-
Departemen Keuangan AS mengusulkan undang-undang yang memungkinkan pertukaran untuk membekukan dana kripto mencurigakan selama penyelidikan.
-
Laporan tersebut menyatakan bahwa “hukum penahanan” akan memungkinkan platform menangguhkan transfer tanpa perintah pengadilan saat penegak hukum menyelidiki.
-
Departemen Keuangan juga mendesak aturan AML yang lebih jelas untuk DeFi dan menyoroti penggunaan mixer dalam pencucian dana kripto yang dicuri.
Departemen Keuangan AS merekomendasikan Kongres untuk membuat undang-undang khusus aset digital yang memungkinkan pertukaran kripto sementara membekukan dana yang terkait dengan aktivitas ilegal yang dicurigai. Usulan ini, yang tercantum dalam laporan Maret 2026 di bawah GENIUS Act, akan memberi platform kewenangan hukum untuk menangguhkan transfer tanpa perintah pengadilan selama penyelidikan berlangsung.
Hukum Penahanan dan Kerangka Regulasi
Laporan tersebut mengusulkan “hukum penahanan” yang menawarkan perlindungan aman bagi pertukaran untuk membekukan aset selama penyelidikan. Saat ini, aturan pelaporan aktivitas mencurigai (SAR) mencegah platform mengungkapkan penyelidikan.
Ari Redbord dari TRM Labs menjelaskan bahwa undang-undang ini akan memungkinkan jendela bagi penegak hukum untuk bertindak sementara aset digital bergerak cepat di blockchain. Andrew Rossow, CEO AR Media Consulting, mencatat bahwa undang-undang ini akan menyelesaikan ketidakpastian hukum tentang pembekuan dana tanpa perintah pengadilan.
Pertukaran saat ini dihadapkan pada pilihan untuk membiarkan dana bergerak atau berisiko tanggung jawab dengan membekukannya. Di bawah hukum penahanan, platform dapat secara hukum menangguhkan transfer yang terkait dengan aktivitas ilegal yang dicurigai. Laporan Departemen Keuangan juga menekankan penggunaan analitik blockchain untuk mendeteksi transaksi mencurigai, sambil mencatat potensi kerentanan, seperti keandalan analitik dan konflik dengan aturan “menyadarkan” SAR.
Mixer, Stablecoin, dan Keuangan Ilegal
Departemen Keuangan menyoroti penggunaan mixer yang sah untuk privasi keuangan di blockchain publik, sekaligus mencatat penyalahgunaan kriminal. Peretas yang terkait DPRK mencuri setidaknya $2,8 miliar antara Januari 2024 dan September 2025, sering menggunakan mixer dalam rantai pencucian.
Stablecoin sering terlibat dalam aktivitas jembatan lintas rantai, dengan lebih dari $37,4 miliar ditarik dari jembatan sejak Mei 2020, menurut laporan.
Mixer kustodian menyediakan data yang dapat dilacak dan harus terdaftar di FinCEN, sementara mixer non-kustodian tidak tunduk pada pembatasan baru. Laporan ini tidak mengesahkan aturan pencatatan mixer yang diusulkan FinCEN tahun 2023 tetapi menyarankan keseimbangan antara privasi dan kekhawatiran anti-pencucian uang.
Implikasi Legislatif dan Kebijakan
Laporan Departemen Keuangan juga merekomendasikan klarifikasi kewajiban AML/CFT untuk pelaku DeFi dan memperkenalkan “langkah khusus keenam” di bawah USA PATRIOT Act. Dokumen ini diserahkan berdasarkan Pasal 9 dari GENIUS Act, tujuh minggu setelah batas waktu 14 Januari 2026.
Departemen Keuangan meninjau lebih dari 220 komentar publik dalam menyiapkan laporan ini, bertujuan menutup celah dalam pelacakan aktivitas ilegal sambil mengakui tantangan privasi dan hukum.
Penafian: Informasi di halaman ini dapat berasal dari pihak ketiga dan tidak mewakili pandangan atau opini Gate. Konten yang ditampilkan hanya untuk tujuan referensi dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, atau hukum. Gate tidak menjamin keakuratan maupun kelengkapan informasi dan tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang timbul akibat penggunaan informasi ini. Investasi aset virtual memiliki risiko tinggi dan rentan terhadap volatilitas harga yang signifikan. Anda dapat kehilangan seluruh modal yang diinvestasikan. Harap pahami sepenuhnya risiko yang terkait dan buat keputusan secara bijak berdasarkan kondisi keuangan serta toleransi risiko Anda sendiri. Untuk detail lebih lanjut, silakan merujuk ke
Penafian.
Artikel Terkait
Bisakah aturan FSC Taiwan untuk membeli koin dengan kartu kredit dilewati? Ouidin Din memperkenalkan layanan pembelian koin dengan kartu debit AS Wallet Pro melalui kartu transaksi AS
Layanan OwlPay dan Wallet Pro yang diluncurkan oleh OdinTop menggunakan teknologi stablecoin untuk mewujudkan pembayaran lintas batas B2B, serta bekerja sama dengan raksasa pembayaran internasional, yang menunjukkan ambisi ekspansi mereka di bidang teknologi finansial. Melalui operasi di luar negeri, OdinTop menghindari batasan pengaturan Taiwan, menyediakan perdagangan cepat aset virtual, sekaligus menghadapi Undang-Undang Layanan Aset Virtual yang baru diberlakukan; di masa depan, perusahaan ini akan menjadi contoh rujukan bagi perusahaan modal asing lainnya untuk masuk ke pasar Taiwan.
CryptoCity55menit yang lalu
Dorong inovasi! Hakim AS melarang pasar prediksi yang diatur oleh negara bagian Arizona, menangguhkan penuntutan terhadap Kalshi
Pengadilan Distrik Federal AS memutuskan untuk melarang negara bagian Arizona mengandalkan undang-undang perjudian untuk menuntut platform pasar prediksi Kalshi, dengan alasan bahwa Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas Federal memiliki yurisdiksi eksklusif. Keputusan ini memengaruhi batas wewenang pengaturan antara negara bagian dan federal dalam pasar keuangan, sementara Kalshi tetap berpendapat bahwa bisnisnya termasuk dalam instrumen keuangan, bukan perjudian tradisional. Keputusan berbagai negara bagian terkait pasar prediksi tidak seragam, dan keluarga Trump juga menyatakan dukungan terhadap pasar prediksi.
CryptoCity3jam yang lalu
Bisakah mem-bypass aturan Komisi Keuangan Moneter untuk membeli koin dengan kartu? ÖDingDing mendorong layanan beli koin dengan kartu debit AS Wallet Pro
Layanan OwlPay dan Wallet Pro yang diluncurkan oleh OdingDing menggunakan teknologi stablecoin untuk mewujudkan pembayaran lintas batas B2B, serta berkolaborasi dengan raksasa pembayaran internasional, yang menunjukkan ambisi perluasan mereka di bidang fintech. Melalui operasi dari luar negeri, OdingDing menghindari batasan regulasi Taiwan, menyediakan perdagangan aset virtual yang cepat, sekaligus menghadapi Undang-Undang Layanan Aset Virtual yang baru diberlakukan; ke depannya, mereka akan menjadi contoh rujukan bagi perusahaan modal asing lainnya untuk memasuki pasar Taiwan.
CryptoCity3jam yang lalu
Ketua SEC Nigeria Berjanji Akan Memberantas Manipulator Naira, Berencana Menghapus Pencatatan NGN dari Platform P2P
SEC Nigeria, yang dipimpin oleh Emomotimi Agama, akan meningkatkan upaya untuk mengatasi manipulasi naira di sektor kripto dengan menghapus mata uang tersebut dari platform peer-to-peer. Menyusul tindakan penegakan sebelumnya, para pemangku kepentingan industri mendesak agar ada regulasi yang lebih jelas dan pendekatan kebijakan yang terpadu.
GateNews4jam yang lalu
CFO JPMorgan Memperingatkan Stablecoin Bisa Menjadi Alat “Arbitrase Regulasi”
CFO JPMorgan, Jeremy Barnum, memperingatkan bahwa stablecoin dapat menciptakan arbitrase regulasi, dengan menawarkan layanan seperti bank tanpa pengawasan yang diperlukan. Ia menganjurkan kerangka regulasi yang lebih jelas untuk aset digital, dengan memprioritaskan konsistensi daripada kecepatan.
GateNews5jam yang lalu
Dukung inovasi! Hakim AS melarang pasar prediksi yang dikelola Arizona, menangguhkan penuntutan terhadap Kalshi
Pengadilan Negeri Federal Amerika Serikat memutuskan melarang Arizona mengandalkan Undang-Undang Perjudian untuk menuntut platform pasar prediksi Kalshi, dengan alasan bahwa Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas Federal memiliki yurisdiksi eksklusif. Putusan tersebut memengaruhi batas kewenangan pengawasan regulasi pasar keuangan antara negara bagian dan pemerintah federal, sementara Kalshi tetap bersikeras bahwa bisnisnya termasuk dalam produk keuangan, bukan perjudian tradisional. Putusan tiap negara bagian terhadap pasar prediksi tidak seragam, dan keluarga Trump juga menyatakan dukungan terhadap pasar prediksi.
CryptoCity6jam yang lalu
