Selon le rapport du studio NetEase Qingliu, Wang Shuiming, impliqué dans le plus grand cas de blanchiment d'argent de Singapour, a été arrêté au Monténégro ou pourrait être extradé en Chine. Le partenaire de Wang Shuiming, Su Weiyi, a été confirmé comme le cerveau de l'arnaque de la plateforme de cryptomonnaie AAX à Hong Kong. En juillet 2024, Su Weiyi a été arrêté par la police de Hong Kong.
Événement de la plateforme AAX
Atom Asset (AAX) is one of the largest cryptocurrency exchanges in Hong Kong, with over 2 million users. On November 13, 2022, just two days after the cryptocurrency exchange FTX filed for bankruptcy, AAX also stopped withdrawals and cleared all social channels due to exposure to counterparty risk. Initially, AAX attributed the freeze to security measures against suspected malicious attacks.
Le 15 novembre 2022, la bourse AAX a publié une déclaration indiquant que sa plateforme nécessitait une maintenance, suspendant les retraits et procédant à la liquidation automatique des produits dérivés. Par la suite, AAX a cessé son activité de plateforme et de mise à jour sur les réseaux sociaux. Une plateforme d'analyse de lutte contre le blanchiment d'argent a mené une étude approfondie des activités de portefeuille de la bourse AAX en chaîne, et a découvert que les 25 100 ETH ont tous été transférés, une partie des ETH étant échangés contre des USDT, puis les fonds ont été transférés vers différentes blockchains via le pont Cross Bridge. Selon certains médias, le fondateur de la bourse détenait les clés privées permettant d'accéder aux fonds des utilisateurs et au portefeuille de la bourse.
*Source de l'image: Plateforme anti-blanchiment d'argent Beosin KYT
L'arrestation de Wang Shuoming semble être liée au plus grand cas de blanchiment d'argent de Singapour. Alors, pourquoi les cryptomonnaies sont-elles devenues un outil de "blanchiment d'argent" si fréquemment ?
Pourquoi la cryptomonnaie est-elle devenue un outil de blanchiment d'argent ?
La raison pour laquelle les crypto-monnaies sont utilisées comme outil de blanchiment d'argent est indissociable de leur technologie (décentralisation, anonymat), de leurs outils en chaîne (mélangeurs, ponts inter-chaînes) et de leur valeur (échangeable contre des monnaies légales, pouvoir d'achat).
(1) Les caractéristiques techniques telles que la décentralisation et l'anonymat facilitent le blanchiment d'argent
Les crypto-monnaies ne dépendent généralement pas de la gestion d'une banque centrale ou d'une institution gouvernementale, mais sont gérées par un réseau distribué pour maintenir un registre des transactions. Cette caractéristique décentralisée exclut l'intervention de tiers, en particulier des institutions gouvernementales, rendant les transactions de crypto-monnaies plus pratiques et flexibles. Cependant, cela affaiblit également la réglementation des institutions financières traditionnelles, facilitant les activités de blanchiment d'argent.
Bien que les transactions sur chaîne soient publiquement vérifiables, la circulation de la cryptomonnaie se fait par le biais d'adresses de portefeuille, sans nécessiter de lier une identité réelle. L'obtention de cryptomonnaies par des canaux non-KYC (comme les transactions de gré à gré, les transferts de portefeuille froid, etc.) rend difficile le traçage des détenteurs de cryptomonnaies. Cette caractéristique d'anonymat rend difficile la traçabilité de l'identité des deux parties à la transaction, offrant ainsi aux blanchisseurs de capitaux des conditions de dissimulation naturelles.
（二）Certains outils en ligne aident à cacher l'origine et la destination des fonds
Les mélangeurs de devises (tels que Tornado Cash, Blender.io, etc.) redistribuent les fonds des utilisateurs après les avoir mélangés, coupant ainsi la source des fonds. Les ponts inter-chaînes (comme Axelar) transfèrent des actifs vers différentes blockchains pour des échanges d'actifs, par exemple d'un réseau de blockchain à la réglementation moins stricte à un autre réseau, puis utilisent des protocoles de confidentialité (comme Aztec) pour dissimuler les détails des transactions, formant ainsi plusieurs barrières d'anonymat pour échapper à la traque des organismes de réglementation et d'application de la loi. Ces outils facilitent la dissimulation du blanchiment d'argent.
（三）Les cryptomonnaies ont la capacité d'échanger avec la monnaie fiduciaire
Certains pays et régions reconnaissent les cryptomonnaies comme un moyen de paiement légal, mais il n'existe pas encore de norme réglementaire unifiée à l'échelle mondiale. Cela permet aux cryptomonnaies de circuler librement au-delà des frontières nationales sans l'approbation d'une tierce partie. Cela permet également aux cryptomonnaies d'être transférées d'un pays à un autre (transfert transnational) sans être soumises au contrôle des changes et aux risques de change. Les cryptomonnaies ont la capacité d'être échangées contre des monnaies fiduciaires, ce qui facilite leur conversion en monnaie légale, favorisant ainsi le blanchiment d'argent et la légalisation des fonds.
Les crypto-monnaies sont facilement utilisées par les blanchisseurs d'argent en raison de leurs caractéristiques technologiques et de leur mode de fonctionnement uniques. Pour prévenir et lutter contre les activités criminelles, il est nécessaire de sensibiliser davantage les utilisateurs aux risques, de renforcer les capacités d'identification et de prévention techniques, d'intensifier la coopération internationale et les mesures de réglementation, etc.
Différence entre le blanchiment d'argent, l'aide à un criminel et la dissimulation de preuves
Dans le commerce de cryptomonnaie, comment distinguer l'aide à la fraude de la dissimulation des gains criminels lorsque le suspect fournit une adresse de portefeuille pour transférer des fonds ? L'achat de biens immobiliers avec des cryptomonnaies obtenues illégalement constitue-t-il un blanchiment d'argent ? Ces actes, impliquant plusieurs infractions, soulèvent souvent des controverses : à quel stade de la chaîne criminelle les actes se produisent-ils (avant ou après la réalisation de l'infraction) ? Dans quelle mesure le suspect est-il conscient des activités criminelles amont (conscience générale ou conscience spécifique) ? Les fonds proviennent-ils spécifiquement des gains liés à des activités criminelles amont (comme les sept catégories de blanchiment d'argent) ? Selon le système juridique chinois, les trois infractions concernent le traitement des gains criminels et peuvent être distinguées selon les critères suivants :
Comment les fournisseurs de services de cryptomonnaie peuvent-ils se prémunir contre les risques juridiques de blanchiment d'argent présumés
(1) Strict compliance with customer identification (KYC) and anti-money laundering (AML) obligations
L'obligation de fournir une pièce d'identité exige que les clients soient soumis à une vérification d'identité efficace, comprenant, sans s'y limiter, la vérification des pièces d'identité, des coordonnées et des objectifs de transaction. Les comptes anonymes sont interdits, et les transactions avec des cryptomonnaies axées sur la confidentialité sont restreintes. Une diligence renforcée est exercée sur les clients à haut risque (tels que les transactions de grande valeur et les transactions transfrontalières), avec conservation de dossiers complets.
(II) Surveillance et rapports commerciaux
Établir un système de surveillance des transactions en temps réel, tel que l'intégration de données on-chain (API du navigateur de blocs), de données hors chaîne (informations KYC des utilisateurs), de bases de données de risques tierces (telles que Chainalysis, Elliptic), etc.; déploiement de modèles de risques multidimensionnels tels que la détection d'anomalies (comme les transactions anormales telles que les divisions fréquentes de transferts); alertes de différents niveaux et déclenchement de mesures (comme le gel automatique des comptes, l'examen manuel, les rapports suspects), audit et reporting (conservation de journaux d'opérations complets, production régulière de rapports de conformité, etc.).
（三）Renforcer la gestion de la conformité interne et les échanges de coopération externe
Établir des réglementations conformes, élaborer des systèmes de contrôle interne de lutte contre le blanchiment d'argent, préciser les responsabilités et les processus opérationnels des postes. Créer un département de conformité indépendant pour garantir l'exécution efficace des mesures de gestion des risques et renforcer la surveillance interne. Former régulièrement les employés aux lois et réglementations anti-blanchiment d'argent pour améliorer et renforcer leur conscience en la matière.
Se conformer activement aux exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent des organismes de réglementation et des organismes d'application de la loi, établir un mécanisme de communication régulière, aider à la collecte de données, restreindre les comptes, etc.
Conclusion
Le blanchiment d'argent dans les crypto-monnaies peut généralement se faire à travers des services de mélange, des transactions frauduleuses, des transferts en couches, des transactions OTC en dehors du marché, des identités falsifiées, etc. Le blanchiment d'argent perturbe l'ordre financier, favorise des activités criminelles telles que l'escroquerie, la corruption, etc., non seulement préjudiciable aux intérêts des utilisateurs, mais affecte également la réputation de l'industrie des crypto-monnaies et peut également poser des problèmes de sécurité nationale. Que ce soit pour un utilisateur individuel ou un fournisseur de services de crypto-monnaies, il est essentiel de renforcer la sensibilisation aux risques, de respecter les obligations KYC et AML, de surveiller les transactions suspectes, de coopérer avec les régulateurs et de maintenir la sécurité des transactions par des moyens techniques et des outils.
Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
Les coulisses de la plateforme d'échange AAX : Comment la cryptomonnaie est devenue le "gant noir" du blanchiment de capitaux ?
L'auteur de cet article est l'avocate Xu Qian.
Selon le rapport du studio NetEase Qingliu, Wang Shuiming, impliqué dans le plus grand cas de blanchiment d'argent de Singapour, a été arrêté au Monténégro ou pourrait être extradé en Chine. Le partenaire de Wang Shuiming, Su Weiyi, a été confirmé comme le cerveau de l'arnaque de la plateforme de cryptomonnaie AAX à Hong Kong. En juillet 2024, Su Weiyi a été arrêté par la police de Hong Kong.
Événement de la plateforme AAX
Atom Asset (AAX) is one of the largest cryptocurrency exchanges in Hong Kong, with over 2 million users. On November 13, 2022, just two days after the cryptocurrency exchange FTX filed for bankruptcy, AAX also stopped withdrawals and cleared all social channels due to exposure to counterparty risk. Initially, AAX attributed the freeze to security measures against suspected malicious attacks.
Le 15 novembre 2022, la bourse AAX a publié une déclaration indiquant que sa plateforme nécessitait une maintenance, suspendant les retraits et procédant à la liquidation automatique des produits dérivés. Par la suite, AAX a cessé son activité de plateforme et de mise à jour sur les réseaux sociaux. Une plateforme d'analyse de lutte contre le blanchiment d'argent a mené une étude approfondie des activités de portefeuille de la bourse AAX en chaîne, et a découvert que les 25 100 ETH ont tous été transférés, une partie des ETH étant échangés contre des USDT, puis les fonds ont été transférés vers différentes blockchains via le pont Cross Bridge. Selon certains médias, le fondateur de la bourse détenait les clés privées permettant d'accéder aux fonds des utilisateurs et au portefeuille de la bourse.
L'arrestation de Wang Shuoming semble être liée au plus grand cas de blanchiment d'argent de Singapour. Alors, pourquoi les cryptomonnaies sont-elles devenues un outil de "blanchiment d'argent" si fréquemment ?
Pourquoi la cryptomonnaie est-elle devenue un outil de blanchiment d'argent ?
La raison pour laquelle les crypto-monnaies sont utilisées comme outil de blanchiment d'argent est indissociable de leur technologie (décentralisation, anonymat), de leurs outils en chaîne (mélangeurs, ponts inter-chaînes) et de leur valeur (échangeable contre des monnaies légales, pouvoir d'achat).
(1) Les caractéristiques techniques telles que la décentralisation et l'anonymat facilitent le blanchiment d'argent
Les crypto-monnaies ne dépendent généralement pas de la gestion d'une banque centrale ou d'une institution gouvernementale, mais sont gérées par un réseau distribué pour maintenir un registre des transactions. Cette caractéristique décentralisée exclut l'intervention de tiers, en particulier des institutions gouvernementales, rendant les transactions de crypto-monnaies plus pratiques et flexibles. Cependant, cela affaiblit également la réglementation des institutions financières traditionnelles, facilitant les activités de blanchiment d'argent.
Bien que les transactions sur chaîne soient publiquement vérifiables, la circulation de la cryptomonnaie se fait par le biais d'adresses de portefeuille, sans nécessiter de lier une identité réelle. L'obtention de cryptomonnaies par des canaux non-KYC (comme les transactions de gré à gré, les transferts de portefeuille froid, etc.) rend difficile le traçage des détenteurs de cryptomonnaies. Cette caractéristique d'anonymat rend difficile la traçabilité de l'identité des deux parties à la transaction, offrant ainsi aux blanchisseurs de capitaux des conditions de dissimulation naturelles.
（二）Certains outils en ligne aident à cacher l'origine et la destination des fonds
Les mélangeurs de devises (tels que Tornado Cash, Blender.io, etc.) redistribuent les fonds des utilisateurs après les avoir mélangés, coupant ainsi la source des fonds. Les ponts inter-chaînes (comme Axelar) transfèrent des actifs vers différentes blockchains pour des échanges d'actifs, par exemple d'un réseau de blockchain à la réglementation moins stricte à un autre réseau, puis utilisent des protocoles de confidentialité (comme Aztec) pour dissimuler les détails des transactions, formant ainsi plusieurs barrières d'anonymat pour échapper à la traque des organismes de réglementation et d'application de la loi. Ces outils facilitent la dissimulation du blanchiment d'argent.
（三）Les cryptomonnaies ont la capacité d'échanger avec la monnaie fiduciaire
Certains pays et régions reconnaissent les cryptomonnaies comme un moyen de paiement légal, mais il n'existe pas encore de norme réglementaire unifiée à l'échelle mondiale. Cela permet aux cryptomonnaies de circuler librement au-delà des frontières nationales sans l'approbation d'une tierce partie. Cela permet également aux cryptomonnaies d'être transférées d'un pays à un autre (transfert transnational) sans être soumises au contrôle des changes et aux risques de change. Les cryptomonnaies ont la capacité d'être échangées contre des monnaies fiduciaires, ce qui facilite leur conversion en monnaie légale, favorisant ainsi le blanchiment d'argent et la légalisation des fonds.
Les crypto-monnaies sont facilement utilisées par les blanchisseurs d'argent en raison de leurs caractéristiques technologiques et de leur mode de fonctionnement uniques. Pour prévenir et lutter contre les activités criminelles, il est nécessaire de sensibiliser davantage les utilisateurs aux risques, de renforcer les capacités d'identification et de prévention techniques, d'intensifier la coopération internationale et les mesures de réglementation, etc.
Différence entre le blanchiment d'argent, l'aide à un criminel et la dissimulation de preuves
Dans le commerce de cryptomonnaie, comment distinguer l'aide à la fraude de la dissimulation des gains criminels lorsque le suspect fournit une adresse de portefeuille pour transférer des fonds ? L'achat de biens immobiliers avec des cryptomonnaies obtenues illégalement constitue-t-il un blanchiment d'argent ? Ces actes, impliquant plusieurs infractions, soulèvent souvent des controverses : à quel stade de la chaîne criminelle les actes se produisent-ils (avant ou après la réalisation de l'infraction) ? Dans quelle mesure le suspect est-il conscient des activités criminelles amont (conscience générale ou conscience spécifique) ? Les fonds proviennent-ils spécifiquement des gains liés à des activités criminelles amont (comme les sept catégories de blanchiment d'argent) ? Selon le système juridique chinois, les trois infractions concernent le traitement des gains criminels et peuvent être distinguées selon les critères suivants :
Comment les fournisseurs de services de cryptomonnaie peuvent-ils se prémunir contre les risques juridiques de blanchiment d'argent présumés
(1) Strict compliance with customer identification (KYC) and anti-money laundering (AML) obligations
L'obligation de fournir une pièce d'identité exige que les clients soient soumis à une vérification d'identité efficace, comprenant, sans s'y limiter, la vérification des pièces d'identité, des coordonnées et des objectifs de transaction. Les comptes anonymes sont interdits, et les transactions avec des cryptomonnaies axées sur la confidentialité sont restreintes. Une diligence renforcée est exercée sur les clients à haut risque (tels que les transactions de grande valeur et les transactions transfrontalières), avec conservation de dossiers complets.
(II) Surveillance et rapports commerciaux
Établir un système de surveillance des transactions en temps réel, tel que l'intégration de données on-chain (API du navigateur de blocs), de données hors chaîne (informations KYC des utilisateurs), de bases de données de risques tierces (telles que Chainalysis, Elliptic), etc.; déploiement de modèles de risques multidimensionnels tels que la détection d'anomalies (comme les transactions anormales telles que les divisions fréquentes de transferts); alertes de différents niveaux et déclenchement de mesures (comme le gel automatique des comptes, l'examen manuel, les rapports suspects), audit et reporting (conservation de journaux d'opérations complets, production régulière de rapports de conformité, etc.).
（三）Renforcer la gestion de la conformité interne et les échanges de coopération externe
Établir des réglementations conformes, élaborer des systèmes de contrôle interne de lutte contre le blanchiment d'argent, préciser les responsabilités et les processus opérationnels des postes. Créer un département de conformité indépendant pour garantir l'exécution efficace des mesures de gestion des risques et renforcer la surveillance interne. Former régulièrement les employés aux lois et réglementations anti-blanchiment d'argent pour améliorer et renforcer leur conscience en la matière.
Se conformer activement aux exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent des organismes de réglementation et des organismes d'application de la loi, établir un mécanisme de communication régulière, aider à la collecte de données, restreindre les comptes, etc.
Conclusion
Le blanchiment d'argent dans les crypto-monnaies peut généralement se faire à travers des services de mélange, des transactions frauduleuses, des transferts en couches, des transactions OTC en dehors du marché, des identités falsifiées, etc. Le blanchiment d'argent perturbe l'ordre financier, favorise des activités criminelles telles que l'escroquerie, la corruption, etc., non seulement préjudiciable aux intérêts des utilisateurs, mais affecte également la réputation de l'industrie des crypto-monnaies et peut également poser des problèmes de sécurité nationale. Que ce soit pour un utilisateur individuel ou un fournisseur de services de crypto-monnaies, il est essentiel de renforcer la sensibilisation aux risques, de respecter les obligations KYC et AML, de surveiller les transactions suspectes, de coopérer avec les régulateurs et de maintenir la sécurité des transactions par des moyens techniques et des outils.