Guide complet de l'investissement en double devise : maîtrisez cet outil de trading à court terme innovant

L’investissement en double monnaie est un outil de trading innovant à court terme, offrant aux investisseurs optimistes quant à la volatilité du marché une nouvelle façon de réaliser des profits. Contrairement aux stratégies de détention traditionnelles, l’investissement en double monnaie permet aux utilisateurs de prédire avec précision la tendance des prix d’une cryptomonnaie spécifique sur une période donnée, afin de saisir des opportunités de marché et d’augmenter leurs rendements. Par rapport à un simple achat et détention, cet outil offre des options de trading plus flexibles et des scénarios de gains plus variés.

Comment fonctionne l’investissement en double monnaie : explication du mécanisme principal

La logique de base de l’investissement en double monnaie semble simple, mais le mécanisme interne est très sophistiqué. Lorsqu’un investisseur souscrit à un plan d’investissement en double monnaie, ses fonds sont transférés à l’équipe de trading professionnelle de la plateforme. Ces fonds sont déployés par des tiers expérimentés, disposant d’un historique de transactions fiable, qui appliquent des stratégies sur le marché des dérivés pour maximiser les gains. Tout le processus se déroule entièrement hors chaîne, sans aucune transaction sur la blockchain.

L’investisseur doit choisir lors de l’achat trois paramètres clés : la paire de trading (par exemple ETH-USDT), la durée de l’investissement (1 jour, 3 jours ou 5 jours) et le prix cible. Le système calcule automatiquement le rendement annualisé basé sur ces paramètres, aidant l’investisseur à évaluer rapidement le potentiel de rendement. Il est important de noter que le taux de rendement annualisé affiché sur la page est mis à jour en temps réel pour refléter la situation du marché, ce qui signifie qu’un même produit acheté à différents moments peut offrir des rendements différents.

Conditions d’éligibilité à l’achat et exigences d’authentification

Tous les utilisateurs ne peuvent pas immédiatement commencer à investir en double monnaie. La plateforme a fixé un seuil d’authentification d’identité, seuls les utilisateurs ayant complété une vérification KYC standard ou avancée sont éligibles à la transaction. Le processus KYC (Know Your Customer) est une étape réglementaire standard dans le secteur financier, visant à confirmer l’identité des investisseurs. À noter que les utilisateurs ayant déjà effectué une vérification KYC de niveau institutionnel ne peuvent pas participer temporairement aux produits d’investissement en double monnaie.

Si l’utilisateur n’a pas encore complété l’authentification, il doit d’abord faire évoluer son niveau KYC personnel. Une fois cela fait, il pourra souscrire ou staker dans des produits financiers. Cette exigence offre une protection à la fois pour l’investisseur et pour la plateforme.

Source de revenus et mécanisme de détermination des prix

Beaucoup d’investisseurs se demandent : d’où viennent ces gains ? Les revenus de l’investissement en double monnaie proviennent principalement de la gestion professionnelle des fonds souscrits par la plateforme. Après déploiement sur le marché des dérivés, ces fonds sont exploités via des stratégies de trading avancées, et les gains générés sont distribués aux investisseurs lors du règlement.

Lors du règlement, deux concepts de prix sont cruciaux : le prix de règlement et le prix cible. Le prix de règlement correspond à la moyenne des prix du marché spot dans la demi-heure précédant 8h00 UTC le jour du règlement. Le prix cible est celui que l’investisseur a prédéfini lors de l’achat. La relation entre ces deux prix détermine directement la méthode de calcul du rendement final et la devise concernée.

Conscience des risques : pourquoi le rendement n’est pas garanti

Les investisseurs doivent bien comprendre que l’investissement en double monnaie n’est pas sans risque. La volatilité du marché est imprévisible, ce qui rend impossible de garantir un taux de rendement. De plus, une tolérance de slippage allant jusqu’à 5 % est configurée, ce qui signifie que le prix de règlement réel peut différer du prix cible.

Plus important encore, une fois la souscription confirmée, les fonds de l’investisseur sont entièrement bloqués. Avant la date de règlement, aucune modification, annulation ou rachat n’est possible. Cela implique que l’investisseur doit avoir une confiance totale dans son choix. Si le marché s’éloigne davantage du prix cible, l’investisseur perdra l’opportunité d’acheter ou de vendre des tokens à un meilleur prix — ce qu’on appelle le coût d’opportunité, un risque implicite supplémentaire.

Le règlement se fait uniquement selon le prix réel du jour, sans utiliser d’autres prix à différents moments. Par conséquent, l’investisseur doit bien comprendre les termes du produit avant de passer commande. En cas de pertes dues à la volatilité, il en assume la responsabilité.

Achat à bas prix et vente à haut prix : comparaison de deux modes d’investissement

L’investissement en double monnaie se divise en deux types de produits, adaptés à différentes attentes du marché :

Mode « achat bas » : destiné aux investisseurs anticipant une hausse d’une cryptomonnaie spécifique. Utilise USDT pour souscrire. Si le prix de règlement ≤ prix cible (c’est-à-dire que le prix baisse ou reste stable comme prévu), le rendement est versé en cryptomonnaie ; si le prix de règlement > prix cible (hausse supérieure aux attentes), le rendement est versé en USDT.

Mode « vente haut » : destiné aux investisseurs anticipant une baisse ou souhaitant verrouiller un gain. Utilise des cryptomonnaies (par exemple BTC, ETH) pour souscrire. Si le prix de règlement ≥ prix cible (hausse ou atteinte des prévisions), le rendement est versé en USDT ; si le prix de règlement < prix cible (échec de l’atteinte des prévisions), le rendement est versé en cryptomonnaie.

Les deux modes proposent des durées d’investissement de 1, 3 ou 5 jours. Le montant minimum d’investissement est indiqué clairement dans la section « Montant d’investissement » lors de la commande.

Processus de souscription et heure de validation de la commande

Après avoir décidé de souscrire, la commande est généralement confirmée en 30 à 60 secondes. Une fois le statut « Confirmé », le calcul du rendement commence immédiatement. Par exemple, pour un plan de 3 jours, le règlement aura lieu le jour 3 (à 8h00 UTC).

Il est important de noter qu’après confirmation, l’investisseur ne peut plus modifier le prix cible, le montant ou la date de règlement. Il ne peut pas non plus effectuer de rachat anticipé avant la date de règlement. Ce système de « verrouillage immédiat après confirmation » garantit la stabilité du système, mais exige que l’investisseur prenne une décision prudente avant de valider sa commande.

Calcul des gains et analyse des malentendus courants

Les gains en double monnaie se composent de deux parties : le montant initial souscrit et les gains générés. La façon dont le paiement final est effectué — en cryptomonnaie ou en stablecoin — dépend entièrement de si le prix de règlement a atteint le prix cible.

Beaucoup d’investisseurs sont confus ou pensent avoir subi une perte en voyant le résultat final. Cela provient souvent d’un malentendu : convertir le rendement en cryptomonnaie selon le prix de règlement, puis le comparer au montant initial en USDT.

Voici deux exemples pour illustrer :

Exemple 1 : « achat bas » ETH — vrai rendement

Trader A achète un plan « achat bas » ETH-USDT avec un rendement annualisé de 80 %, un prix cible de 1 200 USDT, et un montant de 1 000 USDT. À la date de règlement, le prix est exactement de 1 100 USDT (≤ prix cible), ce qui est conforme. Le système utilise 1 000 USDT plus le rendement pour acheter ETH au prix cible de 1 200 USDT, et le trader A obtient 0,8351 ETH.

En apparence, si l’on calcule la valeur de ces 0,8351 ETH au prix de 1 100 USDT (0,8351 × 1 100 = 918,61 USDT), cela semble inférieur à l’investissement initial de 1 000 USDT. Mais en réalité, si le trader A effectuait manuellement la même opération — acheter 0,83 ETH au prix de 1 200 USDT avec 1 000 USDT — il n’obtiendrait que 0,83 ETH. La différence de 0,0051 ETH représente le gain supplémentaire apporté par le mécanisme de double monnaie.

Exemple 2 : « vente haut » ETH — vrai rendement

Trader B achète un plan « vente haut » ETH-USDT avec un rendement annualisé de 80 %, un prix cible de 1 200 USDT, et un montant de 1 ETH. À la date de règlement, le prix est de 1 300 USDT (≥ prix cible), ce qui satisfait la condition. Le système vend 1 ETH au prix cible de 1 200 USDT, puis ajoute le rendement, et le trader B reçoit 1 202.6301 USDT.

Si le trader B vendait manuellement 1 ETH au prix de 1 300 USDT, il obtiendrait 1 300 USDT, ce qui est supérieur à ce que le système lui donne (1 202.6301 USDT). Cependant, en utilisant le prix cible de 1 200 USDT pour la vente, il aurait obtenu 1 200 USDT, et le rendement supplémentaire de 80 % annualisé est inclus dans la différence. La comparaison doit donc se faire en utilisant le même prix de référence pour une évaluation juste.

Ces exemples montrent qu’il faut comparer les rendements en utilisant le même prix d’exécution pour éviter toute confusion.

Conversion des gains en retrait et mécanisme de réinvestissement automatique

Après le règlement, les gains sont crédités sur le compte de l’investisseur dans les 30 minutes. Si les gains sont en cryptomonnaie, ils apparaissent dans le portefeuille. Pour les retirer, il faut d’abord transférer les fonds du compte de gestion vers le compte de fonds, puis effectuer une opération de retrait sur la blockchain.

La plateforme propose une fonction de réinvestissement automatique. Si l’investisseur l’active, lorsque le règlement montre que le prix n’a pas atteint le prix cible, les fonds restants seront automatiquement réinvestis dans le prochain cycle de double monnaie, évitant ainsi de devoir refaire une nouvelle opération.

Expérience avec le fonds d’essai et support des sous-comptes

Les nouveaux utilisateurs éligibles peuvent recevoir un fonds d’essai pour tester l’investissement en double monnaie. Ces fonds d’essai sont accessibles dans la section Voucher en haut à droite de la boutique de produits financiers ou dans « Mes récompenses ». L’avantage est de permettre aux investisseurs de tester la rentabilité réelle sans engager leur propre capital.

Actuellement, le fonds d’essai ne s’applique qu’aux produits « achat bas ». Lors de l’utilisation, il suffit de cliquer sur « Utiliser » pour accéder à la page du produit « achat bas », choisir le plan souhaité, puis cliquer sur « Acheter maintenant ». Le fonds d’essai sera automatiquement appliqué au montant d’investissement. Notez que le montant d’investissement après utilisation du fonds d’essai est fixe et ne peut pas être modifié. Après confirmation, vous pouvez consulter les détails dans l’historique des commandes.

Un autre avantage : les utilisateurs avec sous-comptes peuvent également participer à l’investissement en double monnaie, offrant une plus grande flexibilité pour la gestion de plusieurs comptes.

Variations du rendement annualisé et rendement final

Le taux de rendement annualisé affiché sur la page d’achat est mis à jour en temps réel pour refléter la situation du marché. Cela signifie qu’un même produit acheté le matin ou l’après-midi peut afficher un taux complètement différent. Il ne faut donc pas supposer que le taux de 80 % affiché au moment de l’achat sera exactement celui utilisé pour le calcul — le rendement réel peut varier en raison de la slippage ou d’autres facteurs de marché.

Le fonctionnement du fonds d’essai est identique : le rendement dépend du prix de règlement et du taux d’intérêt à ce moment-là. Bien que le rendement soit crédité sur le compte, le capital du fonds d’essai n’est pas comptabilisé dans l’actif total, il sert uniquement à l’expérience du produit.

Public cible de l’investissement en double monnaie

Selon ses caractéristiques, l’investissement en double monnaie est particulièrement adapté aux profils suivants :

1. Investisseurs recherchant un rendement élevé à la vente : détenant déjà des cryptomonnaies et souhaitant verrouiller leurs gains, ils peuvent utiliser le mode « vente haut » pour vendre à un prix cible tout en percevant un rendement supplémentaire.

2. Investisseurs cherchant à acheter à bas prix : anticipant une hausse d’une cryptomonnaie, ils peuvent profiter du mode « achat bas » pour obtenir plus de tokens à un meilleur prix.

3. Revenus passifs : ceux qui veulent augmenter leurs revenus passifs en détenant des actifs, la double monnaie leur permet de faire croître leur portefeuille sans augmenter leur capital initial.

Quel que soit leur profil, ils doivent avoir une compréhension claire de leur tolérance au risque et prendre des décisions après avoir bien compris le fonctionnement du produit.

Derniers conseils et résumé des risques

L’investissement en double monnaie ouvre de nouvelles opportunités pour ceux qui cherchent à profiter du trading à court terme. Cependant, il faut garder à l’esprit que ce n’est pas un outil sans risque. La volatilité du marché est imprévisible, le rendement n’est pas garanti, le capital est bloqué pendant la période de verrouillage, et il existe un coût d’opportunité potentiel. Tous ces éléments doivent être pris en compte sérieusement.

Avant de participer, il est conseillé aux investisseurs de lire attentivement tous les termes, d’établir une stratégie adaptée à leur situation, et de rester prudents. Rappelez-vous : même les outils financiers les mieux conçus ne peuvent éliminer le risque inhérent au marché.