Stoploss Qu'est-ce que c'est ? Guide détaillé sur l'ordre de stop-loss pour le trading immédiat

Qu’est-ce qu’un stoploss et pourquoi est-il considéré comme le « héros sauveur » de la majorité des traders ? En termes simples, un stoploss (ou limite de perte - SL) est un outil de gestion des risques qui vous permet de vendre automatiquement un actif lorsque le prix baisse à un niveau prédéfini. C’est comme une « assurance » pour votre portefeuille, vous aidant à éviter des pertes importantes que vous ne pouvez pas supporter.

En plus du stoploss, il y a aussi le take profit (prise de bénéfices - TP), un outil inverse qui vous permet de vendre automatiquement lorsque le prix atteint votre objectif de profit. Ces deux outils sont des compétences de base que tout trader doit maîtriser pour protéger son capital.

Comprendre le Stoploss – Un outil essentiel de gestion des risques

Qu’est-ce qu’un stoploss ? Si vous achetez une cryptomonnaie à un certain prix et craignez que le prix puisse baisser, vous pouvez définir un niveau de stoploss inférieur. Lorsque le prix atteint ce niveau, l’ordre de vente s’active automatiquement, minimisant ainsi vos pertes.

Exemple simple : vous achetez du BTC à 50 000 USDT. Vous craignez qu’une baisse à 45 000 USDT ne vous fasse perdre trop, alors vous placez un stoploss à 45 000 USDT. Si le prix baisse effectivement jusqu’à ce niveau, le système vendra automatiquement votre BTC au meilleur prix disponible, évitant des pertes plus importantes.

Pourquoi le stoploss est-il important ? Le marché des cryptomonnaies est très volatile. Le prix peut monter en flèche ou s’effondrer en quelques minutes sans que vous ayez le temps de réagir. Si vous n’avez pas de plan de gestion des risques, des décisions précipitées peuvent vous faire perdre des milliers de dollars. Le stoploss vous permet de gérer ces situations sans avoir à surveiller l’écran en permanence.

Stoploss, Take Profit et autres types d’ordres – Une distinction claire

Lorsque vous commencez à trader, vous rencontrerez trois types d’ordres : Stoploss/Take Profit (TP/SL), OCO (One-Cancels-the-Other), et Ordres Conditionnels. Bien qu’ils concernent tous la protection des profits et la limitation des risques, ils diffèrent dans leur utilisation et leur gestion de vos actifs.

Ordre Stoploss/Take Profit (TP/SL) : Lorsque vous placez un ordre de limite de perte ou de prise de bénéfices, votre actif est « bloqué » immédiatement, même si l’ordre n’est pas encore exécuté. Cela signifie que vous ne pouvez pas utiliser ces actifs pour d’autres transactions jusqu’à ce que l’ordre soit terminé (exécuté ou annulé).

Ordre OCO : Ce type d’ordre est légèrement différent. Lors de la création d’un ordre OCO, seule une partie de votre fonds est utilisée – celle correspondant à la « victoire » de l’ordre. Si vous placez un ordre d’achat TP/SL via OCO, votre fonds n’est réservé que si l’un des deux côtés (achat ou vente) est déclenché. Cette approche est plus efficace car elle ne « bloque » pas la totalité de vos actifs.

Ordre Conditionnel : Le plus subtil. Lors de la mise en place d’un ordre conditionnel, vos actifs ne sont PAS utilisés jusqu’à ce que le prix atteigne le niveau que vous avez défini. Ce n’est qu’à ce moment-là que l’ordre est activé et que les actifs sont engagés.

Comment placer un ordre Stoploss/Take Profit sur la plateforme

Méthode 1 : Placer un Stoploss directement depuis la zone d’ordre

La méthode la plus simple consiste à placer un ordre de limite de perte dès la zone d’ordre sur l’interface de trading. Vous devez définir trois éléments principaux :

1. Prix d’activation : Le niveau de prix auquel, lorsque le marché l’atteint, l’ordre s’active.

2. Prix de l’ordre : Le prix auquel vous souhaitez vendre/acheter. Il peut différer du prix d’activation.

3. Quantité : La quantité d’actifs que vous souhaitez vendre/acheter.

Une fois configuré, ces actifs sont immédiatement réservés. Lorsque le prix du marché atteint le prix d’activation, deux scénarios possibles :

Si vous choisissez un ordre au marché : L’ordre sera exécuté immédiatement au meilleur prix disponible. Tous les ordres au marché suivent le principe IOC (Immediately or Cancel – Tant pis ou Annuler), c’est-à-dire que si la liquidité est insuffisante, la partie non exécutée sera annulée.

Si vous choisissez un ordre limite : L’ordre sera placé dans le carnet d’ordres et attendra que le prix atteigne votre niveau. Si le prix bid/ask est meilleur que votre prix limite, l’exécution se fera à un meilleur prix.

Méthode 2 : Placer un Take Profit/Stoploss avec un ordre limite

Une méthode plus avancée consiste à placer une limite d’achat/vente, tout en configurant des ordres TP/SL qui s’activeront automatiquement lorsque votre ordre limite sera exécuté.

Fonctionnement : vous placez un ordre limite d’achat de BTC à 40 000 USDT. Simultanément, vous configurez :

• Take Profit : activation à 50 000 USDT, vente à 50 500 USDT
• Stoploss : activation à 30 000 USDT, vente au marché

Lorsque votre ordre limite d’achat est exécuté (BTC atteint 40 000), les ordres TP/SL sont automatiquement placés. Si le prix monte à 50 000, le TP s’active. Si le prix chute à 30 000, le SL s’active. Seul l’un des deux sera réalisé, l’autre sera annulé.

Cas pratiques – Quand le stoploss est-il efficace ?

Voyons quelques scénarios concrets pour mieux comprendre comment le stoploss fonctionne dans la pratique.

Cas 1 : Ordre de vente au marché avec stoploss

Supposons que le prix du BTC est à 20 000 USDT. Vous placez :

• Prix d’activation : 19 000 USDT
• Type d’ordre : Marché (vente immédiate)

Lorsque le prix atteint 19 000 USDT, le stoploss s’active et votre BTC est vendu au meilleur prix du marché à ce moment-là (peut-être 19 000 ou un peu moins). Cela vous permet de sortir de la position lors d’une baisse, même si vous ne récupérez pas le prix idéal.

Cas 2 : Take profit limite

Supposons que vous avez acheté du BTC à 40 000 USDT et que vous placez un TP :

• Prix d’activation : 50 000 USDT
• Prix limite : 50 200 USDT

Lorsque le prix atteint 50 000 USDT, le TP s’active. Un ordre limite de vente à 50 200 USDT est placé dans le carnet. Vous n’avez plus qu’à attendre que le prix atteigne ce niveau. Si le marché dépasse ce prix, vous pouvez vendre à un prix encore plus élevé.

Cas 3 : Take profit + Stoploss simultanés

Un trader A achète du BTC à 40 000 USDT avec le plan suivant :

• Take Profit : activation à 50 000 USDT, vente limite à 50 500 USDT
• Stoploss : activation à 30 000 USDT, vente au marché

Situation A : Le prix monte à 50 000 USDT

• Le TP s’active, une vente limite à 50 500 USDT est placée
• Le SL est automatiquement annulé (car le TP a été déclenché)
• Vous attendez que le prix atteigne 50 500 USDT pour réaliser le profit

Situation B : Le prix chute à 30 000 USDT

• Le SL s’active, BTC est vendu immédiatement au prix du marché
• Le TP est automatiquement annulé (car le SL a été déclenché)
• Vous limitez ainsi vos pertes

Points importants à connaître sur l’utilisation du stoploss

Le stoploss est un outil puissant, mais doit être utilisé avec précaution. Voici quelques points clés :

1. La limite de prix des ordres : Il existe une limite de prix acceptable pour les ordres TP/SL. Par exemple, pour BTC/USDT, la limite est généralement de 3 %, donc le prix limite ne peut pas dépasser 103 % du prix d’activation. Cela évite des ordres déraisonnables.

2. Les actifs sont immédiatement bloqués : Lors de la mise en place d’un TP/SL, vos actifs sont réservés immédiatement, même si l’ordre n’est pas encore exécuté. Vous ne pouvez pas les utiliser pour d’autres transactions tant que l’ordre n’est pas terminé.

3. La non-garantie des ordres limite : Un ordre limite pour TP/SL n’est pas garanti d’être exécuté au prix demandé. La réalisation dépend de la liquidité du marché et de la volatilité.

4. Lorsqu’un ordre limite est placé avec TP/SL : Si le prix atteint le niveau de déclenchement, l’ordre TP/SL sera annulé si l’ordre limite n’a pas encore été exécuté. En cas de rebond du marché, vous pourriez manquer une meilleure opportunité.

5. Montant minimum : La taille de l’ordre doit respecter un minimum requis. Sinon, l’ordre ne sera pas placé ou ne s’exécutera pas.

6. Différence entre ordre limite et ordre au marché : Les limites ont des seuils maximums différents. Si vous essayez de placer un ordre limite supérieur à la limite d’un ordre au marché, la demande sera rejetée.

Qu’est-ce qu’un stoploss ? C’est un outil indispensable pour trader en toute sécurité et avec stratégie. En l’utilisant intelligemment, vous protégez votre capital contre des pertes inutiles et augmentez vos chances de succès à long terme. Commencez dès maintenant à utiliser le stoploss et améliorez votre gestion des risques.