Die Blockchain-Technologie schreitet in beeindruckendem Tempo voran und erregt große Aufmerksamkeit. Die Menschen erkannten ihr enormes Potenzial und begannen, dezentrale Lösungen zu erforschen, um neue Möglichkeiten zu erschließen. Im Jahr 2017 machte die Ethereum-Blockchain das Konzept des dezentralen Finanzwesens (DeFi) mit Smart Contracts populär und weckte das Interesse anderer Blockchains, ähnliche Technologien zu implementieren. Diese Smart Contracts zielen darauf ab, den Zugang zu Finanzdienstleistungen transparenter und demokratischer zu gestalten. Der Aufstieg von DeFi stellt einen bedeutenden Paradigmenwechsel im Finanzbereich dar. Die Kreditvergabe, ein Kernaspekt des traditionellen Finanzwesens, ist zu einem wesentlichen Bestandteil des Krypto-Ökosystems geworden. Jetzt entwickeln sich die Kreditprodukte dezentral weiter, so dass die Parteien direkt über Smart Contracts ohne Vermittler oder Banken Transaktionen durchführen können. Aave hat sich in diesem Bereich zu einem führenden Unternehmen entwickelt.

Stani Kulechov gründete Aave im Jahr 2017, während er Jura in Helsinki studierte. Obwohl sein Bildungshintergrund sich von vielen Blockchain-Gründern unterscheidet, brachte Kulechov umfangreiche Erfahrung in der Webentwicklung und Finanzanwendungen mit. Durch seine Forschung zu Ethereum und Smart Contracts suchte er nach einer Möglichkeit, Rechtsvereinbarungen automatisch auszuführen, um Dritte wie Anwälte zu umgehen. Dies führte ihn dazu, eine dezentralisierte Kreditplattform zu konzipieren, die Kreditgeber und Kreditnehmer peer-to-peer verbinden würde. Ursprünglich unter dem Namen ETHLend bekannt, wurde die Plattform später in Aave umbenannt.

In den Anfangsphasen verlief der Fortschritt langsam. Die Vermittlung von Kreditgebern und Kreditnehmern in einem Peer-to-Peer-System dauerte lange und führte zu begrenzter Liquidität. Die Situation verschlechterte sich während des Bärenmarktes und das Projekt verlor bald an Fahrt. Die Einführung von automatisierten Peer-to-Peer-Verträgen und Liquiditätspools löste jedoch das Liquiditätsproblem und ermöglichte es Kreditnehmern und Kreditgebern, mit Smart Contracts zu interagieren. Dies belebte Aave wieder, und im Jahr 2020 startete die Plattform auf dem Ethereum-Hauptnetz und migrierte das LEND-Token zu AAVE, gefolgt von der erfolgreichen Veröffentlichung von Version 2 des Protokolls.

AAVE ist jetzt eines der innovativsten und am weitesten verbreiteten dezentralen Kreditprotokolle, das bis zu 23 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten verwaltet. Die Plattform unterstützt verschiedene Kryptowährungen, verfügt über eine robuste Sicherheit und hat kürzlich Layer-2-Lösungen für eine verbesserte Leistung integriert.

Wie funktioniert Aave? Kreditgesicherte Darlehen und Flash-Darlehen

Aave verbindet Kreditgeber und Kreditnehmer durch ein robustes System von sicherheitsgeprüften Smart Contracts.

Kreditgeber, auch als Liquiditätsanbieter bekannt, zahlen Gelder in Liquiditätspools auf der Plattform ein und verdienen Zinsen, basierend darauf, wie lange ihre Gelder verliehen werden. Die Zinssätze schwanken mit den Marktbedingungen, und Benutzer können ihre Gelder jederzeit abheben. Sobald die Gelder eingezahlt sind, können Kreditgeber auch Darlehen als Kreditnehmer beantragen.

Die Kreditnehmer müssen Sicherheiten hinterlegen, die mindestens den Wert der Vermögenswerte betragen, die sie ausleihen möchten. Das geliehene Vermögen muss nicht mit der als Sicherheit hinterlegten Kryptowährung übereinstimmen. Nach der Hinterlegung erhalten die Kreditnehmer einen entsprechenden Betrag an aTokens (z. B. würde das Ausleihen von ETH zu aETH führen). Je länger die Kreditlaufzeit, desto mehr Zinsen werden angesammelt. Angesichts der Volatilität des Kryptomarktes verwendet Aave einen Liquidationsprozess - wenn der Wert der Sicherheiten unter das erforderliche Verhältnis fällt, wird eine Liquidation ausgelöst.

Aave bietet auch ungesicherte Flash-Kredite an, die insbesondere für Händler attraktiv sind. Diese Funktion ermöglicht es Benutzern, innerhalb einer einzigen Transaktion zu leihen und zurückzuzahlen, indem sie überschüssige Liquidität nutzen und eine Gebühr von 0,09% erheben. Wenn das Darlehen nicht zurückgezahlt wird, wird die Transaktion storniert, wodurch das Risiko sowohl für den Kreditnehmer als auch für das Protokoll beseitigt wird. Flash-Kredite sind bei Arbitrage-Händlern beliebt, die von Preisunterschieden zwischen Börsen profitieren.

Der kollateralisierte Kreditmechanismus ist das Fundament der Existenz von AAVE. Um den gesamten Mechanismus zu schützen, hat AAVE eine Sicherheitseinrichtung namens „Safety Module“ eingerichtet. Das Safety Module ist ein Einlagenpool auf Basis von Smart Contracts, der AAVE-Token enthält, an dem alle Token-Inhaber teilnehmen können, indem sie Gelder einzahlen und Belohnungen verdienen. Die Hauptrolle des Safety Module besteht darin, das Protokoll vor unerwarteten finanziellen Verlusten (auch bekannt als Defizitereignisse) zu schützen, bei denen Liquiditätsanbieter im Aave-Protokoll in einem Defizitzustand sind. Wenn ein finanzielles Verlustereignis auftritt, werden die AAVE im Safety Module verkauft, um das Defizit zu decken.

Quelle: aavenomics

AAVE V4

Aave V4, das für die Veröffentlichung Mitte 2025 geplant ist, stellt ein bedeutendes Upgrade des Protokolls dar, das auf den Verbesserungen von V3 aufbaut. Es zielt darauf ab, das Benutzererlebnis zu verbessern und die Entwicklung von DeFi durch die Einführung mehrerer wichtiger Funktionen weiter voranzutreiben:

1. Vereinheitlichte Liquiditätsschicht: Diese neue Architektur optimiert das Liquiditätsmanagement, ermöglicht es Aave, Kreditmodule, Zinssätze und Anreize anzupassen, ohne die Liquidität zu verschieben, und behebt das Problem der fragmentierten Liquidität.

2. Fuzzy-gesteuerte Zinssätze: Diese Funktion ist so konzipiert, dass sie sich dynamisch an Marktbedingungen anpasst und durch Reaktion auf Verschiebungen in der Marktnachfrage die Zinssätze für Kreditgeber und Kreditnehmer optimiert.

3. Liquiditätsprämien: Die neue Version wird die Kreditkosten anhand des Risikoprofils des Kollaterals feinabstimmen und riskantere Vermögenswerte belohnen.

4. Smart Accounts: Mit dieser Funktion können Benutzer mehrere Kreditpositionen unter einer Wallet-Schnittstelle verwalten, was den Prozess vereinfacht und die Benutzererfahrung im Vergleich zu V3 verbessert, bei dem mehrere Wallets zur Verwaltung erforderlich sind.

Aave Netzwerk

Aave Labs hat die Schaffung des Aave-Netzwerks vorgeschlagen, das als Anwendungskette fungieren würde, die in der Lage ist, eine Reihe von Funktionen auszuführen. In diesem Vorschlag bezieht Aave Labs auch Überlegungen zur On-Chain-Governance mit ein:

• Verwendung von GHO für Zahlungen: Durch die Nutzung von Validium im Aave-Netzwerk können effiziente Mikrozahlungen ermöglicht werden, um die Benutzererfahrung zu verbessern.
• Netzwerkweite Integration von Aave V4: Aave V4 wird als zentrale Liquiditätshub des Netzwerks fungieren und die Integration und den Zugang für Entwickler vereinfachen.
• AAVE ist das Haupt-Staking-Asset für dezentrale Validatoren/Orderer
• Governance-Kontrolle über die Schnittstelle zwischen dem Aave-Netzwerk und Ethereum durch Aave Governance V3
• Weite Verbreitung der Kontoabstraktion
• Erben der Netzwerksicherheit von Ethereum

Drei-Jahres-Roadmap

Um die Aave 2030 Vision effektiv zu verwalten und umzusetzen, hat Aave Labs klare Ziele und einen Zeitplan festgelegt:

Ziele im ersten Jahr:

• Starten Sie die neue visuelle Identität von Aave (Neugestaltung des Logos)
• Veröffentlichen Sie das Aave V4-Framework (Q4 2024)
• Entwicklung des Aave V-Codes abschließen (Q2 2025)

Zusätzliche Ziele:

• Mindestens einen innovativen GHO-Promoter an Bord nehmen
• Unterstützung mindestens einer Nicht-EVM-Blockchain

Ziele im zweiten Jahr:

• Starten Sie das Aave-Netzwerk
• Eine Cross-Chain Liquiditätsschicht aufbauen
• Forschung und Start von Produkten mit realen Vermögenswerten (RWA)
• Integrieren Sie sich mindestens mit einer Non-EVM-Blockchain
• Starten Sie mindestens ein Aave Labs-Produkt, um das Wachstum von Aave/GHO voranzutreiben

Angebots- und Sicherheitsmodul

TEMP CHECK

Im Kryptobereich ist Aave für seine innovative Kreditplattform bekannt. Die Aave-Community hat einen Vorschlag für eine „TEMP CHECK“-Überarbeitung des wirtschaftlichen Modells des AAVE-Tokens vorgelegt, um möglicherweise einen Gebührenumschaltmechanismus zur Unterstützung von Token-Rückkäufen zu ermöglichen. Nach dieser Ankündigung stieg der Preis für AAVE-Token von 85 $ auf über 100 $.

Die Kernidee des Vorschlags ist ein „Kaufen und Verteilen“-Plan, bei dem Protokolleinnahmen verwendet werden, um AAVE-Token auf dem Sekundärmarkt zu kaufen und sie an wichtige Ökosystemteilnehmer zu verteilen. Der Vorschlag schlägt auch die Einführung eines neuen Sicherheitsmoduls vor, die Aktivierung eines Sicherheitsmechanismus für Atokens, die Aufhebung des GHO-Kreditzinsrabatts sowie die Hinzufügung eines Anti-GHO-Präge- und Verbrennungsmechanismus, um die Interessen von AAVE-Stakern und GHO-Kreditnehmern (GHO ist Aaves Stablecoin) besser in Einklang zu bringen.

Aaves Sicherheitsmodul ermöglicht das Staken von AAVE, GHO oder ABPT V2. Im Falle von finanziellen Verlusten können bis zu 30 % der gesperrten Vermögenswerte zur Entschädigung verwendet werden. Wenn diese Mittel nicht ausreichen, um alle Verbindlichkeiten zu decken, wird ein Mechanismus zur „Wiederherstellungsemission“ ausgelöst, der vorübergehend AAVE-Token für eine Auktion ausgibt.

Regenschirm

Bgd Labs hat eine neue Version des Sicherheitsmoduls von Aave namens Umbrella vorgeschlagen, um Ineffizienzen wie langsame Problemlösung bei faulen Schulden, geringe Kapitaleffizienz, mangelnde Transparenz und Flexibilität bei Slash-Mechanismen sowie ausschließlich auf Ethereum basierende Staking/Slashings zu beheben. Das Umbrella-Modul führt neue Staking-Assets (stk aTokens) ein, die eine vollständige Netzwerk- und Poolabdeckung bieten, einen automatisierten schnellen Slash-Mechanismus und eine neue Anreizstruktur. Der Vorschlag beinhaltet auch die Aktualisierung des aktuellen AAVE-Sicherheitsmoduls in ein neues Staking-Modell und die Verwendung von Protokolleinnahmen zum Kauf von AAVE-Token, um die Reserven des Ökosystems zu stärken. Dieser Ansatz würde nicht nur eine konstante Nachfrage nach AAVE-Token auf dem Sekundärmarkt schaffen, sondern auch die langfristige Nachhaltigkeit des Protokolls verbessern.

Während Aave weiterhin seine Tokenomics erforscht und innoviert, könnte es andere Projekte dazu inspirieren, ihre Token-Modelle neu zu überdenken und einen Wechsel von Tokens, die rein als Governance-Tools dienen, hin zu Assets mit echtem Nutzen oder Einnahmebeteiligungsfähigkeiten zu fördern. Aaves Initiative repräsentiert mehr als nur eine Erkundung der aktuellen Wirtschaftsmodelle. Sie sendet jedoch eine starke Botschaft an den breiteren Markt – der Token-Wert sollte nicht auf Governance-Rechte beschränkt sein, sondern sollte enger mit Projekt-Einnahmen und Nutzer-Vorteilen verknüpft sein. Dies könnte Marktteilnehmer dazu veranlassen, den potenziellen Wert von Tokens neu zu bewerten und zu einer tieferen Überlegung über die Tokenomics-Innovation anzuregen.

Was ist das AAVE Token?

AAVE ist ein ERC-20-Token, der das Aave-Netzwerk antreibt. Die maximale Versorgung beträgt 16 Millionen Token. Im September 2022 waren 14,1 Millionen Token im Umlauf, was 88% der Gesamtversorgung entspricht. Das Aave-Netzwerk war früher als ETHLend bekannt, und sein Token war LEND. Im Jahr 2020, als ETHLend zu Aave umfirmierte, wurden LEND-Token im Verhältnis 100:1 in AAVE umgewandelt.

Der AAVE-Token dient zwei Hauptzwecken: Utility und Governance.

AAVE-Inhaber können ihre Token staken, um die Sicherheit des Protokolls zu verbessern und AAVE-Belohnungen zu verdienen. Kreditnehmer, die AAVE als Sicherheit verwenden, profitieren auch von niedrigeren Gebühren als bei anderen Vermögenswerten.

Zusätzlich kann jeder AAVE-Inhaber an der Governance teilnehmen, indem er über Entscheidungen abstimmt, die das Protokoll beeinflussen. Da Aave eine DAO (Dezentralisierte Autonome Organisation) ist, werden bestimmte Entscheidungen bezüglich Protokollupdates, Systemparameter und Sicherheitsmodul an Token-Inhaber delegiert. Jedes AAVE-Token entspricht einer Stimme.

Das Aave-Ökosystem

Das Aave-Projekt hat viele in der DeFi-Branche begeistert. Als eines der frühesten DeFi-Projekte sticht Aave durch seine Einzigartigkeit hervor. Obwohl Aave keine direkten Wettbewerber hat, hat es kürzlich seine Interoperabilität verbessert, indem es auf anderen Netzwerken bereitgestellt wurde.

Insbesondere hat das Deployment von Aave im Polygon-Netzwerk, das 2021 gestartet wurde, Aufmerksamkeit erregt. Polygon ist eine Layer-2-Lösung und eine Ethereum-Sidechain, die darauf ausgelegt ist, die Leistung und Skalierbarkeit von Ethereum zu verbessern. Polygon agiert unabhängig, interagiert jedoch über Checkpoints mit Ethereum, wodurch Ethereum die Kontrolle über seine Operationen behält. Im Wesentlichen arbeiten Polygon und Ethereum zusammen, wobei Polygon die Kernfunktionen von Ethereum nicht beeinträchtigt.

Polygon's Layer 2-Netzwerk verbessert die Skalierbarkeit und Transaktionsdurchsatz (TPS) von Aave und reduziert gleichzeitig die Gasgebühren erheblich, was der Plattform dabei hilft, mehr Kapital anzuziehen. Über Polygon können Benutzer Vermögenswerte wie MATIC, WBTC, WETH und Stablecoins auf dem Aave-Markt handeln. Aaves Interaktionen mit anderen Blockchains dienen als 'Brücke', die es ermöglicht, Vermögenswerte auf die Sidechain von Polygon zu verschieben.

Ist AAVE eine gute Investition?

Aave ist heute eine der benutzerfreundlichsten und leistungsstärksten DeFi-Plattformen. Angetrieben von der Ethereum-Blockchain und geschützt durch ihr Sicherheitsmodul (einem großen Sicherheitsfonds), ist Aave äußerst sicher. Mit seiner benutzerfreundlichen Benutzeroberfläche dürfte das Transaktionsvolumen auf Aave weiterhin wachsen. Darüber hinaus wird die Sicherheit von Aave durch zahlreiche Audits unterstützt. Siebzehn IT-Sicherheitsunternehmen haben Aaves Smart Contracts geprüft, um seine Sicherheit weiter zu stärken.

Die Expansion von Aave auf andere Blockchains hat auch seine Benutzerbasis gestärkt. Der signifikante Anstieg des Transaktionsvolumens ist ein gutes Beispiel für die Interaktion mit Polygon und anderen Netzwerken.

Tokenomics

Aave's Tokenomics sind integraler Bestandteil seiner dezentralen Finanzplattform (DeFi), die Benutzern ein verbessertes Kreditnehmerlebnis und Governance-Rechte bietet. AAVE wurde ursprünglich im Jahr 2017 mit einer Gesamtversorgung von einer Milliarde Token ausgegeben, von denen 77% an Investoren und 23% an das Projekt und seine Gründer verteilt wurden. Im Jahr 2020 unterzog sich Aave einem Token-Tausch, bei dem LEND-Token im Verhältnis 1:100 in AAVE umgetauscht wurden, wodurch die Funktionalität verbessert und den Benutzern mehr Kontrolle über das Protokoll gegeben wurde.

Initiale Token-Verteilung

AAVE-Token spielen eine wichtige Rolle im DeFi-Ökosystem und bieten mehrere Funktionen und Anwendungsmöglichkeiten, darunter:

1. Governance: AAVE-Inhaber können über wichtige Entscheidungen bezüglich der Entwicklung und Änderungen des Protokolls abstimmen. Diese dezentrale Governance stellt sicher, dass Token-Inhaber eine Stimme in den Betriebsabläufen des Projekts haben.
2. Gebührenrabatte: Benutzer, die AAVE als Sicherheit für Kredite verwenden, profitieren von niedrigeren Gebühren. Darüber hinaus erhalten AAVE-Inhaber Gebührenrabatte, was die Kosten für die Nutzung der Plattform reduziert.
3. Flash Loans: AAVE unterstützt Flash-Darlehen, bei denen Benutzer ohne Sicherheiten leihen können, vorausgesetzt, das Darlehen wird innerhalb desselben Transaktionsblocks zurückgezahlt. Diese Funktion ist besonders nützlich für Arbitrage-Händler, die schnell Marktchancen nutzen können.
4. aTokens: Wenn Benutzer Geld einzahlen, erhalten sie eine entsprechende Menge an aTokens, die im Laufe der Zeit Zinsen verdienen. Kreditnehmer müssen Sicherheiten bereitstellen, um Kredite aufzunehmen, und alle Kredite sind überbesichert, um das Risiko zu minimieren.
5. Dynamische Zinssätze: AAVE passt automatisch die Kreditzinsen an, basierend auf der Nutzung des Liquiditätspools, um Angebot und Nachfrage auszugleichen. Dieses System bietet Anreize für Benutzer, Liquidität bereitzustellen, während es Kreditnehmern flexible Kreditkonditionen bietet.

Um den Wert des Tokens weiter zu steigern, hat Aave kürzlich "AAVEnomics" vorgeschlagen, einen Revenue-Sharing-Mechanismus, der einen Teil des Einkommens des Protokolls an AAVE-Inhaber verteilen würde, um die Nützlichkeit und Attraktivität des Tokens zu steigern. Aave arbeitet kontinuierlich an der Verfeinerung seines Sicherheitsmodells, um die durch Marktschwankungen verursachten Risiken zu mindern und die langfristige Stabilität des Protokolls zu gewährleisten.

Sie können Aave (AAVE) an Kryptowährungsbörsen wie Gate.io kaufen. Und so geht's:

1. Melden Sie sich in Ihrem Konto an: Greifen Sie auf Ihr Gate.io Konto zu. Navigieren Sie zum Handel: Fahren Sie mit der Maus über die Option "Handel" in der Navigationsleiste und wählen Sie "Spot-Handel" aus.
2. Suche nach AAVE: Geben Sie im Suchfeld "AAVE" ein, um verfügbare Handelspaare anzuzeigen.
3. Eine Bestellung aufgeben: Wählen Sie Ihr gewünschtes Handelspaar (z.B. AAVE/USDT). Für eine Limitbestellung geben Sie Ihren bevorzugten Kaufpreis und die Menge ein und klicken Sie dann auf "AAVE kaufen". Sobald die Bestellung ausgeführt ist, werden Ihre AAVE-Token Ihrem Spot-Wallet gutgeschrieben.

Neben dem Erwerb von AAVE durch den Handel mit anderen Token unterstützt Gate.io auch den Kauf von AAVE über Kredit-/Debitkarten oder Banküberweisungen.

Nachdem Sie AAVE-Token erhalten haben, können Sie sich entscheiden, sie auf eine nicht verwahrte Wallet zu übertragen oder sie in Ihrem Gate.io-Konto zu behalten. Wenn Sie sich für letzteres entscheiden, können Sie passives Einkommen durch Dienste wie Staking und Verleihen erzielen. Derzeit unterstützen AAVE-Token beide dieser einkommensgenerierenden Methoden.

Zusätzliche Ressourcen

Für die aktuellsten Informationen zu Aave besuchen Sie:

• Offizielle Webseite
• Twitter
• Discord
• GitHub
• Telegram

Handelsstart

Ansehen AAVE Preiseund wählen Sie Ihr bevorzugtes Handelspaar, besuchen Sie:

• AAVE/USDT
• AAVE/ETH