Recentemente, a autoridade reguladora financeira do Cazaquistão iniciou uma operação de execução em grande escala em todo o país contra a lavagem de dinheiro. Os resultados desta operação são impressionantes: 130 plataformas de negociação de criptomoedas não autorizadas foram ordenadas a suspender suas operações, ao mesmo tempo que ativos digitais no valor de 16,7 milhões de dólares foram confiscados pelas autoridades.

Em uma coletiva de imprensa do governo, o vice-presidente da Agência de Regulação Financeira do Cazaquistão, Kairat Bizhanov, detalhou os resultados desta ação. Ele enfatizou que, de acordo com a legislação vigente, as plataformas de ativos de criptografia no país estão sujeitas a restrições rigorosas.

As autoridades também descobriram 81 redes subterrâneas dedicadas à troca de ativos de criptografia por dinheiro. O volume total de transações dessas redes ilegais é impressionante, ultrapassando 43 milhões de dólares.

Bizhanov destacou as vulnerabilidades de segurança presentes no sistema financeiro tradicional. Os criminosos frequentemente utilizam cartões bancários registrados com identidades falsas para realizar transferências de fundos não rastreáveis entre partes anônimas. Para enfrentar esse desafio, as autoridades do Cazaquistão implementaram uma série de medidas rigorosas de controle.

É importante notar que, durante o período de estatísticas, o total de saques em caixas eletrônicos (ATM) em todo o país atingiu 24,1 mil milhões de dólares, um aumento de 1,8 mil milhões de dólares em relação ao ano anterior. Os ATMs continuam a ser um ponto fraco no sistema financeiro.

Para fortalecer a supervisão, as autoridades implementaram novas regras: ao recarregar um cartão de pagamento com mais de 913 dólares, agora é necessária uma verificação de identidade obrigatória através de um banco de dados governamental e validação de identidade móvel. Além disso, as instituições financeiras são obrigadas a manter as gravações de vigilância de caixas eletrônicos por pelo menos seis meses.

Mais importante ainda, as autoridades reguladoras estão considerando reforçar ainda mais o controle, planejando exigir que todas as transações em dinheiro passem por procedimentos como reconhecimento biométrico, reconhecimento facial e digitalização de impressões digitais.

A implementação dessas medidas não apenas demonstra a determinação do Cazaquistão em combater crimes financeiros, mas também fornece uma referência útil para outros países em desenvolvimento. No entanto, essas medidas rigorosas de controle também levantaram algumas discussões sobre privacidade individual e liberdade financeira.

Com o rápido desenvolvimento da economia digital, encontrar um equilíbrio entre o combate ao crime e a proteção dos direitos individuais se tornará um desafio comum enfrentado pelos governos e pelas entidades reguladoras financeiras. A ação do Cazaquistão, sem dúvida, nos oferece um caso para uma reflexão aprofundada.