O cenário da implementação do KYC no setor de criptomoedas passou por uma transformação significativa em 2025. À medida que a indústria amadurece, os arcabouços regulatórios e as soluções tecnológicas evoluíram para enfrentar desafios emergentes, equilibrando as preocupações com a privacidade do usuário.

Sistemas Aprimorados de Verificação Biométrica

Procedimentos de KYC em 2025 incorporam soluções biométricas avançadas que melhoram significativamente a segurança, ao mesmo tempo que simplificam o processo de verificação:

• Reconhecimento facial com detecção de vivacidade
• Integração de autenticação por voz
• Análise de biometria comportamental
• Autenticação biométrica de vários fatores

Essas tecnologias reduziram os tempos de verificação em cerca de 68% em comparação com abordagens tradicionais baseadas em documentos, mantendo padrões de segurança mais elevados.

Avaliação de Risco com Inteligência Artificial

Os modernos sistemas KYC empregam algoritmos de IA sofisticados que analisam padrões em vários pontos de dados:

A Gate implementou esses sistemas orientados por IA para aumentar a segurança, mantendo a qualidade da experiência do usuário, permitindo que usuários legítimos desfrutem de um serviço contínuo, filtrando efetivamente atividades suspeitas.

Soluções de Identidade Descentralizadas

A integração de estruturas de identidade descentralizada representa uma mudança de paradigma nas abordagens de KYC:

• Protocolos de identidade auto-soberana permitem que os usuários controlem seus dados pessoais
• Provas de conhecimento zero permitem verificação sem expor informações sensíveis
• A portabilidade de identidade entre plataformas reduz os procedimentos de KYC repetitivos - Os serviços de atestação baseados em blockchain aumentam a confiabilidade da verificação
  Essas soluções abordam as crescentes preocupações com a privacidade ao mesmo tempo que atendem aos requisitos regulatórios, criando um ecossistema de verificação mais amigável para o usuário.

Integração de Tecnologia Regulatória

A automação da conformidade tornou-se essencial à medida que os requisitos regulamentares continuam a evoluir:

• Rastreamento automático de sanções contra listas de observação globais
• Identificação de pessoas politicamente expostas (PEP)
• Monitoramento contínuo com atualizações em tempo real
• Motores de regras de conformidade específicas da jurisdição

A Gate mantém a conformidade com os padrões regulatórios em evolução por meio dessas sofisticadas soluções RegTech, protegendo tanto a plataforma quanto seus usuários de possíveis complicações legais.

A evolução do KYC em 2025 demonstra a maturidade da indústria em equilibrar os requisitos de segurança com as considerações de experiência do usuário. Esses avanços aprimoram a proteção contra crimes financeiros, ao mesmo tempo em que simplificam os processos para usuários legítimos em plataformas de criptomoedas.

Introdução

Os padrões KYC são projetados para proteger as instituições financeiras, bancos e bolsas contra roubo de identidade, fraude financeira e lavagem de dinheiro, é obrigatório para empresas relacionadas e é uma parte essencial de todas as atividades financeiras. Além disso, também desempenha um papel importante na gestão de negócios e proteção de propriedade, a fim de atender aos requisitos regulatórios das autoridades.
O que é KYC? Por que o KYC é necessário? Qual é o papel do KYC? O Gate Learn leva você a uma compreensão abrangente do KYC.

O que é KYC?

KYC, abreviação de Conheça o Seu Cliente, tem como objetivo examinar o titular da conta para garantir a legitimidade da origem dos fundos, sendo também a base institucional para prevenir a lavagem de dinheiro e a corrupção.

As informações pessoais do usuário são necessárias no KYC, incluindo nome, número de identificação, status de propriedade e assim por diante. Por exemplo, as informações pessoais que você preenche ao abrir uma conta bancária também pertencem ao KYC, pois é um mecanismo de autenticação de nome real. Para o setor financeiro tradicional que aplicou padrões KYC por décadas, é necessário que as empresas protejam sua própria propriedade e a de seus usuários, além de atender às exigências regulatórias das autoridades. No entanto, foi somente nos últimos anos que o KYC se tornou o recurso padrão na indústria de criptomoedas.

Documentos de autenticação KYC na indústria de cripto geralmente contêm dois tipos: um é documentos de autenticação de identidade, incluindo documentos válidos emitidos pelo governo, como carteiras de identidade, passaportes e carteiras de motorista; e o outro é documentos de autenticação de endereço, incluindo contas de luz, água, gás ou cartão de crédito dentro de três meses. Em termos de métodos de autenticação, inclui a confirmação de dados básicos, como ID e passaportes, enquanto verifica com outros dados fornecidos (por exemplo, endereço de e-mail, número de telefone).

KYC tornou-se obrigatório na maioria das principais bolsas de cripto, os usuários podem não ser capazes de experimentar totalmente todas as funções fornecidas pela bolsa sem KYC. No caso da Gate, os usuários podem criar contas, acessar funções básicas e fazer transações limitadas antes do KYC, para ter acesso a todas as funções e limites mais altos de depósito e saque, a verificação do KYC é obrigatória.

Por que o KYC é necessário no espaço de Cripto?

A emergência de práticas financeiras ilegais

Pouco depois da criação do Bitcoin, a queda do mercado desencadeada pela bolha das ICOs fez toda a indústria perceber a necessidade de estabelecer autoridade e credibilidade por meio da cooperação com reguladores.

Com o rápido desenvolvimento das criptomoedas, cada vez mais criminosos têm aproveitado a natureza das criptomoedas, incluindo descentralização e anonimato, para captação ilegal de recursos, lavagem de dinheiro e tráfico de mercadorias, especialmente nos últimos anos. Diante disso, toda a indústria começou a implementar padrões KYC a pedido de governos e reguladores financeiros em todo o mundo, e as exchanges usarão as informações coletadas para rastreamento dinâmico de transações, a fim de garantir que não ocorram lavagem de dinheiro ou captação ilegal de recursos.

Preocupações de segurança

Os hacks ocasionais sempre deixam os usuários nervosos em relação aos seus ativos, embora a maioria dos tipos de hacks tenham sido identificados, os atacantes ainda podem encontrar bugs em determinados sistemas e roubar fundos. No entanto, as informações do hacker podem ser rastreadas com KYC, impedindo em grande parte que criminosos realizem ações ilegais por meio de exchanges.

Os Procedimentos Padrão de KYC

KYC contém coleta e verificação de dados, diligência devida do cliente e monitoramento contínuo em geral. Os procedimentos de KYC referem-se às etapas usadas para verificar e gerenciar perfis de usuários, que não se limitam à fase de registro inicial, mas também são realizados periodicamente para fins de remediação. Tipicamente, o KYC tem três etapas principais:

Programa de Identificação do Cliente (CIP)

Este é o procedimento KYC mais intuitivo e abrangente, que envolve a coleta, verificação e manutenção de registros das informações de identificação do cliente. O CIP é sempre realizado no momento da abertura da conta para bancos. Para exchanges de cripto e instituições financeiras pouco regulamentadas, o CIP geralmente é concluído após o registro.

Due Diligence do Cliente (CDD)

A diligência devida do cliente pode ser realizada após a verificação da identidade com o objetivo de realizar avaliações de risco. Um cliente será marcado durante esse processo se ele ou ela tiver sido sinalizado por fraude financeira ou estiver sob investigação.

Monitoramento contínuo

O monitoramento contínuo garante que as informações do KYC estejam atualizadas e permite a revisão automatizada de transações potencialmente suspeitas. A exchange pode suspender a conta do cliente e relatá-la às autoridades regulatórias e de aplicação da lei, dependendo dos resultados da investigação.

Os Papéis Principais do KYC

Responder à regulamentação e promover mais adoção

Com regulamentações cripto cada vez mais rigorosas em mais e mais países, aliadas à introdução de políticas fiscais, o KYC se tornou uma obrigação para prevenir crimes financeiros, ao mesmo tempo em que impulsiona a adoção mainstream de cripto ao colaborar com reguladores.

Proteger ativos para indivíduos

As exchanges de criptomoedas são responsáveis por proteger traders, investidores e seus fundos, e a introdução do KYC é útil para monitorar o fluxo de criptomoedas e a segurança dos fundos dos investidores. Medidas como a listagem branca de endereços estão tornando os sistemas de segurança mais robustos, protegendo efetivamente os ativos pessoais dos usuários.

Além disso, nos casos em que os usuários esquecem suas senhas de login ou estão temporariamente incapazes de acessar suas contas pessoais, o KYC pode ser considerado uma linha de defesa para proteger os ativos individuais.

Gate cumpre as regras de KYC

Como uma das principais exchanges de criptomoedas, a Gate está comprometida com a conformidade com o KYC, que não é apenas uma proteção eficiente para a própria exchange, mas também uma garantia para a segurança dos ativos de milhões de usuários. A Gate implementou o KYC e começou a verificar contas pessoais e organizacionais. Os usuários podem aumentar os limites de saque para uma moeda específica, desfrutar de uma experiência de depósito e saque mais rápida e suave, iniciar negociações em moeda fiduciária e participar de projetos de Startup com uma conta verificada.

Como Obter Verificação de Identidade como Indivíduo

1. Ir para Gate
2. Se você é um novo usuário, por favor crie uma conta primeiro. Se você é um usuário existente, por favor faça login em sua conta Gate.
3. Clique no ícone do usuário no canto superior esquerdo. Em seguida, clique em "Centro de Segurança" - "Verificação de Identidade" - "Pessoal" para acessar a página de "Autenticação de Identidade".
   Siga os passos:
   

Como Obter Verificação de Identidade como uma Organização

1. Ir para Gate
2. Se você é um novo usuário, por favor crie uma conta primeiro. Caso contrário, por favor faça login em sua conta Gate.
3. Coloque o cursor no ícone de perfil no canto superior direito e vá para “KYC (Verificação de ID)” - “Organização” - “Verificar Agora”.
4. Forneça todas as informações necessárias na página de “Verificação de Identidade Empresarial”, incluindo país de inscrição, tipo de empresa, nome da empresa, número de registro da empresa/licença comercial, site para consultar informações, etc. Em seguida, clique em “Próximo” ou “Informações temporárias”.
5. Fornecer informações do representante da empresa, incluindo o nome completo do representante da empresa, tipo de documento de identidade, número de identidade, etc. Em seguida, clique em "Próximo" ou "Informações temporárias" para prosseguir, ou "Anterior" para editar as informações na etapa anterior.
6. Forneça todas as informações necessárias na seção “Representante Autorizado da Empresa”. Em seguida, clique em “Confirmar e Enviar” ou “Informações temporárias”, ou clique em “Anterior” para editar as informações na etapa anterior.

Saiba mais:
Sobre Procedimentos de Verificação de Identidade KYC (na web)
Sobre os Procedimentos de Verificação de Identidade KYC (no APP)
Como Obter Verificação de Identidade como Uma Organização