Compreender os Níveis de Verificação KYC e o que Precisa de Saber

Conheça o Seu Cliente (KYC) é um processo de conformidade fundamental que todas as plataformas de negociação de criptomoedas devem implementar. Este guia explica os requisitos de verificação KYC, ajudando-o a entender quais documentos e informações precisará fornecer em cada etapa. Seja você novo no trading de criptomoedas ou esteja procurando desbloquear limites de retirada mais elevados, compreender o processo de verificação KYC é essencial.

Três Níveis de Verificação KYC e Seus Requisitos

A maioria das exchanges, incluindo a Gate.io, opera um sistema de verificação por níveis que desbloqueia progressivamente mais funcionalidades e limites de transação mais altos. A estrutura geralmente inclui três níveis principais:

Nível Padrão foca na confirmação básica de identidade. Nesse nível, será necessário realizar uma avaliação inicial de identidade e fornecer um documento de prova de identidade. Este nível concede acesso às funcionalidades básicas de trading e limites modestos de retirada.

Nível Avançado complementa a verificação padrão exigindo documentação adicional de comprovativo de endereço. Normalmente, inclui contas de serviços públicos recentes, extratos bancários ou certificados residenciais emitidos pelo governo. A verificação avançada aumenta significativamente os limites de retirada e desbloqueia funcionalidades adicionais de trading.

Nível Pro representa o mais alto nível de verificação de identidade, exigindo procedimentos aprimorados de diligência. Destina-se a utilizadores que procuram limites máximos de transação e acesso a produtos de trading avançados. A verificação Pro envolve o preenchimento de questionários detalhados e a submissão de documentação financeira detalhada.

Cada nível de verificação serve a um propósito específico: a verificação Padrão garante conformidade básica, a verificação Avançada adiciona confirmação residencial para maior segurança, e a verificação Pro fornece à plataforma informações detalhadas sobre o histórico financeiro do cliente para suportar atividades de trading de alto volume.

Começando: O Processo de Autenticação de Identidade

Iniciando a Sua Jornada de Verificação

Para iniciar a verificação KYC, aceda às configurações da sua conta através do painel do utilizador. Navegue até à secção de Informação da Conta onde encontrará a opção de verificação de identidade. Selecione cuidadosamente o seu país ou região de residência—esta escolha pode influenciar os requisitos específicos de documentação e o prazo de verificação da sua conta.

Submissão do Documento de Identidade

O primeiro passo crítico é fazer upload do seu comprovativo de identidade. Pode ser um passaporte, cartão de identificação nacional ou outro documento emitido pelo governo. Ao submeter o documento, assegure-se de que a fotografia mostra claramente o seu nome completo e data de nascimento. A qualidade da imagem é muito importante; documentos desfocados, obscurecidos ou editados serão rejeitados.

Reconhecimento Facial e Verificação de Liveness

Após a submissão do documento, irá completar um processo de reconhecimento facial. Esta tecnologia verifica se a pessoa no seu documento de identidade corresponde ao indivíduo que está a realizar a verificação. Pode fazer isto através da câmara do seu computador ou escaneando um código QR para usar o seu dispositivo móvel. Esta etapa biométrica acrescenta uma camada extra de segurança ao processo de verificação.

Notas Importantes sobre a Submissão de Documentos:

• Imagens claras e legíveis são obrigatórias para aprovação
• Os ficheiros de documentos podem estar em qualquer formato de imagem padrão
• Evite submeter documentos modificados ou filtrados
• Se a verificação falhar após várias tentativas, aguarde 30 minutos antes de tentar novamente
• O suporte ao cliente pode ajudar se persistirem problemas técnicos

Avaliação de Identidade e Confirmação de Endereço

O Processo de Avaliação Automática

Após a verificação bem-sucedida do documento e do reconhecimento facial, a maioria dos utilizadores passa diretamente para a avaliação automática de identidade. O sistema cruza as informações submetidas com várias bases de dados para confirmar a legitimidade. No entanto, alguns utilizadores podem ser obrigados a completar um questionário adicional de avaliação de identidade, fornecendo detalhes sobre o seu background e circunstâncias.

Responsabilidade Fundamental dos Utilizadores

Ao preencher os formulários de verificação, assume total responsabilidade por garantir que todas as informações sejam precisas e verdadeiras. A falsificação durante o processo de KYC pode resultar na suspensão ou encerramento permanente da conta. O seu painel de status de verificação fornece atualizações em tempo real sobre o estado da sua candidatura no processo de revisão.

Requisitos de Comprovativo de Endereço

Após a conclusão da verificação Padrão, utilizadores elegíveis podem avançar para a verificação Avançada submetendo comprovativo de endereço. Documentos aceitáveis incluem contas de serviços públicos recentes, extratos bancários ou comprovativos residenciais emitidos pelo governo. Importante: o documento de endereço deve estar datado dos últimos três meses. Documentos mais antigos não serão aceites.

Pode rever todas as informações submetidas na sua página de histórico de verificação. Uma funcionalidade de segurança exige que se autentique com o seu código de autenticação de dois fatores antes de visualizar detalhes pessoais, garantindo a proteção das suas informações.

Verificação Avançada: Requisitos de Diligência Aumentada

Processo de Verificação Pro

Para alcançar o status de verificação KYC Pro, deve completar a Diligência Aumentada (EDD). Este processo abrangente vai além da verificação padrão, exigindo o preenchimento de questionários detalhados sobre as suas fontes de rendimento, origens de riqueza e intenções de trading.

Documentação de Apoio para Verificação Pro

A EDD requer a submissão de documentos que comprovem a sua prova de rendimento. Isto pode incluir declarações de impostos, cartas de emprego, documentos de registo de negócios ou outras evidências financeiras. A plataforma analisa estes materiais para compreender o seu background financeiro e garantir que está alinhado com as suas atividades de trading declaradas.

Considerações Após a Conclusão

Mesmo após completar a verificação KYC Pro, podem ocasionalmente ser solicitados documentos adicionais. Estas solicitações geralmente ocorrem durante retiradas de grande volume ou transações significativas em moeda fiduciária. Trata-se de uma verificação final de conformidade, não de uma re-verificação de identidade.

Certas jurisdições impõem requisitos de verificação especiais além do sistema de três níveis padrão. Estes requisitos regionais garantem conformidade com as regulações financeiras locais e podem incluir documentação adicional ou questionários específicos ao seu país de residência.

Compreender estes níveis de verificação KYC garante uma experiência de conformidade tranquila e ajuda a desbloquear funcionalidades e limites de transação adequados às suas necessidades de trading.