Was ist Binance USD (BUSD)?

Das Aufkommen von Stablecoins auf dem Kryptowährungsmarkt markierte einen bedeutenden Wendepunkt, der eine der größten Bedenken digitaler Währungen anspricht: Volatilität. Stablecoins sind digitale Vermögenswerte, die an einen stabilen Vermögenswert wie Fiatwährung oder Waren gebunden sind, was gewährleistet, dass ihr Wert relativ stabil bleibt. Sie vereinen das Beste aus beiden Welten, indem sie die Vorteile traditioneller Währungen wie sehr geringe Volatilität mit den Vorteilen von Kryptowährungen wie Übertragungsgeschwindigkeit und Sicherheit kombinieren. Binance USD (BUSD) ist ein solcher Stablecoin, der auf dem Kryptomarkt immense Popularität erlangt hat.

Binance USD (BUSD) wurde im September 2019 von Binance in Partnerschaft mit der Paxos Trust Company, einem von der New Yorker Finanzaufsichtsbehörde regulierten Finanzinstitut, das Stablecoin-Dienste anbietet, eingeführt. BUSD wurde entwickelt, um Händlern und Investoren ein stabiles und zuverlässiges digitales Asset zu bieten, das an den US-Dollar gebunden ist und daher weniger volatil ist als viele andere Kryptowährungen.

Stablecoins sind ein entscheidendes Element im Kryptomarkt, da sie es Händlern und Anlegern ermöglichen, ihre Investitionen während Phasen hoher Volatilität zu schützen, ohne ihre Mittel in Fiat-Währung umzuwandeln. Seit seiner Einführung hat BUSD weite Verbreitung gefunden und ist zu einer beliebten Wahl für Händler und Anleger geworden, die nach einem stabilen und sicheren digitalen Vermögenswert suchen. Auch heute noch ist es der drittgrößte Stablecoin nach Kapitalisierung mit einem Volumen von etwas über 10 Milliarden und seine Beliebtheit lässt sich auf seine Stabilität, schnelle Transaktionszeiten, niedrige Gebühren und Benutzerfreundlichkeit zurückführen.

Da sich der Kryptomarkt weiterentwickelt, werden Stablecoins wie BUSD eine zunehmend wichtige Rolle dabei spielen, Händlern und Investoren eine sichere und stabile digitale Vermögenswerte für Transaktionen bereitzustellen.

Wie funktioniert Binance USD? Verankerungsmechanismus und Tokenökonomie

Binance USD (BUSD) ist darauf ausgelegt, einen stabilen Wert von 1 USD zu haben, was bedeutet, dass sein Preis gegenüber dem US-Dollar relativ stabil bleiben sollte. Der Ankermechanismus von BUSD basiert auf der Besicherung. Wenn Menschen oder Institutionen BUSD erwerben möchten, senden sie US-Dollar an Paxos und erhalten im Austausch BUSD im Verhältnis 1:1. Die eingezahlten US-Dollar werden auf einem Bankkonto gehalten, das regelmäßig geprüft wird, um sicherzustellen, dass es immer genügend Mittel gibt, um die im Umlauf befindlichen BUSD zu decken. Wenn Benutzer ihre BUSD an Paxos senden, wird Paxos ihre Token verbrennen und ihnen die entsprechende Fiat-Währung zur Verfügung stellen. Dieser Mechanismus hilft, das konstante Verhältnis von 1:1 zwischen dem Angebot und den Reserven von BUSD aufrechtzuerhalten.

Gemäß den Vorschriften der New Yorker Aufsichtsbehörden ist Paxos verpflichtet, sicherzustellen, dass die Stablecoin vollständig durch Sicherheiten gedeckt ist und die Kontrolle über ihre Ausgabe und Vernichtung hat. Darüber hinaus hat Paxos die Befugnis, Benutzerkonten zu sperren und ihre Gelder zu beschlagnahmen, um illegale Aktivitäten zu verhindern. Der Binance USD Smart Contract enthält eine Funktion namens "SetLawEnforcementRole", die die Umsetzung dieser Vorschriften erleichtert.

Durch die Zusammenarbeit mit Paxos hat Binance USD ein spezielles Tokenomics-System entwickelt, das es ermöglicht, den Preis von einem US-Dollar zu halten. Um dieses Verhältnis aufrechtzuerhalten, verwendet die Kryptowährung Binance USD einen deflationären Mechanismus. Dabei wird eine Geldmenge dem Paxos-Schatzamt hinzugefügt, wenn BUSD gekauft wird, und die gleiche Menge wird dem Schatzamt abgezogen, wenn BUSD verkauft wird. Dadurch wird die Anzahl der im Umlauf befindlichen BUSD reduziert, wenn jemand BUSD verkauft, was dazu beiträgt, das 1:1-Verhältnis von BUSD zu in Reserve gehaltenen US-Dollars aufrechtzuerhalten. Dies bedeutet, dass die Marktkapitalisierung von Binance USD möglicherweise ein klares Zeichen für die Nachfrage nach dem Token liefert, und dass keine maximale Versorgung erwartet wird.

Letztendlich hat dieser deflationäre Mechanismus zu erheblicher Preisstabilität geführt, was zur weit verbreiteten Annahme von BUSD als einer der beliebtesten Stablecoins auf dem gesamten Kryptowährungsmarkt beigetragen hat. Es bleibt jedoch abzuwarten, ob BUSD auch in Zukunft seine Beliebtheit aufrechterhalten wird.

Vorschriften zur Ausgabe von BUSD

Im Februar 2023 wurde Paxos gezwungen, seine Beziehung zu Binance zu beenden, nachdem die NYDFS Paxos Trust abrupt angewiesen hatte, die Ausgabe des Stablecoins einzustellen. Diese Ankündigung erfolgte kurz nachdem die US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde (SEC) Paxos angeblich eine Benachrichtigung zugesandt hatte, in der behauptet wurde, dass BUSD ein nicht registriertes Wertpapier sei. Als Ergebnis gab Paxos bekannt, dass Kunden weiterhin in der Lage sein würden, ihre Gelder in US-Dollar einzulösen und ihre BUSD-Token für mindestens ein weiteres Jahr in Pax Dollar (USDP) umzuwandeln.

Coinbase, eine der größten Kryptowährungsbörsen, gab kurz darauf bekannt, dass sie aufgrund von regulatorischen Bedenken beschlossen hat, BUSD von ihrer Handelsplattform zu streichen. Dieser Schritt ist Teil eines breiteren Trends einer verstärkten regulatorischen Überwachung in der Kryptowährungsbranche, der das potenzielle Auswirkungen dieser Entwicklungen auf Stablecoins hervorhebt. Während die Zukunft von Stablecoins angesichts regulatorischer Unsicherheiten ungewiss bleibt, ist klar, dass die regulatorische Compliance ein entscheidender Faktor für den Erfolg dieser digitalen Vermögenswerte sein wird.

Da die Kryptowährungsbranche weiter wächst und reift, hat die Einhaltung von Vorschriften an Bedeutung gewonnen, um die Legitimität und Stabilität des Marktes zu gewährleisten. Die Nichterfüllung von regulatorischen Standards kann erhebliche Folgen für die Akzeptanz und den Wert von Stablecoins haben, in diesem Fall BUSD.

Eigenschaften der BUSD-Münze

BUSD wird hauptsächlich von Paxos als ERC-20 Tokenauf der Ethereum-Blockchain. Es kann jedoch auch auf Plattformen betrieben werden, die die BNB-Kette verwenden. Binance erstellt Binance-Peg BUSD, indem es BUSD an einer Ethereum-Blockchain-Adresse hält und entsprechende Binance-Peg BUSD-Token prägt. Sowohl ERC-20 BUSD als auch BEP-20 Binance-Peg BUSD-Token können je nach den Bedürfnissen der Benutzer zwischen Blockchains über die Binance-Börse oder die Binance Bridge getauscht werden. Dies bedeutet, dass es in einer Vielzahl von dezentralen Finanzanwendungen (DeFi) wie Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Handel eingesetzt werden kann. Tatsächlich gehören sowohl die Ethereum-Chain als auch die Binance Smart Chain zu den drei wichtigsten Blockchains hinsichtlich des jemals im DeFi abgewickelten Volumens, was einen erheblichen Vorteil für diese Stablecoin darstellt. Darüber hinaus hat BUSD so viel an Popularität gewonnen, dass es jetzt auf fast allen zentralisierten Brieftaschen und Börsen verfügbar ist.

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Zusammenfassend sind dies die Merkmale der Analyse von BUSD.

• Stabiler Wert: Der Wert von BUSD ist an den US-Dollar gebunden, was bedeutet, dass er einen stabilen Wert von 1 BUSD = 1 USD beibehält;
• Auf Blockchain aufgebaut: BUSD ist auf der Ethereum-Blockchain aufgebaut, was schnelle und sichere Transaktionen ermöglicht;
• Verfügbar auf mehreren Plattformen: BUSD ist auf mehreren Kryptowährungsbörsen und Wallets verfügbar und kann auch in einer Vielzahl von dezentralen Finanzanwendungen (DeFi) verwendet werden;
• Niedrige Transaktionsgebühren:BUSD-Transaktionen haben in der Regel niedrigere Gebühren als traditionelle Banküberweisungen. Dies macht es zu einer kostengünstigen Option für die Überweisung von Geld über Grenzen hinweg oder für Online-Einkäufe;
• Transparenz:Als regulierte Stablecoin, die von Paxos ausgegeben wird, muss sich BUSD an strenge Transparenzstandards halten.

Insgesamt ist BUSD eine stabile, schnelle und transparente Kryptowährung, die für eine Vielzahl von Anwendungen gut funktioniert, darunter Online-Shopping, internationale Zahlungen und DeFi.

BUSD-Anwendungsfälle

BUSD kann auf vielfältige Weise verwendet werden, ähnlich wie andere Kryptowährungen oder Stablecoins. Hier sind einige der häufigsten Anwendungsfälle für BUSD:

• Handel: BUSD kann als Handelspaar verwendet werden, was es Händlern ermöglicht, Gelder schnell und einfach zwischen verschiedenen Vermögenswerten zu bewegen;
• Dezentralisierte Finanzen (DeFi): BUSD wird in verschiedenen dezentralen Finanzanwendungen (DeFi) wie Kreditvergabe, Ausleihe und Liquiditätsbereitstellung verwendet. Es kann eine zuverlässige Quelle für Kollateral in DeFi-Protokollen bieten und auch als Kreditasset für diejenigen dienen, die Kredite aufnehmen möchten;

• Überweisungen: BUSD kann für internationale Überweisungen verwendet werden. Es kann eine stabile und zuverlässige Wechselkurs für Personen bieten, die Geld an Freunde und Familie im Ausland überweisen, da es an den US-Dollar gekoppelt ist;
• E-Commerce: BUSD kann als Zahlungsmethode für E-Commerce-Transaktionen verwendet werden. Händler können BUSD-Zahlungen akzeptieren, und Kunden können es verwenden, um Waren und Dienstleistungen online zu kaufen;
• Sparen und Investitionen: BUSD kann als stabiler Wertspeicher für diejenigen verwendet werden, die sparen oder investieren möchten. Da es an den US-Dollar gebunden ist, bietet es ein Asset mit geringer Volatilität, das zur Diversifizierung eines Portfolios genutzt werden kann.

BUSD hat besonders im DeFi-Bereich erhebliche Aufmerksamkeit erlangt. Seine Stabilität und Vorhersagbarkeit machen es zu einem attraktiven Vermögenswert für den Einsatz in diesen Anwendungen, insbesondere als Sicherheit oder Leihvermögen. Einer der beliebtesten Anwendungsfälle für BUSD im DeFi-Bereich ist als Stablecoin für Liquiditätspools. Liquiditätspools sind Pools von Vermögenswerten, die verwendet werden, um den Handel auf dezentralen Börsen zu erleichtern. Benutzer können Vermögenswerte dem Pool bereitstellen und einen Anteil der Handelsgebühren erhalten, die vom Pool generiert werden. BUSD wird auch häufig als Sicherheit für Kreditplattformen verwendet. Auf diesen Plattformen können Benutzer BUSD als Sicherheit hinterlegen und andere Kryptowährungen oder Stablecoins ausleihen.

BUSD ist auf vielen wichtigen DeFi-Anwendungen verfügbar, einschließlich Aave, Uniswap, Curve, PancakeSwap und Venus. Mit seiner breiten Palette von Anwendungsfällen und der wachsenden Anzahl von DApps, die es unterstützen, zeigt BUSD weiterhin seine Bedeutung in der Welt der Kryptowährung und dezentralen Finanzen.

Ist Binance USD eine gute Investition?

Binance USD (BUSD) gilt als eine der zuverlässigsten Stablecoins auf dem Markt, da er vollständig durch USD-Reserven gedeckt ist und von einem zuverlässigen Unternehmen wie Paxos geprüft und verwaltet wird. Binance USD bietet Anlegern eine risikoärmere Umgebung, in der sie über längere Zeiträume erhebliche Geldbeträge aufbewahren können. Dies macht es zu einer attraktiven Option für Händler und Anleger, die ihr Risiko minimieren möchten, während sie dennoch von den Vorteilen der Blockchain-Technologie profitieren.

Allerdings, auch wenn Stablecoins für verschiedene Zwecke nützlich sein können, generieren sie keine Rendite und schätzen im Laufe der Zeit nicht im Wert, daher können sie nicht als echte Investitionen betrachtet werden. Tatsächlich ist das Ziel eines Stablecoins, einen festen Wert zu halten, was bedeutet, dass Anleger nicht erwarten sollten, Gewinne aus dem Halten des Vermögenswerts zu erzielen. Investitionen hingegen werden typischerweise mit der Erwartung getätigt, im Laufe der Zeit eine Rendite oder Wertsteigerung zu erzielen.

Nachrichten über BUSD

Binance USD (BUSD) erlebte im Februar 2023 einen Rückgang der Marktkapitalisierung, der unter 10 Milliarden US-Dollar fiel, während die regulatorischen Bedenken stiegen. Dieser Rückgang wird als Ergebnis einer verstärkten Überprüfung von Stablecoins und ihrer Einhaltung von regulatorischen Standards angesehen.