Classificação das moedas fortes: Guia de investimento das principais criptomoedas por valor de mercado

Sob o contexto de aumento da volatilidade dos ativos globais, cada vez mais investidores começam a focar em criptomoedas como uma opção de alocação de ativos. Em comparação com ativos financeiros tradicionais, as criptomoedas oferecem vantagens únicas como liquidez 24 horas por dia, conveniência transfronteiriça, entre outras. Mas diante de milhares de criptomoedas, como fazer uma seleção? Este artigo irá destacar as principais criptomoedas por valor de mercado, analisar quais moedas valem a pena acompanhar a longo prazo, e fornecer estratégias práticas de investimento.

Lógica de seleção de moedas fortes

Para obter lucros no mercado de criptomoedas, o primeiro passo é entender as características do ciclo de mercado. Uma frase popular na indústria é: “Bull market aposta em moedas emergentes, bear market mantém as principais moedas.”

Por que o mercado de alta prefere moedas emergentes? Porque moedas de baixo valor de mercado têm maior elasticidade de preço, facilitando aumentos de várias vezes. E por que, no mercado de baixa, devemos retornar às moedas principais? Porque as moedas principais têm maior resistência à queda, risco de zerar é menor, e é mais fácil sobreviver ao ciclo de baixa.

Portanto, o primeiro critério na escolha de moedas é avaliar em que ciclo de mercado estamos atualmente. Depois, considerar:

• Tamanho de mercado e reconhecimento
• Profundidade de negociação e liquidez
• Inovação tecnológica e ecossistema de aplicações
• Volatilidade e tolerância ao risco

Panorama das categorias de valor de mercado das criptomoedas

Primeira categoria: Líder absoluto (acima de 1000 bilhões de dólares)

Bitcoin (BTC)

• Valor de mercado circulante: $1.869,48B
• Participação de mercado: 55,05%
• Taxa de circulação: 95,11%
• Preço atual: $93.600
• Variação 24h: +0,78%

Como pioneira no mercado de criptomoedas, o BTC possui uma posição de liderança inabalável. Desde a aprovação do ETF de Bitcoin à vista em 2024, o fluxo de fundos institucionais continua a crescer, impulsionando o preço a novas máximas. Sua vantagem central reside em: oferta total fixa de 21 milhões de moedas, com mecanismo de halving aproximadamente a cada quatro anos que gera expectativa de deflação, com taxa de inflação abaixo de 0,80%. Em tempos de depreciação de ativos tradicionais, a escassez do BTC destaca seu valor de preservação.

Ethereum (ETH)

• Valor de mercado circulante: aproximadamente $530B
• Participação de mercado: cerca de 14%
• Volume diário de interações com contratos inteligentes: maior em toda a rede

Ao contrário do BTC, que é uma reserva de valor, o Ethereum é uma plataforma de produção. Sua funcionalidade de contratos inteligentes atrai desenvolvedores globais para construir aplicações, tornando o ETH um ativo de necessidade básica. Ecossistemas como DeFi, NFT, L2 usam ETH como unidade de liquidação, com TVL (valor total bloqueado) liderando as blockchains públicas. Apesar de seu valor de mercado ser inferior ao do BTC, o volume de negociação diário frequentemente atinge 60-70% do volume do BTC, demonstrando alta liquidez.

Segunda categoria: Moedas de ecossistema principais (100-500 bilhões de dólares)

XRP (Ripple)

• Valor de mercado circulante: $142,83B
• Participação de mercado: 6,93%
• Preço atual: $2,35
• Variação 24h: +9,70%

XRP é apoiada pela Ripple e por parcerias com centenas de bancos e instituições financeiras globais. Diferente do BTC, que processa cerca de 7 transações por segundo, o XRP teoricamente suporta entre 1.500 a 3.400 TPS, estabilizando-se em 500-700 TPS na prática, sendo uma escolha ideal para pagamentos institucionais. Recentemente, a postura regulatória melhorou, aumentando a aceitação por parte de instituições.

BNB (Binance Coin)

• Valor de mercado circulante: $125,94B
• Participação de mercado: 3,70%
• Preço atual: $914,40
• Variação 24h: +1,54%

BNB atua como token de plataforma de exchange e também como token de ecossistema, expandindo-se para BSC (Binance Smart Chain), mercado de NFTs, entre outros setores, com ampla aplicabilidade.

Solana (SOL)

• Valor de mercado circulante: $77,74B
• Participação de mercado: 2,50%
• Preço atual: $137,98
• Variação 24h: +1,54%

SOL é reconhecida por sua alta eficiência, usando tecnologia de processamento paralelo, com TPS entre 3.000 a 4.000, muito acima dos 15-30 TPS do Ethereum, com custo de transação de apenas $0,00025, oferecendo a melhor relação custo-benefício do setor. Sua ecologia on-chain e volume de transações diferenciam-se do Ethereum, formando uma competição diferenciada.

Terceira categoria: Stablecoins e outros principais (50-100 bilhões de dólares)

USDT & USDC

• USDT: valor de mercado circulante: $168,18B
• USDC: valor de mercado circulante: $75,80B
• Preço estável próximo de $1,00

Ambas estão atreladas ao dólar na proporção 1:1, com variação extremamente pequena (geralmente <1%), usadas principalmente para armazenamento de valor em dinheiro e transferências entre plataformas, com baixo potencial de retorno de investimento.

Outras moedas principais: ADA, DOGE, TRX

• ADA (Cardano): $15,36B de valor de mercado, preço atual: $0,42
• DOGE (Dogecoin): $25,32B de valor de mercado, preço atual: $0,15, variação: +1,86%
• TRX (Tron): $27,58B de valor de mercado, preço atual: $0,29

DOGE mantém popularidade devido ao apoio contínuo de Elon Musk, com forte consenso comunitário. ADA foca na narrativa de desenvolvimento sustentável. TRX permanece ativo no mercado asiático.

Representantes de novas áreas

TAO (Bittensor)

• Preço atual: $275,30
• Variação 24h: +5,10%

TAO aposta na fusão de IA e blockchain, com conceito inspirado na oferta fixa de 21 milhões do BTC e mecanismo de deflação progressiva. Em tempos de explosão de tecnologia de IA, esse setor tem recebido atenção.

Chainlink (LINK)

• Preço atual: $13,84
• Variação 24h: +1,80%

LINK fornece serviços de Oracle conectando dados on-chain e off-chain, sendo uma infraestrutura fundamental com aplicações reais.

TON

• Preço atual: $1,91
• Variação 24h: +2,68%

TON é apoiada pelo ecossistema Telegram, com uma base de usuários grande.

Estrutura de estratégia de investimento em moedas fortes

Investimento de longo prazo vs negociação de curto prazo

Para iniciantes, investimento de longo prazo é mais amigável. Razões principais:

• Não exige timing preciso, basta avaliar a direção do ciclo maior
• Não requer sistemas complexos de análise técnica
• Custos de taxas são baixos, menor impacto emocional

Teoricamente, a negociação de curto prazo pode gerar maiores lucros (comprar na baixa e vender na alta com efeito de juros compostos), mas na prática, muitos investidores perdem por erro de previsão ou por interferência emocional. Lembre-se de um caso de 2018: comprou BTC na base de $5.000, vendeu em $7.000 para garantir lucro, e depois viu subir até $12.000, arrependendo-se. Investimento de longo prazo evita esse tipo de arrependimento de “pequena perda, grande prejuízo”.

Moedas principais vs altcoins na alocação

Moedas principais são indicadas para manter por mais de 4 anos, pois:

• Grande valor de mercado, difícil manipulação, alta liquidez
• Menor pressão de venda em bear market, espaço de queda limitado
• Maior potencial de recuperação em bull market

Altcoins têm risco extremamente alto, especialmente novas moedas, com risco de manipulação por projetos e exchanges, levando a perdas rápidas para investidores de varejo. Muitos caem na armadilha de acreditar que “moedas baratas podem dobrar de valor”, investindo tudo em lixo, e acabam perdendo tudo.

Proteção de ativos

• Conta na exchange: senha forte, autenticação de dois fatores
• Carteira de custódia própria: backup de chaves privadas/mnemonics em locais seguros
• Evitar golpes: não interagir com DApps desconhecidos, não escanear QR codes suspeitos

Seleção final de moedas fortes

Investidores conservadores devem focar em BTC e ETH, que possuem maior consenso de mercado.

Investidores avançados podem incluir na carteira moedas como SOL, XRP, DOGE, ADA, ajustando de acordo com suas vantagens e o movimento do mercado.

Investidores em crescimento podem acompanhar TAO, Chainlink, mas devem limitar a proporção de cada ativo (não mais que 10% do patrimônio total), atentos ao alto risco.

Proibições de investimento

1. Não persiga baixas de preço cegamente: preço baixo não significa potencial de alta, cuidado com armadilhas de moedas de poucos centavos
2. Não aposte tudo em uma única moeda: diversificação é fundamental para reduzir risco sistêmico
3. Não segure altcoins por muito tempo na baixa: é fácil lucrar na alta, mas mais fácil zerar na baixa
4. Não corte posições com frequência: defina stop loss e execute, mas evitar stop loss frequente é como vender na alta

Recomendações práticas

1. Planeje a alocação de acordo com seu capital e tolerância ao risco
2. Defina objetivos de investimento (plano de 5 anos vs 1 ano) e estratégias diferenciadas
3. Estabeleça mecanismos de revisão periódica, não ficar monitorando o tempo todo, mas avaliando periodicamente
4. Transfira ativos de longo prazo para carteiras frias, para evitar impulsos de compra/venda
5. Continue aprendendo sobre novidades do mercado e avanços tecnológicos

O mercado de criptomoedas em 2026 apresenta ecossistemas diversos e competição diferenciada. A escolha de moedas fortes não deve ser baseada em seguir tendências, mas sim na compreensão do valor central e da posição de mercado de cada uma, realizando uma alocação racional com plena consciência dos riscos.