La liquidité est un concept fondamental dans l'investissement en cryptomonnaie

La liquidité est la capacité d’un actif à être rapidement converti en argent liquide ou en un autre actif sans provoquer de changement significatif de son prix. Dans la pratique quotidienne, cela signifie que vous pouvez facilement vendre votre possession d’actifs numériques et recevoir des fonds rapidement. Ce concept devient particulièrement important lorsque vous investissez sur le marché en constante évolution des cryptomonnaies.

Comprendre la liquidité sur le marché des cryptomonnaies

La liquidité est influencée par le niveau d’utilité de l’actif et le volume d’activité commerciale sur le marché. Plus il y a de personnes qui négocient un actif, plus sa liquidité est élevée. À l’inverse, un actif peu échangé aura une faible liquidité, ce qui signifie que vous pourriez avoir du mal à trouver un acheteur rapidement.

Dans le monde des cryptomonnaies, le Bitcoin (BTC) affiche la meilleure liquidité car c’est l’actif le plus activement négocié dans le monde entier. Avec un prix actuel de 66 990 $ et une variation de -1,65 % au cours des dernières 24 heures, le Bitcoin continue d’être le choix principal des traders professionnels et des investisseurs institutionnels. Le volume élevé de transactions de Bitcoin garantit que tout le monde peut facilement acheter ou vendre en grande quantité sans influencer drastiquement le prix du marché.

Facteurs influençant la liquidité des actifs numériques

Plusieurs éléments clés déterminent le niveau de liquidité d’une cryptomonnaie. Premièrement, l’offre totale (supply) de l’actif a une grande influence. Deuxièmement, la profondeur du carnet d’ordres (order book depth) sur les plateformes d’échange indique combien d’acheteurs et de vendeurs sont prêts à transiger à différents niveaux de prix. Troisièmement, la taille et la santé de la communauté d’utilisateurs deviennent des indicateurs de demande continue.

D’autres facteurs incluent la capitalisation boursière totale, le nombre de détenteurs d’actifs, et la qualité des entreprises ou organisations soutenant le développement de l’actif. Lorsque tous ces éléments sont solides, la liquidité de l’actif augmente, ce qui signifie que le prix sera plus stable et que les transactions seront plus efficaces.

Exemple de liquidité : de Bitcoin aux nouveaux tokens

Pour voir la différence de liquidité en pratique, on peut comparer différentes cryptomonnaies. XRP est actuellement négocié à 1,40 $ avec une baisse de -3,52 % en 24 heures, montrant une bonne liquidité malgré une valeur inférieure à celle du Bitcoin. Solana (SOL) se situe à 85,26 $ avec une variation de -2,52 %, indiquant également un niveau de liquidité sain en tant que blockchain principale.

D’un autre côté, des tokens nouveaux comme Pengu (PENGU), qui valent actuellement 0,01 $ avec une baisse de -6,68 %, peuvent avoir une liquidité plus faible en raison d’un volume de transactions plus petit et d’une communauté encore en développement. Les propriétés ou objets rares dans le monde réel sont un exemple extrême de faible liquidité, car il faut des mois pour trouver un acheteur et finaliser la transaction.

Pourquoi la liquidité est-elle importante pour les investisseurs en crypto ?

Comprendre la liquidité est la base pour prendre des décisions d’investissement judicieuses. Un actif à haute liquidité vous permet de sortir rapidement d’une position si le marché change, tandis qu’un actif à faible liquidité peut vous laisser bloqué dans une position non rentable.

La liquidité influence également le prix. Lorsqu’un grand nombre de personnes achètent et vendent un actif (haute liquidité), le prix tend à être plus stable avec un spread plus réduit entre le prix d’achat et le prix de vente. En revanche, un actif peu liquide est sujet à des mouvements de prix extrêmes dus à une seule transaction importante. Par conséquent, choisir une cryptomonnaie avec une bonne liquidité est une stratégie essentielle pour réussir à long terme dans l’investissement numérique.