Por que investir regularmente permite aproveitar os dividendos de longo prazo do Bitcoin?

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Escrito por: Cointelegraph

Compilado por: AididiaoJP, Foresight News

Tanto os dados de backtesting como os modelos prospectivos mostram que comprar Bitcoin com uma estratégia de Auto-Investimento é a melhor forma de investir em BTC, e será que este método funcionará no próximo mercado em alta?

O Bitcoin sofreu uma queda de 50% nos últimos 5 meses, e os investidores inteligentes ajustam as suas estratégias durante este período de mercado em baixa e de recuo. Esta estratégia chama-se DCA, que envolve investir uma quantia fixa de dinheiro em intervalos regulares, independentemente das condições do mercado.

Através de dados históricos do ciclo de mercado e simulações de pré-visualização de preços do BTC, podemos ver mais claramente a eficácia deste método robusto de investimento em diferentes tempos de entrada e ciclos de investimento.

Investir em Bitcoin durante cinco anos tem um retorno líquido considerável

A partir de janeiro de 2021, investi 250 dólares por semana para comprar Bitcoin, com um investimento total de 67.500 dólares ao longo de cinco anos. De acordo com dados de simulação da DCA, esta estratégia comprou um total de 1,65097905 BTC, com um preço médio de compra de $40.884.

Ao preço atual do Bitcoin próximo dos 71.000 dólares, estes 1,65097905 BTC valem cerca de 120.500 dólares, rendendo 53.000 dólares (um aumento de 76%). Quando o Bitcoin subiu para 100.000 dólares, estas posições valiam cerca de 165.000 dólares; No máximo do ciclo de outubro de 2025, de quase 126.000 dólares, o valor da posição atingiu 208.000 dólares.

Ciclo DCA do Bitcoin 2021-2026 Fonte: Newhedge

Vamos analisar um ciclo de investimento mais curto para ver o impacto do tempo de entrada nos retornos iniciais. A partir de janeiro de 2024, será realizado um investimento semanal fixo de $250, com um investimento total de $28.500, e um total de 0,36863166 BTC será adquirido, com um preço médio de compra de $77.312.

Ao preço atual de 71.000 dólares, estes Bitcoins valem aproximadamente 26.909 dólares, uma perda flutuante de 6%. A $100.000, a posição vale $36.863; Quando o máximo do ciclo atingiu $126.000, a posição valia $46.448.

Em fevereiro deste ano, o analista de Bitcoin da Swan, Adam Livingston, comparou os retornos do investimento fixo em BTC e no índice S&P 500 nos últimos cinco anos na plataforma X. Com um investimento semanal de 100 dólares, o BTC terminou com 42.508 dólares e o S&P 500 recebeu 37.470 dólares, com retornos de 62,9% e 43,6%, respetivamente.

Livingston salientou que, embora o preço do Bitcoin seja volátil, os dados históricos mostram que os retornos a longo prazo são mais elevados quando é manchado ao descer.

Investimento Semanal de $100 BTC vs. S&P 500 Fonte: Adam Livingston/X

Modelo a longo prazo: O tempo é essencial

Estudos de simulação prospectiva também testam os efeitos do Auto-Investimento a partir de 2026. De janeiro de 2026 a $250 por semana, em março de 2030, o investimento total será cerca de $54.250.

A previsão do preço baseia-se na curva de crescimento da lei de potência a longo prazo do Bitcoin (traçando o preço histórico do Bitcoin em coordenadas logarítmicas). Este modelo gera uma faixa de suporte ascendente e uma linha de tendência mediana, que se alinha largamente com ciclos de mercado anteriores.

Curva de Crescimento da Lei de Potência do Bitcoin Fonte: Bitbo.io

Com base neste modelo, os analistas estimam que o nível de suporte de tendência a longo prazo poderá ultrapassar os 100.000 dólares até 2028, que é também a suposição subjacente para futuras modelações DCA. As simulações do Bitcoin Well mostram que, em março de 2030, o preço mediano está estimado em cerca de 430.000 dólares.

Considerando o potencial desvio de preço, o modelo também considera os limites superior e inferior do canal da lei de potência, dando uma previsão mais baixa (aproximadamente $274.000) e uma previsão superior (aproximadamente $900.000).

Com base nestas suposições, um investimento fixo a quatro anos pode acumular cerca de 0,30 BTC:

Se o preço do BTC for $274.000, o valor da posição é cerca de $82.200.

Se o preço do BTC for de $430.000 (estimativa mediana), o valor da posição é cerca de $129.000.

Se o preço do BTC for 900.000 dólares, o valor da posição é cerca de 270.000 dólares.

Resultados de investimento do DCA em março de 2030 Fonte: Bitcoin Well

Em novembro de 2025, o investigador de Bitcoin Sminston With realizou um estudo que testou o impacto do tempo de entrada nos ganhos a longo prazo com um modelo preditivo semelhante. Concluiu que, mesmo que o preço de compra fosse 20% superior ao preço de 94.000 dólares na altura e o preço de venda fosse 20% inferior ao preço mediano previsto em 2035, a posição restante ainda assim foi feita quase 300% dez anos depois.

Nesta simulação, os ativos totais finais são 7,7 vezes o investimento inicial.

A conclusão do estudo é que o tempo de entrada afeta o nível dos retornos, mas a manutenção a longo prazo é a chave para determinar o tamanho dos retornos.