Onchain é uma forma moderna de ganhar dinheiro com criptomoedas através de staking

O que é staking on-chain e por que está a tornar-se cada vez mais popular? On-chain é um sistema que permite aos utilizadores colocar os seus ativos criptográficos diretamente na blockchain e receber recompensas por manter a segurança da rede. Ao contrário do staking tradicional, que exige conhecimentos técnicos especializados e equipamento, o on-chain é uma solução simplificada, acessível a todos.

Vantagens principais de participar no staking on-chain

Quando direciona ativos para o staking on-chain, está a desempenhar várias funções ao mesmo tempo. Em primeiro lugar, contribui para reforçar a segurança da rede Proof-of-Stake (PoS), da qual depende a estabilidade e fiabilidade do protocolo. Em segundo lugar, recebe recompensas regulares na forma de novos tokens ou comissões por transações processadas.

A terceira vantagem, igualmente importante, é que a participação no staking ajuda a rede a alcançar uma verdadeira descentralização. Quanto mais participantes independentes apoiarem o protocolo, mais difícil será para qualquer tentativa de manipular o sistema. Isto é fundamental para a estabilidade a longo prazo de qualquer blockchain.

Um benefício adicional: pode retirar os seus fundos praticamente a qualquer momento, sem perder o acesso aos seus ativos. Embora alguns protocolos tenham restrições ao período de desbloqueio, normalmente este varia entre algumas horas e vários dias.

Como são formadas as recompensas e de onde vêm

A recompensa pela participação no staking on-chain provém de duas fontes principais. A primeira são os novos tokens criados pelo protocolo de acordo com o seu programa inflacionário. A segunda são as comissões pagas pelos utilizadores da rede ao efetuarem transações.

O valor que cada staker recebe depende do montante total de capital staked e das regras de distribuição estabelecidas no protocolo. Diferentes blockchains usam mecanismos distintos, mas o princípio mantém-se: quanto maior for o número de tokens na rede a garantir a segurança, menor será a recompensa individual por token, mas maior será a fiabilidade geral da rede.

O que é APR variável e como é determinada

APR (taxa de juro anual) é um indicador chave de rendimento. O staking on-chain não garante uma percentagem fixa, mas sim um valor variável, que depende de múltiplos fatores.

Os fatores que influenciam o APR incluem:

• Volume total de ativos staked na rede — quanto mais fundos estiverem envolvidos, menor será o rendimento percentual por token
• Nível de inflação do protocolo — protocolos com inflação mais elevada geralmente oferecem APR mais atrativo
• Volume de transações na rede — redes mais ativas geram mais comissões
• Programas de bónus adicionais — algumas plataformas acrescentam bónus próprios ao APR base

Programas de bónus especiais podem aumentar o rendimento atual através de fundos específicos. Normalmente, esses bónus são creditados diariamente e requerem que os ativos permaneçam em staking durante todo o período de cálculo (por exemplo, 24 horas). O valor do bónus pode variar diariamente, dependendo do pool de prémios disponível.

Riscos associados ao staking on-chain

O staking on-chain não é uma forma isenta de riscos. Existem vários tipos de riscos que os participantes devem ter em conta.

Riscos de mercado são os mais evidentes. O valor das criptomoedas está sujeito a oscilações bruscas, e o preço dos ativos em staking pode cair significativamente. Se direcionou 1 ETH por 3000 dólares e o preço caiu para 2000 dólares, a sua perda será de 1000 dólares, independentemente das recompensas recebidas.

Períodos de bloqueio estão relacionados com o facto de alguns protocolos bloquearem os ativos por um período determinado. Se precisar de fundos com urgência, poderá haver atrasos na sua retirada. Além disso, falhas técnicas ou ataques à rede podem, em casos raros, diminuir as recompensas ou causar perda temporária de acesso.

Riscos técnicos sistémicos são menos prováveis, mas não podem ser excluídos. Vulnerabilidades no código do protocolo, embora identificadas antes do lançamento, podem teoricamente ser exploradas contra os participantes.

Requisitos para passar a verificação

Para começar a usar plataformas de staking modernas, é necessário passar por um processo de verificação de identidade (KYC). Este é um procedimento regulatório padrão que exige fornecer dados para identificação. Normalmente, a verificação de nível padrão leva de alguns minutos a algumas horas.

Estrutura de comissões e cálculo

As plataformas que oferecem serviços de staking cobram uma comissão sobre as recompensas recebidas. O valor da comissão é expresso em percentagem do rendimento. Por exemplo, se ganhou 10 USDT e a comissão é de 1%, receberá 9,9 USDT na sua conta.

O valor da comissão varia consoante o protocolo utilizado. Ao escolher uma plataforma, deve consultar cuidadosamente a estrutura de comissões aplicável a cada ativo, pois estas podem diferir mesmo dentro da mesma plataforma.

Tokens e protocolos suportados

O staking on-chain é uma abordagem aplicável a diversos ativos criptográficos. Tokens populares baseados em PoS incluem Bitcoin, Ethereum, Solana e muitos outros, suportados por plataformas que oferecem serviços de staking. Cada protocolo tem as suas regras de depósito mínimo e condições de retirada.

Ao decidir em qual protocolo colocar os seus ativos, é importante compreender que as condições podem variar bastante. Alguns oferecem desbloqueio rápido, outros requerem períodos mais longos, mas proporcionam rendimentos mais elevados. A lista atual de ativos suportados pode ser encontrada nas secções específicas das plataformas.

Flexibilidade na gestão e retirada de fundos

Os participantes podem retirar os seus ativos staked quase a qualquer momento. O staking on-chain não bloqueia os fundos de forma definitiva, embora alguns protocolos tenham restrições.

O período de desbloqueio pode variar de algumas horas a vários dias, dependendo das regras do blockchain específico. Além disso, existe a possibilidade de re-staking — reenviar os ativos para staking, caso queira obter rendimento adicional.

O staking on-chain é uma área em constante evolução na economia cripto, oferecendo aos participantes mecanismos mais justos de rendimento e contribuindo para fortalecer a descentralização dos blockchains.