Os legisladores da Dakota do Norte deram um passo decisivo para regular os ATMs de criptomoedas, aprovando um projeto de lei que impõe um limite de transação diário de $2,000 por usuário.
No dia 18 de março, o Senado do estado aprovou o Projeto de Lei 1447, avançando na legislação destinada a combater a fraude e melhorar a supervisão.
O HB 1447 procura proteger os residentes do aumento de casos de fraude associados aos ATMs de criptomoedas. De acordo com o Coin ATM Radar, Dakota do Norte possui atualmente cerca de 45 ATMs de Bitcoin, de um total aproximado de 29.730 máquinas em todo os Estados Unidos.
Com a aprovação do Senado garantida, o projeto provavelmente retornará à Câmara para uma análise mais aprofundada antes de chegar à mesa do governador para aprovação final. Se promulgada, a Dakota do Norte estabeleceria uma estrutura regulatória mais forte para lidar com a fraude de caixas eletrônicos de criptomoedas, mantendo a acessibilidade do usuário.
Detalhes da fatura
HB 1447 introduz diretrizes mais rigorosas para operadores de ATM de criptomoedas, exigindo que obtenham uma licença de transmissor de dinheiro antes de operar suas máquinas em Dakota do Norte.
A lei exige divulgações claras e de fácil leitura dos termos e condições na língua preferida do cliente.
Também exige o uso de ferramentas de análise de blockchain para detectar transações fraudulentas, rastrear atividades suspeitas de carteiras e sinalizar potenciais esquemas de lavagem de dinheiro. Os reguladores poderão solicitar provas de que os operadores estão utilizando essas ferramentas de forma eficaz.
Os ATMs de criptomoedas também serão obrigados a exibir avisos de fraude antes de processar transações, ajudando os usuários a identificar possíveis fraudes.
Além disso, os operadores devem estabelecer e manter uma política escrita de combate à fraude, garantindo que sejam tomadas medidas proativas para detectar e prevenir atividades fraudulentas.
A fatura afirmou:
“Um operador de quiosque de moeda virtual deverá tomar medidas razoáveis para detectar e prevenir fraudes, incluindo a elaboração e manutenção de uma política antifraude escrita.”
Além das medidas de segurança, a legislação impõe um limite de retirada diário de $2.000. Inicialmente, os legisladores propuseram um limite de $1.000, mas o limite foi posteriormente aumentado para permitir maior flexibilidade, mantendo as salvaguardas contra fraudes.
A lei exige que os operadores de ATM forneçam assistência ao vivo durante os dias úteis das 8h às 22h, horário central, para melhorar o suporte ao cliente. Um número de atendimento ao cliente gratuito deve ser exibido de forma proeminente na máquina ou na sua interface.
O conteúdo é apenas para referência, não uma solicitação ou oferta. Nenhum aconselhamento fiscal, de investimento ou jurídico é fornecido. Consulte a isenção de responsabilidade para obter mais informações sobre riscos.
Dakota do Norte estabelece um limite diário de $2,000 para transações em ATMs de criptomoedas
Os legisladores da Dakota do Norte deram um passo decisivo para regular os ATMs de criptomoedas, aprovando um projeto de lei que impõe um limite de transação diário de $2,000 por usuário.
No dia 18 de março, o Senado do estado aprovou o Projeto de Lei 1447, avançando na legislação destinada a combater a fraude e melhorar a supervisão.
O HB 1447 procura proteger os residentes do aumento de casos de fraude associados aos ATMs de criptomoedas. De acordo com o Coin ATM Radar, Dakota do Norte possui atualmente cerca de 45 ATMs de Bitcoin, de um total aproximado de 29.730 máquinas em todo os Estados Unidos.
Com a aprovação do Senado garantida, o projeto provavelmente retornará à Câmara para uma análise mais aprofundada antes de chegar à mesa do governador para aprovação final. Se promulgada, a Dakota do Norte estabeleceria uma estrutura regulatória mais forte para lidar com a fraude de caixas eletrônicos de criptomoedas, mantendo a acessibilidade do usuário.
Detalhes da fatura
HB 1447 introduz diretrizes mais rigorosas para operadores de ATM de criptomoedas, exigindo que obtenham uma licença de transmissor de dinheiro antes de operar suas máquinas em Dakota do Norte.
A lei exige divulgações claras e de fácil leitura dos termos e condições na língua preferida do cliente.
Também exige o uso de ferramentas de análise de blockchain para detectar transações fraudulentas, rastrear atividades suspeitas de carteiras e sinalizar potenciais esquemas de lavagem de dinheiro. Os reguladores poderão solicitar provas de que os operadores estão utilizando essas ferramentas de forma eficaz.
Os ATMs de criptomoedas também serão obrigados a exibir avisos de fraude antes de processar transações, ajudando os usuários a identificar possíveis fraudes.
Além disso, os operadores devem estabelecer e manter uma política escrita de combate à fraude, garantindo que sejam tomadas medidas proativas para detectar e prevenir atividades fraudulentas.
A fatura afirmou:
Além das medidas de segurança, a legislação impõe um limite de retirada diário de $2.000. Inicialmente, os legisladores propuseram um limite de $1.000, mas o limite foi posteriormente aumentado para permitir maior flexibilidade, mantendo as salvaguardas contra fraudes.
A lei exige que os operadores de ATM forneçam assistência ao vivo durante os dias úteis das 8h às 22h, horário central, para melhorar o suporte ao cliente. Um número de atendimento ao cliente gratuito deve ser exibido de forma proeminente na máquina ou na sua interface.