Revelando o esquema de investimento em moeda virtual: Cuidado com as armadilhas de altos retornos

Recentemente, uma plataforma de investimento chamada "鑫慷嘉" chamou a atenção nas redes sociais e no círculo de investimentos. A plataforma começou a operar em 2023 e afirma ser uma filial chinesa de uma bolsa internacional de ouro, atraindo investidores sob os pretextos de futuros de petróleo, big data, câmbio e moeda virtual. Os participantes devem pagar uma taxa de entrada de 1000 USDT para se tornarem membros e desenvolverem uma estrutura de downline com uma organização semelhante à militar, existindo um mecanismo de reembolso entre os diferentes níveis.

No entanto, a 26 de junho deste ano, a plataforma fechou subitamente o canal de levantamento. Diz-se que cerca de 2 milhões de investidores foram afetados, com um montante em questão que chega a cerca de 18 bilhões. O que é ainda mais preocupante é que esses fundos podem já ter sido lavados e transferidos através da moeda virtual USDT.

Na verdade, já em abril deste ano, uma famosa bolsa de ouro e commodities internacional fez uma declaração pública de que não tem nenhuma entidade ou parceiro associado na China. Ao mesmo tempo, as autoridades relevantes na China continental também emitiram vários avisos sobre "鑫慷嘉".

Do ponto de vista legal, o modelo de operação da "鑫慷嘉" pode envolver a organização e liderança de atividades de pirâmide ou crimes de captação ilegal de fundos. Se for finalmente considerado um crime de pirâmide, de acordo com a prática judicial atual na China, a probabilidade de os investidores recuperarem os fundos é extremamente baixa. Isso se deve a:

1. Os fundos envolvidos são geralmente qualificados como "rendimentos ilícitos", sendo confiscados por lei e entregues ao tesouro nacional.

2. As autoridades judiciais priorizam o combate ao crime e a manutenção da ordem financeira, em vez de proteger os interesses de investidores individuais.

3. A maior parte dos ativos pode já ter sido transferida para o exterior ou através de moeda virtual lavar os olhos, tornando a recuperação extremamente difícil.

É importante notar que a particularidade do caso "鑫慷嘉" reside no fato de que os investidores utilizam USDT para investir. No entanto, isso não significa que os investidores possam obter mais proteção legal. No atual sistema legal da China:

1. Moeda virtual não possui status de moeda legal, e as transações relacionadas não são protegidas pela lei.

2. Embora algumas decisões reconheçam que a moeda virtual possui certas propriedades patrimoniais, isso não equivale a apoiar a legalidade de sua negociação ou investimento.

3. Mesmo que os ativos envolvidos sejam moedas virtuais como USDT, também podem ser considerados ganhos ilícitos e confiscados.

Este caso lembra-nos novamente que devemos estar atentos a projetos de investimento em moeda virtual que se disfarçam de "blockchain", "USDT" e "máquinas de mineração". Esses projetos são, na essência, muitas vezes uma versão moderna dos tradicionais esquemas Ponzi, apenas vestidos com uma nova tecnologia.

Na China, o investimento em moeda virtual não possui status legal e não é protegido por lei. Uma vez que o investimento falhe ou a plataforma desapareça, os investidores não só podem perder todo o capital, mas também podem assumir responsabilidade legal por "participação em esquemas de pirâmide" ou "auxílio à lavagem de dinheiro".

Perante a tentação da moeda virtual e dos altos rendimentos, os investidores devem manter a razão:

• Tenha cuidado com promessas de "lucro garantido"
• Afaste-se dos modelos "lavar os olhos" e "comissões de distribuição"
• Não confie facilmente em "especialistas em investimento" ou "mentores financeiros" que se autodenominam na internet.
• Descobrir plataformas suspeitas e denunciá-las atempadamente às autoridades competentes

Investir requer cautela, não apenas considerar o retorno do investimento, mas também saber quando cortar perdas. Espero que cada investidor consiga abrir bem os olhos, proteger os seus bens e não se tornar uma vítima de lavar os olhos.