Je remarque beaucoup de personnes qui s'interrogent récemment sur les ETF défensifs, et honnêtement, cela a du sens étant donné le chaos que connaissent les marchés cette année. Le VIX a augmenté de plus de 50 % depuis janvier avec toutes les tensions géopolitiques et le bruit des tarifs douaniers. Si vous avez pensé à ajouter un peu de stabilité à votre portefeuille sans complètement abandonner les actions, il existe en réalité des options solides à considérer.

Le ETF Vanguard High Dividend Yield est l’un de ceux qui apparaissent fréquemment dans les discussions sur les stratégies défensives. Il suit des actions avec des rendements de dividendes supérieurs à la moyenne et le ratio de dépenses est pratiquement nul à 0,04 %. Le fonds détient 562 actions différentes, principalement de grandes entreprises établies comme Broadcom, JPMorgan Chase et ExxonMobil. Le rendement actuel en dividendes tourne autour de 1,7 %, ce qui attire ceux qui recherchent un revenu sans prendre de risques excessifs. Ce qui est intéressant avec les actions à haut dividende, c’est qu’elles ont tendance à mieux résister aux baisses que les actions de croissance, car ce sont généralement des entreprises matures avec des flux de trésorerie stables.

Ensuite, il y a l’ETF iShares MSCI U.S. Minimum Volatility Factor, qui adopte une approche différente pour les ETF défensifs. Au lieu de se concentrer sur les dividendes, il est spécifiquement conçu pour minimiser la volatilité du portefeuille. Il détient 170 actions, dont ExxonMobil, Duke Energy et Johnson & Johnson. Le ratio de dépenses est de 0,15 %, ce qui reste raisonnable pour un fonds spécialisé. Ce qui est intéressant, c’est que le bêta sur 3 ans est de 0,59 comparé à 1,00 pour le S&P 500, ce qui signifie qu’il fluctue environ 40 % moins que le marché plus large. C’est significatif lorsque les choses deviennent turbulentes.

Ces deux ETF défensifs pourraient constituer des investissements à long terme si vous cherchez à équilibrer croissance et protection contre la baisse. L’approche axée sur les dividendes vous donne un revenu, tandis que l’approche à volatilité minimale adoucit simplement la trajectoire. Aucun ne vous rendra riche rapidement, mais c’est un peu le but quand vous privilégiez la stabilité plutôt que l’excitation. Cela dépend de vos objectifs réels et de la tolérance à la volatilité, mais ils valent la peine d’être examinés si une position défensive est à l’ordre du jour pour 2026.