ブラジルがマネーロンダリングに対する取り締まりを強化！中央銀行が仮想資産と暗号資産の規制を厳格化

ロイター通信によると、ラテンアメリカ最大の経済国の中央銀行は、月曜日に仮想資産（暗号資産を含む）取引に関する新しい規制を正式に発表しました。新しい規制は、現行のマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策の制度を拡大し、仮想資産サービス提供者（Virtual Asset Service Providers, VASPs）に適用され、仮想資産の国際的な支払いと送金を厳格に監視します。

ブラジルの新規内容概要

中央銀行のウェブサイトの発表によると、新しい規則は来年の2月から施行される予定です。その際、外国為替および証券ブローカー、ディストリビューター、そして仮想資産取引プラットフォームを介して提供されるすべてのサービスは、認可プロセスを経なければなりません。具体的には:

法定通貨に連動する仮想資産（例：ステーブルコイン）の購入、販売、または交換は、外国為替取引と見なされます。

仮想通貨を使用した国際的な支払いまたは送金（銀行カードやその他の電子決済手段を通じて債務を決済することを含む）もこのカテゴリーに含まれます。

仮想資産サービス提供者は、顧客保護、情報の透明性、マネーロンダリング（AML）およびテロ資金供与対策（CFT）に関する規定を遵守しなければなりません。

新しいフレームワークは、ガバナンスとセキュリティ要件、内部統制メカニズム、報告義務などのコンプライアンス責任を含む。

規制当局のジル・ニューヴァンは記者会見で、新しい規則が詐欺、詐欺行為、及び仮想資産市場を利用したマネーロンダリングの機会を減少させることを指摘しました。

規制フレームワークの背景

2022年にブラジル議会は暗号資産に関する法律フレームワークを通過させ、仮想資産の法的地位の基礎を築きました。しかし、その法律の施行は中央銀行が後続の規制を策定することに依存しています。この期間中、中央銀行は市場や業界の意見を収集するために少なくとも4回の公衆諮問を行い、今回の新規制の準備を進めました。

さらに、ブラジルにおけるステーブルコインの使用が急増しています。中央銀行総裁のガブリエル・ガリポロは、流動性の低い通貨や違法活動に関連するステーブルコインの流通量の増加について警告を発表しました。政策立案者は、ビットコインのようなボラティリティの高い暗号資産と比較して、ステーブルコインはボラティリティが低く、支払いにより一般的に使用されるため、多くのユーザーが規制の厳しい伝統的な支払いシステムを回避したいと考えていると指摘しています。

新しい規制の意義と課題

今回の規制改革は、ブラジルの仮想資産エコシステムと金融規制制度にとって重大な意義を持つ。まず、仮想資産取引を外国為替規制の範疇に組み込むことによって、中央銀行はその金融規制権限を明確にし、マネーロンダリングとテロ資金供与対策の枠組みを強化した。次に、この措置は投資家保護、取引の透明化、市場信頼にも正の推進効果をもたらす。

しかし、この政策は多くの課題にも直面しています。規制当局は、取引プラットフォーム、ブローカーおよびディストリビューターに対して監視能力を強化し、認可審査と継続的な監視を行わなければなりません。また、業界にとって新しい規則は、参入障壁、内部管理およびコンプライアンスコストの上昇を意味し、小規模なプラットフォームは競争圧力に直面する可能性があります。一方で、トレーダーやサービス利用者にとって、仮想資産の交換を外国為替取引と見なすことは、新たなコンプライアンス義務、報告義務および規制監視をもたらし、取引プロセスの複雑さを増す可能性があります。現在、市場はこの規制の進展に対して肯定的な意見を持ち、規範化された規制環境は、機関資金の参入を促進し、市場の信頼度を高めるのに役立つことが多いです。しかし、業界内部からは、小規模プラットフォームや新興サービスがコンプライアンス圧力やコスト上昇に直面する可能性があるとの声も上がっています。多くの従事者や関心を持つ人々は、もし規制があまりにも厳格で手続きが煩雑であれば、イノベーションの減少、資金の流出、または海外市場への移行を引き起こす可能性があることを懸念しています。

この記事はブラジルがマネーロンダリングに対する取り締まりを強化したこと、中央銀行が暗号資産と暗号化通貨の規制ルールを厳しくしたことについて、最初に鏈新聞 ABMediaに掲載されました。