Qual banco tem fundos de investimento adequados a si? Orientações para escolher fundos de investimento em 2026

“Quer investir através de fundos de investimento, mas não sabe qual banco ou asset manager é confiável?” Esta é uma dúvida comum entre investidores iniciantes que estão a começar a explorar o mercado. Na verdade, escolher um fundo de um banco ou de uma asset management confiável não é difícil, desde que compreenda os princípios e siga um processo de seleção sistemático. Hoje, vamos explorar o mundo dos fundos de investimento, comparar opções de bancos líderes e recomendar os 10 fundos mais interessantes para 2569.

O que é um fundo de investimento? Por que escolher de bancos tradicionais

Um fundo de investimento é uma ferramenta que reúne o dinheiro de vários investidores pequenos, que é gerido por profissionais chamados “gestores de fundos”. Mesmo com pouco capital, pode diversificar o risco investindo em diversos ativos.

A escolha de um banco ou asset manager depende do histórico de gestão, taxas e especialização dos gestores de cada instituição. Bancos líderes na Tailândia, como SCB, Krungsri, Bualuang, KTAM, entre outros, possuem equipes de especialistas para gerir uma variedade de fundos.

Ao investir, seu dinheiro é convertido em “unidades de investimento”, cujo valor é definido pela política de investimento de cada fundo. O NAV (Valor Líquido do Ativo) é calculado e divulgado ao final de cada dia útil, refletindo o desempenho dos ativos que o fundo detém.

Comparação de fundos de bancos tailandeses líderes

A escolha do melhor fundo depende de comparar suas características principais. Cada instituição tem seus pontos fortes:

SCB Asset Management é reconhecida por gerir fundos de ações de dividendos com histórico de distribuição regular, ideal para investidores que buscam fluxo de caixa constante.

Krungsri Asset Management destaca-se na gestão de fundos diversos, especialmente fundos ESG e de sustentabilidade, alinhados às tendências globais.

Bualuang Asset Management é especializada em fundos focados em tecnologia e inovação, acessando fundos globais de grande porte.

KTAM concentra-se em fundos de crescimento e diversificação internacional, incluindo mercados emergentes.

Outras empresas como Kasikorn, Principal e Asset Plus também oferecem excelentes opções em diferentes categorias.

Tipos de fundos de investimento e o que saber

Ao procurar qual banco ou fundo escolher, é importante entender os tipos de fundos, pois cada um apresenta diferentes níveis de risco e retorno:

• Fundos de mercado monetário: para curto prazo, risco mínimo, investem em depósitos e títulos de dívida de alta qualidade.
• Fundos de renda fixa: oferecem retorno superior a depósitos, com risco moderado, investindo em títulos públicos e privados.
• Fundos de ações: também chamados de “fundos de ações”, apresentam maior risco, mas potencial de retorno elevado a longo prazo, adequados para quem tolera volatilidade.
• Fundos híbridos: gestores ajustam a proporção entre ações e renda fixa conforme o mercado, para diversificação.
• Fundos setoriais: focados em setores específicos, como tecnologia, saúde ou energia, com risco elevado, mas potencial de altos lucros.
• Fundos internacionais: permitem diversificação global, investindo em mercados como EUA, Vietnã ou China.
• Fundos de índice ETF e fundos ESG: tendências atuais, com foco em empresas que cuidam do meio ambiente, social e governança.

Técnicas para escolher fundos promissores

Antes de decidir qual fundo de banco ou asset manager escolher, siga estes passos:

1. Autoavaliação: entenda seus objetivos, horizonte de investimento e tolerância ao risco. Investimentos para aposentadoria em 30 anos podem aceitar mais risco do que para compra de carro em 5 anos.
2. Estudo da política de investimento: leia o Fund Fact Sheet para entender onde o fundo investe, em quais países e estratégias.
3. Análise de desempenho: compare resultados históricos, máxima perda (Drawdown) e índice de Sharpe (rentabilidade ajustada ao risco). Verifique também as taxas totais (TER), que impactam o retorno a longo prazo.
4. Histórico do gestor: gestores experientes e com resultados consistentes são bons indicativos para o futuro.

10 fundos populares de bancos e asset managers em 2569

Com base na previsão de que 2569 será um ano de volatilidade na primeira metade e recuperação na segunda, com megatendências como IA, energia limpa e sustentabilidade, selecionamos fundos de destaque de grandes empresas:

Fundos de ações tailandeses de dividendos

1. SCB Thai Equity Income Fund (SCBDV) — opção principal para fluxo de caixa regular, investe em grandes empresas sólidas da Tailândia, risco 6.

2. Krungsri Dividend Equity Fund (KFSDIV) — combina ações de diferentes tamanhos, com potencial de crescimento e distribuição de dividendos, risco 6.

Fundos internacionais focados em IA e tecnologia

3. KT World Artificial Intelligence Equity Fund (KT-WTAI-A) — investe em empresas de IA globais via Allianz, risco 6, ideal para quem acredita no potencial da IA.

4. Bualuang Global Innovation & Technology Fund (B-INNOTECH) — investe em líderes tecnológicos mundiais, incluindo cloud computing e e-commerce, risco 7.

Fundos de mercados emergentes

5. Principal Vietnam Equity Fund (PRINCIPAL VNEQ-A) — investe diretamente no mercado vietnamita, com alto potencial de crescimento, risco 6.

Fundos de renda fixa e proteção

6. Krungthai Short-Term Bond Plus Fund (KTSTPLUS-A) — investe em títulos de curto prazo de alta qualidade, para reserva de emergência ou redução de risco, risco 4.

Fundos flexíveis

7. TISCO Flexible Plus Fund (TISCOFLEXP) — ajusta a alocação entre ações e renda fixa de 0 a 100%, conforme o mercado, risco 6.

Fundos temáticos de sustentabilidade e saúde

8. Krungsri ESG Climate Tech Fund (KFCLIMA-A) — investe em empresas que combatem mudanças climáticas, tendência de sustentabilidade, risco 6.

9. K-Ghealth Global Healthcare Fund (K-GHEALTH) — investe em empresas de saúde globais, crescimento estável, risco 7.

Fundos de ações tailandesas ESG

10. Asset Plus Thai Sustainable Equity Fund (ASP-THAIESG) — seleciona ações tailandesas com boa governança e impacto social e ambiental, risco 6.

Vantagens e desvantagens de investir em fundos

Antes de decidir qual banco ou asset manager, conheça os prós e contras:

Vantagens: diversificação, gestão profissional, alta liquidez, baixo investimento inicial, variedade de opções.

Desvantagens: taxas que reduzem o retorno, controle indireto, dependência do gestor, necessidade de pagar impostos sobre dividendos.

Taxas e custos importantes

Ao escolher um fundo, considere as taxas:

• Taxas de entrada e saída (comissões de compra/venda)
• Taxas internas (TER): gestão, custódia, administração, que reduzem o retorno líquido.

Diferenças de apenas 1% ao ano podem resultar em variações de dezenas de por cento no retorno em 20-30 anos. Comparar taxas é essencial.

Dicas finais para escolher fundos de confiança

Investir em fundos de bancos ou asset managers confiáveis é uma estratégia poderosa para construir patrimônio a longo prazo.

Dicas:

• Não escolha apenas pelo nome ou reputação, analise a política de investimento.
• Compare resultados históricos e a experiência do gestor.
• Verifique as taxas totais (TER) e escolha opções com custos menores.
• Alinhe sua escolha às megatendências de 2569, como IA, energia limpa e sustentabilidade.
• Lembre-se: desempenho passado não garante resultados futuros.

Em 2569, com seus desafios e oportunidades, uma carteira bem diversificada e alinhada às tendências globais será a chave para alcançar prosperidade e segurança financeira.