O que é uma commodity? Comece a negociar commodities de forma correta

Por que as pessoas se interessam por negociar Commodities?

No último ano, muitos investidores voltaram a procurar ações de commodities e produtos básicos como uma alternativa para gerar renda adicional. Isto porque Commodity não é apenas um investimento tradicional, mas uma forma inteligente de se proteger contra a inflação e diversificar o risco na carteira de investimentos.

O que são produtos básicos (Commodity)?

Produtos básicos ou, em inglês, Commodity, referem-se a matérias-primas ou recursos naturais em estado bruto, utilizados como matéria-prima para produção ou consumo direto. Exemplos incluem cobre, petróleo bruto, trigo, grãos de café, ouro, entre outros utilizados na vida diária ou no processo de fabricação de bens.

Estes produtos podem ser divididos em duas grandes categorias: Hard Commodities (commodities duras), obtidas através de mineração e extração natural, e Soft Commodities (commodities macias), provenientes de cultivo e criação de animais.

Quais tipos de ações de commodities são populares para negociar?

Os produtos básicos podem ser classificados de acordo com sua origem:

Setor agrícola - Açúcar, algodão, grãos de café, trigo
Setor de pecuária e carnes - Carne de porco, carne bovina, produtos lácteos
Setor de energia - Petróleo Brent (UKOIL), petróleo WTI (USOIL), gás natural (NATGAS)
Metais - Ouro (XAUUSD), cobre (COPPER), platina (XPTUSD), paládio (XPDUSD)

A Tailândia é grande produtora de café, açúcar e soja, o que representa boas oportunidades para investidores locais acompanharem as tendências do mercado.

Quais são os principais fatores que influenciam a variação do preço das Commodities?

Os preços das commodities não se movem aleatoriamente, há fatores importantes que os afetam:

Fatores de demanda - Aumento da renda da população, mudanças nos hábitos de consumo, diferentes necessidades de cada país

Fatores de oferta - Produção, recursos, mão de obra, terras, fontes de água e tecnologia de produção

Fatores de incerteza - Condições climáticas, desastres naturais, mudanças climáticas

Investimento especulativo - Negociações no mercado de futuros podem criar ciclos de preços voláteis

É verdade que negociar Commodities só traz vantagens?

Vantagens claras

✓ Proteção contra a inflação - Ouro, prata, petróleo tendem a valorizar-se quando o custo de vida aumenta

✓ Diversificação de risco - Commodities têm baixa correlação com ações e títulos, ajudando a reduzir a volatilidade da carteira

✓ Alta liquidez - Facilidade de compra e venda, com movimentos geralmente contrários ao mercado de ações

✓ Oportunidade de lucro elevado - Especialmente em períodos de economia instável

✓ Crescimento a longo prazo - A demanda aumenta enquanto os recursos diminuem

Desvantagens a serem observadas

✗ Alta volatilidade - Commodities são até 2 vezes mais voláteis que ações e até 4 vezes mais que títulos, com petróleo bruto e ouro apresentando volatilidade especialmente elevada

✗ Alavancagem de risco elevado - Usa pouco capital de garantia, mas as perdas podem ser rápidas

✗ Movimentos contrários às ações - Nem sempre são adequados para todas as condições de mercado

✗ Impacto ambiental - Indústrias de mineração e extração prejudicam o meio ambiente

Como negociar Commodities para iniciantes

Como não é possível guardar petróleo bruto ou gás natural em casa, os investidores têm 4 principais opções:

1. ETFs de commodities

Ideal para iniciantes com orçamento limitado, pois permite comprar uma unidade, ao invés de adquirir barras de ouro caras. Alta liquidez, sem preocupações com armazenamento ou roubo.

2. Futuros (Futures) de commodities

Contratos de compra e venda com preço acordado hoje, para entrega futura. Usados para ouro, petróleo, entre outros. Vantagem: requer apenas margem (Margin), adequado para traders com pouco capital, mas com alto risco.

3. Ações de empresas de commodities

Comprar ações de empresas que produzem ou extraem commodities, como BHP Group, Rio Tinto, Vale SA, Wheaton Precious Metals. Vantagens: diversificação de risco e proteção contra a inflação.

4. CFD de commodities

Método mais flexível, permite negociar tanto na alta quanto na baixa, sem precisar possuir o produto real. Pode manter posições overnight ou por mais tempo, pagando apenas swap, que é menor que rollover de futuros.

Vantagens especiais do CFD

• Lucro em ambos os lados - alta ou baixa
• Usa alavancagem para aumentar oportunidades (mas com risco)
• Mercado aberto 24/5 - negocie de qualquer lugar a qualquer hora
• Diversifique seus investimentos - commodities, ações, índices, entre outros

Custos ocultos - não se esqueça!

Na negociação de CFD, seu lucro = preço de fechamento - preço de abertura - custos. Existem 3 tipos de custos:

1. Spread (Spreads) - Diferença entre preço de compra e venda, por exemplo, ouro 1949.02 - 1949.47 = 0.45 spread

2. Swap (Swaps) - Taxa por manter a posição overnight (calculada às 23:59)

3. Comissão (Comissão) - Taxa de abertura e fechamento de negociações, embora alguns programas não cobrem

Horários de negociação de Commodities - É importante saber

Produtos básicos não operam 24 horas. As negociações dependem da região. Exemplo de horários (de acordo com o horário da Tailândia):

(Nota: Segundas a sextas, sábados e domingos fechados)

Resumo: Commodities são um bom investimento?

Produtos básicos são um bom investimento, mas é preciso escolher bem. Selecionar uma corretora com boas características — como permitir negociar diversos mercados, depósitos e retiradas rápidas, baixa comissão — é fundamental para o sucesso.

Mais importante: não invista apenas em commodities. Ajuste a proporção na sua carteira de acordo com seu nível de risco, estude, compreenda os riscos e esteja atento à alta volatilidade.

Ações de commodities podem ser uma boa opção, mas é necessário ter um plano de investimento claro. E lembre-se: Investir envolve riscos e pode não ser adequado para todos. 📌