Le DOJ ouvre un programme d'indemnisation pour les victimes de la fraude $4B OneCoin

Le Département de la Justice des États-Unis a lancé un processus de compensation pour les victimes de la fraude Ponzi en crypto-monnaie OneCoin, en utilisant des actifs confisqués saisis auprès des responsables de l’opération. Le département a annoncé que plus de $40 millions d’actifs récupérés sont disponibles pour rembourser les personnes ayant acheté OneCoin entre 2014 et 2019 et ayant enregistré une perte nette.

Le procureur américain pour Manhattan, Jay Clayton, a qualifié le programme de « étape importante pour restituer des fonds à ceux qui ont été lésés ». L’affaire met en lumière comment une fraude crypto à grande échelle peut se dérouler et comment les autorités tentent de récupérer les proceeds pour les victimes, même des années après l’effondrement d’un schéma.

OneCoin, lancé en 2014 avec l’ambition de rivaliser avec Bitcoin, a rapidement attiré l’attention avant que des révélations sur son absence de véritable utilité ne conduisent à une répression mondiale. Le projet a gagné en notoriété sur le marché crypto, pour ensuite s’effondrer lorsque les autorités du monde entier ont lancé des enquêtes sur ses opérations.

« Entre 2014 et 2019, les fondateurs de OneCoin ont vendu un mensonge déguisé en cryptomonnaie, coûtant aux victimes plus de $4 milliards dans le monde entier », a déclaré Clayton. « Bien qu’aucune récupération ne puisse totalement réparer les dégâts, notre bureau continuera à saisir les proceeds criminels et à donner la priorité à la restitution d’argent aux victimes. »

Principaux points à retenir

Le Département de la Justice a mis en place un processus de compensation pour les victimes de OneCoin, en utilisant plus de $40 millions d’actifs confisqués.

Les demandeurs éligibles sont des individus ayant acheté OneCoin entre 2014 et 2019 et ayant subi une perte nette.

Les co-fondateurs de OneCoin étaient Ruja Ignatova et Karl Sebastian Greenwood ; Greenwood a depuis été condamné à 20 ans de prison, tandis qu’Ignatova reste en fuite malgré les efforts en cours pour la localiser.

Les autorités estiment que le schéma a volé plus de $4 milliards à environ 3,5 millions de victimes entre 2014 et 2016, avec des estimations plus larges suggérant que les pertes mondiales pourraient atteindre jusqu’à $19 milliards.

Avant son effondrement, plusieurs banques centrales ont averti les investisseurs à propos de OneCoin, et la police bulgare a ensuite perquisitionné le siège de la société en 2018, entraînant l’arrestation de Greenwood.

L’arc OneCoin : de la promesse à l’effondrement

OneCoin a été lancé en Bulgarie en 2014, dirigé par Ruja Ignatova et Karl Greenwood, et s’est rapidement répandu aux États-Unis vers 2015. Le DOJ note que l’opération a rapidement attiré des millions de participants, convainquant beaucoup qu’ils investissaient dans une alternative légitime aux cryptomonnaies établies.

Malgré sa montée spectaculaire, les enquêteurs ont découvert que la pièce ne possédait pas de valeur réelle ni d’utilité fonctionnelle au-delà du marketing et des incitations pyramidales qui ont alimenté son expansion. Au moment où les autorités ont intervenu, le schéma avait déjà épuisé des sommes importantes provenant d’une large base d’investisseurs à l’échelle mondiale.

Selon le DOJ, entre 2014 et la fin 2016, le schéma a volé plus de $4 milliards à environ 3,5 millions de victimes. Certaines estimations externes ont placé les pertes mondiales bien plus haut, soulignant l’ampleur et la portée de la fraude telle qu’elle s’est déroulée à travers les frontières.

Avant son effondrement, plusieurs banques centrales nationales ont publiquement averti les investisseurs à propos de OneCoin, le qualifiant de potentiel système de Ponzi. L’enquête a culminé avec des perquisitions de la police bulgare au siège de la société en 2018, et Greenwood a été arrêté par la suite.

La poursuite de Greenwood s’est soldée par une condamnation à 20 ans de prison en septembre 2023 pour son rôle dans le schéma. La localisation d’Ignatova reste inconnue depuis 2017, lorsqu’elle a été vue pour la dernière fois embarquant dans un vol à destination d’Athènes. Le FBI la liste parmi ses Dix fugitifs les plus recherchés, et les autorités ont offert une récompense de $5 millions pour toute information menant à sa capture et sa condamnation.

L’affaire OneCoin reste un rappel frappant de la rapidité avec laquelle les récits d’investissement crypto peuvent diverger de leur utilité réelle, et de la façon dont les autorités poursuivent la récupération d’actifs même après l’effondrement de schémas.

Implications pour les victimes et le paysage crypto plus large

Le nouveau processus de compensation représente une étape tangible pour le gouvernement américain afin de transformer les résultats de l’application de la loi en restitution pour les investisseurs ordinaires qui ont été lésés par une fraude crypto de haut profil. Bien que la cagnotte de $40 millions ne puisse pas compenser entièrement des pertes estimées à des milliards, elle constitue un canal permettant aux victimes de récupérer au moins une partie de leurs pertes, financée par des actifs confisqués plutôt que par l’argent des contribuables.

Pour les investisseurs et praticiens, l’épisode OneCoin souligne plusieurs leçons durables sur les risques dans les marchés crypto. Premièrement, la présence de récits de richesse rapide autour de la « cryptomonnaie » ne garantit pas la création de valeur légitime. Deuxièmement, l’application transfrontalière peut finir par converger vers la récupération d’actifs, même lorsque ces actifs se révèlent peu liquides ou sans utilité réelle. Enfin, cette affaire contribue à la jurisprudence croissante sur ce qui constitue un actif crypto légitime et comment les régulateurs différencient l’innovation authentique des schémas trompeurs.

Alors que les autorités continuent de démêler le reste des aspects juridiques et financiers de OneCoin, les observateurs attendent des mises à jour sur d’autres confiscations, l’efficacité du cadre de compensation, et la manière dont ces processus pourraient influencer de futures affaires impliquant des schémas crypto de masse.

Pour les lecteurs suivant cette histoire, les prochains jalons à surveiller incluent la gestion du processus de compensation, toute nouvelle saisie d’actifs liée à l’affaire, et les efforts en cours pour localiser Ignatova ou récupérer d’autres proceeds liés au schéma.

Cet article a été publié à l’origine sous le titre : DOJ ouvre un programme de compensation pour les victimes de la fraude OneCoin sur Crypto Breaking News – votre source fiable pour l’actualité crypto, Bitcoin, et mises à jour blockchain.