O Banco da América está a preparar-se para entrar no mercado de moeda estável, competindo diretamente com jogadores dominantes como a Tether e a Circle
ConteúdosO Bank of America defende clareza regulatóriaPreocupações com a participação de não bancosTether e Circle respondem à crescente concorrênciaCom bilhões de dólares em transações diárias ligadas a ativos digitais atrelados a moedas fiduciárias, instituições financeiras tradicionais estão buscando uma posição mais forte na economia digital em evolução.
Banco dos E.U.A. pressiona por clareza regulatória
O CEO do Bank of America, Brian Moynihan, anunciou em fevereiro que o banco está pronto para emitir uma moeda estável assim que o Congresso fornecer um caminho regulatório claro. Desde então, o banco tem feito lobby através de grupos como a American Bankers Association e o Bank Policy Institute para influenciar os legisladores. O seu objetivo é garantir uma vantagem para os bancos tradicionais enquanto limita o papel dos emissores não bancários, incluindo empresas de tecnologia e startups de fintech.
Dois projetos de lei pendentes no Congresso—o STABLE Act da Câmara e o GENIUS Act do Senado—são centrais no debate em curso. Como estabelecem parâmetros regulatórios, esses projetos de lei propostos podem definir como entidades não bancárias ganharão participação na criação de moeda estável. Recentemente, o Bank of America e outras grandes instituições expressaram sua oposição à emissão de moeda estável pela Meta ou Amazon porque introduz desafios significativos de privacidade e perigos competitivos.
## Preocupações sobre a participação não bancária
O Bank of America e os seus apoiantes sustentam que as empresas envolvidas em atividades de finanças digitais criam confusão em relação à separação entre bancos e não-bancos. O Bank of America e os seus parceiros afirmam que a sobreposição cria riscos para as empresas ganharem controlo sobre dados sensíveis dos clientes, o que ameaça tanto a privacidade como a equidade de mercado. As propostas legislativas divulgadas até agora demonstram que não eliminaram a possibilidade de organizações não bancárias emitirem moedas estáveis.
Mesmo que os bancos tradicionais se oponham à sua participação no mercado, os legisladores evitam estabelecer restrições rígidas às instituições financeiras não bancárias. Os defensores afirmam que a inovação não deve ser restringida às instituições financeiras convencionais ao fornecer acesso à emissão de moeda estável.
A Tether e a Circle respondem à crescente concorrência
Enquanto o Bank of America se posiciona para a entrada, a Tether e a Circle expandem a sua influência no mercado de moeda estável. A Circle tem feito lobby por normas regulatórias que apoiem emissores não bancários, enquanto se concentra na proteção do consumidor e na transparência. A Tether, que opera internacionalmente, está a explorar a entrada no mercado dos E.U.A. e propôs recentemente lançar uma subsidiária apoiada em dólares para clientes institucionais.
A Circle mantém cerca de 60 bilhões de dólares em USDC, embora a Tether detém a maior quantia, com mais de 145 bilhões de dólares em USDT. Especialistas preveem que a Tether encontrará dificuldades devido a rigorosos protocolos de auditoria e reserva, uma vez que a empresa recebeu críticas por seu desempenho insuficiente em auditorias de terceiros em comparação com a Circle.
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O Banco da E.U.A. Acelera os Planos de Stablecoin na Tentativa de Competir com a Tether e a Circle
O Banco da América está a preparar-se para entrar no mercado de moeda estável, competindo diretamente com jogadores dominantes como a Tether e a Circle
ConteúdosO Bank of America defende clareza regulatóriaPreocupações com a participação de não bancosTether e Circle respondem à crescente concorrênciaCom bilhões de dólares em transações diárias ligadas a ativos digitais atrelados a moedas fiduciárias, instituições financeiras tradicionais estão buscando uma posição mais forte na economia digital em evolução.
Banco dos E.U.A. pressiona por clareza regulatória
O CEO do Bank of America, Brian Moynihan, anunciou em fevereiro que o banco está pronto para emitir uma moeda estável assim que o Congresso fornecer um caminho regulatório claro. Desde então, o banco tem feito lobby através de grupos como a American Bankers Association e o Bank Policy Institute para influenciar os legisladores. O seu objetivo é garantir uma vantagem para os bancos tradicionais enquanto limita o papel dos emissores não bancários, incluindo empresas de tecnologia e startups de fintech.
Dois projetos de lei pendentes no Congresso—o STABLE Act da Câmara e o GENIUS Act do Senado—são centrais no debate em curso. Como estabelecem parâmetros regulatórios, esses projetos de lei propostos podem definir como entidades não bancárias ganharão participação na criação de moeda estável. Recentemente, o Bank of America e outras grandes instituições expressaram sua oposição à emissão de moeda estável pela Meta ou Amazon porque introduz desafios significativos de privacidade e perigos competitivos.
O Bank of America e os seus apoiantes sustentam que as empresas envolvidas em atividades de finanças digitais criam confusão em relação à separação entre bancos e não-bancos. O Bank of America e os seus parceiros afirmam que a sobreposição cria riscos para as empresas ganharem controlo sobre dados sensíveis dos clientes, o que ameaça tanto a privacidade como a equidade de mercado. As propostas legislativas divulgadas até agora demonstram que não eliminaram a possibilidade de organizações não bancárias emitirem moedas estáveis.
Mesmo que os bancos tradicionais se oponham à sua participação no mercado, os legisladores evitam estabelecer restrições rígidas às instituições financeiras não bancárias. Os defensores afirmam que a inovação não deve ser restringida às instituições financeiras convencionais ao fornecer acesso à emissão de moeda estável.
A Tether e a Circle respondem à crescente concorrência
Enquanto o Bank of America se posiciona para a entrada, a Tether e a Circle expandem a sua influência no mercado de moeda estável. A Circle tem feito lobby por normas regulatórias que apoiem emissores não bancários, enquanto se concentra na proteção do consumidor e na transparência. A Tether, que opera internacionalmente, está a explorar a entrada no mercado dos E.U.A. e propôs recentemente lançar uma subsidiária apoiada em dólares para clientes institucionais.
A Circle mantém cerca de 60 bilhões de dólares em USDC, embora a Tether detém a maior quantia, com mais de 145 bilhões de dólares em USDT. Especialistas preveem que a Tether encontrará dificuldades devido a rigorosos protocolos de auditoria e reserva, uma vez que a empresa recebeu críticas por seu desempenho insuficiente em auditorias de terceiros em comparação com a Circle.