Comprendre la signification de la vérification KYC : Guide étape par étape sur les niveaux de vérification d'identité

La signification de la vérification KYC englobe le processus de confirmation de l’identité d’un individu afin de respecter les exigences réglementaires et de protéger les utilisateurs lors des transactions financières numériques. Ce système de vérification est structuré en trois niveaux progressifs — Standard, Avancé et Pro — chacun conçu pour débloquer différentes fonctionnalités et capacités de retrait en fonction de la profondeur de la vérification.

Qu’est-ce que la vérification KYC et pourquoi est-elle importante

KYC, qui signifie « Know Your Customer » (Connaître votre client), est une exigence fondamentale dans l’industrie des cryptomonnaies et des services financiers. La signification de la vérification reflète les efforts pour prévenir la fraude, le blanchiment d’argent et l’accès non autorisé tout en assurant un environnement de trading sécurisé. Comprendre pourquoi chaque niveau de vérification existe aide les utilisateurs à naviguer plus efficacement dans le processus et à apprécier les mesures de sécurité protégeant leurs comptes et fonds.

Les trois niveaux de vérification KYC expliqués

Pour accéder à différentes fonctionnalités de la plateforme et à des limites de retrait plus élevées, vous progresserez à travers les niveaux de vérification, chacun nécessitant des documents supplémentaires :

Niveau Standard nécessite une évaluation d’identité et une preuve d’identité (POI). Ce niveau de base permet une fonctionnalité de compte limitée et des capacités de retrait modestes.

Niveau Avancé s’appuie sur la vérification Standard en ajoutant une exigence de preuve d’adresse (POA), ce qui augmente considérablement vos privilèges de trading et vos options de retrait de fonds.

Niveau Pro représente le niveau le plus élevé, exigeant une diligence renforcée (EDD) et une documentation financière complète. Les utilisateurs à ce niveau bénéficient de limites de retrait maximales et d’un accès à toutes les fonctionnalités de la plateforme. Certaines juridictions peuvent imposer des exigences de vérification supplémentaires au-delà de ces catégories standard — consultez la section « Exigences de vérification spéciales » pour des conseils spécifiques à votre localisation.

Démarrer : accéder à la page de vérification

Pour commencer votre parcours de vérification KYC, rendez-vous d’abord sur votre profil en cliquant sur l’icône de profil dans la barre de navigation à droite, puis sélectionnez « Compte ». Dans la section « Infos du compte », localisez la colonne « Vérification d’identité » et cliquez sur « Vérifier maintenant » pour accéder au portail de vérification. Vous devrez confirmer votre pays de résidence lors de cette étape initiale — assurez-vous de l’exactitude, car toute modification après confirmation pourrait nécessiter des documents supplémentaires.

Comment compléter la preuve d’identité (POI)

L’étape de preuve d’identité commence lorsque vous cliquez sur « Vérifier » dans la section POI. Sélectionnez le pays qui a délivré votre document d’identité et précisez le type de document. Utilisez la caméra de votre appareil pour capturer des photos claires de votre document d’identité, en veillant à ce que votre nom complet et votre date de naissance soient entièrement visibles. Certaines régions ont des exigences spécifiques concernant les documents — consultez la section « Exigences spéciales » pour votre juridiction.

Après avoir téléchargé votre document, procédez à la vérification par reconnaissance faciale. Vous pouvez réaliser cette étape via la caméra de votre ordinateur portable ou en scannant le code QR fourni avec votre appareil mobile. Si le système rejette votre soumission après plusieurs tentatives, attendez 30 minutes avant de réessayer — cette période de refroidissement aide à résoudre les problèmes techniques. Si les difficultés persistent, soumettez un cas d’assistance via le centre d’aide pour obtenir de l’aide.

Évaluation d’identité : revue automatique ou manuelle

Après une soumission réussie de la preuve d’identité, le système effectue généralement une évaluation automatique de l’identité. Certains utilisateurs peuvent toutefois recevoir un questionnaire d’évaluation d’identité nécessitant une complétion manuelle. Toutes les informations soumises doivent être exactes et fiables — la responsabilité de l’intégrité des informations incombe à l’utilisateur. Votre statut de vérification apparaît sur le côté gauche du tableau de bord de votre compte. Les personnes qui ne réussissent pas l’évaluation ne peuvent pas passer au niveau Standard et n’auront pas accès aux fonctionnalités et produits de trading associés.

Exigences de preuve d’adresse (POA)

Une fois la vérification Standard complétée, vous pouvez passer à la documentation de preuve d’adresse. La plateforme accepte les factures de services publics, relevés bancaires et justificatifs de résidence émis par le gouvernement comme documents POA valides. Exigence essentielle : votre preuve d’adresse doit dater de moins de trois mois. Les documents plus anciens seront automatiquement rejetés. Vous pouvez consulter toutes les informations soumises depuis votre page de vérification d’identité en cliquant sur l’icône en forme d’œil — notez que l’accès à ces informations nécessite la saisie de votre code Google Authenticator.

Diligence renforcée (EDD) pour l’accès au niveau Pro

Pour atteindre le niveau Pro, accédez à la section « Diligence renforcée » et cliquez sur « Vérifier ». Cette étape requiert de remplir un questionnaire et de fournir des documents justificatifs de revenus. Bien que rare, même après une EDD réussie, vous pourriez recevoir des demandes de documents supplémentaires lors de retraits ou de transactions en fiat. Cette approche à plusieurs couches garantit la conformité avec les réglementations financières en constante évolution.

Étapes suivantes après la vérification

Une fois votre niveau de vérification choisi complété, vous pouvez explorer les options de dépôt et commencer à trader. Pour des réponses complètes aux questions courantes sur la vérification, consultez la FAQ individuelle KYC. Si vous remarquez des incohérences dans vos informations soumises ou si vous rencontrez des difficultés lors de la vérification, l’équipe d’assistance est disponible pour résoudre les problèmes via le système de soumission de cas du centre d’aide.