Guia completa para fazer a sua verificação KYC em três níveis

A verificação KYC é o processo fundamental para desbloquear todas as capacidades de trading na sua conta. Dependendo das suas necessidades e do país onde reside, pode completar a sua verificação KYC em três níveis diferentes: Padrão, Avançado e Pro. Cada nível oferece benefícios e limites de levantamento distintos.

Entenda os três níveis de verificação KYC

Antes de começar, é importante saber qual o nível de verificação KYC que melhor se adapta ao seu perfil:

• Nível Padrão: Requer avaliação de identidade e prova de identidade (POI). Este é o nível básico que permite iniciar operações de trading.

• Nível Avançado: Além do Padrão, inclui prova de endereço (POA). Com este nível, acede a limites de levantamento mais elevados e funcionalidades adicionais.

• Nível Pro: O nível mais completo, que acrescenta diligência devida aprimorada (EDD). Algumas regiões podem exigir verificação adicional conforme requisitos locais.

Para conhecer em detalhe os benefícios específicos e limites de levantamento de cada nível, consulte a secção de benefícios KYC da sua plataforma.

Como iniciar a sua verificação KYC: Os primeiros passos

Para começar a sua verificação KYC, aceda à sua conta e procure a opção de “Verificar agora” na secção de Informação de Identidade.

Primeiro, deverá indicar o seu país ou região de residência atual. Esta informação é crítica, pois determinará quais os documentos que precisará enviar e quais os processos que se aplicarão. Tenha em atenção que alterações posteriores à confirmação da sua residência podem requerer verificação adicional.

Prova de identidade: Passo a passo

A prova de identidade é o primeiro componente da sua verificação KYC. Aqui está como completá-la:

1. Selecione o país onde foi emitido o seu documento de identidade e o tipo de documento (passaporte, cartão de cidadão, carta de condução, etc.).

2. Capture imagens claras e legíveis do seu documento. Certifique-se de que o seu nome completo, data de nascimento e dados de validade estão visíveis. Se o documento estiver danificado ou alterado, será rejeitado.

3. Faça um escaneamento de reconhecimento facial usando a câmara do seu dispositivo. Pode fazê-lo a partir do seu computador ou escanear um código QR para usar o seu telemóvel.

Notas importantes:

• Os ficheiros podem estar em qualquer formato de imagem comum.
• Se tiver problemas ao aceder à página de reconhecimento facial após várias tentativas, aguarde 30 minutos antes de tentar novamente.
• Se os problemas persistirem, contacte a equipa de suporte enviando uma solicitação formal.

Avaliação de identidade: Confirmação automática

Na maioria dos casos, a avaliação de identidade ocorre automaticamente após completar a sua prova de identidade. No entanto, alguns utilizadores podem precisar responder a um questionário de avaliação adicional.

A sua responsabilidade é garantir que toda a informação enviada seja precisa e verificável. Pode monitorizar o estado da sua verificação KYC através da barra de progresso que aparece no lado esquerdo do ecrã.

Assim que a avaliação de identidade for aprovada, estará habilitado a depositar fundos e realizar operações de trading. Se não aprovar esta etapa, não poderá aceder a produtos que exijam o nível Padrão completo.

Prova de endereço para nível Avançado

A prova de endereço só pode ser processada após ter concluído com sucesso a verificação de nível Padrão.

A sua plataforma aceita apenas documentos oficiais como comprovativo de morada:

• Faturas de serviços públicos (eletricidade, água, gás, internet)
• Extractos bancários ou de cartão de crédito
• Certificados de residência emitidos por autoridades governamentais

Requisito crítico: O documento deve ter uma data dentro dos últimos três meses. Qualquer documento mais antigo será rejeitado automaticamente.

Se precisar de rever as informações já enviadas, aceda à página de verificação KYC no seu dashboard. Clique no ícone de olho para visualizar os dados enviados (será necessário inserir o seu código do Google Authenticator). Se detectar alguma discrepância, contacte a equipa de suporte.

Diligência devida aprimorada (EDD) para nível Pro

Para atingir o nível Pro de verificação KYC, deverá completar o processo de diligência devida aprimorada (EDD).

O EDD solicitará que:

1. Complete um questionário detalhado sobre o seu perfil e atividades.
2. Forneça documentos de suporte para verificar os seus rendimentos (declarações de impostos, contratos de trabalho, extratos de conta, etc.).

É importante saber que, em casos excecionais, poderá ser solicitado documentação adicional mesmo após completar o EDD, especialmente ao fazer levantamentos grandes ou transações em fiat.

A sua verificação KYC completa é a ponte para uma experiência de trading sem restrições. Dedique tempo a fornecer informações precisas e documentos claros desde o início, evitando atrasos desnecessários.