5 ETF simples à acheter avec 1 000 $ et à conserver toute une vie

Selon moi, le meilleur outil de création de richesse reste l’investissement à long terme en buy-and-hold.

Je comprends que ce n’est pas aussi excitant que de trader des actions d’intelligence artificielle (IA) ou Bitcoin. Mais même les meilleurs gestionnaires de portefeuille ont du mal à battre les principaux indices sur le long terme. Une étude récente a révélé que 84 % de tous les fonds communs de placement à grande capitalisation ont dépassé leur indice de référence au cours des 10 dernières années.

C’est ainsi que le boom des fonds indiciels a commencé. Au lieu d’essayer de battre l’indice, pourquoi ne pas réduire au minimum les frais et simplement essayer de suivre l’indice ?

C’est ce que font chacun des ETF suivants. Ils suivent un indice largement diversifié. Leurs ratios de dépenses sont incroyablement faibles. Et ils peuvent être achetés avec un faible investissement initial. Grâce à cela, ce sont des fonds que vous pouvez acheter, conserver éternellement, et laisser des années de croissance composée faire le travail pour vous.

Voici cinq de ces joyaux à long terme.

Source de l’image : Getty Images.

1. ETF Vanguard Total Stock Market

L’ETF Vanguard Total Stock Market (VTI 0,22 %) est la façon la plus simple de posséder l’ensemble du marché boursier américain. Il comprend plus de 3 500 actions de toutes capitalisations. Vous y retrouvez les noms dominants du marché, innovants dans la technologie, tels que Nvidia, Microsoft et Apple, ainsi que des entreprises plus petites, émergentes, et axées sur la valeur.

Je préfère un fonds total du marché plutôt qu’un fonds S&P 500 pour exactement les raisons que vous voyez aujourd’hui sur le marché. Différents secteurs et styles performaient dans différents cycles. Posséder tout simplement tout aide à lisser la volatilité en ne cherchant pas à sélectionner des gagnants individuels. C’est peut-être l’ETF ultime « mettre en place et oublier ».

Développer

NYSEMKT : VTI

ETF Vanguard Total Stock Market

Variation d’aujourd’hui

(-0,22 %) $-0,74

Prix actuel

$341,09

Points clés

Plage de la journée

$340,84 - $342,13

Plage sur 52 semaines

$236,42 - $344,42

Volume

780K

2. ETF Vanguard S&P 500

Alternativement, je comprends pourquoi certains préfèrent se concentrer uniquement sur les grandes capitalisations et l’ETF Vanguard S&P 500 (VOO 0,42 %). Les grandes entreprises ont tendance à être plus saines financièrement, à générer plus de flux de trésorerie, et à être plus résistantes dans différents scénarios économiques.

Si vous souhaitez plutôt avoir une position de base de meilleure qualité dans votre portefeuille, cet ETF a beaucoup de sens. Si vous cherchez une diversification meilleure, un ETF du marché total pourrait être un meilleur choix.

3. ETF Vanguard Total International Stock

L’ETF Vanguard Total International Stock (VXUS 0,40 %) fait essentiellement pour les actions étrangères ce que l’ETF Vanguard Total Stock Market fait pour les actions américaines. Il détient pratiquement toutes les actions des marchés développés et émergents, plus de 8 500 en tout, et pondère les résultats par capitalisation boursière, donnant plus de poids aux grandes entreprises.

Certes, les actions internationales ont régulièrement accusé un retard par rapport au S&P 500 depuis des années. Votre intuition pourrait vous dire de vous tenir à l’écart des sous-performantes, mais les actions internationales sont essentielles à tout portefeuille diversifié. Elles sont actuellement beaucoup moins chères que les actions américaines, ont une composition sectorielle très différente, et sont sensibles à des cycles économiques différents. Cela en fait un excellent diversificateur et une classe d’actifs à détenir en cœur de portefeuille.

Développer

NASDAQ : VXUS

ETF Vanguard Total International Stock

Variation d’aujourd’hui

(-0,40 %) $-0,34

Prix actuel

$83,86

Points clés

Plage de la journée

$83,77 - $84,15

Plage sur 52 semaines

$54,98 - $84,28

Volume

55K

4. ETF Vanguard Dividend Appreciation

L’ETF Vanguard Dividend Appreciation (VIG +0,04 %) investit dans un panier d’actions ayant une longue histoire d’augmentation de leurs dividendes. Grâce à leur capacité à continuer de récompenser les actionnaires par des paiements en cash, elles ont souvent une meilleure santé financière et génèrent les flux de trésorerie nécessaires pour soutenir la croissance des dividendes pendant des années.

Les ETF de dividendes sont généralement plus ennuyeux que les actions technologiques, mais c’est voulu. Les actions à dividendes ont tendance à être lentes, stables et fiables. C’est un atout qui convient à presque tout portefeuille et qui peut particulièrement bien fonctionner si l’économie ralentit ou rencontre des difficultés. De plus, la composante revenu contribue à amplifier le rendement total.

5. ETF Vanguard Total Bond Market

L’ETF Vanguard Total Bond Market (BND +0,10 %) est, eh bien, vous pouvez probablement deviner. Il investit dans des milliers d’obligations américaines de qualité investissement et peut servir de mitigateur de risque essentiel lorsqu’il est associé à un portefeuille d’actions.

Les obligations ont connu des années difficiles, mais elles sont aujourd’hui à nouveau une source de revenu adéquate. Des rendements de 4 % ou plus sont actuellement accessibles dans de nombreux secteurs. Elles ne reçoivent pas beaucoup d’attention lorsque les actions génèrent des rendements à deux chiffres. Mais lorsque le marché baisse, elles montrent généralement leur valeur.