Comment choisir un courtier à Taiwan en 2026 ? Classement le plus récent et analyse complète des frais de transaction

Ces dernières années, le nombre d’investisseurs à Taïwan n’a cessé d’augmenter, que ce soit dans les actions, les obligations ou les options et futures, tous étant devenus des outils d’allocation d’actifs pour de nombreux investisseurs particuliers. Mais pour commencer à trader, il faut d’abord choisir la bonne société de courtage taïwanaise pour ouvrir un compte. Sur le marché, il existe de nombreux courtiers, chacun ayant ses propres avantages. Cet article analyse en profondeur le classement des courtiers taïwanais, leurs caractéristiques de service et leurs différences de frais, afin de vous aider à trouver rapidement le partenaire de trading qui correspond le mieux à vos besoins.

Carte du marché des courtiers taïwanais : top 10 des classements et parts de marché

Selon les dernières données du marché, les principaux courtiers locaux taïwanais ont une longue histoire d’exploitation, la plupart étant capables de couvrir les transactions sur les marchés boursiers taïwanais et américain. Ces courtiers taïwanais ont chacun leurs points forts : certains sont réputés pour leurs faibles commissions, d’autres pour leur système de service complet. Voici la liste des dix premiers courtiers locaux, basée sur le volume de transactions de l’année 2025 :

Classement des parts de marché des courtiers taïwanais

Il est important de noter que ces courtiers taïwanais proposent des transactions sur actions étrangères via la délégation de gestion (« repassation »), mais la structure tarifaire de cette délégation est souvent plus coûteuse que l’ouverture directe de comptes auprès de courtiers étrangers. L’avantage de choisir un courtier taïwanais réside dans la proximité des services et la protection réglementaire. Cependant, si votre principal objectif est d’investir à l’étranger, nous présenterons par la suite des alternatives plus économiques.

Comparatif des coûts de transaction : commissions et remises chez les courtiers taïwanais

En achetant des actions à Taïwan, deux types de frais sont à considérer : les commissions et la taxe sur la transaction. La commission officielle est fixée à 0,1425 %, prélevée à chaque achat et vente, avec un minimum de 20 NT$. La taxe sur la transaction n’est payée qu’au moment de la vente, au taux de 0,3 %, et ne peut pas bénéficier de remises.

Cependant, pour attirer des clients, la plupart des courtiers taïwanais proposent désormais des remises sur les commissions pour les ordres électroniques. Les grands courtiers, en raison de leur volume élevé, offrent généralement des remises comprises entre 60 % et 100 %, tandis que certains courtiers de taille moyenne proposent des stratégies de remises plus agressives, avec des offres jusqu’à 25 % du tarif standard pour les nouveaux clients. Il faut cependant faire attention : des frais de commission très faibles peuvent parfois s’accompagner d’autres coûts cachés, comme la stabilité du système ou la qualité du service client.

Comparatif des remises sur commissions pour trading électronique chez les courtiers taïwanais

Prenons l’exemple d’une transaction réelle sur TSMC : l’investisseur achète 5 lots, avec un prix d’achat de 430 NT$ et une vente à 450 NT$, en utilisant une remise de 60 %. Les frais d’achat s’élèvent à environ 1 838 NT$, ceux de vente à 1 924 NT$, plus une taxe de 6 750 NT$, pour un coût total d’environ 10 512 NT$. Cela illustre pourquoi une différence même minime sur la commission peut, cumulée, représenter un coût significatif.

Il faut aussi noter que ces remises ne sont pas fixes : un volume élevé ou une grande capacité financière permet souvent de négocier des conditions plus avantageuses avec le courtier. Certains courtiers proposent également des offres spéciales pour les investissements périodiques ou certains produits spécifiques.

Cinq critères clés pour choisir un courtier taïwanais

Face à la multitude de courtiers taïwanais, les investisseurs débutants peuvent se sentir perdus. Voici les principaux critères à considérer pour sélectionner le courtier qui vous convient le mieux :

Indicateur 1 : Remises sur commissions et structure tarifaire

Les différences de remises sont importantes : certains courtiers remboursent directement le lendemain, d’autres facturent une seule fois par mois. Cependant, réduire ses frais peut parfois entraîner une baisse de la qualité du service, comme une stabilité du système dégradée, des délais de traitement ou une réponse client plus lente. Il est conseillé de tester le logiciel de trading du courtier pour évaluer sa stabilité avant de prendre une décision, plutôt que de se focaliser uniquement sur le coût.

Indicateur 2 : Plateforme de trading et expérience logicielle

Chaque courtier taïwanais propose des outils de trading gratuits. Par exemple, l’application « Monsieur Invest » de Yuanta est réputée pour ses fonctionnalités complètes, tandis que « Mobile eStrategy » de KGI est appréciée pour sa simplicité d’interface. Les fonctionnalités essentielles incluent les cotations en temps réel, les outils d’analyse technique, la gestion du compte, etc. Il est utile de télécharger et d’essayer chaque application pour voir laquelle est la plus intuitive et complète, ce qui influencera grandement votre expérience de trading.

Indicateur 3 : Disponibilité des instruments et coûts de financement

Les grands courtiers disposent généralement d’un plus grand nombre d’instruments, ce qui facilite le financement ou la vente à découvert. Le ratio de financement est limité (60 % pour les actions cotées, 50 % pour celles OTC), mais les taux d’intérêt sur le financement varient, généralement entre 6 et 7 %. Si vous utilisez fréquemment le crédit ou le prêt de titres, privilégiez un courtier de grande taille avec des taux faibles pour réduire vos coûts de détention.

Indicateur 4 : Service client et réseau d’agences

Les courtiers taïwanais sont présents dans tout le pays avec des agences physiques, ce qui facilite le service en face à face. En plus des agences, un support client 24h/24 est également crucial. Certains grands courtiers offrent un service client en temps réel, permettant d’obtenir une assistance immédiate en cas de problème, ce qui est particulièrement important lors de situations de trading complexes ou urgentes.

Indicateur 5 : Fonctionnalités spécifiques et promotions

De nombreux courtiers proposent des offres exclusives pour certains produits (ETF ou actions en fractions), ou des services périodiques d’investissement automatique. Certains offrent aussi des comptes de simulation pour s’entraîner. Ces valeurs ajoutées peuvent jouer un rôle important dans votre expérience globale.

Au-delà des frontières : analyse comparative des plateformes de courtiers étrangers

Si votre objectif principal est d’investir en actions américaines, hongkongaises ou autres marchés étrangers, passer par la délégation de gestion via un courtier taïwanais peut s’avérer coûteux. Il est souvent plus avantageux d’ouvrir directement un compte auprès d’un courtier étranger. Voici trois plateformes internationales largement utilisées par les utilisateurs taïwanais :

Mitrade — Le choix pour l’investissement à faible capital et le trading avec levier

Mitrade se spécialise dans le trading de CFD (contrats pour différence) à l’échelle mondiale. Régulé par l’ASIC en Australie, il supporte les actions américaines, hongkongaises, les indices, le forex, les matières premières et les cryptomonnaies. La plateforme met l’accent sur la localisation, acceptant le yuan taïwanais pour les dépôts et retraits, avec un support client 24h/24 en mandarin, évitant ainsi le décalage horaire.

Le levier peut être ajusté de 1 à 200 fois, idéal pour ceux qui cherchent à amplifier leurs gains. Le dépôt minimum est très faible : seulement 50 USD (environ 1 500 NT$). La plateforme offre aussi un compte démo gratuit pour s’entraîner sans risque, avec un nombre limité de retraits gratuits par mois.

Public cible : investisseurs avec peu de capital souhaitant faire fructifier leur argent, traders intéressés par le levier, professionnels de la couverture.

Interactive Brokers — La meilleure option pour les gros investisseurs

Fondée en 1978, Interactive Brokers (IBKR) sert des investisseurs du monde entier depuis des décennies. Les utilisateurs à Taïwan, Hong Kong, Singapour peuvent ouvrir un compte facilement. La gamme de produits couvre les actions américaines, britanniques, allemandes, japonaises, coréennes, ainsi que les obligations, fonds, ETF, futures et devises.

IBKR n’exige pas de dépôt minimum, avec des frais de transaction à 0,005 USD par action, ce qui en fait une plateforme idéale pour les gros volumes. Pour les comptes avec marges (crédit ou prêt de titres), un solde minimum de 2 000 USD est requis. Le support en chinois facilite la communication.

Public cible : investisseurs avec des fonds importants, recherchant les coûts de transaction les plus faibles, et souhaitant diversifier leur portefeuille avec plusieurs classes d’actifs.

Firstrade — La plateforme idéale pour l’investissement périodique en ETF américains

Firstrade est un courtier en ligne américain, régulé par la FINRA et protégé par la SIPC. Il propose des services de courtage à faibles coûts, avec une large gamme d’actions, ETF, fonds communs de placement et options. Son modèle sans commission en fait une plateforme très populaire, notamment auprès des investisseurs taïwanais qui pratiquent l’investissement périodique en ETF américains.

L’interface est simple et intuitive, adaptée aux débutants. Les transactions sur actions, ETF et options sont sans frais, ce qui réduit considérablement les coûts. Cependant, les frais de retrait sont plus élevés (25 USD par retrait), il est donc conseillé de limiter la fréquence des retraits.

Public cible : investisseurs à long terme, amateurs d’ETF américains, petits porteurs cherchant à acheter régulièrement des actions à faible coût.

Comparatif rapide des trois plateformes

Guide pratique pour débutants : de l’ouverture de compte à la transaction

Une fois votre plateforme choisie, le processus d’ouverture de compte est généralement simple. Par exemple, avec Mitrade, il suffit de remplir en ligne un formulaire avec vos informations personnelles, de définir un mot de passe et la devise préférée, puis d’ouvrir un compte démo pour s’entraîner. Après vérification de votre identité (KYC), vous pouvez déposer des fonds et commencer à trader.

Les méthodes de dépôt incluent Skrill, Poli, carte de crédit ou virement international. Une fois connecté à la plateforme de trading, il suffit d’entrer le nom ou le code de l’action dans la barre de recherche pour localiser rapidement l’actif et passer un ordre.

Le processus, de l’inscription au retrait, est clair et accessible même aux débutants. Si vous avez des doutes sur certaines fonctionnalités, le support client en chinois est disponible pour vous assister à tout moment.

Conclusion et recommandations

Le choix entre un courtier taïwanais ou une plateforme étrangère dépend principalement de vos objectifs d’investissement. Si vous privilégiez le marché local, les courtiers taïwanais offrent un service complet, une réglementation transparente et une concurrence accrue sur les frais. Pour investir principalement à l’étranger, ouvrir directement un compte chez un courtier international est souvent plus économique et plus simple.

Lors de l’évaluation d’un courtier taïwanais, il est essentiel de considérer non seulement les remises sur commissions, mais aussi la qualité de la plateforme, la disponibilité des instruments, les coûts de financement et le service client. Évitez de vous focaliser uniquement sur le coût le plus bas : chaque courtier a ses avantages. Trouvez celui qui correspond le mieux à votre style de trading et à votre capital. Bonne chance dans votre recherche du partenaire idéal pour vos investissements, et que votre parcours d’investisseur soit couronné de succès !