Os pros da blockchain de Wall Street compartilham as condições e formas de popularização dos ativos de criptografia no setor TradFi.
Escrito por: Anna Irrera, Emily Nicolle
Traduzido por: Luffy, Foresight News
Ativos de criptografia e o campo do Blockchain estão prestes a passar por uma grande transformação: as novas regulamentações implementadas na Europa e a atitude de apoio do presidente americano Trump em relação aos ativos de criptografia criaram condições para que grandes empresas financeiras se posicionem de forma ousada.
Isso significa que os altos executivos do TradFi estão avaliando de perto as oportunidades e desafios que esta classe de ativos traz. Fizemos uma pergunta chave aos principais executivos:
Qual é a mudança única mais importante que impulsiona a adoção generalizada do Blockchain e dos ativos de criptografia no setor TradFi? Qual é a razão para isso?
Chefe Global Co-Executivo da Plataforma Blockchain Kinexys do JPMorgan, Naveen Mallela
"Regulamentações mais claras, ampla colaboração na indústria e parcerias sólidas entre o setor público e privado serão elementos-chave para a escalabilidade dos ativos digitais no TradFi. Nosso negócio é construído sobre uma base histórica de inovação, assim como a indústria que servimos, que está sempre em evolução. Ao trabalhar em estreita colaboração com clientes, reguladores, instituições financeiras tradicionais e novas empresas de tecnologia financeira, podemos explorar e construir o futuro das finanças e das moedas."
Mallela e Tyrone Lobban lideram em conjunto o departamento de negócios de Blockchain do JPMorgan, Kinexys (anteriormente conhecido como Onyx). O Kinexys Digital Payments, sob este departamento, é uma ferramenta de pagamento baseada em Blockchain que processa mais de 2 bilhões de dólares em negócios de pagamento diariamente para clientes bancários.
Caroline Butler, Diretora Global de Ativos Digitais do Bank of New York Mellon
"Blockchain e ativos digitais estão se tornando cada vez mais uma parte importante do panorama financeiro global, principalmente devido à aceleração da transição de prova de conceito para produtos comerciais reais. Olhando para o futuro, a transformação mais importante para acelerar a adoção dessas tecnologias será a integração de uma infraestrutura de nível institucional, interoperável, para conectar o ecossistema blockchain com o sistema financeiro tradicional. Nos próximos 12 a 36 meses, esperamos uma fase de aceleração, onde os ativos digitais irão amadurecer e se integrar mais profundamente ao ecossistema financeiro, quando oportunidades de colaboração surgirão entre bancos, participantes do mercado financeiro regulamentado, reguladores globais e legisladores."
Butler lidera todos os planos comerciais e estratégicos da Bank of New York Mellon em relação a ativos digitais e tokenização, incluindo sua plataforma de ativos digitais. O Bank of New York Mellon fornece serviços de contabilidade, gestão e outros para a maioria dos produtos negociados em bolsa de ativos digitais nos EUA e seus emissores. Em 2024, o banco também atuou como depositário, agente de pagamento e investidor na emissão de títulos digitais do Banco Europeu de Investimento, e tornou-se o gestor de fundos e depositário do fundo de mercado monetário tokenizado da BlackRock, BUIDL.
Presidente da Fidelity Digital Assets Mike O’Reilly
"A educação, ou a falta dela, é um dos maiores impulsionadores ou obstáculos à adoção encriptação. Seja do ponto de vista dos investidores, das empresas ou da regulamentação, a educação sobre ativos de criptografia é crucial para impulsionar o ímpeto de desenvolvimento da indústria e promover a sua integração."
A Fidelity Digital Assets oferece serviços de execução e custódia de negociação de Bitcoin, Ethereum e Litecoin para investidores institucionais. Como uma subsidiária da Fidelity Investments, também presta serviços para as operações de varejo e gestão de patrimônios em criptografia da Fidelity, permitindo que os investidores comprem, vendam e custodiem ativos de criptografia. A Fidelity Digital Assets custodia os tokens por trás dos ETFs de criptografia da Fidelity, incluindo o fundo de Bitcoin (FBTC) e o fundo de Ethereum (FETH).
John O’Neill, chefe do grupo de ativos digitais e moedas do HSBC
"O HSBC acredita que formas seguras e fiáveis de moeda digital, como os depósitos tokenizados, podem acelerar a adoção de ativos digitais."
O’Neill é responsável pela formulação de estratégias da HSBC Holdings em ativos de criptografia, moedas digitais de banco central, stablecoins e criptomoedas. Ele liderou o desenvolvimento da plataforma de ativos digitais HSBC Orion, que já foi utilizada para emitir várias obrigações digitais nativas, incluindo a obrigação digital nativa de 1 bilhão de dólares de Hong Kong emitida pelo Hong Kong and Shanghai Banking Corporation em 2024.
Responsável por Ativos Digitais da BlackRock Robert Mitchnick
"Em termos de nível de atividade e adoção, as blockchains públicas são claramente superiores às blockchains privadas. Acreditamos que é hora de os bancos mudarem o foco das blockchains privadas para as blockchains públicas. Estamos convencidos de que isso acelerará a inovação, permitindo que mais participantes do mercado integrem o ecossistema de ativos digitais com o apoio dos bancos como prestadores de serviços essenciais."
Mitchnick é responsável por impulsionar a estratégia de ativos digitais da BlackRock, que inclui dois ETFs focados em encriptação. O iShares Bitcoin Trust é o ETF que mais rapidamente ultrapassou 50 mil milhões de dólares em ativos sob gestão. A BlackRock também gere um fundo de mercado monetário tokenizado BUIDL na Ethereum, com um tamanho de ativos de cerca de 1 mil milhões de dólares.
CEO da FORGE, subsidiária do Société Générale, Jean-Marc Stenger
"O panorama regulatório dos EUA pode sofrer uma mudança drástica, favorecendo os ativos de criptografia. Os membros do Partido Republicano veem os ativos de criptografia como fundamentais para a liderança econômica futura dos EUA. Na Europa, o Regulamento de Mercados de Ativos de Criptografia (MiCA) entrará em vigor a 30 de dezembro de 2024, abrindo uma janela de oportunidades para a criação de um regulamento unificado para os mercados primário e secundário de ativos de criptografia."
Stenger lidera a subsidiária de ativos de criptografia da Société Générale, FORGE, que se concentra em fornecer serviços de emissão e gestão de ativos digitais para clientes. A subsidiária tem estado ativa em várias emissões de obrigações digitais, incluindo a emissão de 100 milhões de euros do Banco Europeu de Investimento em 2021. Em 2023, a FORGE emitiu o EURCV, que é a primeira stablecoin em euros emitida por uma subsidiária de um banco de primeira linha.
Diretor Geral de Ativos Digitais do Banco Santander Corporate & Investment, John Whelan
"O TradFi precisa buscar uma licença regulatória clara para usar o blockchain público, pois a verdadeira inovação vem daí. Esses blockchains são sistemas operacionais de serviços financeiros de código aberto e acesso aberto, com custos operacionais suportados por terceiros conhecidos como validadores. Essa é a raiz do seu potencial disruptivo."
Whelan juntou-se ao Banco Santander em 2016, liderando as iniciativas do banco em encriptação e ativos digitais. O seu trabalho inclui projetos em áreas como títulos digitais, liquidez de colateral digital e dinheiro digital. Ele também ocupa cargos no Conselho da Enterprise Ethereum Alliance e da empresa de Blockchain Fnality International Ltd.
Laurence Arnold, Diretor Global de Inovação, Operações de Clientes, Desempenho e Relatórios da AXA Investment Managers
"Acreditamos que a criação de moedas digitais com status de moeda fiduciária é a transformação mais importante que pode acelerar o processo. Essas moedas digitais podem ser privadas ou públicas, mas precisam ter as mesmas características que a moeda fiduciária, a fim de permitir a liquidação e a conciliação entre as partes envolvidas nas transações financeiras (dinheiro e ativos digitais). Isso significa que um ecossistema colaborativo é necessário, onde os participantes buscam soluções em conjunto, e os participantes do mercado definem claramente seus papéis e responsabilidades, especialmente para resolver as questões de interoperabilidade e liquidez da blockchain. A AXA Investment Managers está ativamente envolvida no trabalho do Banco Central Europeu em relação às moedas digitais do banco central, o que é um passo positivo e importante na direção certa."
Arnold lidera as iniciativas de inovação da gestora de investimentos, incluindo seu programa Blockchain & Digital Asset, que inclui a participação no trabalho do Banco Central Europeu sobre liquidações de moedas do banco central. O trabalho incluiu um investimento de 3 milhões de euros numa obrigação soberana digital emitida para a República da Eslovénia em nome da AXA, bem como a utilização da tecnologia blockchain para permitir à Generali subscrever uma parte do fundo AXA Court Terme instantaneamente.
Diretor de Ativos Digitais do Citibank Artem Korenyuk
"Os Estados Unidos estão cada vez mais a dar importância ao estabelecimento de regulamentos claros para os ativos digitais, o que nos encoraja imenso. Regras claras e consistentes são essenciais para promover a inovação, proteger os investidores e integrar com segurança os ativos digitais num ecossistema financeiro mais amplo. Acreditamos otimisticamente que, em breve, essa clareza será priorizada, abrindo caminho para um mercado de ativos digitais mais transparente e resiliente."
Korenyuk lidera a equipa de ativos digitais corporativos do Citigroup, que trabalha em todas as linhas de negócios da empresa para desenvolver novos serviços e funcionalidades de ativos digitais. A equipa colabora de perto com os serviços bancários, tendo desenvolvido os Serviços de Token Citi, que é uma aplicação de depósitos tokenizados que permite a alguns clientes corporativos do banco realizar pagamentos utilizando tecnologia Blockchain.
Laser Digital CEO Jez Mohideen
"A maior barreira para as instituições adotarem ativos digitais é a falta de conhecimento especializado na indústria. Muitas pessoas ainda confundem ativos de criptografia, Web3, ativos digitais e tokenização. Embora estejam interconectados dentro do mesmo ecossistema, cada um possui propostas de mercado diferentes e pode trazer benefícios únicos. Ao realizar educação direcionada e aprofundar a compreensão das oportunidades e vantagens trazidas pelos produtos e serviços habilitados por blockchain, as instituições podem participar de forma mais eficaz, promovendo uma adoção mais rápida e ampla."
Mohideen e o ex-colega Steve Ashley fundaram em 2022 a subsidiária de ativos digitais da Nomura Holdings, a Laser Digital. A Laser Digital conta com 100 funcionários em todo o mundo e oferece uma gama de serviços de ativos digitais, incluindo negociação, gestão de ativos e gestão de fundos. Também realiza investimentos em ações, com empresas no portfólio, incluindo a empresa de custódia Komainu e a Crossover Markets.
CEO da Zodia Custody Julian Sawyer
"O sistema financeiro tradicional globalmente integrado opera com base em um quadro de governança de mercado cruzado, como a 'Travel Rule'. No entanto, a indústria de ativos digitais carece de um quadro assim, concentrando-se há muito tempo em estruturas regulatórias específicas do mercado, em vez de uma governança global. As instituições financeiras tradicionais não irão se aventurar no campo dos ativos digitais até que possam garantir a conformidade com os complexos requisitos operacionais existentes. Isso significa que a governança global - um sistema mais amplo de normas e estruturas acordadas conjuntamente por partes interessadas, incluindo governos, associações comerciais do setor e grupos de trabalho do setor - eventualmente impulsionará a adoção de ativos digitais pelas instituições."
Sawyer é o responsável pela Zodia Custody Ltd, que é controlada pelo Standard Chartered Bank e conta com o apoio do SBI Holdings, do Emirates NBD, do Northern Trust e do National Australia Bank. Seus clientes incluem a Invesco, bem como os emissores de ETFs 21Shares e Bitwise.
Jorgen Ouaknine, Diretor de Inovação e Ativos Digitais do Grupo de Liquidação da Europa
"Em resumo: padronização. A padronização é um fator chave para a escalabilidade bem-sucedida de quase cada inovação tecnológica e financeira significativa na história. Desde a Revolução Industrial até a era digital, o estabelecimento de padrões comuns possibilitou a interoperabilidade, aumentou a eficiência e impulsionou a adoção em larga escala. Isso se aplica igualmente à fusão de ativos digitais com o TradFi."
Ouaknine lidera o trabalho de inovação em transações e ativos digitais do grupo, incluindo suas recentes tentativas de utilizar a tecnologia de livro-razão distribuído para melhorar a liquidez do mercado, como a emissão de obrigações, e tornar os ativos colaterais mais líquidos e eficientes. O grupo participou de vários planos de blockchain em diferentes setores, como o "Programa Guardião" da Autoridade Monetária de Singapura, e opera uma plataforma que utiliza blockchain para emitir valores mobiliários tradicionais.
Supervisora global de ativos digitais da Depository Trust & Clearing Corporation dos EUA, Nadine Chakar
"É muito simples: não podemos mais realizar experimentos de forma isolada, devemos começar a colaborar em toda a indústria para explorar plenamente o potencial do Blockchain no setor de serviços financeiros. Embora já tenhamos demonstrado claramente as vantagens dessa tecnologia, agora é hora de trabalharmos juntos para implementar a tecnologia de tokenização na contabilidade. Durante esse processo, precisamos garantir que estamos avançando em direção a um objetivo final comum: construir uma infraestrutura de mercado digital eficiente e padronizada. A colaboração é um elemento central para nos ajudar a realizar o potencial dos ativos digitais."
Chakar devido à aquisição da empresa de blockchain Securrency pela Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC) em 2023, e tem liderado a promoção da tecnologia e serviços de Blockchain da empresa para funções como o pós-processamento de transações de ativos tokenizados. Em 2024, a DTCC se uniu à WisdomTree para oferecer ativos do mundo real na forma de tokens através de um aplicativo móvel chamado WisdomTree Prime, e lançou um sandbox para promover uma maior colaboração da indústria no desenvolvimento da infraestrutura de mercado de blockchain.
Sandy Kaul, Diretor de Ativos Digitais e Consultoria do Setor da Franklin Templeton
"A mudança única mais importante já começou a se manifestar: os reguladores dos EUA mudaram de direção, buscando apoiar ativamente a adoção de blockchains públicos e colocando nossas empresas na vanguarda dos novos mercados de capitais. Isso pode eliminar as barreiras existentes que impedem a fusão dos ecossistemas TradFi e de ativos de criptografia, e criar novas soluções para problemas antigos, incluindo identidade digital, novos métodos de KYC/AML, bem como a liquidez de mercados e colaterais."
Kaul é responsável pela supervisão da equipe de serviços de consultoria da Franklin Templeton, avaliando as direções de inovação interna da empresa. Este trabalho envolve a coleta de conhecimentos especializados sobre novas tecnologias, como inteligência artificial e Blockchain, ajudando a impulsionar os planos estratégicos da Franklin Templeton, como infraestrutura de ativos digitais e a série de produtos de token Benji.
Hyder Jaffrey, chefe de investimentos e investimentos estratégicos do UBS Group
"Definir claramente a forma de tratamento dos ativos digitais e os padrões de conformidade é fundamental."
Desde 2015, Jaffrey tem estado na vanguarda do UBS Group, promovendo como os ativos digitais e a tecnologia Blockchain podem transformar os modelos de negócios de finanças grossistas e institucionais. Ele representa o UBS Group em vários programas de mercado, incluindo emissão de títulos digitais, sistema de pagamentos globais Fnality, recompra digital e negociação de margens digitais.
O conteúdo é apenas para referência, não uma solicitação ou oferta. Nenhum aconselhamento fiscal, de investimento ou jurídico é fornecido. Consulte a isenção de responsabilidade para obter mais informações sobre riscos.
Bloomberg: Como Wall Street vê a adoção em massa de ativos de criptografia?
Escrito por: Anna Irrera, Emily Nicolle
Traduzido por: Luffy, Foresight News
Ativos de criptografia e o campo do Blockchain estão prestes a passar por uma grande transformação: as novas regulamentações implementadas na Europa e a atitude de apoio do presidente americano Trump em relação aos ativos de criptografia criaram condições para que grandes empresas financeiras se posicionem de forma ousada.
Isso significa que os altos executivos do TradFi estão avaliando de perto as oportunidades e desafios que esta classe de ativos traz. Fizemos uma pergunta chave aos principais executivos:
Qual é a mudança única mais importante que impulsiona a adoção generalizada do Blockchain e dos ativos de criptografia no setor TradFi? Qual é a razão para isso?
Chefe Global Co-Executivo da Plataforma Blockchain Kinexys do JPMorgan, Naveen Mallela
"Regulamentações mais claras, ampla colaboração na indústria e parcerias sólidas entre o setor público e privado serão elementos-chave para a escalabilidade dos ativos digitais no TradFi. Nosso negócio é construído sobre uma base histórica de inovação, assim como a indústria que servimos, que está sempre em evolução. Ao trabalhar em estreita colaboração com clientes, reguladores, instituições financeiras tradicionais e novas empresas de tecnologia financeira, podemos explorar e construir o futuro das finanças e das moedas."
Mallela e Tyrone Lobban lideram em conjunto o departamento de negócios de Blockchain do JPMorgan, Kinexys (anteriormente conhecido como Onyx). O Kinexys Digital Payments, sob este departamento, é uma ferramenta de pagamento baseada em Blockchain que processa mais de 2 bilhões de dólares em negócios de pagamento diariamente para clientes bancários.
Caroline Butler, Diretora Global de Ativos Digitais do Bank of New York Mellon
"Blockchain e ativos digitais estão se tornando cada vez mais uma parte importante do panorama financeiro global, principalmente devido à aceleração da transição de prova de conceito para produtos comerciais reais. Olhando para o futuro, a transformação mais importante para acelerar a adoção dessas tecnologias será a integração de uma infraestrutura de nível institucional, interoperável, para conectar o ecossistema blockchain com o sistema financeiro tradicional. Nos próximos 12 a 36 meses, esperamos uma fase de aceleração, onde os ativos digitais irão amadurecer e se integrar mais profundamente ao ecossistema financeiro, quando oportunidades de colaboração surgirão entre bancos, participantes do mercado financeiro regulamentado, reguladores globais e legisladores."
Butler lidera todos os planos comerciais e estratégicos da Bank of New York Mellon em relação a ativos digitais e tokenização, incluindo sua plataforma de ativos digitais. O Bank of New York Mellon fornece serviços de contabilidade, gestão e outros para a maioria dos produtos negociados em bolsa de ativos digitais nos EUA e seus emissores. Em 2024, o banco também atuou como depositário, agente de pagamento e investidor na emissão de títulos digitais do Banco Europeu de Investimento, e tornou-se o gestor de fundos e depositário do fundo de mercado monetário tokenizado da BlackRock, BUIDL.
Presidente da Fidelity Digital Assets Mike O’Reilly
"A educação, ou a falta dela, é um dos maiores impulsionadores ou obstáculos à adoção encriptação. Seja do ponto de vista dos investidores, das empresas ou da regulamentação, a educação sobre ativos de criptografia é crucial para impulsionar o ímpeto de desenvolvimento da indústria e promover a sua integração."
A Fidelity Digital Assets oferece serviços de execução e custódia de negociação de Bitcoin, Ethereum e Litecoin para investidores institucionais. Como uma subsidiária da Fidelity Investments, também presta serviços para as operações de varejo e gestão de patrimônios em criptografia da Fidelity, permitindo que os investidores comprem, vendam e custodiem ativos de criptografia. A Fidelity Digital Assets custodia os tokens por trás dos ETFs de criptografia da Fidelity, incluindo o fundo de Bitcoin (FBTC) e o fundo de Ethereum (FETH).
John O’Neill, chefe do grupo de ativos digitais e moedas do HSBC
"O HSBC acredita que formas seguras e fiáveis de moeda digital, como os depósitos tokenizados, podem acelerar a adoção de ativos digitais."
O’Neill é responsável pela formulação de estratégias da HSBC Holdings em ativos de criptografia, moedas digitais de banco central, stablecoins e criptomoedas. Ele liderou o desenvolvimento da plataforma de ativos digitais HSBC Orion, que já foi utilizada para emitir várias obrigações digitais nativas, incluindo a obrigação digital nativa de 1 bilhão de dólares de Hong Kong emitida pelo Hong Kong and Shanghai Banking Corporation em 2024.
Responsável por Ativos Digitais da BlackRock Robert Mitchnick
"Em termos de nível de atividade e adoção, as blockchains públicas são claramente superiores às blockchains privadas. Acreditamos que é hora de os bancos mudarem o foco das blockchains privadas para as blockchains públicas. Estamos convencidos de que isso acelerará a inovação, permitindo que mais participantes do mercado integrem o ecossistema de ativos digitais com o apoio dos bancos como prestadores de serviços essenciais."
Mitchnick é responsável por impulsionar a estratégia de ativos digitais da BlackRock, que inclui dois ETFs focados em encriptação. O iShares Bitcoin Trust é o ETF que mais rapidamente ultrapassou 50 mil milhões de dólares em ativos sob gestão. A BlackRock também gere um fundo de mercado monetário tokenizado BUIDL na Ethereum, com um tamanho de ativos de cerca de 1 mil milhões de dólares.
CEO da FORGE, subsidiária do Société Générale, Jean-Marc Stenger
"O panorama regulatório dos EUA pode sofrer uma mudança drástica, favorecendo os ativos de criptografia. Os membros do Partido Republicano veem os ativos de criptografia como fundamentais para a liderança econômica futura dos EUA. Na Europa, o Regulamento de Mercados de Ativos de Criptografia (MiCA) entrará em vigor a 30 de dezembro de 2024, abrindo uma janela de oportunidades para a criação de um regulamento unificado para os mercados primário e secundário de ativos de criptografia."
Stenger lidera a subsidiária de ativos de criptografia da Société Générale, FORGE, que se concentra em fornecer serviços de emissão e gestão de ativos digitais para clientes. A subsidiária tem estado ativa em várias emissões de obrigações digitais, incluindo a emissão de 100 milhões de euros do Banco Europeu de Investimento em 2021. Em 2023, a FORGE emitiu o EURCV, que é a primeira stablecoin em euros emitida por uma subsidiária de um banco de primeira linha.
Diretor Geral de Ativos Digitais do Banco Santander Corporate & Investment, John Whelan
"O TradFi precisa buscar uma licença regulatória clara para usar o blockchain público, pois a verdadeira inovação vem daí. Esses blockchains são sistemas operacionais de serviços financeiros de código aberto e acesso aberto, com custos operacionais suportados por terceiros conhecidos como validadores. Essa é a raiz do seu potencial disruptivo."
Whelan juntou-se ao Banco Santander em 2016, liderando as iniciativas do banco em encriptação e ativos digitais. O seu trabalho inclui projetos em áreas como títulos digitais, liquidez de colateral digital e dinheiro digital. Ele também ocupa cargos no Conselho da Enterprise Ethereum Alliance e da empresa de Blockchain Fnality International Ltd.
Laurence Arnold, Diretor Global de Inovação, Operações de Clientes, Desempenho e Relatórios da AXA Investment Managers
"Acreditamos que a criação de moedas digitais com status de moeda fiduciária é a transformação mais importante que pode acelerar o processo. Essas moedas digitais podem ser privadas ou públicas, mas precisam ter as mesmas características que a moeda fiduciária, a fim de permitir a liquidação e a conciliação entre as partes envolvidas nas transações financeiras (dinheiro e ativos digitais). Isso significa que um ecossistema colaborativo é necessário, onde os participantes buscam soluções em conjunto, e os participantes do mercado definem claramente seus papéis e responsabilidades, especialmente para resolver as questões de interoperabilidade e liquidez da blockchain. A AXA Investment Managers está ativamente envolvida no trabalho do Banco Central Europeu em relação às moedas digitais do banco central, o que é um passo positivo e importante na direção certa."
Arnold lidera as iniciativas de inovação da gestora de investimentos, incluindo seu programa Blockchain & Digital Asset, que inclui a participação no trabalho do Banco Central Europeu sobre liquidações de moedas do banco central. O trabalho incluiu um investimento de 3 milhões de euros numa obrigação soberana digital emitida para a República da Eslovénia em nome da AXA, bem como a utilização da tecnologia blockchain para permitir à Generali subscrever uma parte do fundo AXA Court Terme instantaneamente.
Diretor de Ativos Digitais do Citibank Artem Korenyuk
"Os Estados Unidos estão cada vez mais a dar importância ao estabelecimento de regulamentos claros para os ativos digitais, o que nos encoraja imenso. Regras claras e consistentes são essenciais para promover a inovação, proteger os investidores e integrar com segurança os ativos digitais num ecossistema financeiro mais amplo. Acreditamos otimisticamente que, em breve, essa clareza será priorizada, abrindo caminho para um mercado de ativos digitais mais transparente e resiliente."
Korenyuk lidera a equipa de ativos digitais corporativos do Citigroup, que trabalha em todas as linhas de negócios da empresa para desenvolver novos serviços e funcionalidades de ativos digitais. A equipa colabora de perto com os serviços bancários, tendo desenvolvido os Serviços de Token Citi, que é uma aplicação de depósitos tokenizados que permite a alguns clientes corporativos do banco realizar pagamentos utilizando tecnologia Blockchain.
Laser Digital CEO Jez Mohideen
"A maior barreira para as instituições adotarem ativos digitais é a falta de conhecimento especializado na indústria. Muitas pessoas ainda confundem ativos de criptografia, Web3, ativos digitais e tokenização. Embora estejam interconectados dentro do mesmo ecossistema, cada um possui propostas de mercado diferentes e pode trazer benefícios únicos. Ao realizar educação direcionada e aprofundar a compreensão das oportunidades e vantagens trazidas pelos produtos e serviços habilitados por blockchain, as instituições podem participar de forma mais eficaz, promovendo uma adoção mais rápida e ampla."
Mohideen e o ex-colega Steve Ashley fundaram em 2022 a subsidiária de ativos digitais da Nomura Holdings, a Laser Digital. A Laser Digital conta com 100 funcionários em todo o mundo e oferece uma gama de serviços de ativos digitais, incluindo negociação, gestão de ativos e gestão de fundos. Também realiza investimentos em ações, com empresas no portfólio, incluindo a empresa de custódia Komainu e a Crossover Markets.
CEO da Zodia Custody Julian Sawyer
"O sistema financeiro tradicional globalmente integrado opera com base em um quadro de governança de mercado cruzado, como a 'Travel Rule'. No entanto, a indústria de ativos digitais carece de um quadro assim, concentrando-se há muito tempo em estruturas regulatórias específicas do mercado, em vez de uma governança global. As instituições financeiras tradicionais não irão se aventurar no campo dos ativos digitais até que possam garantir a conformidade com os complexos requisitos operacionais existentes. Isso significa que a governança global - um sistema mais amplo de normas e estruturas acordadas conjuntamente por partes interessadas, incluindo governos, associações comerciais do setor e grupos de trabalho do setor - eventualmente impulsionará a adoção de ativos digitais pelas instituições."
Sawyer é o responsável pela Zodia Custody Ltd, que é controlada pelo Standard Chartered Bank e conta com o apoio do SBI Holdings, do Emirates NBD, do Northern Trust e do National Australia Bank. Seus clientes incluem a Invesco, bem como os emissores de ETFs 21Shares e Bitwise.
Jorgen Ouaknine, Diretor de Inovação e Ativos Digitais do Grupo de Liquidação da Europa
"Em resumo: padronização. A padronização é um fator chave para a escalabilidade bem-sucedida de quase cada inovação tecnológica e financeira significativa na história. Desde a Revolução Industrial até a era digital, o estabelecimento de padrões comuns possibilitou a interoperabilidade, aumentou a eficiência e impulsionou a adoção em larga escala. Isso se aplica igualmente à fusão de ativos digitais com o TradFi."
Ouaknine lidera o trabalho de inovação em transações e ativos digitais do grupo, incluindo suas recentes tentativas de utilizar a tecnologia de livro-razão distribuído para melhorar a liquidez do mercado, como a emissão de obrigações, e tornar os ativos colaterais mais líquidos e eficientes. O grupo participou de vários planos de blockchain em diferentes setores, como o "Programa Guardião" da Autoridade Monetária de Singapura, e opera uma plataforma que utiliza blockchain para emitir valores mobiliários tradicionais.
Supervisora global de ativos digitais da Depository Trust & Clearing Corporation dos EUA, Nadine Chakar
"É muito simples: não podemos mais realizar experimentos de forma isolada, devemos começar a colaborar em toda a indústria para explorar plenamente o potencial do Blockchain no setor de serviços financeiros. Embora já tenhamos demonstrado claramente as vantagens dessa tecnologia, agora é hora de trabalharmos juntos para implementar a tecnologia de tokenização na contabilidade. Durante esse processo, precisamos garantir que estamos avançando em direção a um objetivo final comum: construir uma infraestrutura de mercado digital eficiente e padronizada. A colaboração é um elemento central para nos ajudar a realizar o potencial dos ativos digitais."
Chakar devido à aquisição da empresa de blockchain Securrency pela Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC) em 2023, e tem liderado a promoção da tecnologia e serviços de Blockchain da empresa para funções como o pós-processamento de transações de ativos tokenizados. Em 2024, a DTCC se uniu à WisdomTree para oferecer ativos do mundo real na forma de tokens através de um aplicativo móvel chamado WisdomTree Prime, e lançou um sandbox para promover uma maior colaboração da indústria no desenvolvimento da infraestrutura de mercado de blockchain.
Sandy Kaul, Diretor de Ativos Digitais e Consultoria do Setor da Franklin Templeton
"A mudança única mais importante já começou a se manifestar: os reguladores dos EUA mudaram de direção, buscando apoiar ativamente a adoção de blockchains públicos e colocando nossas empresas na vanguarda dos novos mercados de capitais. Isso pode eliminar as barreiras existentes que impedem a fusão dos ecossistemas TradFi e de ativos de criptografia, e criar novas soluções para problemas antigos, incluindo identidade digital, novos métodos de KYC/AML, bem como a liquidez de mercados e colaterais."
Kaul é responsável pela supervisão da equipe de serviços de consultoria da Franklin Templeton, avaliando as direções de inovação interna da empresa. Este trabalho envolve a coleta de conhecimentos especializados sobre novas tecnologias, como inteligência artificial e Blockchain, ajudando a impulsionar os planos estratégicos da Franklin Templeton, como infraestrutura de ativos digitais e a série de produtos de token Benji.
Hyder Jaffrey, chefe de investimentos e investimentos estratégicos do UBS Group
"Definir claramente a forma de tratamento dos ativos digitais e os padrões de conformidade é fundamental."
Desde 2015, Jaffrey tem estado na vanguarda do UBS Group, promovendo como os ativos digitais e a tecnologia Blockchain podem transformar os modelos de negócios de finanças grossistas e institucionais. Ele representa o UBS Group em vários programas de mercado, incluindo emissão de títulos digitais, sistema de pagamentos globais Fnality, recompra digital e negociação de margens digitais.