この記事の著者は弁護士のXu Qianです
NetEase Qingliu Studioによると、シンガポール最大のマネーロンダリング事件に関連して逮捕されたWang Shuiming氏は、モンテネグロで逮捕されたか、中国に引き渡される予定だという。 Wang Shuiming氏のパートナーであるSo Wai Yi氏は、2024年7月に香港警察に逮捕された香港の暗号通貨プラットフォーム詐欺AAXの首謀者であることが確認されました。
! [ AAX取引所の暴落の裏側:暗号通貨はどのようにしてマネーロンダリングの「ブラックグローブ」になったのか? ] ](https://img.gateio.im/social/moments-c9eac3669eab3345bb71d0daf5211552)
Atom Asset (AAX)は、香港で最大の暗号通貨取引所の1つであり、200万人を超えるユーザーを抱えていました。2022年11月13日、暗号通貨取引所FTXが破産を申請してから2日後、AAXも取引相手リスクが露呈し、出金が停止され、すべてのソーシャルチャネルがクリアされました。最初、AAXは疑わしい攻撃に対するセキュリティ対策として凍結されたとしています。
2022年11月15日、AAX取引所はメンテナンスが必要であるとの声明を発表し、引き出しを一時停止し、デリバティブを自動清算すると述べました。その後、AAXはプラットフォームの運営とソーシャルメディアの更新を停止しました。AML分析プラットフォームがAAX取引所のウォレットのオンチェーンアクティビティを詳しく調査し、すべての25100枚のETHが移動され、一部のETHがUSDTに交換されたことを発見しました。その後、Cross Bridgeを介して資金が異なるブロックチェーンに移されたと報じられています。また、一部のメディアによると、取引所の創設者がユーザー資金と取引所のウォレットへのアクセス権を所有しているプライベートキーを保持しているとのことです。
! [ AAX取引所の暴落の裏側:暗号通貨はどのようにしてマネーロンダリングの「ブラックグローブ」になったのか? ] ](https://img.gateio.im/social/moments-e2256123976BDD679914DE3341850295)
! [ AAX取引所の暴落の裏側:暗号通貨はどのようにしてマネーロンダリングの「ブラックグローブ」になったのか? ] ](https://img.gateio.im/social/moments-f5e152499f207454b24483a8326d859d)
*画像はBeosin KYTアンチマネーロンダリングプラットフォームからのものです
今回のワンシュイミン逮捕は、シンガポール最大のマネーロンダリング事件に関与しているようですが、なぜ暗号通貨が頻繁に“洗浄”ツールとなるのでしょうか？
暗号通貨が洗浄道具として利用されている理由は、技術（分散化、匿名性）、チェーン上のツール（ミキサー、クロスチェーンブリッジ）、価値（法定通貨との交換可能性、購買力）などが切り離せないからです。
暗号通貨は通常、中央銀行や政府機関に依存せず、分散型ネットワークによって取引記録を維持します。この分散化された特性により、第三者、特に政府機関の介入が排除され、暗号通貨の取引がより便利で柔軟になります。しかし、これは従来の金融機関の監督を弱め、マネーロンダリング活動を容易にします。
ブロックチェーン上の取引は公開されていますが、暗号通貨の流通はウォレットアドレスを通じて行われ、実際の身元をバインドする必要はありません。非KYCチャネルを介して暗号通貨を取得する場合（OTC取引、コールドウォレットの転送など）、暗号通貨の所有者を追跡することが難しくなります。この匿名性の特徴により、取引の当事者の身元を追跡することが困難になり、マネーロンダリングを行う者に天然の隠蔽条件を提供しています。
ミキサー（Tornado Cash、Blender.ioなど）は、ユーザーの資金を混合し、資金の出所を切断した後、再配分します。クロスチェーンブリッジ（Axelarなど）は、資産を異なるブロックチェーンに移動し、資産の移動や交換を行います。たとえば、規制が緩いブロックチェーンネットワークから別のネットワークに資産を移動し、その後プライバシープロトコル（Aztecなど）を使用して取引の詳細を隠し、複数の匿名のバリアを形成し、監視や法執行機関の追跡を回避します。これらのツールにより、マネーロンダリングがより簡単に隠蔽されるようになりました。
一部分の国や地域は、暗号通貨を合法的な支払い手段として認めています。現在、世界中でその規制が統一基準を形成していません。これにより、暗号通貨は国境を越えて自由に取引することができ、第三者機関の承認を必要としません。これにより、暗号通貨は国から国へ自由に移動することができます（国際的な現金化）、外国為替規制や為替リスクを回避することができます。暗号通貨は法定通貨と交換する能力を持っており、これにより、暗号通貨を簡単に法定通貨に交換し、資金を洗浄し合法化することができます。
暗号通貨は、その独自の技術特性と運用メカニズムのため、犯罪者によって容易に悪用されることがあります。犯罪活動を防ぐためには、ユーザーのリスク意識を高め、技術的な識別能力と予防能力を強化し、国際協力と監視を強化するなどの措置が必要です。
暗号通貨取引では、行為者がウォレットアドレスを提供して送金を支援する場合、信頼の補助罪と犯罪収益の隠滅罪を区別する方法は何ですか？違法収益から暗号通貨で不動産を購入することはマネーロンダリングの犯罪に該当しますか？この種の行為は、複数の犯罪を構成する要件を満たすため、しばしば次の論争を引き起こします：行為は犯罪チェーンのどの段階で発生しましたか（犯行前/後）？上流犯罪に対する認識レベルはどのようですか（一般的な知識/具体的な知識）？資金の性質は特定の上流犯罪収益に該当しますか（マネーロンダリング犯罪の7つの制限されたカテゴリー）？中国の刑法体系から見ると、これらの3つの罪はすべて犯罪収益に対する処罰行為に該当し、次の次元から区別することができます：
! [ AAX取引所の暴落の裏側:暗号通貨はどのようにしてマネーロンダリングの「ブラックグローブ」になったのか? ] ](https://img.gateio.im/social/moments-5717917fc14f5a7c761664f3106ebd51)
###**暗号通貨サービスプロバイダーは、マネーロンダリングの疑いを防ぐためにどのように法的リスクを防ぐのか
本人確認要求は、お客様の有効な身元確認を行うことを要求し、身分証明書、連絡先、取引目的などの情報を確認します。匿名口座は禁止し、プライバシーコインの取引を制限します。高リスク顧客（大口取引、クロスボーダートランザクションなど）に対して強化されたデューデリジェンスを実施し、完全な記録を保持します。
リアルタイム取引監視システムを構築する。たとえば、チェーン上のデータ（ブロックエクスプローラAPI）、チェーン外のデータ（ユーザーKYC情報）、Chainalysis、Ellipticなどのサードパーティリスクデータベースなどを統合する。異常検知などの多次元リスクモデル（頻繁な分割送金などの異常取引など）を展開する。分類された警告とトリガー対応（自動アカウント凍結、人工審査、疑わしい報告など）、監査と報告（完全な操作ログの保存、定期的なコンプライアンス報告の作成など）。
コンプライアンス体制の確立、マネーロンダリング防止のための内部統制の確立、職務の明確化と業務手順の明確化。独立したコンプライアンス部門の設置により、リスク管理措置の効果的な実施と内部監査の強化を確認。従業員に対するマネーロンダリング法令の定期的なトレーニングを実施し、従業員のマネーロンダリング意識を向上させ強化する。
監管機関や執行機関のマネーロンダリング防止要件を積極的に遵守し、定期的なコミュニケーションメカニズムやデータ取得の支援、口座制限の設定などを確立する。###
まとめ
通常、暗号通貨の資金洗浄は、コインミキシングサービス、偽の取引、階層的な送金、OTC取引、偽造された身分証などを通じて行われる可能性があります。資金洗浄は金融秩序を壊し、詐欺や汚職などの犯罪活動を助長し、ユーザーの利益を損なうだけでなく、暗号通貨業界の評判に影響を与え、国家安全保障の問題にも関連する可能性があります。個々のユーザーも暗号通貨サービスプロバイダーもリスク意識を高め、KYCとAMLの義務を果たし、疑わしい取引を監視し、規制当局と協力し、技術手段やツールなどを活用して取引の安全性を維持する必要があります。
193k 投稿
120k 投稿
99k 投稿
77k 投稿
64k 投稿
60k 投稿
56k 投稿
53k 投稿
52k 投稿
51k 投稿
AAX取引所の暴落の裏側:暗号通貨はどのようにしてマネーロンダリングの「ブラックグローブ」になったのか?
この記事の著者は弁護士のXu Qianです
NetEase Qingliu Studioによると、シンガポール最大のマネーロンダリング事件に関連して逮捕されたWang Shuiming氏は、モンテネグロで逮捕されたか、中国に引き渡される予定だという。 Wang Shuiming氏のパートナーであるSo Wai Yi氏は、2024年7月に香港警察に逮捕された香港の暗号通貨プラットフォーム詐欺AAXの首謀者であることが確認されました。
! [ AAX取引所の暴落の裏側:暗号通貨はどのようにしてマネーロンダリングの「ブラックグローブ」になったのか? ] ](https://img.gateio.im/social/moments-c9eac3669eab3345bb71d0daf5211552)
AAXプラットフォームの出来事
Atom Asset (AAX)は、香港で最大の暗号通貨取引所の1つであり、200万人を超えるユーザーを抱えていました。2022年11月13日、暗号通貨取引所FTXが破産を申請してから2日後、AAXも取引相手リスクが露呈し、出金が停止され、すべてのソーシャルチャネルがクリアされました。最初、AAXは疑わしい攻撃に対するセキュリティ対策として凍結されたとしています。
2022年11月15日、AAX取引所はメンテナンスが必要であるとの声明を発表し、引き出しを一時停止し、デリバティブを自動清算すると述べました。その後、AAXはプラットフォームの運営とソーシャルメディアの更新を停止しました。AML分析プラットフォームがAAX取引所のウォレットのオンチェーンアクティビティを詳しく調査し、すべての25100枚のETHが移動され、一部のETHがUSDTに交換されたことを発見しました。その後、Cross Bridgeを介して資金が異なるブロックチェーンに移されたと報じられています。また、一部のメディアによると、取引所の創設者がユーザー資金と取引所のウォレットへのアクセス権を所有しているプライベートキーを保持しているとのことです。
! [ AAX取引所の暴落の裏側:暗号通貨はどのようにしてマネーロンダリングの「ブラックグローブ」になったのか? ] ](https://img.gateio.im/social/moments-e2256123976BDD679914DE3341850295)
! [ AAX取引所の暴落の裏側:暗号通貨はどのようにしてマネーロンダリングの「ブラックグローブ」になったのか? ] ](https://img.gateio.im/social/moments-f5e152499f207454b24483a8326d859d)
今回のワンシュイミン逮捕は、シンガポール最大のマネーロンダリング事件に関与しているようですが、なぜ暗号通貨が頻繁に“洗浄”ツールとなるのでしょうか？
暗号通貨がなぜ洗浄ツールになるのか？
暗号通貨が洗浄道具として利用されている理由は、技術（分散化、匿名性）、チェーン上のツール（ミキサー、クロスチェーンブリッジ）、価値（法定通貨との交換可能性、購買力）などが切り離せないからです。
（一）中心化や匿名性などの技術的特性は、マネーロンダリングを容易にします
暗号通貨は通常、中央銀行や政府機関に依存せず、分散型ネットワークによって取引記録を維持します。この分散化された特性により、第三者、特に政府機関の介入が排除され、暗号通貨の取引がより便利で柔軟になります。しかし、これは従来の金融機関の監督を弱め、マネーロンダリング活動を容易にします。
ブロックチェーン上の取引は公開されていますが、暗号通貨の流通はウォレットアドレスを通じて行われ、実際の身元をバインドする必要はありません。非KYCチャネルを介して暗号通貨を取得する場合（OTC取引、コールドウォレットの転送など）、暗号通貨の所有者を追跡することが難しくなります。この匿名性の特徴により、取引の当事者の身元を追跡することが困難になり、マネーロンダリングを行う者に天然の隠蔽条件を提供しています。
(2) 一部のオンチェーンツールは、資金の出所と流れを隠すのに役立ちます
ミキサー（Tornado Cash、Blender.ioなど）は、ユーザーの資金を混合し、資金の出所を切断した後、再配分します。クロスチェーンブリッジ（Axelarなど）は、資産を異なるブロックチェーンに移動し、資産の移動や交換を行います。たとえば、規制が緩いブロックチェーンネットワークから別のネットワークに資産を移動し、その後プライバシープロトコル（Aztecなど）を使用して取引の詳細を隠し、複数の匿名のバリアを形成し、監視や法執行機関の追跡を回避します。これらのツールにより、マネーロンダリングがより簡単に隠蔽されるようになりました。
（三）暗号通貨は法定通貨と交換する能力を持っています
一部分の国や地域は、暗号通貨を合法的な支払い手段として認めています。現在、世界中でその規制が統一基準を形成していません。これにより、暗号通貨は国境を越えて自由に取引することができ、第三者機関の承認を必要としません。これにより、暗号通貨は国から国へ自由に移動することができます（国際的な現金化）、外国為替規制や為替リスクを回避することができます。暗号通貨は法定通貨と交換する能力を持っており、これにより、暗号通貨を簡単に法定通貨に交換し、資金を洗浄し合法化することができます。
暗号通貨は、その独自の技術特性と運用メカニズムのため、犯罪者によって容易に悪用されることがあります。犯罪活動を防ぐためには、ユーザーのリスク意識を高め、技術的な識別能力と予防能力を強化し、国際協力と監視を強化するなどの措置が必要です。
マネーロンダリング、マネー・ローンダリング、カバーアップの違い
暗号通貨取引では、行為者がウォレットアドレスを提供して送金を支援する場合、信頼の補助罪と犯罪収益の隠滅罪を区別する方法は何ですか？違法収益から暗号通貨で不動産を購入することはマネーロンダリングの犯罪に該当しますか？この種の行為は、複数の犯罪を構成する要件を満たすため、しばしば次の論争を引き起こします：行為は犯罪チェーンのどの段階で発生しましたか（犯行前/後）？上流犯罪に対する認識レベルはどのようですか（一般的な知識/具体的な知識）？資金の性質は特定の上流犯罪収益に該当しますか（マネーロンダリング犯罪の7つの制限されたカテゴリー）？中国の刑法体系から見ると、これらの3つの罪はすべて犯罪収益に対する処罰行為に該当し、次の次元から区別することができます：
! [ AAX取引所の暴落の裏側:暗号通貨はどのようにしてマネーロンダリングの「ブラックグローブ」になったのか? ] ](https://img.gateio.im/social/moments-5717917fc14f5a7c761664f3106ebd51)
###**暗号通貨サービスプロバイダーは、マネーロンダリングの疑いを防ぐためにどのように法的リスクを防ぐのか
（一）顧客の身元確認（KYC）およびマネーロンダリング防止（AML）義務を厳格に遵守する
本人確認要求は、お客様の有効な身元確認を行うことを要求し、身分証明書、連絡先、取引目的などの情報を確認します。匿名口座は禁止し、プライバシーコインの取引を制限します。高リスク顧客（大口取引、クロスボーダートランザクションなど）に対して強化されたデューデリジェンスを実施し、完全な記録を保持します。
（2）取引の監視とレポート
リアルタイム取引監視システムを構築する。たとえば、チェーン上のデータ（ブロックエクスプローラAPI）、チェーン外のデータ（ユーザーKYC情報）、Chainalysis、Ellipticなどのサードパーティリスクデータベースなどを統合する。異常検知などの多次元リスクモデル（頻繁な分割送金などの異常取引など）を展開する。分類された警告とトリガー対応（自動アカウント凍結、人工審査、疑わしい報告など）、監査と報告（完全な操作ログの保存、定期的なコンプライアンス報告の作成など）。
（3）内部のコンプライアンス管理と外部との協力と交流を強化する
コンプライアンス体制の確立、マネーロンダリング防止のための内部統制の確立、職務の明確化と業務手順の明確化。独立したコンプライアンス部門の設置により、リスク管理措置の効果的な実施と内部監査の強化を確認。従業員に対するマネーロンダリング法令の定期的なトレーニングを実施し、従業員のマネーロンダリング意識を向上させ強化する。
監管機関や執行機関のマネーロンダリング防止要件を積極的に遵守し、定期的なコミュニケーションメカニズムやデータ取得の支援、口座制限の設定などを確立する。###
まとめ
通常、暗号通貨の資金洗浄は、コインミキシングサービス、偽の取引、階層的な送金、OTC取引、偽造された身分証などを通じて行われる可能性があります。資金洗浄は金融秩序を壊し、詐欺や汚職などの犯罪活動を助長し、ユーザーの利益を損なうだけでなく、暗号通貨業界の評判に影響を与え、国家安全保障の問題にも関連する可能性があります。個々のユーザーも暗号通貨サービスプロバイダーもリスク意識を高め、KYCとAMLの義務を果たし、疑わしい取引を監視し、規制当局と協力し、技術手段やツールなどを活用して取引の安全性を維持する必要があります。