homem e não poderá realmente liberar seu potencial.
3.4 Os cinco principais requisitos centrais do sistema de pagamento econômico de IA
Tendo em conta as possíveis características de funcionamento e cenários de utilização do agente de IA acima mencionado, o sistema de pagamento para serviços de IA no futuro deve possuir as seguintes cinco capacidades principais:
4. Esperanças e Limitações dos Pagamentos em Blockchain
Nos últimos anos, o surgimento da tecnologia blockchain trouxe uma luz de esperança para a economia de IA. A descentralização, contratos inteligentes e transações sem permissão da blockchain a tornam uma alternativa aos sistemas de pagamento tradicionais. No entanto, as blockchains mainstream ainda enfrentam os seguintes problemas:
Alto custo de pagamento na rede ETH 4.1
O ETH (Ethereum) é a infraestrutura principal da DeFi (Finanças Descentralizadas), mas seus altos custos de transação dificultam a adoção da economia de IA. Em momentos de congestionamento da rede, uma simples transação de USDT pode exigir uma taxa de gás de $10 a $50, com limitada capacidade de transação, baixa velocidade de processamento e dificuldade em suportar as demandas de negociação de alta frequência de agentes de IA.
4.2 Velocidade e problemas de centralização de outras blockchains de alto desempenho
Currently, a large number of high-performance public chains have emerged in the encrypted ecosystem, which do provide faster transaction processing capabilities. However, they often have a higher degree of centralization and security risks. In the past few years, some high-performance public chains have experienced downtime multiple times, affecting transaction stability. In addition, most public chains rely only on a few verification nodes, which may greatly affect the decentralization of the payment system.
O gargalo de escalabilidade da rede principal de 4.3 BTC
O BTC, como a blockchain mais segura e descentralizada do mundo, tem uma segurança incomparável, mas possui capacidade de pagamento limitada. A taxa de transação na rede principal do BTC é extremamente baixa (apenas 7 transações por segundo), e, ao lidar com solicitações de grandes volumes de transações, as taxas de gás aumentam drasticamente, resultando em flutuações significativas nos custos de transação, o que não é adequado para pagamentos de pequenas quantias por AI agents.
Portanto, embora a tecnologia blockchain forneça uma possível solução, as cadeias públicas existentes por si só não podem atender completamente às necessidades de pagamento da economia de IA.
4.4 Rede Lightning - Um Novo Palco para Pagamentos em Moeda Estável
A Rede Lightning, como a primeira solução de escalonamento de segunda camada do BTC, não só se baseia na segurança da rede BTC (com mais de 57000 nós e mecanismo de prova de trabalho), mas também alcança capacidade de transações instantâneas, de baixo custo e escalonamento infinito através de canais de pagamento bidirecionais. Este caminho tecnológico é altamente adaptado para cenários de pagamentos de pequenas quantias e alta frequência, e também está em conformidade com o ideal dos entusiastas da criptografia ortodoxa - todas as transações são baseadas na rede BTC. Atualmente, a Rede Lightning possui mais de 15000 nós e mais de 50000 canais, demonstrando um poderoso potencial ecológico.
No entanto, a Lightning Network não é perfeita. Antes do protocolo Taproot Assets, a Lightning Network suportava apenas BTC como moeda de pagamento, com aplicações extremamente limitadas. Hoje, com o BTC já sendo considerado o 'ouro digital', a maioria das pessoas não está disposta a gastar facilmente o BTC que possuem. Neste momento, a importância das stablecoins é óbvia: ao longo da história, apenas moedas com valor estável podem ser amplamente aceites e utilizadas em cenários de pagamento diário. Para mais informações sobre os princípios técnicos da Lightning Network e do protocolo TA, consulte este artigo: Taproot Assets: o próximo ponto de crescimento além do trilhão de dólares no campo das stablecoins.
Sem dúvida, a USDT emitida pela Tether continua a ser a líder incontestável das moedas estáveis no mundo das criptomoedas. Até a data de hoje, o total de USDC emitido é de 56,3 bilhões de dólares, enquanto o total de USDT ultrapassa os 140 bilhões de dólares, mais do que o dobro do USDC, o segundo maior em termos de emissão. A integração da Tether com a Lightning Network desta vez é de extrema importância. Esta ação representa um tipo de reconhecimento aos olhos dos usuários - afinal, a USDT é um ativo tangível e a sua emissão simboliza o reconhecimento da Tether em relação à segurança e usabilidade das blockchains públicas. Mais importante ainda, a USDT traz receitas reais de usuários e taxas na cadeia, algo que todas as blockchains desejam ardentemente. Isso também marca o momento em que a Lightning Network, após muitos anos de desenvolvimento, finalmente tem a oportunidade de se destacar.
5.Tudo pronto, só falta o vento leste chegar
O crescimento explosivo do Agente de IA está a impulsionar a visão da economia das máquinas de triliões de dólares, mas é evidente que as redes de pagamento tradicionais (custos elevados, baixa velocidade) e as soluções de blockchain existentes têm dificuldade em suportar as suas necessidades. Parece que a integração do USDT na Lightning Network é um evento crucial para o setor - canais de pagamento quase sem custos, à prova de censura, juntamente com a liquidez das stablecoins, perfeitamente adequados para micro pagamentos e cenários de negociação em tempo real dos agentes de IA.
Por isso, AISA surgiu. Não é apenas uma simples sobreposição de pilhas tecnológicas, mas sim um 'sistema operacional financeiro' feito sob medida para a economia de IA, permitindo que a economia de IA realmente se liberte das correntes de pagamento e avance para um futuro de interações autônomas. Na economia de IA do futuro, não é necessário esperar - pagamento é eficiência, transação é inteligência.
6.AISA: A fusão final da Lightning Network, Stablecoins e AI Agent - Reconstruindo a base de pagamento da economia de IA
A arquitetura técnica de quatro camadas da 6.1AISA
A arquitetura da AIsa pode ser dividida em quatro níveis centrais, que trabalham em conjunto para permitir que os agentes de IA realizem pagamentos de forma livre e eficiente.
a. Camada de Liquidação (Settlement Layer)
Rede subjacente: rede BTC (L1) + Lightning Network (L2). A principal vantagem da sua camada de liquidação reside em:
Segurança: com base no mecanismo PoW do Bitcoin e na rede descentralizada (mais de 57000 nós em todo o mundo).
Eficiência: confirmação de transação em milissegundos, taxas próximas de zero, resolve completamente as dores de cabeça de micro pagamentos de alta frequência de IA
b.Camada de Pagamento (Payment Layer)
Suporte Multi-Chain: Compatível com Ethereum, Solana, Polygon e outras blockchains, o agente de IA pode selecionar livremente a melhor blockchain.
Integração de stablecoins: aiUSD emitido pela AISA (stablecoin nativa) circula na Lightning Network como moeda de pagamento através do protocolo Taproot Assets, juntamente com USDT e USDC.
c.Camada de Pagamento Programável
Protocolo nativo de IA (AIP): Capacita os agentes de IA com capacidade de tomada de decisão autônoma.
Roteamento dinâmico: análise em tempo real das taxas de transação, situação de congestionamento da rede, alternando automaticamente o caminho de pagamento (como Lightning Network → Solana).
Pagamento microautomatizado: liquidação sob demanda (como pagamento de $0.0001 por chamada de API), sem intervenção humana necessária.
Gestão de liquidez: Os agentes de IA podem alocar dinamicamente fundos para o pool de liquidez, otimizando a eficiência dos pagamentos.
d.Camada de Governança (Governance Layer)
Mecanismo DAO: governado em conjunto pelos detentores de tokens LPT, decide sobre atualizações de protocolo, distribuição de taxas, etc.
Mecanismo de incentivo: Os provedores de liquidez ganham receitas ao apostar LPT (partilha de taxas de transação). Uma parte das taxas é usada para a destruição de tokens, impulsionando o modelo de deflação.
Como a AISA redefine o pagamento económico da IA?
AISA não é uma simples extensão do pagamento tradicional em blockchain, mas sim uma infraestrutura revolucionária projetada para a economia de IA. Ao integrar a eficiência descentralizada da Lightning Network do Bitcoin, a garantia de liquidez da stablecoin e a capacidade de tomada de decisões inteligentes do protocolo nativo de IA, AISA construiu uma rede de pagamento quase sem custos e com resposta em milissegundos, rompendo completamente com os altos custos e as limitações de eficiência do sistema tradicional. Aqui, os agentes de IA podem completar micro pagamentos de forma autônoma (como apenas $0.0001 por chamada de API), liquidar instantaneamente as recompensas de contribuição dos nós DePIN e até otimizar dinamicamente os caminhos de transação entre blockchains, sem intervenção humana.
De pagamentos corporativos transfronteiriços (uma alternativa ao SWIFT para economizar custos) a negociação de alta frequência com estratégias financeiras automatizadas, a adaptabilidade da AISA está impulsionando o aumento da economia de máquinas – no futuro, os agentes de IA podem gerenciar impostos e investimentos de forma autônoma, formando um circuito fechado econômico independente. Através da compatibilidade multi-cadeia e governança DAO, AISA não só resolve o problema de fragmentação do ecossistema de pagamento existente, mas também define um novo padrão para a colaboração homem-máquina na era descentralizada como um "sistema operacional financeiro". Quando as stablecoins se tornam ferramentas de liquidação convencionais e a Lightning Network conecta fluxos de valor globais, a visão da AISA é justamente permitir que a economia das máquinas cresça livremente em uma rede inteligente sem atrito.
7. Conclusão
Quando os agentes de IA completam transações, investimentos e até mesmo pagamentos de impostos de forma autônoma na cadeia, o pagamento deixa de ser uma ferramenta e se torna o sistema circulatório da economia das máquinas. A Lightning Network fornece os vasos sanguíneos, as stablecoins atuam como o sangue, e os agentes de IA se tornam o coração - esta revolução silenciosa ilumina o futuro do ecossistema de pagamentos, assim como um relâmpago. O futuro dos pagamentos não pertence a uma instituição ou país específico, mas a cada agente de IA autônomo e nó colaborativo. Aqui, o código é a lei, a eficiência é a justiça, e a verdadeira inovação está apenas começando.
8. Referência