Lingot d'1 kilogramme : une opportunité d'investissement que beaucoup négligent. Est-ce réellement rentable ?

Les investisseurs qui pensent encore que l’argent n’est qu’un métal secondaire de l’or doivent revoir leur jugement, car le marché mondial envoie des signaux clairs que l’argent est en train de vivre un tournant crucial. Cela est dû à des facteurs tels que la croissance explosive de l’industrie et un déficit persistant depuis 4 années consécutives.

Pourquoi l’argent devient un actif à ne pas négliger

L’histoire nous enseigne que l’argent n’est pas une invention récente. Les preuves archéologiques indiquent que l’humanité utilisait le métal argent depuis plus de 4 000 ans comme moyen d’échange, bien avant l’existence de la monnaie papier ou numérique. Cependant, ce n’est pas l’histoire qui détermine le prix de l’argent aujourd’hui. Oui, ce sont les programmeurs transgénérationnels.

Le véritable moteur vient de la demande du monde moderne. L’argent possède des qualités que l’or n’a pas :

• Conductivité électrique et thermique supérieure : la colonne vertébrale de tous les appareils électroniques modernes
• Reflet maximal : améliorant l’efficacité des panneaux solaires
• Propriétés antibactériennes : largement utilisées en médecine et en chirurgie
• Flexibilité et facilité de transformation : essentielles pour la microélectronique

Tous ces éléments deviennent des signaux importants indiquant que l’argent n’est pas seulement un métal précieux, mais aussi une matière première industrielle essentielle pour propulser la technologie future, de l’énergie propre aux véhicules électriques, en passant par la 5G et l’IA.

Problème : demande croissante, offre insuffisante

Le rapport World Silver Survey 2025 de l’Institut de l’argent révèle une situation préoccupante : le marché de l’argent connaît un “déficit structurel” (Déficit Structurel) sévère. Cela signifie que le monde consomme plus d’argent que ce qui est produit et recyclé.

Les données intéressantes :

• La demande industrielle a atteint un record historique de 680,5 millions d’onces en 2024 (représentant 59% de la demande totale)
• L’offre ne peut pas suivre, en raison de limitations de production, la majorité de l’argent étant un sous-produit d’autres exploitations minières

Ce déficit n’est pas temporaire, mais devient la norme du marché.

Or vs Argent : qui sortira vainqueur dans cette course divine

Comparer ces deux métaux ne doit pas signifier que l’un est supérieur à l’autre, car ils jouent des rôles très différents.

En termes de taille de marché : l’or a une valeur estimée à environ 30 trillions de dollars américains, tandis que l’argent n’en vaut que 2,7 trillions. Cette différence signifie qu’une entrée de fonds dans l’argent aura un impact sur le prix 2 à 3 fois supérieur à celui de l’or.

Ratio Or/Argent (GSR) : cet indicateur montre combien d’onces d’argent il faut pour acheter une once d’or. Actuellement, le GSR est d’environ 84:1, supérieur à la moyenne historique. Cela indique que l’argent possède encore une “marge” de prix non ajustée selon ses fondamentaux.

Rôle des banques centrales : l’or est détenu comme réserve par les banques centrales du monde entier, alors que l’argent n’a pas cette fonction. Cela relie le prix de l’argent davantage au cycle économique, tout en offrant des opportunités de rendement plus élevé lors des marchés haussiers.

4 façons de commencer à investir dans l’argent pour les Thaïlandais

1. Lingots et pièces d’argent physiques

La méthode la plus directe et tangible consiste à acheter un lingot d’argent de 1 kilogramme ou des pièces d’argent à conserver réellement.

En Thaïlande, plusieurs acteurs fiables proposent ces produits, tels qu’Ausiris, MTS Gold, Bowins Silver, et SNP Gold.

Avantages : propriété d’un actif réel, tangible, sans risque de contrepartie Inconvénients : investissement initial élevé, marge (Prime) augmentée, coûts de stockage et d’assurance, faible liquidité

2. Fonds et actions minières

Pour ceux qui recherchent une grande liquidité, les fonds communs comme DAOL-SILVER, axés sur l’investissement dans le ETF Global X Silver Miners, sont une bonne option. Ou acheter directement des actions minières telles que Pan American Silver, Wheaton Precious Metals, Fresnillo.

Avantages : facile à négocier en bourse, pas besoin de stockage Inconvénients : risques spécifiques à chaque société, prix pouvant ne pas suivre le prix mondial de l’argent

3. Contrats à terme (TFEX Silver Online Futures)

Pour les investisseurs expérimentés, le marché TFEX propose des contrats à terme sur l’argent, avec un multiplicateur de 3 000 fois le prix de référence.

Avantages : faible investissement initial (Effet de levier élevé), profits en hausse ou baisse Inconvénients : risque très élevé, réservé aux professionnels

4. CFD – La voie la plus flexible pour le trading à court et moyen terme

Le trading de CFD (Contract for Difference) via des plateformes fiables comme Mitrade est devenu une option très populaire.

Pourquoi considérer le CFD :

• Investissement faible : pas besoin de gros capitaux comme pour la détention physique ou des commissions élevées
• Flexibilité : trader l’argent (Silver) avec le symbole XAGUSD, ouvrir des positions longues (Long) ou courtes (Short)
• Liquidité maximale : ouverture et fermeture faciles, presque 24h/24, 5 jours par semaine, selon le marché mondial
• Aucun coût caché : pas de stockage, d’assurance ou de vérification de pureté à gérer

Mitrade propose :

• Commissions nulles, spreads faibles
• $50,000 de capital virtuel gratuit pour s’entraîner
• Bonus pour nouveaux clients $100 dollars
• Dépôt minimum $50 seulement

Avantages et inconvénients de l’investissement dans l’argent à connaître

Opportunités du marché

1. Potentiel de rendement élevé : la volatilité plus grande que celle de l’or permet à l’argent de générer des gains importants lors des marchés haussiers
2. Demande à long terme stable : la demande industrielle dans la technologie restera forte pour plusieurs années
3. Prix accessible : le prix par once est inférieur à celui de l’or, facilitant l’accès aux petits investisseurs
4. Protection contre l’inflation : une longue histoire en tant qu’actif de conservation de valeur

Risques à surveiller

1. Volatilité élevée : le trading spéculatif peut entraîner des pertes importantes
2. Sensibilité à l’économie : en cas de ralentissement économique, la demande industrielle diminue
3. Pas de rendement en intérêts ou dividendes : la seule source de rendement est l’appréciation du prix

En résumé : qu’est-ce que l’argent vraiment

L’argent aujourd’hui n’est pas un actif secret, mais une opportunité que beaucoup négligent encore. Avec des fondamentaux solides, un prix avec une marge, et des possibilités de rendement peu exploitées, il suscite la confiance.

Pour les investisseurs souhaitant entrer sur le marché de l’argent, la première étape consiste à choisir la méthode d’investissement adaptée à leur situation, que ce soit la détention physique d’un lingot de 1 kilogramme ou le trading via une plateforme en ligne flexible et accessible.

Prendre la bonne décision d’investissement au bon moment peut transformer votre portefeuille de manière significative.