4 stratégies de portefeuille ETF pour bâtir la richesse d'ici 2026 : une approche équilibrée de la croissance

Construire une richesse grâce aux fonds négociés en bourse (ETFs) nécessite une approche stratégique qui équilibre potentiel de croissance et stabilité. Plutôt que de poursuivre des actions à la mode, les investisseurs performants comme ceux qui suivent les conseils d’un éducateur financier se concentrent sur des détentions diversifiées et à faible coût qui se composent avec le temps.

Commencer avec les Sociétés d’Investissement Immobilier (REITs)

Si la rapidité de constitution de patrimoine est votre objectif, l’immobilier reste l’un des générateurs de richesse les plus puissants. Contrairement à l’appréciation traditionnelle des actions, les investissements en REIT offrent plusieurs voies de rendement : revenus de dividendes, appréciation des biens, et opportunités de levier.

“L’immobilier vous permet de monter en puissance plus rapidement que la plupart des autres classes d’actifs”, surtout lorsque vous possédez et occupez un bien tout en générant des revenus locatifs d’une partie de celui-ci. Que ce soit via des REIT autonomes ou des ETF axés sur les REIT, cette classe d’actifs a historiquement offert de forts rendements avec l’avantage supplémentaire de la protection contre l’inflation. La flexibilité de pouvoir utiliser l’effet de levier (emprunter contre un bien) rend les REIT particulièrement puissants pour des échéances d’accumulation de patrimoine comme 2026.

Construire votre noyau avec VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)

La base de tout portefeuille solide doit être une exposition large au marché américain. Le Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) offre précisément cela à travers des détentions dans environ 3 500 entreprises américaines.

Le portefeuille de VTI inclut des géants comme NVIDIA, Apple, Microsoft, et Amazon en tête, avec une capitalisation boursière médiane d’environ $219 milliard. Ce qui rend cette approche élégante, c’est que vous n’avez pas besoin de prédire les gagnants individuels — ceux du marché montent naturellement dans l’indice. Avec des distributions de dividendes moyennes de 1,4 % et une appréciation du capital à long terme constante, VTI sert de moteur de croissance fiable pour les investisseurs conservateurs, acheteurs et conservateurs.

S’étendre à l’échelle mondiale avec VEA (Vanguard FTSE Developed Markets ETF)

Éviter le “biais du pays d’origine” en incluant une exposition internationale est une marque d’investissement sophistiqué. Le Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) donne accès à environ 3 900 entreprises dans les marchés développés — Europe, Canada, Japon, Australie, et au-delà.

Les principales détentions incluent des multinationales comme SAP, ASML, Toyota, et Novo Nordisk, avec une capitalisation boursière médiane d’environ $48 milliard. Au cours de la dernière décennie, VEA a délivré environ 7,9 % de rendement annualisé, avec des rendements en dividendes récents atteignant 2,6 %. Cette diversification géographique atténue les cycles économiques régionaux et réduit le risque de concentration.

Ajouter de la stabilité avec BND (Vanguard Total Bond Market ETF)

Bien que les obligations puissent sembler moins glamour que les actions, elles sont essentielles pour stabiliser un portefeuille, surtout lors des corrections de marché. Le Vanguard Total Bond Market ETF (BND) offre cette protection avec un ratio de dépenses ultra-faible de seulement 0,03 % et un rendement d’environ 3,77 %.

Notamment, BND a récemment dépassé les attentes, avec une hausse de 4,97 % depuis le début de l’année — ce qui montre que les obligations ne sont pas seulement des placements défensifs. Agissant comme un “amortisseur”, l’exposition aux obligations réduit la volatilité du portefeuille et fournit des fonds disponibles pour le rééquilibrage lorsque les actions chutent.

Mettre tout ensemble : une feuille de route pour la constitution de patrimoine en 2026

En combinant ces quatre classes d’actifs — REIT pour l’effet de levier et la croissance, actions américaines pour la stabilité de base, actions internationales pour la diversification, et obligations pour la protection contre la baisse — vous créez un cadre résilient pour bâtir une richesse significative au cours des deux prochaines années. La clé n’est pas de choisir les gagnants ; c’est de déployer systématiquement du capital dans des détentions de qualité, diversifiées, qui se composent de manière fiable avec le temps.